Кредитные отношения Республики Беларусь с Европейским Банком Реконструкции и Развития

27 сентября 2005 г. Европейский  банк реконструкции и развития (ЕБРР) стал акционером старейшего  белорусского пивзавода - ОАО  «Пивзавод Оливария». ЕБРР принадлежит  30% акций ОАО «Пивзавод Оливария».  Помимо покупки акций, Европейский  банк реконструкции и развития также предоставил кредитные ресурсы – общая сумма инвестиций составила 10 миллионов евро. Средства от продажи акций и кредиты использовались для совершенствования технического оснащения предприятия, увеличения производственной мощности и обеспечения стабильно высокого качества продукции компании. В декабре 2006 года вместе с увеличением размера уставного фонда пивзавода и покупкой 30% допэмиссии акций компанией Baltic Beverages Holding (BBH) доля ЕБРР сократилась до 21%.

В 2009 году Европейский банк реконструкции и развития реализовал ряд проектов по кредитованию негосударственного сектора экономики. В частности, одобрил проект «Беларусь: механизм финансирования белорусского финансового сектора» - в сумме 50 миллионов долларов США на 2 года, - предусматривающий поддержку микро-, малых и средних частных предприятий, инвестирование в акционерный капитал коммерческих банков и предоставление синдицированных кредитов. По данному проекту в 2009 году была открыта кредитные линии для ЗАО «МТБанк» на сумму 10 миллионов долларов США, а также была подписана вторая часть кредитного договора для ОАО «Белгазпромбанк» на сумму 30 миллионов долларов США.

Сотрудничество  ЗАО «МТБанк» с ЕБРР началось еще  в 2007 году, когда в рамках программы  поддержки малых и средних предприятий в Беларуси между ними было подписано кредитное соглашение на 4 миллиона долларов США, а затем на 10 миллионов США. В 2008 году ЕБРР выделил еще 1 миллион долларов США для целевого кредитования клиентов банка. В рамках программы ЕБРР «Содействие развитию торговли» (TFP) банку была также выделена линия в размере 3 млн. долларов США. В июне 2009 г. подписано новое кредитное соглашение с Европейским Банком Реконструкции и Развития о выделении МТБанку линии в размере 10 миллионов долларов США. Пятилетний кредит МТБанку выделен в рамках упомянутой выше Программы ЕБРР финансирования микро-, малого и среднего бизнеса (ММСБ) и предназначен для целевого кредитования частных предприятий. На сегодняшний день общий размер линий, открытых ЕБРР МТБанку составляет более 30 миллионов долларов США [1].

Всего в 2009 году в Беларуси по Программе микрокредитования  ЕБРР было выдано 3200 кредитов на сумму 65 миллионов долларов США.

Число участвующих банков по Программе содействия развитию торговли увеличилось с двух до четырех, а общий предельный лимит – с 7 до 42 миллионов евро.

В сентябре 2009 г. Европейским банком реконструкции  и развития подписано соглашение с ЗАО «Холдинговая компания «Пинскдрев» о предоставлении кредита в размере 15 миллионов долларов США. Это первый кредит, выданный ЕБРР предприятию лесопромышленного комплекса и промышленности общего профиля Беларуси. С него Банк начал реализацию ряда инициатив по продвижению переходных процессов, в частности, речь идет о стимулировании процесса отраслевых исследований для более глубокого изучения инвестиционного потенциала Беларуси в области лесного хозяйства и и деревообработки на международном рынке.

В ноябре 2009 г. ЕБРР стал акционером компании СОО «West Ost Union», владеющей крупнейшей сетью супермаркетов детских товаров «Буслик». Приобретено 25,3 % акций на сумму 3 миллиона долларов США. Впервые ЕБРР инвестирует в сектор розничной торговли в Беларуси, и в третий раз за последние 10 лет, вкладывает средства в капитал белорусских компаний. Инвестиции ЕБРР обеспечит компании дополнительный оборотный капитал, будет важным шагом в реализации компанией планов по расширению торговой сети [15].

Европейский Банк Реконструкции и Развития и семь международных партнеров предпринимают первые шаги по созданию нового банка в Республике Беларусь - Белорусского Банка Малого Бизнеса (ББМБ). 12 декабря 2007 года акционеры ББМБ подписали договор об инвестировании 7 миллионов Евро в ББМБ на начальном этапе, а также подтвердили намерение инвестировать дополнительные 5 миллионов евро по истечении первых двух лет деятельности ББМБ.

Партнерами  ЕБРР по данному проекту являются ведущие международные финансовые организации, каждая из которых имеет  богатый опыт в области микрофинансирования и которые объединены общей целью проекта - расширение доступа к банковскому финансированию для частных предприятий малого и среднего бизнеса. Учредители ББМБ также готовы предоставить донорские финансовые средства.

Новый банк будет предоставлять коммерческие кредиты в размере от 100 до 200 тысяч долларов США, и в первую очередь, микрокредиты до 10 тысяч долларов США для индивидуальных предпринимателей, микро-, малых и средних предприятий. Первоначально ББМБ планирует работать в Минске и Минской области, где сконцентрировано около 50% частных предприятий малого и среднего бизнеса. Ожидается, что семь филиалов и четыре расчетных центра будут открыты во всех областях Республики Беларусь через пять лет работы ББМБ.

Открытие нового банка отвечает приоритетным направлениям деятельности ЕБРР в Беларуси в рамках Стратегии ЕБРР, одобренной Советом Директоров в 2006 году. Правительство Республики Беларусь и Национальный Банк Республики Беларусь поддержали идею создания ББМБ. Этот проект также согласуется с целями Программы Правительства Республики Беларусь по развитию регионов и малых городов Беларуси [4].

В декабре 2009 года Совет директоров ЕБРР утвердил “адаптивную” стратегию для Беларуси, позволяющую  Банку гибко реагировать на происходящие в стране события в зависимости от четко установленных политических и экономических контрольных показателей. В апреле 2011 года Совет директоров провел заседание, на котором были рассмотрены деятельность Банка в этой стране и выполнение ею вышеуказанных контрольных показателей.

Определенный  прогресс был отмечен в экономической  сфере, однако с учетом негативных политических событий, связанных с президентскими выборами в декабре 2010 года, а также  сохраняющейся озабоченности международного сообщества в отношении обращения властей с политической оппозицией, организациями гражданского общества и независимыми СМИ в Беларуси, Совет директоров ЕБРР принял решение “адаптировать” концепцию деятельности Банка в Беларуси в рамках существующей стратегии.

В результате этого пересмотра операции ЕБРР в Беларуси будут ограничены теми проектами, которые отвечают следующим критериям:

Развитие  частного сектора. Приоритет в деятельности Банка в Беларуси будет по-прежнему отдан развитию частного сектора, в том числе посредством расширения его программы кредитования микро-, малых и средних предприятий.

Оказание  поддержки народу Беларуси. Деятельность Банка будет сосредоточена на реализации проектов, нацеленных на улучшение условий жизни населения Беларуси.

Отказ от оказания поддержки центральным органам власти. Центральным органам власти Беларуси не будет оказываться какая-либо финансовая или техническая поддержка ни в какой форме.

Улучшение экологических  стандартов. ЕБРР в сотрудничестве с другими авторитетными международными и двусторонними донорами будет осуществлять операции, направленные на улучшение состояния окружающей среды. ЕБРР также готов оказывать поддержку повышению эффективности предоставляемых населению основных видов услуг.

В соответствии с пересмотром стратегии для Беларуси Банк больше не будет рассматривать возможность вложения средств в проекты в государственном секторе в областях энергетики и транспортной инфраструктуры. ЕБРР не будет также рассматривать возможность прямого взаимодействия с государственным сектором в области устойчивой энергетики. Другие условия, в частности касающиеся сотрудничества с государственными банками или участия в приватизации или оказании пред приватизационной поддержке, также были ужесточены в соответствии с критериями, установленными в страновой стратегии для Беларуси.

 ЕБРР по-прежнему  настоятельно призывает власти  Беларуси продвигаться по пути  демократических и рыночных реформ  в соответствии с их обязательствами,  принятыми в рамках статьи 1 Соглашения  об учреждении ЕБРР. Эти вопросы будут и впредь занимать центральное место в диалоге с государственными органами власти [12].

Таким образом, мы видим ряд успешно реализованных  проектов Европейского банка реконструкции и развития в Республике Беларусь. В настоящий момент ЕБРР инвестировал 839 миллионов евро в 42 проекта в нашей страны. При этом текущий инвестиционный портфель банка составляет 291 миллионов евро.

2.3 Взаимоотношения ЕБРР и Республики Беларусь в области экологии и энергетики

На всех этапах процесса оценки любого проекта учитывается экологическая политика Европейского банка реконструкции и развития. К процедурам банка в этой области относятся отбор, исследования, такие как проводимые спонсором экологические оценки и ревизии, обзор состояния окружающей среды, включение экологических условий в юридические документы, а также экологический надзор за проектами и их оценка.

Отдел экологической  оценки ЕБРР определяет форму экологического обследования, которое должны провести спонсоры до первоначального рассмотрения, а также требования в отношении учета общественного мнения. Особое значение придается мерам, улучшающим состояние окружающей среды и охрану и гигиену труда и уменьшающим неблагоприятные экологические последствия проекта.

Как один из крупных  финансовых институтов Европейский банк реконструкции и развития предлагает широкий спектр экологических инициатив для реализации на территории Республики Беларусь. Начиная работать на муниципальном уровне, с местными органами власти, Банк определяет потребности государственных органов и организаций в проектной деятельности, а также финансовые потребности. Необходимые на проекты средства ЕБРР аккумулирует вместе с другими финансовыми организациями, партнерами и донорами, среди которых – Экологическое партнерство «Северного измерения» (ЭПСИ), Северный инвестиционный банк, Европейский инвестиционный банк.

Таким образом, в 2009 году при содействии ЕБРР Беларусь подключена к работе Экологического партнерства «Северного измерения». Принято решение о выделении  Республике Беларусь безвозмездного гранта в размере 5 миллионов евро для реализации национальных проектов, связанных с очисткой сточных вод, впадающих в реки бассейна Балтийского моря [5].

26 ноября 2010 г.  Правительство республики ратифицировало  соглашение с Северным инвестиционным банком. Этот банк занимается долгосрочным финансированием сроком до 20 лет, ориентированным на финансирование проектов в природоохранной сфере и проектов, направленных на повышение конкурентоспособности (например, по энергосбережению). Банк работает в тесном сотрудничестве с Всемирным банком, Европейским банком реконструкции и развития. Ратификация соглашения предполагает, что Беларусь сможет получать бесплатные ресурсы в форме грантов до 25% стоимости инвестпроектов. В настоящее время в Беларуси разработаны три инвестиционных проекта, финансирование которых возможно за счет средств банка. Это проекты по модернизации очистных сооружений в Бресте, Витебске и Гродно. Они уже согласованы с Фондом экологического партнерства и были представлены на утверждение 3 декабря на 9-й Ассамблее доноров Экологического партнерства Северного измерения в Лондоне. Для данных проектов предусматривалось выделение безвозмездных грантов на общую сумму 6 миллионов евро.

По результатам  переговоров министерств экономики  и жилищно-коммунального хозяйства Беларуси на 9-й Ассамблее, рассматриваются также другие проекты на общую сумму 100 миллионов евро. Например, определены 11 объектов водоотведения в качестве возможных инвестиционных проектов Северного инвестиционного банка на общую сумму кредитования 41,8 миллионов евро.

В июле 2010 года представители ЕБРР встретились  с делегацией Ассоциации «Возобновляемая  энергетика», специализирующейся на поиске альтернативных источников энергии, разработке необходимого оборудования и внедрения его в энергетику страны. В результате переговоров достигнута договоренность о подготовке предложений по финансовой поддержке строительства в Республике Беларусь малых ГЭС, небольших ветропарков, кредитовании проектов, связанных с использованием углеводородсодержащих отходов для получения топлива, а также с переработкой и использованием отходов водоочистных сооружений. Европейские банкиры проявили большой интерес к членам Ассоциации, производящим отечественное оборудование для возобновляемой энергетики.

В области энергетики можно также выделить еще один проект с участием немецкой компании Enertrag AG, которая планирует привлечь кредитные ресурсы ЕБРР для развития ветропарка в Дзержинском районе Минской области. Общая стоимость проекта составляет около 300 миллионов евро. На первом этапе объем финансирования составит 140 миллионов евро [2].

Завершая рассмотрение взаимоотношений Европейского банка  реконструкции и развития и Республики Беларусь в области экологии и  энергетики, следует отметить положительные тенденции в развитии сотрудничества в данных областях, что в последующем может оказать положительное воздействие на экономику. В нашу страну привлекаются инвестиции для улучшения экологического состояния окружающей среды, а также для осуществления проектов, направленных на энергосбережение. В будущем это позволит разрабатывать проекты, которые помогут найти пути  возобновления ресурсов, а так же приведут к рациональному использованию исчерпаемых ресурсов.

3 Оценка уровня развития экономики Республики Беларусь для сотрудничества с ЕБРР

Находясь на первом, базовом этапе взаимоотношений  с Европейским банком реконструкции  и развития, Беларусь по-прежнему не осуществила те реформы и необходимые  изменении в экономике, способствующие расширению взаимоотношений с Банком, получению больших сумм инвестирования. С 1996 года масштабы деятельности Банка в Республике Беларусь ограничивались низкими темпами развития демократии и перехода страны к рыночной экономике. В прежних страновых стратегиях отмечалось несоответствие между декларируемой властями Беларуси приверженностью принципам многопартийной демократии, плюрализма и рыночной экономики, закрепленными в статье 1 Соглашения об учреждении Банка, и применением этих принципов на практике. Сложные условия для оперативной деятельности, обусловленные этим несоответствием, тормозят работу Банка в Беларуси.