Центральный банк Российской Федерации

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ  И НАУКИ РФ

МОСКОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ  УНИВЕРСИТЕТ ТЕХНОЛОГИЙ И УПРАВЛЕНИЯ

ФИЛИАЛ В Г. РЯЗАНИ

 

 

 

КОНТРОЛЬНАЯ  
РАБОТА

по  дисциплине: «Банковское дело»

на  тему: «Центральный банк Российской Федерации»

 

Выполнил:

студент 2 курса СФО

Института ЭБ

Специальности 080105

Белова  Юлия Валентиновна

Шифр: 113-080105-10

Проверил:

 

Рязань-2011

 

Введение .........................................................................................3                  

1. Правовой статус Банка  России..................................................5

2. Организационная структура  Банка России..............................8

2.1 Органы управления..................................................................8

2.2 Структурные подразделения..................................................10

3. Основные функции Банка  России............................................12

4. Роль Центрального Банка в регулировании экономики.........17

Список литературы........................................................................21

 

 

Введение

На ранних стадиях развития кредитной системы отсутствовало  четкое разграничение между центральными и коммерческими банками. Коммерческие банки широко использовали выпуск банкнот как один из источников мобилизации капитала. По мере развития кредитной системы происходил процесс централизации банкнотной эмиссии в немногих крупных коммерческих банках, в результате чего монопольное право выпуска банкнот закрепилось за одним банком, пользовавшийся всеобщим доверием коммерческих банков, чьи банкноты могли успешно выполнять функцию всеобщего кредитного орудия обращения. Первоначально такой банк назывался эмиссионным или национальным, а в дальнейшем - центральным банком, что соответствовало его главенствующему положению, центральный банк служит осью, центром кредитной системы.

С точки зрения собственности  на капитал центральные банки  подразделяются на :

- государственные, капитал  которых принадлежит государству  (например, ЦБ РФ);

- акционерные;

- смешанные - акционерные  общества, часть капитала которых  принадлежит государству.

Независимо от того, принадлежит  или нет капитал ЦБ государству, исторически между банком и правительством сложились тесные связи. Правительство  заинтересовано с надежности ЦБ в  силу особой роли последнего в проведении экономической политики правительства.

Однако тесные связи с  государством не означают, что оно  может безгранично влиять на политику ЦБ. Независимо от принадлежности капитала ЦБ является юридически самостоятельным. Чаще всего он подотчетен либо законодательному органу, либо специальной банковской комиссии, образованной парламентом. Существенная степень независимости ЦБ является необходимым условием эффективности его деятельности, которая нередко вступает в противоречие с краткосрочными целями правительства. В тоже время независимость ЦБ от правительства имеет  относительный характер в том смысле, что экономическая политика не может быть успешной без четкого согласования  и тесной увязки ее основных элементов: денежно-кредитной и финансовой политики. В конечном счете любой ЦБ в той или иной степени сочетает черты банка и государственного органа.

 

 

 

 

 

 

1. Правовой статус  ЦБ РФ

В банковской системе России ЦБ РФ определён как главный банк страны и кредитор последней инстанции. Он находится в государственной собственности и на него возложены функции общего регулирования деятельности каждого коммерческого банка в рамках единой денежно - кредитной системы страны. Центральный банк призван приводить их деятельность в соответствие с общей экономической стратегией и выступает ключевым агентом государственной денежно-кредитной политики, при этом со стороны ЦБР используются в первую очередь экономические методы управления и только в отдельных случаях административные.

Статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации и деятельности Банка России как публично-правовой организации законодательно определяются Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и другими федеральными законами. Согласно Конституции Российской Федерации главной задачей Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля. В соответствии со ст. 3 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" основными целями деятельности Банка России являются: укрепление покупательной способности и курса рубля по отношению к иностранным валютам; развитие и укрепление банковской системы России; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов. Реализация этих целей осуществляется Банком России независимо от органов государственной власти (ст. 75 Конституции Российской Федерации и ст. 5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"). Получение прибыли не входит в цели деятельности Банка России.

Принцип независимости - ключевой элемент статуса Центрального банка  Российской Федерации - проявляется  прежде всего в том, что Банк России не входит в структуру федеральных органов государственной власти и выступает как особый институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Независимость статуса Банка России отражена в ст. 1, 2 и 5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Банк России является юридическим лицом и выступает как субъект публичного права. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России осуществляются самим Банком России; изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются. Финансовая независимость Центрального банка Российской Федерации выражается также в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов и не регистрируется в налоговых органах.

Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так  же, как и Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли  на себя такие обязательства. В соответствии со статьей 5 Федерального закона "О  Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" федеральные органы государственной власти, органы государственной  власти субъектов Российской Федерации  и органы местного самоуправления не имеют права вмешиваться в  деятельность Банка России. В случаях  такого вмешательства Банк России информирует  об этом Государственную Думу и Президента. Кроме того, Банк России вправе защищать свой статус и полномочия в судебном порядке.

Банк России подотчетен Государственной  Думе Федерального Собрания Российской Федерации, которая назначает на должность и освобождает от должности  Председателя Банка России (по представлению  Президента Российской Федерации) и  членов Совета директоров Банка России, а также назначает аудитора Банка  России и утверждает годовой отчет  Центрального банка Российской Федерации  и аудиторское заключение.

 

2. Организационная  структура ЦБ РФ

Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления.

  В систему Банка России входят центральный аппарат, территориальные учреждения,  расчетно-кассовые  центры,  вычислительные  центры,  полевые учреждения,  учебные  заведения  и  другие  предприятия,   учреждения   и организации,  в  том  числе  подразделения  безопасности   и   Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности  банка .

 

2.1. Органы управления ЦБ РФ

Высшим органом Банка  России является Совет директоров - коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Банка России и осуществляющий руководство  и управление Банком России. В соответствии со статьёй 15 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в Совет директоров Центрального банка Российской Федерации входят Председатель Банка России и 12 членов Совета директоров. Члены Совета директоров работают на постоянной основе в Банке России и назначаются Государственной Думой на должность сроком на четыре года по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации.

Совет директоров выполняет  следующие функции:

     1) во взаимодействии  с Правительством РФ разрабатывает  и обеспечивает выполнение  основных  направлений  единой государственной  денежно-кредитной политики;

     2) утверждает  годовой отчет Банка России  и представляет его Государственной  Думе;

     3) рассматривает  и утверждает смету расходов  Банка России на очередной  год, а также произведенные  расходы, не предусмотренные в  смете;

     4) определяет  структуру Банка России;

     5) принимает  решения:

• о создании и ликвидации учреждений и организаций Банка России;
• об установлении обязательных нормативов для кредитных организаций;
• о величине резервных требований;
• об изменении процентных ставок Банка России;
• об определении лимитов операций на открытом рынке;
• об участии в международных организациях;
• об участии в капиталах организаций, обеспечивающих деятельность Банка России, его учреждений, организаций и служащих;
• о купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности Банка России, его учреждений, организаций и служащих;
• о применении прямых количественных ограничений;
• о выпуске и изъятии банкнот и монеты из обращения, об общем объеме выпуска наличных денег;
• о порядке формирования резервов кредитными организациями;

     6) утверждает  внутреннюю структуру Банка России;

     7) определяет  условия допуска иностранного  капитала в банковскую систему  Российской Федерации в соответствии  с федеральными законами;

 

2.2. Структурные подразделения ЦБ РФ

В настоящее время в  структуре Центрального банка Российской Федерации функционируют 24 департамента:

Сводный экономический департамент 

Департамент исследований и  информации

Департамент бухгалтерского учета и отчетности

Департамент платежных систем и расчетов

Департамент иностранных  операций

Департамент международных  финансово-экономических отношений 

Департамент регулирования  денежного обращения 

Департамент эмиссионно-кассовых операций

Департамент валютного регулирования 

Департамент валютного контроля

Департамент лицензирования деятельности кредитных организаций  и аудиторских фирм

Департамент пруденциального  банковского надзора 

Департамент по организации  банковского санирования 

Департамент инспектирования  кредитных организаций 

Департамент организации  и исполнения госбюджета и внебюджетных фондов

Департамент операций на открытом рынке 

Юридический департамент 

Административный департамент 

Финансовый департамент 

Департамент информационных систем

Департамент персонала 

Департамент полевых учреждений

Департамент внутреннего  аудита и ревизий 

Департамент внешних и  общественных связей

 

 

3. Функции Центрального банка РФ

Банк России выполняет  следующие функции:

1) Во взаимодействии с  Правительством Российской Федерации  разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;

2) Монопольно осуществляет  эмиссию наличных денег и организует  их обращение;

3) Является кредитором  последней инстанции для кредитных  организаций, организует систему  рефинансирования;

4) Устанавливает правила  осуществления расчетов в РФ;

5) Устанавливает правила  проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности  для банковской системы;

6) Осуществляет государственную  регистрацию кредитных организаций;  выдает и отзывает лицензии  кредитных организаций и организаций,  занимающихся их аудитом;

7) Осуществляет надзор  за деятельностью кредитных организаций;

8) Регистрирует эмиссию  ценных бумаг кредитными организациями  в соответствии с федеральными  законами;

9) Осуществляет самостоятельно  или по поручению Правительства  Российской Федерации все виды  банковских операций, необходимых  для выполнения основных задач  Банка России;

10) Осуществляет валютное  регулирование, включая операции  по покупке и продаже иностранной  валюты; определяет порядок осуществления  расчетов с иностранными государствами;

11) Организует и осуществляет  валютный контроль как непосредственно,  так и через уполномоченные  банки в соответствии с законодательством  Российской Федерации;

12) Принимает участие в  разработке прогноза платежного  баланса Российской Федерации  и организует составление платежного  баланса Российской Федерации;

13) В целях осуществления  указанных функций проводит анализ  и прогнозирование состояния  экономики Российской Федерации  в целом и по регионам, прежде  всего денежно-кредитных, валютно-финансовых  и ценовых отношений; публикует  соответствующие материалы и  статистические данные.

Функция проведения государственной  денежно-кредитной политики по развитию рыночной экономики, обеспечению устойчивости денежного обращения и покупательной  способности национальной денежной единицы. Выполняя эту функцию, Банк принимает участие в разработке основ экономической политики правительства  и использует различные методы денежно-кредитного управления банковской системы, входящие в его компетенцию.

Для обеспечения бесперебойной  циркуляции денег на Центральный  банк возложен контроль за производством, транспортировкой и хранением денежных знаков, а также созданием их резервных  фондов. Денежные знаки поступают  в обращение после перечисления из резервных фондов в оборотные  фонды банков.