Влияние фиктивного капитала на национальную экономику

Министерство образования и науки РФ

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ УПРАВЛЕНИЯ»

Институт экономики и финансов

Кафедра экономической теории

 

КУРСОВАЯ РАБОТА

по национальной экономике на тему:

«Влияние фиктивного капитала на национальную экономику»

 

 

Выполнила:

студентка  3-его курса группы экономика,

общий профиль.                                                                            Кривицкой Ю.С

 

Проверила:

к.э.н., доц.                                                                                         И.М. Морозова

 

 

 

 

 

 

Москва - 2015

СОДЕРЖАНИЕ КУРСОВОЙ РАБОТЫ

1. Введение …………………………………………………………………….3
2. Понятие фиктивного капитала и его роль в экономической системе…..4
3. Структура фиктивного капитала и ее трансформация……………………7
4. Формы реализации фиктивного капитала…………………………………11
5. Основные направления развития фиктивного капитала в условиях глобализации экономических процессов…………………………………16
6. Заключение………………………………………………………………….21
7. Список использованных источников……………………………………....23

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

Фиктивный капитал представляет собой общественное отношение, суть которого состоит в его способности улавливать некоторую часть прибавочной стоимости.

Исторически основа возникновения фиктивного капитала состояла в обособлении ссудного капитала от производственного и образовании кредитной системы, а технический отрыв фиктивного капитала от реального произошел на базе ссуды капитала, в результате чего в руках владельца ссудного капитала остается титул собственности, а реально распоряжается этим капиталом функционирующий предприниматель.

Тем самым фиктивный капитал проявляется в форме титула собственности, способного вступать в обращение, и более того, способного обращаться относительно независимо от движения действительного капитала.

Реально фиктивный капитал опосредует процессы движения капитала, распределения и перераспределения прибыли, а также перераспределения национального дохода через систему государственных финансов.

Рынок ценных бумаг это наиболее активная часть современного финансового рынка России, позволяющая реализовывать разнообразные интересы эмитентов, инвесторов и посредников.

Тема курсовой работы является актуальной, поскольку рынок ценных бумаг играет важную роль в системе перераспределения финансовых ресурсов государства, а также, необходим в целях нормального функционирования экономики.

Для определения значимости фиктивного капитала необходимо понять его роль в экономической системе. Для того чтобы все это изучить и понять необходимо будет разобраться, что же такое капитал и какие стадии он прошел в своем развитии. Все это требует знания основ зарождения экономической теории. Этому будет посвящена первая глава курсовой работы.

Чтобы выяснить степень важности изучения фиктивного капитала в экономической системе, необходимо разобраться какова же структура фиктивного капитала, из чего он состоит, складывается.

Чтобы хорошо ориентироваться в экономической ситуации в настоящее время необходимо знать основы, заложенные в момент образования фиктивного капитала. Эти знания и аналитика помогут разобраться с возможными формами фиктивного капитала в будущем. Эти вопросы будут рассмотрены во второй главе курсовой работы.

Чтобы иметь полное представление о сущности фиктивного капитала в экономической системе, необходимо изучить формы реализации фиктивного капитала, изучить все проблемы данного процесса и попытаться найти решение этих проблем, попытаться выяснить, что дают эти формы, какова их значимость и роль. Изучению этой темы я посвящу третью главу курсовой работы.

Ну и наконец, после изучения основ понятия фиктивного капитала, структуры фиктивного капитала, форм реализации фиктивного капитала, естественным образом встает вопрос о направлениях дальнейшего развития фиктивного капитала в условиях глобализации экономических процессов. Этому будет посвящена четвертая глава курсовой работы.

Понятие фиктивного капитала и его роль в экономической системе

В истории экономической мысли имелось много различных взглядов и мнений на природу сущности капитала.

Капитал - это средства производства. Исторически родоначальниками такой трактовки выступили классики политической экономии А. Смит и Д. Рикардо. У А. Смита капитал - накопленный и овеществленный труд, у Д. Рикардо - средства производства, у физиократов Франции капитал - это земля.

Капитал - это деньги. С. Фишер, Д. Бегг, Р. Дорнбуш, Б. Минц, М. Шварц, Дж. Робинсон и другие утверждают, что капитал есть «сумма денег» и «ценные бумаги», а также «финансы», или «финансовый капитал».

Капитал - это знания, навыки человека, его энергия, используемые в производстве товаров и услуг. «Человеческий капитал» рассматривается как источник доходов. Затраты на образование человека являются инвестициями в «человеческий капитал», которые определяют величину будущего дохода. Сюда относятся также затраты на поддержание здоровья, повышение квалификации и т.д. Такой точки зрения придерживаются Дж. Беккер, Ф. Махлуп и другие.

По мнению Маркса, капитал - сложное понятие. Внешне он выступает в конкретных формах - в средствах производства (постоянный капитал), и деньгах (денежный капитал), в людях (переменный капитал), в товарах (товарный капитал). Но материальные носители, перечисленные выше, являются капиталом не сами по себе, а представляют собой особое производственное отношение. Поэтому у капитала несколько определений:

- «капитал - это  самовозрастающая стоимость, создаваемая  наемным рабочим»;

- «капитал есть  движение, процесс кругооборота, проходящий  различные стадии, процесс, который  в свою очередь заключает в  себе три различные формы кругооборота». Это смена форм стоимости: денежной  формы на товарную, затем - на производственную, снова на товарную и опять на денежную. «Деньги, описывающие в своем движении этот последний цикл, превращаются в капитал, становятся капиталом и уже по своему назначению представляют собой капитал»;

- «капитал - это  не вещь, а определенное общественное  отношение, которое представлено  в вещи и придает этой вещи  специфический общественный характер».

Капитал в своем движении принимает три главные функциональные формы: денежную, производительную и товарную. Денежный капитал - первая форма капитала. Деньги становятся капиталом не сами по себе, а постольку, поскольку создают возможность приобретения тех товаров, которые могут выступить в качестве простых моментов процесса труда. Функция денежного капитала состоит в обеспечении условий соединения рабочей силы со средствами производства. Непосредственное соединение рабочей силы со средствами производства осуществляется в процессе производства. Функция производительного капитала заключается не просто в производстве товара - вещи, обладающей полезностью и стоимостью, но в производстве прибавочной стоимости, в обеспечении самовозрастания капитала, его расширенного воспроизводства. Товарный капитал реализует (или превращает в денежную форму) возросшую (или уменьшившуюся) в процессе производства капитальную стоимость. В реализации капитальной стоимости состоит функция товарного капитала.

Каждая из трех форм капитала выполняет в процессе движения капитала особую функцию - вот почему их называют функциональными формами капитала.

Накопление денежного капитала играет важную роль в экономике. Непосредственно самому процессу накопления денежного капитала предшествует этап его производства. Когда денежный капитал создан и еще находится в сфере производства, он представляет как бы чистый денежный капитал. Его передача в виде ссуды в другие сферы хозяйства означает принятие им иной оболочки - ссудного капитала.

После того, как денежный капитал создан или произведен, его необходимо разделить на часть, которая вновь направляется в производство, и ту часть, которая временно высвобождается. Последняя, как правило, и представляет собой свободные денежные средства предприятий и корпораций, аккумулируемые на рынке ссудных капиталов.

Исторически, основа возникновения фиктивного капитала состояла в обособлении ссудного капитала от производственного и образовании кредитной системы. А технический отрыв фиктивного капитала от реального произошел на базе ссуды капитала, в результате чего, в руках владельца ссудного капитала остается титул собственности, а реально, распоряжается этим капиталом функционирующий предприниматель. Тем самым, фиктивный капитал проявляется в форме титула собственности, способного вступать в обращение, и более того, способного обращаться относительно независимо от движения действительного капитала. Реально, фиктивный капитал опосредует процессы концентрации и централизации капитала, распределения и перераспределения прибыли, а также перераспределения национального дохода через систему государственных финансов.

Ссудный капитал, как правило, действует на базе кругооборота реального и денежного капиталов. В то же время на основе ссудного появляется и развивается фиктивный капитал. Сферой приложения фиктивного капитала является ссудный капитал, поэтому истоки фиктивного капитала лежат в ссудном, и без последнего не может развиваться первый. По мере совершенствования и формирования ссудного и фиктивного капиталов, образования их конкретных рынков они постоянно взаимодействуют и взаимопревращаются. Процесс перетекания одного капитала в другой объясняется, как правило, конъюнктурными соображениями, а также прибыльностью вложений. Это процесс непрерывный и динамичный. Накопление фиктивного капитала протекает по своим законам и поэтому как качественно, так и количественно отличается от накопления денежного капитала. В то же время эти процессы взаимодействуют. Фиктивный капитал приобретает самостоятельную динамику, не зависящую от реального капитала. В то же время фиктивный капитал отражает объективные процессы дробления, перераспределения, объединения действующих реальных производительных капиталов. Несоответствие, диспропорции между динамикой фиктивного капитала и реальным производительным капиталом сопровождаются обесценением фиктивного капитала.

В понятие накопления денежного ссудного капитала вкладываются три основных аспекта: во-первых, это эквивалент реального народнохозяйственного накопления. Во-вторых, накопление в денежной форме равнозначно предложению денежного капитала кредитной системой и рынком ссудных капиталов. В-третьих, накопление денежного капитала представляет собой также накопление денежной величины фиктивного капитала. В этом состоит главная макроэкономическая роль рынка, отражающего накопление и мобилизацию капитала .

Фиктивный капитал (от лат. fictio - вымысел, англ. fictitious capital) - капитал, не имеющий внутренней стоимости, но приносящий доход. Понятие фиктивный капитал было сформулировано немецким экономистом К. Марксом (1818-83) в ходе анализа ссудного капитала, как превращенной формы денежного капитала, появление которого связано с обособлением капитала-собственности от капитала-функции. Возникновение фиктивного капитала обусловлено развитием кредитной системы и финансового посредничества как самостоятельной сферы деятельности. В отличие от ссудного капитала, формой движения которого является кредит, фиктивный капитал представляет собой использование кредита как капитала.

Ссудный капитал, как правило, действует на базе кругооборота реального и денежного капиталов. В то же время на основе ссудного капитала появляется и развивается фиктивный капитал. Структура рынка ссудных капиталов складывается в основном их двух элементов: кредитно-финансовых институтов и рынка ценных бумаг. Под фиктивным капиталом следует понимать накопление и мобилизацию денежного капитала в виде различных ценных бумаг.

Фиктивный капитал, не участвуя в процессе создания стоимости и добавочной стоимости, дает право его владельцу на присвоение части стоимости. Фиктивный капитал способствует расширению масштабов производства и возникновению предприятий, которые невозможны для отдельного капитала. С его помощью преодолевается барьер накоплений, становится возможным начало или продолжение очередного хозяйственного цикла . В определенной степени он создает основу для непрерывности кругооборота производственных фондов, устраняет простои в их движении и, в конечном счете, ускоряет воспроизводственный процесс. Функции фиктивного капитала реализуют механизм функционирования реального капитала, что выражается в обслуживании процесса воспроизводства, аккумуляции денежных средств предприятий, населения, государства, трансформации денежных средств в инвестиции, ускорении концентрации и централизации капитала. Фиктивный капитал, обладающий относительной самостоятельностью, оказывает существенной воздействие на все сферы экономической системы.

 

 

 

 

 

 

 

 

 Структура фиктивного капитала и ее трансформация

Фиктивный капитал возникает не в результате кругооборота промышленного капитала в денежной форме, а как следствие приобретения ценных бумаг, дающих право на получение определенного дохода (процента на капитал).

К. Маркс представлял структуру фиктивного капитала из нескольких форм. В первую очередь это эмитируемые банками кредитные орудия обращения - банкирский вексель и банкноты, не обеспеченные золотом. Выдавая кредит посредством выпуска в обращение «кредитных знаков», не обеспеченных никакими реальными ценностями, банки превращают их в «капитал, приносящий проценты». В той части, в какой банковский капитал образуется путем кредитной эмиссии, он является фиктивным.

Другая форма фиктивного капитала - «капитал государственного долга», представленный облигациями государственного займа, которые приносят их владельцам определенный доход, хотя сумма денег, отданных государству в ссуду, не только не функционирует как реальный капитал, но может быть уже давно израсходованной. При этом сами облигации продолжают выступать объектом купли и продажи в качестве титулов собственности, дающих право на получение дохода, функционируя, таким образом, в качестве ценных бумаг. Как только они перестанут находить себе покупателей, исчезнет «даже видимость этого капитала».