Банки Велткобритании

В 1997 г. правительство  Великобритании приняло принципиальное решение о приверженности идее вступления страны в перспективе в европейский  Экономический и валютный союз (ЭВС), но практическая реализация данного  решения связана с необходимостью глубокого и всестороннего изучения проблемы и анализа потенциальных  преимуществ и издержек присоединения  страны к зоне евро. Одна из проблем  – в двойственном характере факторов, влияющих на экономику страны: фунт стерлингов «традиционно занимает место  на полпути между долларом и евро», поскольку экономика Великобритании, несмотря на широкие торговые связи  с ЕС, находится «в более тесной корреляции с американской экономикой, чем с европейской».⁸

Чтобы всесторонне  оценить преимущества и издержки участия Великобритании в зоне евро, министерство финансов разработало  и стало применять на практике специальную методологию «пяти  экономических тестов» исследования целей, условий и возможных последствий  присоединения страны к зоне евро.⁹

1.4. Государственная экономическая политика

Уже в  первые послевоенные годы была проведена национализация ряда отраслей промышленности, которые были убыточными для монополий или требовали больших капиталовложений. Так, в период 1945—1948 гг. были национализированы Банк Англии, угольная промышленность, электроэнергетика, транспорт, черная металлургия. Владельцы национализированных предприятий получали государственные компенсации. В послевоенные годы в рамках государственного сектора стали создаваться новые отрасли (в частности, атомная промышленность).

Важную  роль в системе государственного регулирования Великобритании играло перераспределение значительной части  национального дохода через государственный  бюджет.

В Великобритании приватизация проводилась в двух формах: денационализации (т.е. прямой продажи предприятий) и либерализации государственных монополий с целью расширить сферы конкуренции. Практиковалась передача частному капиталу тех предприятий государственного сектора, которые становились прибыльными после получения государственных дотаций. Поэтому продаже нередко предшествовали меры по оздоровлению предприятий.

Осуществляемая  приватизация была направлена на сокращение потребностей государственного сектора в займах, уменьшение государственного вмешательства в принятие решений предприятиями, ослабление силы профсоюзов, повышение эффективности предприятий и увеличение числа акционеров.

Приватизация  в Великобритании проводилась исключительно на принципах платности и посредством торгов — открытых (публичных) или закрытых (частных). Как правило, «открыто» продавались очень крупные компании. Частная форма обычно использовалась при продаже государственного пакета акций. К частным продажам государство прибегало на начальных этапах приватизации, открытые формы начали преобладать позже. Также был широко распространен выкуп акций самими работниками предприятий. Выкуп предприятия целиком встречался довольно редко.

Процесс приватизации в Великобритании шел  достаточно успешно, многие предприятия  перешли в частную собственность, увеличилось число акционеров —  в настоящее время их насчитывается 11 млн человек (24% всего населения страны), в 1979 г. они составляли лишь 7%.

В рамках государственной экономической  политики осуществлялись государственные капиталовложения, которые финансировались как за счет государственного бюджета, собственных доходов государственных предприятий и учреждений, так и за счет заемных средств, получаемых ими от частных банков. Английское государство весьма активно использовало различные формы экономического и административного регулирования. К экономическим прежде всего относятся бюджетная и финансовая политика. Административные рычаги (например, выдача разрешений на новое строительство) использовались главным образом для решения региональных проблем.

Особенность экономической политики государства состояла в том, что она часто была направлена не только на предотвращение кризисных спадов, как в других странах, но в ряде случаев на сдерживание производства, особенно при обострении проблем платежного баланса страны.

Осуществление новой государственной экономической  политики было достаточно успешным, хотя в 1980—1982 гг. наблюдалось сокращение производства, закрытие многих предприятий, рост банкротств и увеличение безработицы. Однако после этого периода положение стабилизировалось, и политика оказалась эффективной.

В мае 1997 г. после 18-ти летнего правления консерваторов к власти в Великобритании пришло новое правительство лейбористов во главе с Т. Блэром. Можно отметить некоторое оживление неокейнсианских методов, их сочетание с монетаристскими концепциями.

2. Внешнеэкономические  связи

До второй мировой войны, когда Великобритания делала ставку на укрепление хозяйственного механизма империи, ее правительство отвергало саму идею участия в различных западноевропейских союзах. С потерей колоний в географической направленности внешней торговли Великобритании произошли большие изменения. Ее внешнеэкономические связи все больше ориентируются на Западную Европу, США, Японию. Доля развивающихся стран сократилась.

Углубление  международного разделения труда привело  к тому, что Великобритания начала во все возрастающих масштабах ввозить  промышленные товары, часть из которых  не производилась в стране. Рост импорта повлек за собой принятие активных мер по расширению экспорта, однако по темпам его роста Великобритания все же значительно отставала от других развитых стран и ее доля в мировом капиталистическом экспорте снизилась. В то же время темпы роста экспорта за послевоенный период были выше темпов роста ВВП.

В настоящее  время почти половину всего импорта  Великобритании составляет продукция обрабатывающей промышленности. Вырос импорт машин и оборудования, продукции химической промышленности.

Подавляющая часть британского довоенного экспорта приходилась на продукцию обрабатывающей промышленности. К настоящему времени ее удельный все в экспорте возрос еще больше. Примерно 40% экспорта приходится на продукцию машиностроения. В настоящее время задача захвата быстроразвивающихся и емких рынков сбыта является одной из главных задач английских ТНК. Об этом свидетельствует рост экспансии в 90-х гг. на американский и европейский рынки.

Среди сфер приложения британского капитала за границей ведущее место занимает обрабатывающая промышленность (более половины инвестиций), нефтяное хозяйство (более 20%), значительный капитал направляется в банковское и страховое дело. Более 80% всего текущего британского экспорта капитала направляется в страны с развитой экономикой, особенно существенно увеличиваются капиталовложения в США и ЕС, сокращается доля развивающихся стран.¹⁰ В Европе английские компании инвестируют свой капитал в экономику основных конкурентов — ФРГ и Францию. В середине 80-х гг. в эти две страны было инвестировано около 60% всех вложенных средств в странах ЕС. Наряду с экспортом капитала из Великобритании в последние годы растут вложения других развитых стран в ее экономику.

Вступление Великобритании в 1973 г. в ЕС дало новый импульс для развития ее конкурентных преимуществ. В стране были созданы предпосылки для решения проблемы роста промышленного производства, подавлена инфляция, заметно увеличился объем экспорта и импорта. Улучшился инвестиционный климат в стране и инвестиционная позиция Великобритании среди стран ЕС.

Можно выделить две главные особенности развития связей между Великобританией и  странами ЕС:

• индекс заграничных капиталовложений Великобритании (т.е. отношение капиталовложений страны за границей к иностранным в ней) в отношении почти всех стран ЕС, кроме Дании и Голландии, в течение 70-х — 80-х гг. был больше единицы. Этот показатель говорит о том, что британские инвестиции в странах ЕС постоянно превышают аналогичные вложения стран Западной Европы в Великобритании.
• степень покрытия импорта экспортом у Великобритании почти со всеми странами ЕС в данный период была постоянно меньше единицы.

При сравнении  индекса заграничного инвестирования со степенью покрытия импорта экспортом для Великобритании прослеживается следующая тенденция: чем выше индекс заграничного инвестирования, тем меньше степень покрытия импорта экспортом. Это явно проявилось в 1980 г., когда английский экспорт впервые за многие годы превысил импорт, а размер частных английских инвестиций в сообществе также впервые был меньше вложений стран ЕС в экономику Великобритании.

Из вышеперечисленного можно сделать вывод о том, что формы экспансии английских компаний на западноевропейские рынки  и стран ЕС на рынок Великобритании значительно отличаются. Движение капитала из Англии возрастает быстрее, чем обратное движение, но с другой стороны, поток товаров из стран ЕС возрастает быстрее, чем экспорт из Великобритании в эти страны.

Особые  отношения сложились у Великобритании с ЕС в валютной сфере. Великобритания всегда стремилась занимать особое, главенствующее положение в этой области. Так же, как Дания и Швеция, она считает для себя присоединение к зоне евро пока еще преждевременным, хотя по критериям, указанным в Маастрихтском договоре (ценовая стабильность, стабильность обменных курсов, процентной ставки, дефицит государственного бюджета — в пределах 3% от ВВП, относительная величина государственного долга — не более 60% ВВП) готова к этому этапу.¹¹

По объему накопленных прямых заграничных инвестиций Великобритания, утеряв в 40-е годы лидирующие позиции в мире, прочно удерживает 2-е место после США.¹²

Несмотря  на растущие проблемы экономики, фунт стерлингов остается более крепкой  валютой по сравнению с евро, что  негативно отражается на британском экспорте. Автомобилепроизводители  заявляют, что если Великобритания в скором будущем не примет евро, они будут вынуждены пересмотреть свои инвестиции в страну. Несмотря на то, что Великобритания остается на втором месте в мире по объему привлекаемых инвестиций, уже сейчас ее доля в общемировых потоках  инвестиций сократилась до 22% по сравнению  с 39% в 1990-х годах.¹³

Великобритания  находится в числе пяти крупнейших торговых держав мира, после США, Германии, Японии и Франции. Великобритания является ведущим европейским экспортером  промышленных товаров, нефти, химических веществ, автомобилей, продукции для  авиакосмоса, металлов, готовых тканей и машин. Основные направления британского  экспорта – это США, Германия, Франция, Нидерланды.

Великобритания  – это крупный импортер сельскохозяйственных товаров, сырья, промежуточной (полуготовой) и готовой продукции, а также  автомобилей (из стран ЕС и Японии). Основные источники английского  импорта в 2001 году – это США (14%), Германия (11,7%), Франция (7,7%), Нидерланды (6,2%) и Бельгия (4,8%). ¹⁴

Улучшение в 2000 г. экономического положения в  мире и главное в Европе, куда идет основная часть британского экспорта, сопровождалась ростом на 7.8% вывоза товаров и услуг. Ему способствовало также повышение цен на нефть - Британия является ее чистым экспортером. Противоречивое влияние на экспорт имела динамика фунта. Вплоть до осени британские экспортеры страдали от его высокого курса. По оценкам британских экономистов, в 2000 г. он в целом был завышен на 30% и тем самым угнетающе действовал на нефинансовый сектор. Однако повышение курса евро по отношению к фунту создало благоприятные условия для развития обрабатывающей промышленности, прежде всего машиностроения. В последнем квартале 2000 г. ускорилось производство в электронике, аэрокосмической и электротехнической промышленности. Экспортные заказы увеличивались быстрее, чем спрос на внутреннем рынке.¹⁵

3. Экономические связи с Россией

Преобладающей формой экономических связей между Россией и Великобританией по-прежнему остается внешняя торговля, в основном обмен российских энергоносителей и металлов на английское оборудование и машины. Имеет место сотрудничество с английскими фирмами на основе компенсационных сделок, производственной кооперации, лизинга.

К настоящему времени достигнуты соглашения о расширении торговли товарами и услугами, о размещении заказов  в Англии на оборудование для химической, целлюлозно-бумажной, металлообрабатывающей промышленности, оборудование и приборы для автоматизации производственных процессов, насосно-компрессорное и холодильное оборудование, оборудование для пищевой, строительной, легкой промышленности, об увеличении обмена потребительскими товарами.

Кроме того, обе страны обмениваются экономической  информацией, развивается научно-технические сотрудничество, договариваются о торговом судоходстве.

Число предприятий  с английским капиталом приближается в России в настоящее время  к 600, что составляет около 5% всех зарегистрированных предприятий с иностранным капиталом  на территории нашей страны. Они функционируют в различных отраслях, главным образом в машиностроении и металлообработке, нефтехимии, электроэнергетике, строительстве, медицинской, пищевой, косметической и легкой отраслях. В общем объеме российского импорта предприятий с иностранными инвестициями доля Великобритании составляет примерно 4,7%.¹⁶

Значительно большее, чем прежде, значение в Лондоне придают развитию партнерских связей с Россией. Великобритания стремится занять позицию некоего связующего звена между Западом и Россией. Заметно возросла интенсивность двухсторонних контактов. Британским предпринимателям предложено свыше 30 инвестиционных проектов в России. Лондон пообещал оказать России поддержку для вступления в ВТО.¹⁷

Развитие торгово-экономических  связей - один из основных приоритетов  нашего сотрудничества с Великобританией. Разумеется, этому направлению уделяется  особое внимание. В последнее время  в этой сфере обозначились положительные  сдвиги. По итогам 2002 года взаимный товарооборот вырос на 14,6% и превысил 5,0 млрд. долл. Российский экспорт вырос на 14,5% и достиг 3,5 млрд. долларов, а импорт - на 15%, достигнув 1,5 млрд. долл.¹⁸

Великобритания  является одним из ведущих торговых партнеров России, на нее приходится около 3,5% товарооборота (в объеме внешней  торговли Великобритании доля России составляет 0,5%). Товарооборот между нашими странами, начиная с 1997 года, стабилизировался на уровне 4,2 - 4,4 млрд долларов в год, при положительном сальдо в пользу России (за период 1996-2000 гг. - около 11 млрд долларов). Российский экспорт вырос на 39%, а импорт -на 34%.