Криминологическая характеристика мошенничества

 

НОУ ВПО «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ЮРИДИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ»

Магистратура

 

 

 

 

 

 

 

РЕФЕРАТ

по теме: « Криминологическая характеристика мошенничества »

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Выполнил

магистрант заочной  формы обучения

 

 

 

 

СОДЕРЖАНИЕ

 

Введение

Глава 1. Понятие и криминологическая  характеристика мошенничества.

§1. Понятие, признаки и  виды мошенничества.

§2.Состояние, динамика, структура  преступности, связанной с мошенничеством.

§3. Криминологическая  характеристика лиц, участвующих в  мошенничестве.

Глава 2.  Мошенничество  в уголовном праве России и зарубежных странах.

§1 История развития российского  уголовного законодательства о мошенничестве

§2. Уголовно-правовая характеристика состава мошенничества.

§3. Актуальные вопросы квалификации преступлений, связанных с мошенничеством

§4. Сравнительный анализ правового регулирования ответственности за мошенничество в зарубежных странах

Заключение

Список использованной литературы.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

 

С переходом к рыночным отношениям, многообразию форм собственности  и свободе предпринимательства  значительно повышается активность людей не только в дозволяемых формах, но и в рамках криминальных способов бизнеса и обогащения. Экономические преступления видоизменяются, приобретают новые, порой еще неизведанные, качественные формы. Это целиком относится и к мошенничеству.

Мошенничество имеет  длительную историю; в криминальной среде накоплен и продолжает накапливаться опыт совершения данного преступления, субкультура и оправдывающая их система взглядов. С мошенничеством связана деятельность профессионалов воровского мира - профессиональная преступность, а также многие проявления организованной преступности, что следует из анализа использования фальшивых банковских и финансовых документов, деятельности специально созданных для совершения мошеннических операций различных фондов, предприятий и компаний. Это объясняется прибылью указанного криминального промысла. Одна стремительно и умело проведенная операция приносит доход, который покрывает не только все затраты на ее подготовку, но и является неизмеримо большим по сравнению с доходами полученными, например, от кражи. Мошенничество и менее рискованно, чем другие преступления против собственности.

Мошенничество является преступным посягательством на собственность, в результате которого причиняется  имущественный ущерб собственнику. В качестве непосредственного объекта при этом могут выступать денежные средства, товароматериальные ценности предприятий, организаций, учреждений и граждан, транспортные средства, строения, продукты питания, наркотические и радиоактивные вещества, оружие, боеприпасы и другие предметы.

В настоящее время  при квалификации мошенничества, наиболее сложной является проблема отграничения мошенничества от иных составов преступлений (кражи, грабежа, разбоя, растраты чужого имущества, обмана потребителей, присвоении чужого имущества, взяточничестве) а также от правонарушений гражданско-правового характера при совершении различного рода сделок (купли - продажи, займа, поручения, кредитного договора и др.).

Также в процессе расследования  и рассмотрения судом дел о преступлениях в сфере экономической деятельности неизбежно возникают проблемы их разграничения с мошенничеством и дополнительной квалификации по другим статьям УК РФ. Их правильное разрешение имеет важное теоретическое и практическое значение.

Изложенное позволяет  сделать вывод, что проблема мошенничества  в настоящее время весьма актуальна.

Для решения теоретических  и практических задач, связанных  с правовым регулированием уголовной  ответственности за мошенничество, развитием и совершенствованием уголовного законодательства необходимы дальнейшие исследования.

                          

 

Глава 1. Понятие и криминологическая характеристика мошенничества

 

§1. Понятие, признаки и виды мошенничества

 

Ст. 159 Уголовного кодекса  Российской Федерации определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Сущность указанных  в диспозиции ч. 1 ст. 159 УК РФ способов состоит в том, что потерпевший  сам передает мошеннику имущество или право на него, полагая, что тот действует правомерно ¹.

Использование доверия  детей и невменяемых в целях  завладения имуществом следует рассматривать  как кражу, а не мошенничество, поскольку  такие лица не способны осознавать происходящее.

Мошенничество считается оконченным с момента завладения чужим имуществом или правом на чужое имущество. Случаи обмана или злоупотребления доверием, не завершившиеся завладением имуществом или получением права на имущество, признаются покушением на мошенничество.

При мошенничестве виновный с целью завладения чужим имуществом или правом на него использует обман  лица, в собственности, владении или  ведении которого находится имущество, в результате чего это лицо, будучи введенным в заблуждение, добровольно  передает имущество виновному.

Предметом мошенничества  выступает как чужое движимое или недвижимое имущество, так и  право на чужое движимое имущество. Как и при краже, при мошенничестве  субъект не имеет ни реального, ни предполагаемого права на изымаемые  материальные ценности и до изъятия они не находятся в его владении.

Признаки мошенничества.

 Данное в законе  определение хищения содержит  шесть признаков, все признаки  хищения являются и признаками  мошенничества.

Этими признаками соответственно являются: 1) чужое имущество, 2) изъятие и (или) обращение в пользу виновного или других лиц, 3) противоправность, 4) безвозмездность, 5) причинение ущерба собственнику или иному владельцу, 6) корыстная цель.

При мошенничестве виновный с целью завладения чужим имуществом или правом на него использует обман лица, в собственности, владении или ведении которого находится имущество, в результате чего это лицо, будучи введенным в заблуждение, добровольно передает имущество виновному.

Признаком мошенничества  является добровольная передача потерпевшим имущества или права на имущество виновному под влиянием обмана или злоупотребления доверием. Получение имущества под условием выполнения какого-либо обязательства может быть квалифицировано как мошенничество лишь в том случае, когда виновный еще в момент завладения этим имуществом имел цель его присвоения и не намеревался выполнять принятое обязательство».

В данном случае делается особый акцент на способ совершения преступления. «Под способом совершения преступления понимается определенный порядок, метод, последовательность действий и приемов, применяемых лицом для осуществления общественно опасного посягательства»². Способ совершения преступления относится к факультативным (дополнительным) признакам объективной стороны состава преступления, если же он указан в законе, то приобретает значение обязательного признака, то есть значение такого условия уголовной ответственности, которое не допускает никаких исключений. Для характеристики способа совершения рассматриваемого преступления, то есть мошенничества, используются словосочетание «путем обмана или злоупотребления доверием», что означает, что способ является обязательным признаком состава преступления и для его наличия необходимо установить, что преступление совершено способом, предусмотренным в законе. Поэтому «обман» и «злоупотребление доверием» относятся к числу обязательных признаков состава мошенничества и установление их является необходимым для наличия рассматриваемого преступления. Отсутствие же указанных признаков будет свидетельствовать об отсутствии состава данного преступления.

Виды мошенничества

Мошенничество является одним из самых распространенных преступлений в структуре преступлений против собственности. Наиболее сильно этому преступлению подвержены банковская и страховая сферы, также распространено мошенничество в сети Интернет. Рассмотрим эти виды мошенничества более подробно.

Рост числа страховых  преступлений значительно превосходит  статистику по другим видам правонарушений. Около 70% страховых мошенничеств приходится на обман в сфере автострахования. Вступление в силу Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» от 25 апреля 2002 г. N 40-ФЗ спровоцировал скачок страхового мошенничества в сфере автострахования за счет увеличения числа страхователей ³.

Среди возможных способов мошенничества, совершаемого при страховании  транспортных средств, можно отметить: получение страхового возмещения выше страховой суммы, путем представления заведомо ложных сведений при заключении договора страхования. В частности, искажается информация о годе выпуска, классе и модели транспортного средства (далее - ТС), а также о наличии или отсутствии сигнализации и (или) аудиоаппаратуры. Если при страховании ТС страховщик производит его осмотр, то мошенник может показать другое ТС, но той же марки и модели, что и страхуемое. После заключения договора страхования наступает (вернее, имитируется самим мошенником) страховой случай: ДТП с неустановленным ТС, угон или поджог. Эта схема может быть использована и для того, чтобы за счет страховой компании оплатить ремонт ранее поврежденного ТС. Также встречается страхование ТС в нескольких страховых компаниях и получение в каждой из них страхового возмещения в размере полной страховой стоимости. Поскольку при составлении договора страхователь обязан сообщить обо всех заключенных в отношении его имущества договорах страхования, то утаивание этих сведений и последующее незаконное получение превышающего ущерб возмещения можно охарактеризовать как мошенничество. Помимо этого возможно незаконное получение страхового возмещения путем фальсификации страхового случая, например, ложного угона. После заключения договора страхования мошенник, спрятав ТС, заявляет в милицию о его угоне, уведомляет страховую компанию о наступлении страхового случая и незаконно получает страховое возмещение. После чего ТС может быть продано или разобрано на запчасти. Для повторного использования ТС в преступных целях мошенник изменяет номера агрегатов и получает на него поддельные документы. Схема угона может применяться и для получения денег за те ТС, которые не были растаможены в установленном порядке, имеют перебитые номера узлов и агрегатов или находятся в розыске по линии Интерпола. Ведь их легальная продажа затруднена⁴.

Наиболее распространенные способы мошенничества следующие:

- хищение с расчетных  счетов клиентов путем использования  основных форм банковских расчетов.

Данный вид мошенничества  совершается, обычно по сговору банковских работников с работниками хозяйственных  организаций. При этом преступники, работающие в предприятиях и учреждениях, прибегают к составлению подложных документов от имени хозяйственной организации, рассчитывая на то, что соучастники преступления, работающие в банке, используя свое служебное положение, примут меры к тому, чтобы не допустить разоблачения, а в случае внезапной ревизии хозяйственная организация сумеет достать и сфабриковать гот или иной бухгалтерский документ, позволяющий хотя бы на время скрыть факт мошенничества. Во всех случаях преступники должны, прежде всего, приобрести денежные чеки, по которым можно получить наличные деньги в кассе банка и скрыть факт их получения по учету бухгалтерии хозяйственного органа. В противном случае они рискуют быть разоблаченными при первой же проверке бухгалтерии или кассы. Хищения такого рода обычно совершаются организованными группами лиц. Из числа банковских сотрудников в мошенничестве чаще всего участвуют контролеры, операционисты, бухгалтеры, управляющие отделениями банков. Из числа работников хозяйственных органов - кассиры, бухгалтеры, руководители.

- хищение путем полного  или частичного неоприходования  по кассе или невнесения в  кассу полученных в банке денег.

Преступники изыскивают резервы для хищения, искусственно создавая в бухгалтерском учете  возможности для списания неоприходованных или невнесенных в кассу сумм. Это часто достигается созданием нереальной дебиторской или кредиторской задолженностей, занижением сумм, подлежащих перечислению в государственные бюджетные или другие организации, запутыванием учета.

- хищение с использованием  подложных платежно-расчетных документов  в системе межбанковских расчетов.

Чаще всего подобные мошенничества совершаются путем  представления подложного платежно-расчетного документа в банк плательщика, который  проходит через всю цепочку расчетов, и мошенничество происходит через фирму получателя.

Среди традиционных видов  компьютерного мошенничества с  использованием сети Интернет можно  отметить такие виды, как мошенничество  с предоплатой, предложения легко  и много заработать, извещение о выигрыше, мошенничества с инвестициями, со страховками, пирамиды и письма по цепочке, нигерийская афера, и другие.

Новейшие достижения науки и техники, а также бурное распространение сети Интернет во всем мире породили новые виды мошенничеств, такие как:

- азартные игры в онлайновой среде. Организация азартных игр в онлайновой среде запрещена законодательством во многих зарубежных странах. Однако они приобретают все большую популярность. Эти операции чаще всего проводятся в Интернет и представляют собой как простые лотереи, так и спортивные тотализаторы и даже настоящие «виртуальные казино», предлагающие разные виды азартных игр. При организации подобных игр существуют огромные возможности для злоупотреблений со стороны фирмы, например, путем нарушения вероятностных закономерностей игры (например, при игре в кости), «подглядывания» в карты игроков или отказа платить выигрыш победителям. Расширение использования «электронной наличности», по прогнозам специалистов, упростит сделки онлайн и будет способствовать расширению сферы азартных игр.