Вклад шведской школы в анализ проблем капитала, процента, денег

Министерство образования и науки РФ

Государственное учреждение высшего профессионального образования

 «Удмуртский государственный  университет»

Институт экономики  и управления

Кафедра экономической  теории

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

РЕФЕРАТ

ВКЛАД ШВЕДСКОЙ ШКОЛЫ  В АНАЛИЗ ПРОБЛЕМ КАПИТАЛА, ПРОЦЕНТА, ДЕНЕГ.

 

 

 

 

 

Выполнил:

                                         Студент ИЭиУ

Группа

 финансы и кредит

Пудова О. И.

Проверил:

Преподаватель

Баскин А. С.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Ижевск – 2012

Содержание.

Введение                        3 - 4                                                                             

Основная часть

Шведская школа вклад  в анализ проблем капитала, процента, денег.       5

1. Кнут Викселль: естественная и рыночная нормы процента               5 - 6
1. Эффект Викселля.                                                                                    7 - 8
2. 1.2 Разграничение между действительной и естественной нормами процента.                                                                                                  8 - 9
3. Понятие кумулятивного процесса                                                           9 - 10
4. Теория кумулятивных процессов в анализе экономического цикла.  10 -11
5. Различие между импульсом и распространением колебаний.             11 - 12
6. «Философия налогообложения».                                                            12 - 13

2. Э. Линдаль и Г.  Мюрдаль: анализ величин «ex ante»  и «ex post» и вклад в обоснование  государства благосостояния.                                                    13

 

1. Э. Линдаль: понятие общественных благ.                                           13 - 14
2. «Временнόе» и «межвременнόе» равновесие                                     14
3. Г. Мюрдаль об экономических величинах «ex ante» и «ex post».     14 - 16
4. Вклад Г. Мюрдаля в обоснование государства благосостояния.      16 - 17
5. Мюрдаль и институционализм.                                                             17

Заключение                                                                                                        18 - 19

Список использованной литературы                                                               20

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение.

Актуальность  выбранной темы.

В настоящее время  Россия находится на пути глобальных экономических преобразований. Взят курс на рыночные реформы, но модели экономических систем стран капиталистического мира разнообразны и многолики, и России необходимо выбрать определенный путь развития. Российским экономистам, стоящим у руля экономических реформ, следует обратить внимание на некоторые особенности шведской модели экономики, которую по праву можно назвать "социализмом в условиях рыночной экономики".

Практическая  ценность.

Всестороннее изучение экономических учений невозможно без  знания сути теорий К. Викселля, Э. Линдаля и Г. Мюрдаля.

К. Викселль практически  первым ввел анализ кредитного рынка  в общую теорию экономической  динамики. Он анализировал взаимосвязь  агрегатных величин, служивших основой  макроэкономического анализа. Как  признает Б. Селигмен, Викселль разработал теорию, в которой проблемы цен, доходов, денег и экономического цикла эффективно объединены в единое целое.

Гуннар Мюрдаль, нобелевский  лауреат 1974 года (совместно с Фридрихом  фон Хайеком), внёс огромный вклад  в экономическую науку 20-го века. Мюрдаль считается одним из крупнейших учёных в области экономического анализа. Он был один из первых, кто с научной точки зрения стал подходить к проблеме неопределённости и риска в микроэкономике, продвинул теорию Викселя о процентной ставке и кумулятивных процессах, ввёл массу новых понятий в науку экономику, которые уже стали общепринятыми.

Цель.

Целью моего реферата будет – изучение принципов шведской экономической школы и её вкладов в анализ проблем капитала, процента, денег.

 

 

 

Задачи.

Ознакомление с  теориями и исследованиями экономической шведской школы, ее представителей: К.Викселля, Г.Мюрдаля, Э.Линдаля. Также, рассмотрение проблем, которые дали толчок представителям шведской школы к их решению.

Метод работы.

Основным методом работы над рефератом является анализ и  выборка из научно – познавательной литературы.

Описание структуры.

Структура моей работы: введение, две главы, каждая из которых имеет  в своем составе разделы, заключение. В конце курсовой работы приведён список литературы, использованной при её написании, включающий в себя 6 источников.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ШВЕДСКАЯ ШКОЛА: ВКЛАД В АНАЛИЗ

ПРОБЛЕМ КАПИТАЛА, ПРОЦЕНТА, ДЕНЕГ.

Швеция, страна на севере Европы, во времена меркантилизма  усилившаяся до ранга великой  европейской державы, после поражения  в балтийской войне (1700-1721) с Россией была отодвинута на довольно скромное место в истории. Но в ХХ веке её роль снова возросла благодаря двум обстоятельствам: учреждению Нобелевских премий и формированию наиболее ранней и продвинутой национальной модели рыночной экономики, ориентированной на всеобщее благосостояние.

Оба этих обстоятельства были вызваны экономическими переменами последних десятилетий ХIХ в. —  индустриализацией страны и её возросшей  интеграцией в мировое хозяйство. Нобелевский фонд был обязан своим  появлением промышленно-научной глобализации. А болезненные социальные процессы, сопровождавшие переход от инерции преимущественно аграрного хозяйства к динамизму индустриальной и денежной экономики, обусловили выступление группы экономистов, сыгравших значительную роль в движении экономического анализа от систематизации маржиналистской микроэкономики к эффективной в практических рекомендациях макроэкономической теории.

1. Кнут Викселль: естественная и рыночная нормы  процента

В теории кумулятивных процессов. К. Викселль — возмутитель общественного спокойствия и маржиналист-объединитель. Зачинателем шведской экономической школы считается Кнут Викселль (1851 — 1926), получивший четыре учёные степени — по математике (1876), физике (1885) и финансам (1895) в старинном Упсальском университете и по юриспруденции (1899) специально для того, чтобы получить наконец-то место доцента, а затем профессора на кафедре в университете города Лунда. Викселль опубликовал «Лекции по политической экономии, основанной на предельном принципе» (2 тт., 1901 — 1906) — первый в истории экономической мысли трактат, где предельный анализ был обозначен самим заглавием. Более того, Викселль синтезировал элементы теорий всех трёх школ маржинализма. Приняв категорию предельной полезности в версии Джевонса, Викселль соединил австрийскую теорию капитала с ТОЭР лозаннской школы; дал единое обоснование принципа предельной производительности и теоремы исчерпанности продукта, показав, что теорема Уикстида справедлива только для долгосрочного конкурентного равновесия, когда фирмы достигают минимальных средних издержек. Виднейшие западные историки экономической мысли ставят Викселля как синтезатора наряду с Маршаллом. И добавляют, во-первых, что Викселль открыл путь для современных денежных теорий процента и цикла. Во-вторых, в противоположность Маршаллу, часто пытавшемуся затушевать недостатки синтезируемых теорий, Викселль не скрывал явных противоречий, указывал на трудности и пробелы, в том числе в своих собственных идеях.

Отмеченное различие между двумя «классиками неоклассики» проистекало, видимо, из несходства темпераментов. Крупнейший шведский экономист переломной эпохи, выдвинувшей не типичные для этой страны фигуры культурных крайностей, был совсем не похож на напыщенного англичанина-викторианца. Как до выхода своей главной книги, так и после Викселль не раз бросал вызов общественному мнению: то не желая венчаться в церкви, то богохульствуя на лекции для высоких чиновников, то отказываясь написать в бумаге на имя короля, необходимой для получения должности, трафаретную фразу «Ваш нижайший слуга».

 Всю жизнь Викселль  оставался приверженцем мальтузианства, председательствовал на «первом  конгрессе неомальтузианцев» в  Стокгольме (1910) и оскандалился публичным  призывом к контролю над рождаемостью. В книге «Социалистическое государство и современное общество» (1905) он доказывал, что перенаселение является главной причиной бедности, а более короткий рабочий день не всегда улучшает положение трудящихся. Эта позиция отдалила его от шведских социал-демократов, хотя Викселль приветствовал деятельность их лидера Яльмара Брантинга (1860 — 1925) и ожидал от них взвешенных решений по государственному вмешательству в экономику. На склоне лет он приветствовал первое в Швеции социал-демократическое правительство (1921).

1.1 Эффект Викселля. Опираясь на математический инструментарий, Викселль не всегда был чёток в словесных определениях, в том числе в описании двух измерений капитала: «ширины» и «высоты». Считая вслед за Бём-Баверком капитал «вторичным фактором производства», Викселль предложил называть «шириной» капитала совокупные ежегодные затраты первичных факторов — труда и земли — на возмещение запаса капитальных благ, а «высотой» капитала — продолжительность службы его различных вещественных элементов. Структура капитала сначала растёт «вширь», но рост среднего периода инвестиций позволяет получить больший чистый доход при данных ежегодных затратах. Однако рост капитала теперь уже «ввысь» ведёт к переоценке ценности его запаса — вследствие того, что возрастание «окольности» делает сегодняшние труд и землю более дорогими и тем самым увеличивает их предельные продукты — заработную плату и ренту. В результате, хотя в абсолютном выражении доход с капитала может увеличиваться, его относительная доля в общественном продукте уменьшается.

 «Эффект Викселля»  напоминает динамическую модель  распределения доходов Рикардо.  Но Викселль не считал, что  доля заработной платы фатально  ограничена «рабочим фондом»  и критиковал Бём-Баверка за  возврат к доктрине «рабочего  фонда» и за попытку доказать, что надбавка к ценности наличных благ возникает из самого процесса одалживания и взятия взаймы потребительских благ независимо от производительности инвестиций. Викселль полагал, что поскольку в период экономического подъёма предприниматели конкурируют между собой за рабочие руки, то растёт реальная заработная плата как элемент общественного капитала; поэтому с точки зрения экономики в целом (а не отдельного предпринимателя) предельный продукт капитала оказывается ниже рыночной нормы процента на величину приращения реальной заработной платы. Заработная плата поглощает часть сбережений, которые могли быть направлены на вложения в капитальные блага. Приспособлением к процессу являются структурные изменения, связанные с техническим прогрессом, который, однако, неравномерен и чреват угрозой безработицы ввиду неуклонного роста населения.

 Таким образом,  в своём учении о капитале  Викселль ушёл с «проторенной  дорожки» методологического индивидуализма  и равновесного подхода. Дальнейшим  шагом в направлении разрыва со статичностью неоклассики стало учение Викселля о нарушениях равновесия нормы процента в связи с уровнем цен и денежным обращением.

1.2 Разграничение  между действительной и естественной  нормами процента. Викселль пришёл к выводу, что теория предельной полезности в том виде, в каком она сложилась к рубежу XIX — ХХ вв., столкнулась с неразрешимым противоречием между субъективно-психологическим объяснением отдельной цены и признанием количественной теории денег в истолковании общего движения цен. Между тем это движение как раз в период возникновения маржинализма отнюдь не подтверждало количественной теории денег. Вопреки ей рост добычи золота и расширение банковского кредита не увеличивали цен на мировом рынке, охватываемом золотым стандартом, а сопровождались падением цен («великая депрессия» 1873 — 1895).

 В книге «Процент  и цены» (1898) Викселль объяснил  этот парадокс, предположив неравновесность  экономических процессов, вызываемую  расхождением между фактической  заёмной (рыночной) и «естественной» («капитальной») нормами процента. Заёмная норма процента — та, которая фактически имеет место при предоставлении кредита. Естественная же норма процента равна «предвосхищаемой прибыли, получение которой ожидается от использования денежного займа», т.е. определяется доходом, который предприниматели надеются извлечь в результате вложения капиталов, взятых в кредит. Расхождения между заёмной и естественной нормами происходят, как правило, из-за того, что естественная норма растёт или падает, в то время как заёмная норма остаётся неизменной или следует за естественной с опозданием.

1.3 Понятие  кумулятивного процесса. Как только появляется разрыв между двумя нормами процента, обнаруживается неравновесие на денежном рынке. Если инвестиции сдерживаются слишком высокой заёмной нормой процента, это ведёт к понижению уровня доходов, распределяемых в виде прибыли и зарплаты, и далее по цепочке: к снижению цен — к уменьшению надежд на будущие прибыли — к сокращению дальнейших инвестиций. Всё это будет усиливать разрыв между двумя нормами, увеличивать количество предприятий, отказывающихся от расширения, — развернётся кумулятивный процесс понижения. Именно таким и была «великая депрессия» XIX в., когда заёмная «денежная» норма процента, несмотря на малую величину, оставалась всё же выше «естественной»; потому происходило падение цен и не было стимулов к расширению платежеспособного спроса и инвестиций.