Полис комплексного страхования

Автор: Пользователь скрыл имя, 05 Ноября 2012 в 17:43, курсовая работа

Краткое описание

Первый банковский страховой полис служил защитой капитала банка от крупных потерь, выданный в 1911 году в США. А в настоящее время, на рубеже веков только в США ежегодно продается более двух тысяч полисов банковского страхования.
В обстановке экономического спада коммерческие банки работают в области повышенного риска. Об этом свидетельствуют наиболее распространенные причины банкротства банков:
неудачные поиски участников нового капитала;
неудачная торговля закладными ценными бумагами;
превышение возможностей над спросом;
некачественный анализ информации о ситуации на финансовом рынке и клиентах банка и др.

Оглавление

Введение…………………………………………………………………………..2
Глава 1. Специфика банковских рисков………………………………………3
1.1 Финансовые риски…………………………………………………………..5
1.2 Функциональные риски……………………………………………………..8
1.3 Прочие риски банковского страхования…………………………………..9
Глава 2. Страхование банковских рисков……………………………………..11
2.1 Страхование внутренних и внешних банковских рисков…………………13
Глава 3. Полис комплексного страхования……………………………………19
3.1. Способы снижения банковских рисков……………………………………21
Заключение……………………………………………………………………..26
Список литературы……………………………………………………………...2

Скачать в ZIP (51.80 Кб) Сколько стоит заказать работу?
Файлы: 1 файл

курс.docx

— 54.11 Кб (Скачать)

              Хеджирование - это метод, основанный на страховании ценовых потерь на физическом рынке по отношению к фьючерсному или опционному рынку. При этом для рынка биржевых опционов физическим может быть как реальный рынок (валютный, фондовый), так и фьючерсный.

С целью минимизации риска банк должен:

    • диверсифицировать портфель своих клиентов, что ведет к диверсификации всех видов риска, т.е. его рассредоточению;
    • стараться предоставлять кредиты в виде более мелких сумм большему количеству клиентов;
    • предоставлять большие суммы клиентам на консорциональной основе и пр.

             Банку необходимо подбирать портфель своих клиентов таким образом, чтобы самому иметь оптимальное соотношение между активными и пассив-ными операциями, сохранять уровень своей ликвидности и рентабельности на необходимом для бесперебойной деятельности уровне.

             Для этой цели необходимо проводить регулярный анализ уровня всех видов рисков, определять их оптимальное значение для каждого конкретного момента и использовать весь набор способов управления ими.

 

 

Список литературы:

 

  1. Архипов А.П. Страхование. Современный курс: учебник/ А.П. Архипов, В.Б. Гомелля, Д.С. Туленты. –М. : Финансы  и статистика, 2007. -416с.
  2. Картуесов А.И. Банковский риск-менеджмент в новой системе координат / А.И. Картуесов, И.С Велиева //Банковское дело. -2008. -№11. –С. 29-31.
  3. Кожевникова И.Н. Взаимоотношения страховых организаций и банков : монография / И.Н. Кожевникова. – М.:Анкил,2005. -112с.
  4. Кузнецова Е.И. Деньги, кредит, банки : учебное пособие / Е.И. Кузнецова. – М.: ЮНИТА-ДАНА, 2007.-527 с.
  5. Нешитой А.С. Финансы: Учебник. -5-е изд., перераб. и доп. – М: Издательство – торговая корпорация « Дашков и Ко», 2005. -512с.
  6. Основы страхования. Учебник./ Под ред. Гвозденко – М.: 1998.- 304 с.
  7. Сахирова Н.П. Страхование: учебное пособие / Н.П. Сахирова. –М.: Проспект, 2006. -744 с
  8. Страхование: Учебник для студентов вузов, обучающихся по специальностям: «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит» /Под ред. В.В. Шахова, Ю.Т. Ахвледиани -2-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2006. -511с.
  9. Страхование от. А до Я. /Под ред. Л.И. Корчевской. – М.: ИНФО - М, 1996. – 624 с.
  10. Финансы : учебник / под ред. С.И. Лушина, В.А. Слепова. -2-е изд. перераб. и доп. –М.: Экономист, 2005. -628 с.

 

 

 

 


Информация о работе Полис комплексного страхования