Криминологическая характеристика мошенничества

Для различных регионов нашей страны типичны отдельные  виды мошенничества. Так, например, в  Санкт-Петербурге это мобильное  мошенничество (19 процентов), мошенничество  под видом социальных работников (15 процентов), путем гадания и снятия порчи (8 процентов), в кредитной сфере (7 процентов). В Краснодарском крае 77,8 процентов всех мошенничеств составляют несоблюдение договорных обязательств между гражданами, следующий по популярности вид мошенничества - «мобильное мошенничество» совершается в десятки раз реже (3,5 процента)⁵.

§2.Состояние, динамика, структура преступности,

связанной с  мошенничеством

Завладение чужим имуществом путем обмана или злоупотребления  доверием относится к одному из самых  привлекательных для преступников корыстных посягательств⁶.

Это обусловлено целым  рядом обстоятельств, среди которых  необходимо выделить в настоящей  работе лишь основные: во-первых, мошенничество является одним из самых высокопрофессиональных проявлений корыстной преступности, во-вторых, несмотря на незначительный удельный вес в структуре преступности, это посягательство приносит ощутимый экономический и моральный ущерб, как конкретным лицам, так и обществу в целом, в-третьих, значительное место в анализируемом посягательстве занимает рецидив преступлений⁷.

В последние годы распространены мошеннические действия, выражающиеся в завладении имуществом с помощью  пластиковых кредитных карт - фальшивых, утраченных потерпевшими либо похищенными  у них. Крупномасштабный характер приобретают хищения с использованием компьютерных технологий, в частности, случаи незаконного проникновения в компьютерные банковские сети, «взламывания» систем защиты банковской информации⁸.

Теоретической основой  рассмотрения криминологического аспекта мошенничества являются, прежде всего, труды ученых-криминологов, в которых разработаны методологические основы изучения преступности, ее причин, личности преступника, мер по предупреждению отдельных видов преступлений и т.д⁹.

Криминологическая характеристика преступлений и лиц, их совершающих – это «совокупность научно обоснованной и систематизированной информации о состоянии, уровне, структуре, динамике, причинах и условиях преступности (или ее отдельных видов, или отдельных групп и видов преступлений), свойствах личности правонарушителя и потерпевшего, а также закономерностях их изменения, обусловленных генезисом общества»¹⁰. В связи с этим следует признать, что наиболее рациональным и экономным методом получения информации о состоянии, уровне, структуре и тенденциях преступности, ее отдельных групп и видов преступлений является статистический, содержанием которого является анализ различных форм статистической отчетности правоохранительных органов. Изучение уголовной статистики дает возможность проследить количественные и качественные изменения различных видов преступлений¹¹.

Преступность, особенно экономическая, тормозит развитие производства, отвлекает инвестиционный капитал, подстегивает инфляцию, лишает госбюджет части доходов, обостряет все существующие экономические проблемы. Мошенничества в сфере экономики обычно не столь очевидны, как посягательства на жизнь, здоровье и собственность граждан, не направленные непосредственно против кого-либо персонально. Но наносимый ущерб вызывает ни с чем не сравнимые дестабилизирующие последствия в социально-экономической жизни общества. Это один из тормозов преобразований. Триллионы рублей уходят из экономики страны¹².

Корыстная преступность, а мошенничество относится именно к этому виду преступности, в мире и в России фактически и учетно является доминирующей. Ее динамика определяет основные тенденции и проблемы преступности в целом. Корысть является основополагающей при совершении мошенничества. Если в СССР мошенничество было относительно редким явлением, то в России с переходом к рыночной экономике, в условиях наличия правового вакуума мошенничество интенсивно растет. Законодательные и исполнительные органы власти не обеспечивают элементарного правового режима деятельности не только кредитных учреждений, но и хозяйствующих субъектов, являясь фактическими пособниками мошенников. Цивилизация чуть ли не ежедневно создает новые виды мошенничества и государство не противостоит этому процессу¹³.

По официальным данным, удельный вес мошенничества в структуре преступности в Российской Федерации: в 2008 году составил 6 % от всех зарегистрированных преступлений, всего в этом году было совершено 192490 исследуемых преступлений; в 2011 году – 6,1 %, общее количество преступлений – 147468¹⁴.

Анализируя динамику мошенничества в России, мы имеем возможность констатировать, что в развитии этого явления имеется положительная тенденция к снижению за исследуемый период. Так, темпы роста в 2008 году по сравнению с 2007 годом составил 138,4%, а в 2011 по сравнению с 2010 годом – 92,1%.

На территории Волгоградской  области в 2011 году было зарегистрировано 2057 фактов мошенничества, на территории г. Волжского – 237 случаев.

Мошенничество является городским видом преступности, 78% таковых посягательств совершаются в городах и поселках городского типа (в сельской местности соответственно — 22%)¹⁵.

Очень незначительна  доля несовершеннолетних, принимающих  участие в совершении анализируемого преступления. Только каждое шестидесятое мошенничество совершается такими лицами или при их участии.

Высокая доля данного  преступления совершается в группе.

20% всех зарегистрированных  посягательств совершаются ранее судимыми лицами¹⁶.

В юридической литературе справедливо обращается внимание и на такую специфическую тенденцию преступлений против собственности путем обмана или злоупотребления доверием, как появление в современных социально-экономических условиях в нашей стране новых способов вхождения в доверие к потерпевшему и последующего его обмана или злоупотребления его доверием. Появление этих способов можно также объяснить расширением сферы свободного предпринимательства и увеличением количества совершения различного рода гражданско-правовых сделок в условиях рыночной экономики. Общее, что характерно для всех этих способов вхождения в доверие к потерпевшему — это предложения, идеи, советы, различного рода рекомендации по наиболее «эффективному» использованию имущества потерпевшего, после реализаций которых потерпевший не только не получает выгоду, а наоборот терпит имущественный ущерб. В качестве примеров можно назвать такие способы, как использование предоплаты, создание совместного предприятия с иностранными инвесторами, совместная деятельность с распределением доходов, заключение договоров на поставку товаров с ограниченным спросом, многократное использование залога, создание дочерней иностранной фирмы, выдача заведомо неверно оформленных ценных бумаг и других платежных документов, приписки в счетах-фактурах невыполненных работ или услуг, продажа дорогих товаров по низкой цене и другие. После того, как потерпевший стал доверять виновному, последний нередко совершает следующие деяния, в которых проявляется злоупотребление доверием: присвоение имущества до его регистрации в бухгалтерских документах, присвоение части выручки, завышение расходов, злоупотребление активами своей фирмы или фирмы клиента, сговор с поставщиком или покупателем, подмена товаров или услуг на менее качественные, искажение показателей фирмы с целью повышения его курса акций, выдача займа или кредита под недостаточный залог или ненадежное

поручительство, неправомерное  освобождение залога, выдача заработной платы подставным лицам и другие. Представляется, что с течением времени  в связи с все большим расширением  и усложнением имущественных  отношений следует ожидать появления все новых способов вхождения в доверие к потерпевшим с целью их последующего обмана или злоупотребления доверием¹⁷.

§3. Криминологическая характеристика лиц, участвующих в мошенничестве

Раскрытие содержания криминологической характеристики лиц, совершающих это преступление, причинного комплекса их совершения и предупреждения указанных преступлений базируется на соответствующих положениях криминологической науки.

Проблема личности мошенника актуальна, прежде всего, тем, что без изучения личности преступника невозможно эффективно бороться с мошенничеством в целом. Личность мошенника — это личность человека, умышленно совершившего общественно опасное деяние, предусмотренное уголовным законом. Криминологическая характеристика лиц, совершающих мошеннические преступления, существенно отличается от преступников, совершающих иные тяжкие преступления. Люди, занимающиеся «бело-воротничковыми» преступлениями, имеют более высокий образовательный уровень, эгоистичные нравственные принципы, обладают конгруэнтностью характера (умение расположить к себе, подстроиться).

Преступления против собственности и в частности  мошенничество, совершаются в основном мужчины. Удельный вес женщин в мошенничества  сравнительно невелик. Не во всех видах  мошенничества женщины являются непосредственно исполнителями. Чаще всего женщины выполняют роль пособниц. Это объясняется тем, что мужчины играют более активную социальную роль в обществе¹⁸.

Между тем в последнее  время наблюдается устойчивая тенденция  к увеличению доли женщин среди этой категории преступников. Рост женской преступности в последние годы связан с изменившейся социальной ролью женщин, с изменениями самого общества.

Мошенничество представляет собой преступление лиц наиболее активного возраста - от 25 до 40 лет. Семейное положение мошенников характеризуется, в частности, тем, что большинство из них были холостыми (незамужними). По такому социально-демографическому признаку, как трудовая занятость на момент совершения преступления, более половины являлись неработающими¹⁹.

Уровень образования  лиц, совершивших мошенничество, относящийся  к культурно-образовательной подсистеме личности, чаще характеризуется общим  средним образованием, но на сегодняшний  момент имеется тенденция, состоящая  в повышении уровня образования лиц, совершающих мошенничество.

По национальному признаку среди мошенников чаще встречаются  русские, татары, цыгане²⁰.

Как отдельная личность, член преступного формирования, специализирующегося  на хищениях имущества путем обмана или злоупотребления доверием, может быть менее опасен, чем, например, карточный шулер. Однако преступное объединение как совокупность данных лиц, направляемая единым умыслом, представляет гораздо большую общественную опасность.

Целесообразно учитывать  и семейное положение мошенников. Следует отметить, что большая их часть - холосты (незамужние). По мнению ряда исследователей, две трети этих лиц не имеют детей.

По такому социально-демографическому признаку, как трудовая занятость  на момент совершения преступления, работавшие мошенники составляют 59%, учившиеся — 5% и безработные—36%²¹.

Уровень образования  лиц, совершивших мошенничество, характеризуется  следующими показателями: неполное среднее  образование имеют 12%, среднее общее — 38%, среднее специальное— 31%, неоконченное высшее —8% и высшее—11%²².

По данным исследования, относящимся к концу семидесятых  годов, образовательный уровень  как мошенников, так и всего  населения был значительно ниже. В частности, неполное среднее образование  имели 36% мошенников и 35% населения; соответственно среднее общее — 25% и 21%; среднее специальное —7% и 12%; высшее — 4% и 8%. Сравнение приведенных показателей дает возможность констатировать наличие тенденции, состоящей в повышении уровня образования лиц, совершающих мошенничество²³.

Нравственно-психологическую подструктуру личности преступника, как известно, характеризуют, в частности, мотивы. Как правило это корыстный мотив и недостаточная материальная обеспеченность²⁴.

По судимости как  стержневому признаку уголовно-правовой подструктуры личности преступника мошенники разделились на не судимых  и судимых. Доля несудимых лиц, совершивших мошенничество преобладает.

В целом можно выделить такие типичные признаки личности мошенника, как мужской пол и наиболее активный возраст, а также в большинстве случаев достаточно высокий образовательный уровень, отсутствие собственной семьи, корыстная мотивация преступления.

Характеризуя свойства личности субъектов мошенничества, следует отметить, что это люди, обладающие определенными познаниями в психологии человека и умением использовать особенности склада и поведения людей в конкретных жизненных ситуациях. Необходимо также выделить такие качества, как наблюдательность, быстрая реакция на изменение обстановки²⁵.

Мошенники обладают хорошими коммуникативными качествами: умением вступать в контакт, располагать к себе. Большинство из них вырабатывают определенную манеру общения с людьми разного типа, чтобы при необходимости избрать способ поведения, наиболее благоприятный для восприятия потерпевшего.

Развитию способностей к обману способствуют природные (врожденные) свойства и постоянный тренинг. Это - наблюдательность (проницательность), ловкость (прежде всего рук), способность к риску, смелость, авантюризм, изобретательность, отсутствие или слабые позитивные социальные ориентации (совесть)²⁶.