Анализ инфляционных процессов в современной России

В свою очередь Министерство финансов России предлагает перейти на скользящий метод подсчета инфляции, при котором месячный индекс роста цен рассчитыается относительно аналогичного показателя предыдущего года.

Важно отметить, что в  России официальный рост цен резко  отличается от реального. Это связано главным образом с тем, что в индексе потребительских цен учитываются цены на 400 видов различных товаров и услуг. Между тем важность этого показателя подчеркивается центральными банками большинства развитых стран.

Для выявления реального  роста цен необходимо рассчитывать так называемую «социальную инфляцию».

Я считаю, что для адекватного  отражения изменений уровня потребительских  затрат, корзина должна ориентироваться  на реальную структуру потребления. Т.е. было бы правильнее определять индекс потребительских цен примерно по 30 товарам и услугам, которыми пользуются граждане. Это позволит не только облегчить методику расчетов, но и отразить наиболее важные для населения факторы инфляции. Если взять такой более узкий набор, то окажется, что в 2005 г. при официальном уровне инфляции 10,9% цены, по разным оценкам, выросли на 20 – 25%.

Так же, целесообразно  рассчитывать инфляцию не только по росту  потребительских цен, но и по росту  оптовых цен, мне кажется, тогда  ситуация была бы более объективной.

Теперь, что касается конкретных направлений по преодалению инфляциооных процессов.

Прежде всего принимаемые  меры должны воздействовать на коренные причины инфляции, а не бороться с ее последствиями. Я придерживаюсь  точки зрения структуралистов, по моему  мнению, главная задача состоит в том, что нужно усиливать общую сбалансированность нашей экономики, т.е. сбалансированность спроса и предложения. Необходимо осуществить структурную перестройку производства, активизировать инновационную деятельность. Правительству стоит задуматься о будущем страны и решить, хочет ли оно, чтобы Россия так и осталась «сырьевым придатком» или же все - таки  смогла сделать этот важный шаг вперед. Нам очень повезло, что наша страна обладает таким большим колличеством природных ресурсов. Но то, что наша экономика основа в большей степени на добывающей промышленности, делает ее зависимой от мировых цен на сырьевые ресурсы и дает лишние толчки инфляции. Поэтому надо переходить к обрабатывающей промышленности, поддерживать отечественные  предприятия - производителей товаров народного потребления, помогать новым развивающимся компаниям. Например, устанавливая льготный порядок финансирования, кредитования и налогообложения. Это долгий и нелегкий процесс, но к этому стоит стремиться.

Около половины инфляционного  потенциала зависит от ценового фактора, поэтому очень важно провести реальную демонополизацию рынков в  добывающих, сырьевых отраслях промышленности, в энергетике и транспортной системе. Следует разработать действенные механизмы мониторинга и ограничения роста тарифов на услуги естественных монополий.   Требуется правовое регулирование торговых наценок с учетом социального фактора и различной ценовой эластичности спроса на товары и услуги. Необходимо разработать рыночные меры по зачительному сокращению количества торговых посредников.

Не стоит забывать и о проблеме инфляционных ожиданий. Для ее решения необходимо, чтобы  правительство пользовалось доверием у населения, а это дорогого стоит. И чтобы заслужить его, правительство должно:

-ставить реальные цели и обязатльно выполнять их, а не давать пустые обещания;

-доводить до сведения граждан достоверную информацию об этих целях и о действиях, которые они собираются предпринять.

Население, будучи уверенным, что все будет как заявлено властями, начнет задумываться о том, что нужно умерить свои аппетиты и начать наращивать свои сбережения.

Далее ЦБ РФ следует разработать  методику проведения политики таргетирования инфляции. Главной функцией Банка  России должно стать поддержание стабильности цен, т.е. достижение целевого уровня инфляции. Все остальные его функции должны реализовываться только при соблюдении этой первоочередной цели.

Но, чтобы мжно было сделать  переход к этому режиму необходимо и желательно соблюдение следующих условий:

-ЦБ должен обладать легальной автономией и не испрытывать давления со стороны властей, которые могут привести к возникновению конфликтов с объявленной целью по инфляции;

-ценообразование должно быть свободным;

-экономика не должна испытывать сильной сильной зависимости от цен на эксортируемое сырье;

-ЦБ должен иметь надежную методику определения базовой и других видов инфляции, оперативно анализировать текущую динамику изменения потребительских цени быть способен достоверно ее прогнозировать, а также иметь:

-прогнозируемый уровень колебаний обменного курса;

-минимальный уровень долларизации финансовой сферы;

-устойчивую банковскую систему и развитые финансовые рынки;

-надежно статистическую базу и высокую квалификацию аналитиков.

Такой режим являетя  гибким инструментом денежно – кредитной  политики, однако для его успешного  применения важно обеспечить полное доверие агентов к проводимой политике и заявлениям руководителей  Центрального банка.

 Но учитывая особенности  российской экономики, Центральный банк вряд ли в ближайшее время сможет перейти к полномасштабному режиму таргетирования.

Хотелось бы отметить,что  все таки стоит стремиться к постепенному смещению целевых ориентиров по обменному  курсу рубля к ориентирам по инфляции.

Необходимо эффективно использовать все инструменты денежно  – кредитной политики для борьбы с инфляцией.

Так, например, ставка рефинансирования так же как в США, Европейском  сообществе и многих других странах, должна стать важным ориентиром, индикатором  и регулятором финансового рынка. А пока она на прямую не влияет на стоимость заемных средств на межбанковском рынке, т.к.  имеет несвойственные ей в рыночной экономике фискальные функции и применяется во многих сферах бухгалтерского учета и налогооблажения.

Таким образом, получается, что наш ЦБ с помощью ставки рефинансирования борется в основном с инфляцией, вызванной ослаблением  рубля, а экономическое развитие в стране если и идёт, то в основном за счёт либо зарубежных инвестиций, либо опять же зарубежных займов. Наша банковская система в экономическом развитии участвует очень слабо. Конечно, зарубежные инвестиции и займы приносят в страну валюту, которую здесь приходится менять на рубли, поскольку вся операционная деятельность внутри страны происходит в рублях, и это опять же поддерживает рубль. К чему такая политика нашего ЦБ может привести в перспективе? К тому, что как только иностранные вливания в экономику России перестанут расти, начнётся отток капитала из страны, сопровождающийся обвалом рубля. То есть российский рубль находится в сильнейшей зависимости от иностранных вливаний. При этом банковская система России остаётся в зачаточном состоянии, поскольку из-за высокой ставки рефинансирования и связанными с ней ставками по кредитам не развивается система кредитования. Основные прибыли по кредитам получают зарубежные банки и инвесторы, а у нас банки учатся в основном обналичку делать. То есть наша финансовая система, благодаря политике нашего же ЦБ, является несамостоятельной, ввиду зависимости от иностранных вливаний. Экономика при этом развивается в основном в тех отраслях, которые выгодны иностранным инвесторам и финансистам, а иностранным финансовым воротилам выгодно, что бы Россия оставалась сырьевым придатком мировой экономики. Всё это делает зависимой от внешних влияний и финансовую систему страны, и собственно всю нашу экономику. Но самое главное, что инфляцию с помощью такой политики победить невозможно, поскольку ликвидность всё равно приходит на рынок через иностранные вливания в нашу экономику. Да и как при такой зависимости от внешних влияний можно говорить о рубле, как о резервной валюте, а о стране - как о будущем финансовом центре?

Я считаю в этом случае необходимо снижать ставку рефинансирования до значений, близких к нулевым, и контролировать кредитование, что бы потребительские кредиты не превышали определённой доли в общем объёме кредитов. В добавление к этому необходимо максимально содействовать развитию производства товаров широкого потребления и продуктов питания - это уменьшит влияние курса рубля на индекс потребительских цен и снизит таким образом социальную значимость валютных курсов. Будет гораздо лучше, если мы будем импортировать в основном станки и оборудование, а не чайники и плюшевые игрушки. В любом случае, на то, что мы будем экспортировать что-либо из перечисленного в ближайшем обозримом будущем, надежды мало.

Кроме того, очень важно, преодалеть тенденцию превышения объема заимствований на зарубежных рынках над объемом заимствований внутри страны. Ведь при избыточой ликвидности приток капитала в страну обостряет проблему инфляции. И правительство должно как- то регулировать этот процесс.

Сегодня у нашего ЦБ есть прекрасная возможность приучить бизнес брать кредиты в России, а не за рубежом, для этого надо только ставку снизить до минимума, и заставить наши банки тоже снизить ставки по кредитам. Если основная масса кредитов будет получаться в стране, то и ставка нашего ЦБ будет более действенным орудием. А пока это лишь инструмент сужения рублёвой массы, что помогает отстаивать курс рубля на нашем же рынке.

Что касается политики Банка  России по вопросу обязательного  резервирования, то она должна быть направлена на приближение к общемировым  нормам и стандартам. Важно проследить, чтобы размеры и порядок формирования обязательных резервов не ограничивали кредитные возможности коммерческих банков.

Следует улучшить систему  рефинансирования коммерческих банков, которая не должна сдерживать коммерческие банки в увеличении объемов кредитования, а наоборот должна стимулировать  расширение кредитования реального сектора эеономики.

В большей степени  должны использоваться операции на открытом рынке, как один из антиинфляционных иструментов ЦБ, с помощью которого можно управлять объемом денежной массы из единого центра и следовательно  влиять на динамику роста цен.

В случае радикального снижения процентных ставок по кредитам основным тормозом на пути развития бизнеса  в России становится коррупция, именно поэтому при снижении ставок по кредитам деньги идут в основном на потребление, а не на развитие производства и сферы услуг, следовательно: при низких ставках процентов по кредитам именно коррупция становится в России мощнейшим фактором, усиливающим инфляцию. Инфляцию в России невозможно победить, не устранив коррупционное торможение развития предпринимательства в России.

Коррупция в России будет  побеждена только тогда, когда на государственную службу люди будут  стремиться попасть не из стремления получить левый доход в виде взяток, а что бы получать высокую, надёжно  выплачиваемую зарплату, и всяческие социальные льготы. Ни социальными льготами, ни высокими зарплатами госслужащие похвалиться не смогут ещё долго. Что бы платить госслужащим хорошую зарплату, надо развивать экономику, но экономику крайне трудно развивать при такой коррупции. Этот замкнутый круг необходимо разрывать.

Целесообразно стимулировать  сбережения населения и создавать  условия для расширеия частных  инвестиций в финансовые инструменты, в том числе в государственные  и ценные бумаги.

Заключение

В заключение необходимо отметить, что методы регулирования инфляции будут эффективны лишь в случае их адекватного соответствия её сущностным причинам. Поскольку инфляция в нашей стране носит, во-первых, структурно-системный характер, то есть, порождена сложившейся структурной экономики и действовавшей длительное время системой управления хозяйством, и только, во-вторых, традиционным монетарным факторами, рычаги регулирования этого процесса должны базироваться на снятии всех барьеров на пути действия рыночных механизмов, обеспечении условий структурной перестройки экономики и включать в себя широкий спектр кредитно-денежных и бюджетно-финансовых регуляторов.

В современном мире существует немало проблем, которые мы можем  со всеми основаниями назвать  глобальными. Инфляция – одна из них. Она существовала со времен экономического развития человечества, но целиком проявилась сравнительно недавно, поразив сразу экономики всех стран: развитых и развивающихся. Вся прогрессивная экономическая мысль человечества, положила немало усилий для борьбы с ней, но инфляция окончательно побеждена не была, т.к. появились новые и более сложные её формы.

В конце работы хотелось бы подчеркнуть, что Россия имеет  все возможности для выхода из инфляционного тупика, так как  не смотря на все трудности, она без  всякого сомнения остается сверхдержавой, обладающей громадными ресурсами и в значительной степени определяющей обстановку во всем мире. 

Инфляция чревата рядом крайне неприятных для общества последствий. Так, происходит перераспределение  доходов в пользу предприятий-монополистов, финансовых структур, теневой экономики и т. д. При этом больше всего выигрывают должники, в том числе государство, которое всегда имеет возможность покрыть свои инфляционные расходы выпуском необеспеченных денег. К последствиям инфляции относится и разрушение нормальных социально-экономических связей, включая отказ от товарно-денежных отношений и переход к бартеру. Опасным для страны явлением становится и возникающая в это время инфляционная психология – ситуация, когда люди, уверенные, что инфляция будет продолжаться, предпринимают соответствующие меры: запасают товары впрок, требуют опережающего роста заработной платы или закладывают ожидаемый уровень инфляции в цену товара. Инфляция отрицательно влияет на экономический рост страны и рациональность использования ею своих ресурсов, т. к. сокращаются инвестиции (вложения капитала) в производство, а население вкладывает деньги в недвижимость или иностранную валюту.

Отметим также ряд  особенностей современной инфляции.