В течение
Операционного времени передача Денежной
наличности и Ценностей между Кассовым
работником и Заведующим кассой осуществляется
с проставлением подписей указанными
работниками в Книгах 0402124. Передача Денежной
наличности и Ценностей непосредственно
между Кассовыми работниками не допускается.
4.2
Порядок кассового обслуживания клиентов.
Действия
сотрудников при осуществлении кассовых
операций в рамках кассового обслуживания
Клиентов регламентированы следующими
нормативными документами Банка:
- Инструкция по проведению расчетно-кассового
обслуживания физических лиц в подразделениях
сети ОАО АКБ «РОСБАНК»;
- Инструкция по расчетно-кассовому
обслуживанию юридических лиц (некредитных
организаций), ИП и физических лиц занимающихся
частной практикой, обслуживаемых в подразделениях
сети ОАО АКБ «РОСБАНК»;
- Временный порядок по работе с Банковскими
картами в Подразделениях сети ОАО АКБ
«РОСБАНК», осуществляющих деятельность
в режиме on-line;
- Технологический порядок совершения
операций по обслуживанию вкладов физических
лиц в подразделениях сети ОАО АКБ «РОСБАНК»;
- Инструкция по приему и пересчету
денежной наличности клиентов, полученной
в инкассаторских сумках, в ОАО АКБ «РОСБАНК»;
- Порядок проведения кассовых
операций с денежной наличностью с применением
электронных кассиров в подразделениях
сети ОАО АКБ «РОСБАНК» при осуществлении
обслуживания клиентов;
- Порядок работы с денежными
знаками, имеющими признаки подделки;
- Порядок приема денежных знаков
иностранных государств и денежных знаков
Банка России, вызывающих сомнение в их
подлинности, для направления на экспертизу
и приема наличной иностранной валюты
для направления на инкассо;
- Правила внутреннего контроля
в целях противодействия отмывания доходов,
полученных преступным путем , и финансирования
терроризма ОАО АКБ «РОСБАНК».
Порядок
получения/сдачи наличных денег из/в РКЦ
Сдаваемые
в кассу РКЦ Наличные деньги должны быть
сформированы и упакованы в соответствии
с требованиями Положения Банк России
№ 318-П в полные и неполные пачки банкнот,
полные и неполные кассеты с пачками банкнот,
полные и неполные мешки с монетой.
Для подкрепления
операционной кассы Филиал получает в
РКЦ Наличные деньги по денежному чеку.
Сдача Наличных
денег Филиалом в кассу РКЦ осуществляется
по объявлению на взнос наличными.
При наличии
в Филиале собственной службы инкассации
доставка Наличных денег в РКЦ осуществляется
на основании заявки на сдачу наличных
денег Филиала по объявлению на взнос
наличными.
Доставка
Наличных денег из РКЦ осуществляется
на основании заявки на получение наличных
денег Филиала по денежному чеку. Заявки
оформляются Заведующим кассой Филиала,
его подпись скрепляется оттиском штампа
кассы Филиала.
Получение наличных денег из РКЦ
Для получения
наличных денег в РКЦ Заведующий
кассой Филиала:
- в сроки, определенные графиком
операционного обслуживания в РКЦ, согласовывает
по номеру телефонной связи с ответственным
сотрудником РКЦ сумму Наличных денег,
необходимую для подкрепления кассы Филиала.
Для резервирования денежных средств
Филиал может представлять в РКЦ письменную
заявку на получение Наличных денег накануне
дня получения Наличных денег.
- в сроки, определенные Договором,
оформляет и направляет по номеру факса
или адресу электронной почты Заявку на
получение наличных денег Банка по денежному
чеку.
Руководитель
Подразделения инкассации при получении
Заявки от Филиала в тот же день направляет
по номеру факса или адресу электронной
почты подтверждение о ее получении с
указанием Ф.И.О. и данных Документа, удостоверяющего
личность Ответственного инкассатора,
который будет выполнять заявленную операцию,
а также номер и марку автомобиля.
После
получения подтверждения о получении
Заявки Заведующий кассой Филиала:
- сообщает Сотруднику-исполнителю
Филиала сумму получаемых в РКЦ Наличных
денег;
- передает Заявку с подтверждением
Подразделения инкассации о ее получении
Сотруднику- исполнителю Филиала;
- в случае если Ф.И.О. Ответственного
инкассатора и/или номер и марка автомобиля,
заявленные в подтверждении о получении
Заявки, не совпадают с данными списка
инкассаторов, ранее направленного в РКЦ,
дополнительно сообщает в РКЦ Ф.И.О. и данные
Документа, удостоверяющего личность
Ответственного инкассатора, который
будет получать Наличные деньги в РКЦ,
а также номер и марку автомобиля.
В день получения
Наличных денег в РКЦ ответственный инкассатор
предъявляет сотруднику-исполнителю Филиала
Документы на перевозку ценностей.
Сотрудник-исполнитель
Филиала:
- сверяет реквизиты Документа,
удостоверяющего личность предъявленного
Ответственным инкассатором, с данными,
указанными в Списке инкассаторов и Заявке;
- оформляет денежный чек на имя
Ответственного инкассатора, в нем указываются
данные документа, удостоверяющего личность
Ответственного инкассатора;
- подписывает денежный чек у
руководителей Филиала;
- проставляет печать Филиала
на денежном чеке;
- выдает Ответственному инкассатору
денежный чек с контрольной маркой под
роспись в корешке чека;
- возвращает Ответственному
инкассатору Документы на перевозку ценностей;
- возвращает Заявку Заведующему
кассой Филиала.
По прибытии
в РКЦ Ответственный инкассатор:
- предъявляет бухгалтерскому
работнику РКЦ денежный чек и Документ,
удостоверяющий личность. Бухгалтерский
работник проверяет денежный чек. После
проверки и оформления денежного чека
бухгалтерский работник РКЦ выдает ответственному
инкассатору контрольную марку от денежного
чека и возвращает Документ, удостоверяющий
личность.
- предъявляет в кассу РКЦ контрольную
марку и Документ, удостоверяющий личность,
называет сумму, подписывает переданный
ему Кассовым работником денежный чек
и возвращает его Кассовому работнику;
- получает Наличные деньги;
- получает расписку о количестве
полученных кассет с пачками банкнот.
Сдача наличных денег в РКЦ.
В случае
необходимости сдачи Наличных
денег в РКЦ Заведующий кассой
Филиала:
- согласовывает с ответственным
сотрудником РКЦ дату, время и количество
пачек, планируемых к сдаче в РКЦ;
- оформляет и направляет по номеру
факса или адресу электронной почты Заявку
на сдачу наличных денег Банка по объявлению
на взнос наличными;
- оформляет и направляет по номеру
факса или адресу электронной почты Заявку
на сдачу наличных денег по объявлению
на взнос наличными;
- Руководитель Подразделения
инкассации при получении Заявки в тот
же день направляет подтверждение о ее
получении с указанием Ф.И.О. и данных Документа,
удостоверяющего личность Ответственного
инкассатора, который будет сдавать Наличные
деньги в РКЦ, а также номер и марку автомобиля.
Ответственный
инкассатор:
- принимает Наличные деньги,
упакованные в пачки – по надписям на
верхних накладках пачек банкнот с проверкой
количества корешков, правильности и целости
упаковки пачек банкнот и пломб, наличия
необходимых реквизитов на верхних накладках
пачек банкнот, пломбах;
- проставляет подпись на всех
экземплярах расходного кассового ордера
и возвращает их Заведующему кассой Филиала.
Обнаруженные
в момент приема пачки банкнот, кассеты
с пачками банкнот и мешки с монетой, имеющие
несоответствия указанных реквизитов,
а также дефекты упаковки, приему не подлежат.
Заведующий
кассой Филиала:
- после проставления подписи
Ответственным инкассатором, расписывается
на всех экземплярах расходного кассового
ордера и проставляет оттиск штампа кассы
на втором экземпляре;
- выдает второй экземпляр расходного
кассового ордера Ответственному инкассатору;
- по окончании Операционного
времени помещает первый экземпляр расходного
кассового ордера в кассовые документы.
Инкассаторы
в тот же день доставляют
Наличные деньги в РКЦ. Ответственный
инкассатор передает объявление
на взнос наличными бухгалтерскому
работнику РКЦ для проверки
на соответствие установленной
формы бланка, заполнения всех
предусмотренных банком реквизитов,
правильности их указания, оформления
и передачи Кассовому работнику
РКЦ. После чего Ответственный
инкассатор предъявляет в кассу
РКЦ два экземпляра Расписки (при
наличии) и Наличные деньги, сформированные
и упакованные в соответствии
с требованиями Положения Банка
России № 318-П в полные и
неполные пачки банкнот, полные
и неполные кассеты с пачками
банкнот, полные и неполные мешки
с монетой.
Заведующий
кассой Филиала после получения от Ответственного
инкассатора квитанции к объявлению на
взнос наличными и Расписки (при наличии):
- оформляет Акт приема-передачи
в двух экземплярах, второй экземпляр
которого выдает Ответственному инкассатору
для передачи в Подразделение инкассации;
- передает квитанцию к объявлению
на взнос наличными и первый экземпляр
Акта приема-передачи Сотруднику-исполнителю
Филиала, который помещает квитанцию и
Акт в бухгалтерские документы дня.
Хранение
Расписки (при наличии), полученной от
Ответственного инкассатора, осуществляется
в отдельной папке у Заведующего кассой
Филиала.
4.3 Порядок завершения операционного
дня.
Завершение
операционного дня кассовым работником
По окончании
Операционного времени Кассовый работник,
осуществляющий обслуживание Клиентов:
- оформляет Реестр, составляет
Справку об отсутствии операций;
- распечатывает Реестр, сверяет
суммы Денежной наличности, отраженные
в Реестре, с суммами, указанными в приходных
кассовых ордерах, расходных кассовых
ордерах и проставляет свою подпись в
поле «Кассовый работник» Реестра;
- подсчитывает итоговые суммы
по объявлениям на взнос наличными, приходным
кассовым ордерам, денежным чекам, расходным
кассовым ордерам, на основании которых
осуществлялись операции по приходу и
расходу;
- сверяет реквизиты Сомнительных
денежных знаков, их количество и сумму
по справкам о приеме на экспертизу сомнительных
денежных знаков или заявлениям на прием
на экспертизу, описям, приложенным к мемориальному
ордеру 0402102;
- подсчитывает, формирует и упаковывает
Денежную наличность;
- на основании приходных, расходных
кассовых документов, с учетом сумм, отраженных
в Книге 0402124 при получении, сдаче Денежной
наличности Заведующему кассой, составляет
отчетную справку;
- сверяет данные, указанные в
Отчетной справке 0402112 с данными приходных,
расходных кассовых документов;
- сверяет суммы Денежной наличности
на конец Операционного дня, указанные
в Отчетной справке, с суммами фактических
остатков Денежной наличности;
- подписывает Отчетную справку;
- фиксирует суммы остатков Денежной
наличности и Ценностей, количество кассовых
документов в Книге;
- передает Отчетную справку,
Реестр Сотруднику-исполнителю.
Кассовый
работник:
- сверяет суммы Денежной наличности
по приходу и расходу, указанные в Отчетной
справке, с соответствующими записями,
указанными в кассовых журналах по приходу,
кассовых журналах по расходу;
- подписывает кассовые журналы
по приходу, кассовые журналы по расходу
в поле «Кассовый работник» и передает
их Сотруднику-исполнителю для помещения
в бухгалтерские документы дня;
- сдает Заведующему кассой Денежную
наличность и Ценности, Отчетную справку,
Реестр, приходные и расходные кассовые
документы, а также иные документы, подлежащие
помещению в кассовые документы, под роспись
Заведующего кассой в Книге Кассового
работника.