Центральный Банк Российской Федерации

Статья 54. Банк России является органом валютного регулирования и валютного контроля и осуществляет эти функции в соответствии с Федеральным законом от 10 декабря 2003 года N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" и иными федеральными законами.

Об обязательной продаже части валютной выручки  на внутреннем валютном рынке РФ см. Инструкцию ЦБР от 30 марта 2004 г. N 111-И, вступающую в силу с 18 июня 2004 г.

Статья 55. Для осуществления своих функций Банк России может открывать представительства на территориях иностранных государств. 

Глава Х. Банковское регулирование  и банковский надзор

Федеральным законом от 25 декабря 2008 г. N 276-ФЗ в статью 56 настоящего Федерального закона внесены изменения

Статья 56. Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами банковского законодательства, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов.

Главными  целями банковского регулирования  и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации и защита интересов вкладчиков и кредиторов. Банк России не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Регулирующие  и надзорные функции Банка  России, установленные настоящим Федеральным законом, осуществляются через действующий на постоянной основе орган - Комитет банковского надзора, объединяющий структурные подразделения Банка России, обеспечивающие выполнение его надзорных функций.

Положение о Комитете банковского надзора и его структура утверждаются Советом директоров.

Руководитель  Комитета банковского надзора назначается  Председателем Банка России из числа  членов Совета директоров.

Статья 57. Банк России устанавливает обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности, организации внутреннего контроля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами. При этом устанавливаемые Банком России правила применяются в отношении бухгалтерской и статистической отчетности, которая составляется за период, начинающийся не ранее даты опубликования указанных правил.

О порядке  составления кредитными организациями  годового отчета см. Указание ЦБР от 8 октября 2008 г. N 2089-У

О порядке  составления и представления  промежуточного ликвидационного баланса  и ликвидационного баланса ликвидируемой кредитной организации и их согласования территориальным учреждением Банка России см. положение ЦБР от 16 января 2007 г. N 301-П

О перечне, формах и порядке составления  и представления отчетности ликвидируемых  кредитных организаций в ЦБР см. Указание ЦБР от 14 июля 2005 г. N 1594-У, вступающее в силу с 1 октября 2005 г.

О правилах составления и представления  отчетности кредитными организациями  в ЦБР см. Указание ЦБР от 16 января 2004 г. N 1375-У

О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в ЦБР см. Указание ЦБР от 16 января 2004 г. N 1376-У, вступающее в силу с 1 апреля 2004 г.

О порядке  информирования кредитными организациями  ЦБР об использовании в своей  деятельности интернет-технологий см. Указание ЦБР от 1 марта 2004 г. N 1390-У

Об организации  внутреннего контроля в кредитных  организациях и банковских группах  см. Положение ЦБР от 16 декабря 2003 г. N 242-П

О порядке  составления головной кредитной  организацией банковской/консолидированной группы консолидированной отчетности см. Положение ЦБР от 5 января 2004 г. N 246-П

О порядке  составления и представления  консолидированной отчетности см. Положение  ЦБР от 30 июля 2002 г. N 191-П

Для осуществления  своих функций Банк России в соответствии с перечнем, установленным Советом директоров, имеет право запрашивать и получать у кредитных организаций необходимую информацию об их деятельности, требовать разъяснений по полученной информации.

Банк  России вправе устанавливать для  участников банковской группы порядок предоставления информации об их деятельности, которая необходима для составления консолидированной отчетности.

Для составления  банковской и денежной статистики, платежного баланса Российской Федерации, для анализа экономической ситуации Банк России имеет право запрашивать и получать необходимую информацию на безвозмездной основе у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц.

Поступившая от юридических лиц информация по конкретным операциям не подлежит разглашению без согласия соответствующего юридического лица, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Банк  России публикует сводную статистическую и аналитическую информацию о  банковской системе Российской Федерации.

Положения настоящей статьи распространяются на информацию, собираемую Банком России и передаваемую им по поручению Правительства Российской Федерации международным организациям.

Статья 58. Банк России не вправе требовать от кредитных организаций выполнения несвойственных им функций, а также требовать предоставления не предусмотренной федеральными законами информации о клиентах кредитных организаций и об иных третьих лицах, не связанной с банковским обслуживанием указанных лиц.

Часть вторая статьи 58 настоящего Федерального закона вступает в силу с 1 января 2004 г.

Банк  России не вправе устанавливать прямо  или косвенно не предусмотренные  федеральными законами ограничения  на проведение операций клиентами кредитных  организаций, а также не вправе обязывать  кредитные организации требовать от их клиентов документы, не предусмотренные федеральными законами.

Статья 59. Банк России принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций и в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает действие указанных лицензий и отзывает их.

О Книге  государственной регистрации кредитных  организаций см. Положение ЦБР от 25 октября 2005 г. N 277-П

О порядке  принятия ЦБР решения о государственной  регистрации изменений, вносимых в  учредительные документы банка, и выдаче лицензии на осуществление  банковских операций в связи с  получением ходатайства банка об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации см. Указание ЦБР от 27 марта 2007 г. N 1807-У

О порядке  принятия ЦБР решения о государственной  регистрации кредитных организаций  и выдаче лицензий на осуществление  банковских операций см. Инструкцию ЦБР от 14 января 2004 г. N 109-И

Статья 60. Банк России вправе в соответствии с федеральными законами устанавливать квалификационные требования к кандидатам на должности членов совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также к кандидатам на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ Банк России по согласованию с уполномоченным органом определяет квалификационные требования к специальным  должностным лицам, ответственным  за соблюдение правил внутреннего контроля в кредитных организациях в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма

Федеральным законом от 29 декабря 2006 г. N 246-ФЗ в  статью 61 настоящего Федерального закона внесены изменения

Статья 61. Приобретение и (или) получение в доверительное управление (далее - приобретение) в результате осуществления одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми организациями по отношению друг к другу, свыше 1 процента акций (долей) кредитной организации требуют уведомления Банка России, а более 20 процентов - предварительного согласия Банка России.

О порядке  и критериях оценки финансового  положения приобретателей акций (долей) кредитных организаций см. Положение  ЦБР от 19 марта 2003 г. N 218-П и Положение  ЦБР от 19 апреля 2005 г. N 268-П

Банк  России не позднее 30 дней с момента получения ходатайства о согласии Банка России на приобретение более 20 процентов акций (долей) кредитной организации сообщает заявителю в письменной форме о своем решении - согласии или отказе. Отказ должен быть мотивирован. В случае, если Банк России не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, указанная сделка (сделки) считается разрешенной.

Уведомление о приобретении свыше 1 процента акций (долей) кредитной организации направляется в Банк России не позднее 30 дней с момента данного приобретения. Порядок получения предварительного согласия Банка России на приобретение более 20 процентов акций (долей) кредитной организации, порядок уведомления Банка России о приобретении свыше 1 процента акций (долей) кредитной организации устанавливаются федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

Банк  России в рамках осуществления своих  надзорных функций вправе запрашивать  и получать информацию о финансовом положении и деловой репутации участников (акционеров) кредитной организации в случае приобретения ими более 20 процентов акций (долей) кредитной организации, а также устанавливать требования к финансовому положению приобретателей более 20 процентов акций (долей) кредитной организации.

Банк  России имеет право отказать в  даче согласия на приобретение более 20 процентов акций (долей) кредитной  организации в случае выявления  неудовлетворительного финансового  положения их приобретателей, а также  в иных случаях, установленных федеральными законами.

Приобретение  акций (долей) кредитной организации  за счет средств нерезидентов регулируется федеральными законами.

Федеральным законом от 3 мая 2006 г. N 60-ФЗ в статью 62 настоящего Федерального закона внесены  изменения, вступающие в силу с 1 января 2007 г.

Статья 62. В целях обеспечения устойчивости кредитных организаций Банк России может устанавливать следующие обязательные нормативы:

1) утратил  силу;

2) предельный  размер имущественных (неденежных) вкладов в уставный капитал  кредитной организации, а также перечень видов имущества в неденежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала;

3) максимальный  размер риска на одного заемщика  или группу связанных заемщиков;

4) максимальный  размер крупных кредитных рисков;

5) нормативы  ликвидности кредитной организации;

6) нормативы  достаточности собственных средств  (капитала);

7) размеры  валютного, процентного и иных  финансовых рисков;

О порядке  расчета кредитными организациями  величины рыночного риска см. положение  ЦБР от 14 ноября 2007 г. N 313-П

8) минимальный  размер резервов, создаваемых под  риски;

О порядке  формирования кредитными организациями  резервов на возможные потери см. Положение  ЦБР от 20 марта 2006 г. N 283-П

О формировании и размере резерва на возможные  потери под операции кредитных организаций с резидентами офшорных зон см. Указание ЦБР от 22 июня 2005 г. N 1584-У

9) нормативы  использования собственных средств  (капитала) кредитной организации  для приобретения акций (долей)  других юридических лиц;

10) максимальный  размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных кредитной организацией (банковской группой) своим участникам (акционерам).

Обязательные  нормативы, указанные в части  первой настоящей статьи, могут устанавливаться  Банком России для банковских групп.

Об обязательных нормативах кредитных организаций, осуществляющих эмиссию облигаций  с ипотечным покрытием, см. Инструкцию ЦБР от 31 марта 2004 г. N 112-И