История развития международной валютно – финансовой системы. Достоинства и недостатки современной валютной системы

МИНИСТЕРСВТО  ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

Государственное образовательное учреждение                                                                                                         высшего профессионального образования

Сибирский государственный  аэрокосмический университет

имени академика  М.Ф.Решетнева

 

Кафедра Международного бизнеса

 

 

КОНТРОЛЬНАЯ  РАБОТА

 

 

По дисциплине:  «Мировая экономика»

На  тему: История развития международной валютно – финансовой системы. Достоинства и недостатки современной валютной системы.

 

 

                                                                                     Выполнил: ст.гр УЗВ – 01

                                                                                    Снурникова Ю. Г.  

                                                                                                № зач.кн.     10250023

                                                                    Проверил: Фомина Л. А.

 

 

Красноярск 2010г.

Содержание

Введение

I Эволюция мировой валютно-финансовой системы

1. Система “Золотого стандарта”
2. Система золотодевизного стандарта
3. Бреттон-вудская система
4. Ямайская валютная система
5. Европейская валютная система
6. Достоинства и недостатки современной валютной системы

II Структурно-логическая схема “Эволюция мировой валютно-финансовой системы”

Заключение

Библиографический список

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

В данной работе большое  внимание уделяется эволюции мировой  валютной системы, т.е. причины создания, преимущества функционирования, недостатки, а также причины ослабления влияния  этих систем. Эта работа поможет  лучше понять международные торговые отношения стран, от чего зависит  внешнеторговые отношения, что влияет на курс национальной валюты и как государство может его регулировать.

Международные валютные отношения  представляют совокупность экономических отношений, связанных с функционированием денег как мировых денег. Деньги, как мировые деньги, обслуживают внешнюю торговлю и услуги, миграцию капитала, перевод прибылей на инвестиции, предоставление займов и субсидий, научно-технический обмен, туризм, государственные и частные денежные переводы.  
Валютные отношения осуществляются на национальном и международном уровне. Различаются национальная, мировая, региональная валютные системы. На национальном уровне они охватывают сферу национальной валютной системы (НВС). НВС представляет часть денежной системы страны. Национальная валютная система – это форма организации валютных отношений страны, определяемая ее валютным законодательством. Особенности НВС определяются степенью развития и специфики экономики, а также внешнеэкономических связей той или иной страны.  
 
Национальная валютная система включает следующие основные составляющие:

национальную денежную единицу (национальная валюта);

состав официальных золотовалютных резервов;

паритет национальной валюты и механизм формирования валютного  курса;

условия обратимости национальной валюты;

наличие или отсутствие валютных ограничений;

порядок осуществления международных  расчетов стран;

режим национального валютного  рынка и рынка золота;

национальные органы обслуживания и регламентирующие валютные отношения страны.

Связующим звеном между национальными  валютными системами является паритет  и валютный курс.

Паритет – это соотношение валют, соответствующее их золотому содержанию. Паритет лежит в основе курса валют. Но курс валют почти никогда не совпадает с паритетом.

  
 
Валютный курс представляет собой соотношение между валютами отдельных стран или «цену» валюты данной страны, выраженную в валютах других стран.  
 
Международная валютная система (МВС) является формой организации валютных отношений в рамках мирового хозяйства. Она возникла в результате эволюции мирового капиталистического хозяйства и юридически закреплена межгосударственными соглашениями.  
 
МВС представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с помощью которых осуществляется платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства.

Основными элементами международной валютной системы являются:

национальные и коллективные резервные валютные единицы;

состав и структура  международных ликвидных активов;

механизм валютных паритетов  и курсов;

условия взаимной обратимости  валют;

формы международных расчетов;

режим международных валютных рынков и мировых рынков золота;

межгосударственные организации, регулирующие валютно-финансовые отношения (МВФ, МБРР и др.). Международная валютная система включает и комплекс международно-договорных и государственных правовых норм, обеспечивающих функционирование валютных инструментов.

Главная задача международной валютной системы – регулирование сферы международных расчетов и валютных рынков для обеспечения устойчивого экономического роста, сдерживания инфляции, поддержания равновесия внешнеэкономического обмена и платежного оборота разных стран. МВС является одним из важнейших механизмов, который может содействовать расширению или, наоборот, ограничению международных экономических отношений, а также в значительной мере влиять на внутреннее денежное обращение. [4]

Познание международной  валютно-финансовой системы открывает  большие возможности для изучения мировой экономики. Для того чтобы  лучше понять международные отношения стран необходимо в первую очередь проследить эволюцию изменения мировой валютной системы.

I Эволюция мировой валютно-финансовой системы

Характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависят от степени ее соответствия структуре мирового хозяйства. При изменении структуры мирового хозяйства и соотношения сил на мировой арене происходит замена существующей формы МВС на новую. Т.е. Кризис мировой валютной системы ведет к ломке старой системы и ее замене новой, обеспечивающей относительную валютную стабилизацию. Периодические кризисы мировой валютной системы занимают относительно длительный исторический период времени: кризис золотомонетного стандарта продолжался около 10 лет (1913—1922 гг.), Генуэзской валютной системы — 8 лет (1929—1936 гг.), Бреттон-вудской — 10 лет (1967—1976 гг.).

 

 Создание новой мировой  валютной системы проходит три  основных этапа.[5]

Становление, формирование предпосылок, определение принципов  новой системы; при этом сохраняется ее преемственная связь со старой системой.

Формирование структурного единства, завершение построения, постепенная  активизация принципов новой  системы.

Образование полноценно функционирующей  новой мировой валютной системы на базе законченной целостности и органической увязки ее элементов.

Требования, предъявляемые  мировой экономикой к МВС:

Наличие достаточного количества пользующихся доверием платежно-расчетных  средств.

Гибкость и приспособляемость  к изменениям в мировой экономике  и МЭО.

Не дискриминация, т.е. соответствие интересам всех стран-участниц.

В своем развитии международная  валютная система прошла четыре этапа, которые представляют четыре международные валютные системы.

1.Система «Золотого стандарта или Парижская валютная система

2.Система золотодевизного  стандарта или Генуэзкая валютная  система 

3.Система золотовалютного  стандарта или Бреттон-Вудская система фиксированных валютных курсов

4.Ямайская система плавающих валютных курсов.

1.1 Система “Золотого  стандарта”

Первая система, так называемого  золотого стандарта, стихийно сложилась  к концу 19 века. Эра золотого стандарта иногда ассоциируется с быстрой индустриализацией и экономическим процветанием. Начало золотого стандарта было положено Банком Англии в 1821 г. Юридически эта система была оформлена межгосударственным соглашением на Парижской конференции в 1867 г., которое признало золото единственной формой мировых денег. По месту оформления соглашения эта система называется также как Парижская валютная система.

Возникновение этой системы  было обусловлено обеспечением торговых регионов между крупными индустриальными странами.

Система золотого стандарта базировалась на следующих принципах:

1. Обеспечивалась конвертируемость каждой валюты в золото внутри страны и за ее пределами. Денежные единицы в виде банкнот и монет могли быть свободно обменены на золото эмиссионным институтом, и наоборот. Это предполагало поддержание жесткого соотношения между национальным золотым запасом и предложением денег;

2. Соотношение между валютами устанавливалось исходя из  золотого содержания.

 

Золотой стандарт играл  в известной степени роль стихийного регулятора производства, внешнеэкономических связей, денежного обращения, платежных балансов, международных расчетов.      Таким образом, механизм международных расчетов, основанный на золотом стандарте, обеспечивал стабильность валютных ставок и равновесия платежного баланса страны. Так  золотой стандарт обеспечивал стабильность мировой валютной системы.[5]

Разновидностями золотого стандарта  являются:

Золотомонетный стандарт, при котором банками осуществлялась свободная чеканка золотых монет. Золотомонетный стандарт был относительно эффективен до первой мировой войны, когда действовал рыночный механизм выравнивания валютного курса и платежного баланса.

 Золотослитковый стандарт, при котором золото применялось лишь в международных расчетах (начало XX в – начало первой мировой войны)

Золотовалютный (золотодевизный) стандарт, при котором наряду с  золотом в расчетах использовались и валюты стран, входящих в систему  золотого стандарта. Он известен еще  как Генуэзский (1922 г – начало второй мировой войны). Золотодевизный стандарт стал фактически переходной ступенью к системе регулируемых валютных курсов и, прежде всего, к системе золотовалютного стандарта.

  Эволюция от одной формы золотого стандарта к другой протекала в ходе развития мировой системы капитализма. Постепенное усложнение функционирования капиталистического хозяйства, расширение и углубление мирохозяйственных связей, циклически повторявшиеся экономические кризисы приводили к объективной потребности усиления регулируемости экономики, вмешательства государства в управление экономическими процессами. По мере усиления вмешательства государства в экономику фиксированный валютный курс, определяемый механизмом золотого стандарта, отвечающего признакам развития капитализма свободной конкуренции, стал меняться на систему регулируемых связанных валютных курсов.

Далее приведены преимущества и недостатки золотого стандарта.

Преимущества:

1) обеспечение стабильности, как во внутренней, так и во  внешней экономической политике, что объясняется следующим: транснациональные потоки золота стабилизировали обменные валютные курсы и создали тем самым благоприятные условия для роста и развития международной торговли;

2) стабильность курсов  валют, что обеспечивает достоверность  прогнозов денежных потоков компании, планирование расходов и прибыли.

Недостатки:

1) установленная зависимость  денежной массы от добычи и  производства золота (открытие новых месторождений и увеличение его добычи приводило к транснациональной инфляции);

2) невозможность проводить  независимую денежно-кредитную политику, направленную на решение внутренних проблем страны.

1.2 Система золотодевизного стандарта

 

 После окончания  Первой мировой войны в странах,  принимавших участие в военных  условиях, изменилось соотношение  между денежной массой и золотым  резервом, вследствие чего в этих странах стремительными темпами стала нарастать инфляция. В таких условиях было решено банкноты разменивать не на золото, а на девизы других стран, которые затем могли быть обменены на золото. В качестве девизной валюты были избраны американский доллар и английский фунт стерлингов.  
При этом золото оставалось законным средством расчета в международных операциях. Законодательно эта система была оформлена в 1922 г. на Генуэзской конференции.