Банки на рынке ценных бумаг

ведение отдельного от других счета депо депонента  с указанием даты и основания  каждой операции по счету;

передача  депоненту всей  информации  о  ценных  бумагах,  полученной депозитарием от эмитента или держателя реестра владельцев ценных бумаг. 
 
 
 
 

      е) Деятельность по ведению реестра  владельцев ценных бумаг.

      Деятельностью  по  ведению  реестра  владельцев   ценных   бумаг признаются сбор, фиксация, обработка, хранение и  предоставление  данных, составляющих систему ведения  реестра владельцев ценных бумаг.

      Деятельностью по ведению реестра владельцев ценных бумаг имеют право заниматься только юридические лица.

      Лица, осуществляющие  деятельность  по  ведению  реестра  владельцев ценных бумаг, именуются держателями реестра (регистраторами).

      Реестр  владельцев ценных бумаг (далее - реестр) - это часть  системы ведения   реестра,   представляющая   собой   список   зарегистрированных владельцев с указанием  количества,  номинальной  стоимости  и  категории, принадлежащих им именных ценных бумаг, составленный по состоянию на любую установленную  дату  и  позволяющий  идентифицировать  этих   владельцев, количество и категорию принадлежащих им ценных бумаг.

      Держателем  реестра может быть эмитент или  профессиональный  участник рынка  ценных бумаг, осуществляющий деятельность  по  ведению  реестра  на основании поручения эмитента.

      Номинальный держатель ценных бумаг - лицо,  зарегистрированное  в системе ведения реестра, в  том числе являющееся депонентом депозитария, и не являющееся владельцем в отношении этих ценных бумаг.

           В качестве  номинальных  держателей  ценных  бумаг  могут  выступать  профессиональные участники рынка  ценных  бумаг.  Депозитарий   может  быть зарегистрирован   в  качестве  номинального  держателя  ценных   бумаг   в соответствии с депозитарным  договором. Брокер может быть  зарегистрирован в  качестве  номинального  держателя  ценных  бумаг  в   соответствии   с договором, на основании которого он обслуживает клиента.

      Операции  с ценными бумагами между владельцами  ценных  бумаг  одного номинального держателя ценных бумаг не отражаются у держателя реестра или депозитария, клиентом которого он является.

      Номинальный держатель в отношении  именных  ценных бумаг,  держателем которых  он является в интересах другого  лица, обязан:

совершать все  необходимые  действия,  направленные  на  обеспечение получения этим лицом всех выплат, которые ему причитаются по этим  ценным бумагам;

осуществлять  сделки и операции с ценными бумагами  исключительно  по поручению лица, в интересах которого он является  номинальным  держателем ценных бумаг, и в соответствии с договором, заключенным с этим лицом;

осуществлять  учет ценных бумаг, которые он держит в интересах других лиц, на раздельных забалансовых счетах и постоянно  иметь  на  раздельных забалансовых  счетах  достаточное  количество  ценных   бумаг   в   целях удовлетворения требований лиц, в интересах которых он держит  эти  ценные бумаги.

      Эмитент, поручивший ведение системы ведения  реестра регистратору, один раз в  год может требовать у  последнего  предоставления  реестра  за вознаграждение, не превышающее затраты на его составление, а  регистратор обязан предоставить реестр за это  вознаграждение.  В  остальных  случаях размер вознаграждения определяется договором эмитента и регистратора.

      Держатель реестра имеет право взимать со  сторон  по  сделке  плату, соответствующую  количеству  распоряжений  о  передаче  ценных  бумаг   и одинаковую для всех юридических и физических лиц.  Держатель  реестра  не вправе взимать со сторон по  сделке  плату  в  виде  процента  от объема сделки. 

      ж) Деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг.

      Деятельностью  по  организации  торговли  на  рынке   ценных   бумаг признается   предоставление   услуг,    непосредственно    способствующих заключению  гражданско-правовых  сделок   с   ценными   бумагами   между участниками рынка ценных бумаг.

      Профессиональный  участник  рынка   ценных   бумаг,   осуществляющий деятельность по организации торговли на рынке  ценных  бумаг,  называется организатором  торговли на рынке ценных бумаг.

      Организатор торговли на рынке ценных бумаг обязан раскрыть следующую информацию любому заинтересованному лицу:

      правила допуска участника рынка ценных бумаг к торгам;

      правила допуска к торгам ценных бумаг;

      правила заключения и сверки сделок;

      правила регистрации сделок;

      порядок исполнения сделок;

      правила, ограничивающие манипулирование ценами;

расписание  предоставления  услуг  организатором  торговли  на  рынке ценных бумаг;

регламент  внесения  изменений  и  дополнений  в   вышеперечисленные позиции;

      список ценных бумаг, допущенных к торгам. 

      з) Совмещение профессиональных видов  деятельности  на  рынке ценных бумаг.

      Осуществление  деятельности  по  ведению  реестра  не  допускает  ее совмещения с  другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

           Ограничения на совмещение видов  деятельности и  операций  с   ценными бумагами устанавливаются  Федеральной комиссией по рынку  ценных бумаг. 

2. Лицензирование  деятельности  профессиональных участников рынка ценных бумаг.

 

      Все  виды  профессиональной  деятельности  на  рынке  ценных  бумаг осуществляются  на основании специального  разрешения  -  лицензии,  выдаваемой  Федеральной комиссией по рынку  ценных  бумаг  или  уполномоченными  ею  органами  на основании генеральной лицензии.

      Кредитные организации осуществляют профессиональную деятельность  на рынке ценных бумаг в порядке, установленном Федеральным законом от 22 апреля 1996 года №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» для профессиональных участников рынка ценных бумаг.

      Органы,     выдавшие     лицензии,     контролируют     деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг  и  принимают  решение  об отзыве  выданной  лицензии  при  нарушении  законодательства   Российской Федерации о ценных бумагах.

      Деятельность  профессиональных   участников   рынка   ценных   бумаг лицензируется  тремя   видами   лицензий:   лицензией   профессионального участника рынка ценных бумаг, лицензией на осуществление деятельности  по ведению реестра, лицензией фондовой биржи.

      Следует заметить, что в соответствии с письмом ЦБ РФ от 05.08.97 №72-97 об осуществлении кредитными организациями профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг лицензии на осуществление банковских  операций,  которые кредитные организации получили, в том числе после 26  марта 1997 г.  в связи с преобразованием и приведением учредительных документов в соответствие  с действующим    законодательством,    изменением    местонахождения    или наименования, не являются новыми  лицензиями,  выданными Банком  России.

      Указанные лицензии имеют те же регистрационные номера,  что  и  лицензии, которые они заменяют, сохраняют права, закрепленные  в  ранее  полученных лицензиях,  т.е.  возможность  осуществления   кредитными   организациями банковских операций и сделок  в  объеме  не  меньшем,  чем  предусмотрено предыдущей лицензией. Таким образом, Постановление ФКЦБ N 13 от 26  марта 1997  г.   в   вышеизложенных   случаях   не   ограничивает   возможность осуществления  профессиональной  деятельности  на  рынке   ценных   бумаг кредитными организациями.

        Согласно  п. 6  Протокола  согласования  разногласий   по   вопросам  регулирования рынка ценных бумаг  от 29 мая  1997  г.,  подписанного  ФКЦБ России, Минфином России  и Банком России, ФКЦБ России  продлит до 1  января 1998 г. для  кредитных  организаций срок  осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг на основании лицензии на осуществление банковских операций. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

3. Банки на рынке ценных бумаг.

 

1. Роль коммерческих банков на рынке ценных бумаг.

 

      Коммерческий  банк совершает сделка с ценными бумагами других эмитентов в качестве инвестора и инвестиционного института (финансового брокера, инвестиционного консультанта, инвестиционной компании).

      Деятельность  посредника (финансового брокера) на рынке ценных бумаг заключается в выполнении им посреднических функций при купле-продаже ценных бумаг за счет и по поручению клиента на основании договора комиссии или поручения.

      Деятельность  инвестиционного консультанта заключается  оказании консультационных услуг по вопросам выпуска и обращения ценных бумаг.

      Деятельность  инвестиционной компании заключается  в организации выпуска ценных бумаг, выдаче гарантий по их размещению в пользу третьих лиц, вложении средств  в ценные бумаги, купле-продаже ценных бумаг от своего имени и за свой счет.

      Коммерческие  банки, как  и любые другие юридические  лица, вправе выпускать различные  ценные бумаги.

      Первый  выпуск акций банка должен полностью  состоять из обыкновенных акций. Выпуск акций для увеличения уставного  фонда акционерного банка (повторный выпуск акций) может осуществляться лишь после полной оплаты акционерами всех ранее выпущенных банком акций. Повторный выпуск  акций банка может включать выпуск как обыкновенных, так и у привилегированных акций.

      Номинальная стоимость выпускаемых коммерческими банками акций должна быть выражена в рублях.

      Банк  России разрешил банкам продавать свои акции за валюту. Если акции реализуются  за иностранную валюту, то номинал  таких акций может быть выражен  в двух валютах, как в рублях, так  и в иностранной валюте.

      Регистрация выпуска акций и облигаций, реализация ценных бумаг коммерческими банками. Законодательство устанавливает обязательную регистрацию выпусков акций и  облигаций коммерческих банков в  Банке России.

      Банк  может выпускать облигации для  привлечения заемных средств лишь при условии полной оплаты всех выпущенных банком акций (для акционерного банка) или полной оплаты пайщиками своих долей в уставном фонде банка (для паевого банка).

      Регистрация выпуска облигаций банка должна, по общему правилу, сопровождаться регистрацией проспекта эмиссии.

      Банк  обязан опубликовать в средствах  массовой информации сообщение об осуществляемом им выпуске ценных бумаг. В публикации должны обязательно содержаться  следующие сведения: полное наименование банка; типы выпускаемых ценных бумаг и объем выпуска; круг потенциальных покупателей ценных бумаг данного выпуска; сроки начала и завершения распространения ценных бумаг; места, где потенциальные покупатели могут приобрести ценные бумаги данного выпуска и ознакомиться с содержанием проспекта эмиссии. Банк может включать в сообщение любую другую необходимую информацию.

      Для реализации ценных бумаг установлены  следующие сроки:

• не позднее чем через 30 дней после регистрации для акций первого выпуска;
• не позднее чем через 6 месяцев после регистрации для акций повторного выпуска;
• не позднее чем через 6 месяцев после регистрации для облигаций.