Россия на международных финансово-кредитных отношениях

Содержание:

 

Введение.................................................................................................................3

Глава 1  Международные финансовые отношения и его элементы.................6

1.1 Международные финансовые отношения:  сущность, виды и функции.....6

1.2 Международные финансы..............................................................................12

1.3 Международные валютные операции...........................................................14

Глава 2 Международные финансово-кредитные организации в экономическом развитии России.........................................................................18

2.1 Необходимость и формы экономического  сотрудничества России с международными  финансово-кредитными организациями..............................18

2.2 Анализ влияния сотрудничества России с Международным Валютным Фондом на её экономическое развитие...............................................................27

2.3 Сотрудничества России с Европейским банком реконструкции и развития и его влияние на состояние экономики России..................................................31

Заключение............................................................................................................37

Список используемой литературы.......................................................................39

                                            

 

 

 

 

 

 

                                             Введение

В настоящее время экономические  функции национальных государств претерпевают существенные изменения, что находит  свое проявление не только в изменении  концептуальных основ теории государственного регулирования экономики, но и в  изменении направлений, форм и методов  такого регулирования.

Новая роль государства во многом обусловлена теми процессами, которые  происходят в большинстве стран  под воздействием глобализации экономики. Усиление роли ТНК, возросшее значение мировых финансовых рынков, расширение сферы либерализации и дерегулирования экономики, урезание социальных функций государства, а также новая роль наднациональных организаций в регулировании процессов, происходящих на уровне отдельных национальных хозяйств, явились причиной пересмотра концептуальных основ государственного регулирования экономики и провозглашения в качестве основополагающей доктрины концепции «эффективного государства».

Одновременно с этим, в большинстве  развитых и развивающихся стран, в том числе и в России, произошли  существенные изменения в традиционных сферах государственного регулирования  экономики – бюджетно-налоговой, кредитно-денежной, социальной сфере, регулировании предпринимательской  деятельности, стимулирования инвестиций, государственном секторе экономики, вызвавшие сокращение государственного вмешательства в экономику.

Не всегда эти изменения имели  положительные последствия для  развития национальных экономических  систем. Ослабление регулирующей функции  государства привело к нарастанию целого ряда негативных тенденций, связанных  с усилением незащищенности национальных производителей, свертыванием социальных программ, нарастанием вероятности экономических и финансовых кризисов и усилением угрозы для экономической безопасности стран.

В этих условиях особую актуальность приобретают исследования, позволяющие  решить целый ряд новых задач. Во-первых, обобщить реальный опыт изменения  экономических функций государства  за последние 10-15 лет. Во-вторых, проанализировать новые факторы, оказывающие существенное воздействие на реализацию государством своих экономических функций  и обосновать необходимость не ослабления, а, наоборот, усиления в отдельных  сферах экономического развития регулирующих функций государства. И, наконец, в-третьих, определить формы и методы государственного регулирования экономики, позволяющие  современным национальным правительствам противостоять тем угрозам, которые  несет с собой глобализация.

В основе современного процесса глобализации, безусловно, лежит процесс интернационализации  хозяйственной жизни национальных государств, который активно идет еще с конца XIX века. Однако сегодня  этот процесс осуществляется на принципиально  иной материально-технической базе. Такой базой являются современные  информационные технологии.

В современном мире ТНК являются главным хозяйствующим субъектом, деятельность которого не может не влиять на формы и методы государственного регулирования экономики. Сегодня  ТНК контролируют от 1/3 мирового промышленного  производства, 2/3 международной торговли, около 4/5 мирового банка патентов и  лицензий на новую технику, технологии и «ноу-хау». Для большинства крупнейших ТНК рынком становится любой район  с высоким уровнем потребления. Они способны удовлетворять спрос  потребителей везде, независимо от границ и национальной принадлежности. Компании мыслят в глобальных категориях покупателей, технологий, издержек, поставок, стратегических альянсов и конкурентов. Различные  звенья и стадии проектирования, производства и сбыта продукции размещаются  в разных странах, унифицируясь в  международном масштабе.

В свою очередь, выйдя из-под контроля национальных правительств и не встречая прежних препятствий с их стороны, международный капитал стал инициатором  формирования международных наднациональных  финансовых организаций, которые поощряют подобные транснациональные финансовые переливы. Опираясь на экономическую  мощь ТНК и международного финансового  капитала, международные организации  начинают диктовать свои условия  и требования национальным государствам, повышая тем самым зависимость  национальных экономик от решений и  действий институтов наднационального масштаба. Данная ситуация неминуемо  ведет к ослаблению реальной власти национальных государств и их прежней  силы влияния на положение вещей  как на государственном, так и  на международном уровне. Реальная же власть международных финансовых и экономических институтов возрастает. На национальном уровне сужается государственное  регулирование экономики, а регулирование  на уровне мирового хозяйства в интересах крупного капитала усиливается.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава1. Международные финансовые отношения и его элементы

 

1.1.Международные  финансовые отношения: сущность, виды и функции

 

Международные финансовые отношения (МФО) – это  совокупность валютных и кредитных  отношений по поводу формирования и  использования международных фондов, осуществляемых в результате движения мировых финансовых потоков через  международные финансовые операции. Объектами МФО могут быть:

• Фонды международных институциональных организаций;
• Международные фонды ссудного капитала;
• Международные инвестиции;
• Денежные инструменты, участвующие в МФО;

Мировые финансовые потоки характеризуются постоянным движением денежного капитала, формирующегося в процессе воспроизводства отдельных  стран. Эти потоки отличаются единством  формы (обычно в денежной форме или  в виде финансово-кредитных инструментов) и места (рынок). В зависимости  от вида финансовых отношений выделяют мировые валютные и кредитные  рынки, а также рынок ценных бумаг  и золота. Главная функция МФО  – обеспечение аккумуляции и  перераспределения мировых финансовых потоков в целях непрерывности  и эффективности воспроизводства. Движение мировых финансовых потоков  осуществляется через банки, специализированные финансово-кредитные институты, фондовые биржи.

Функционирование  международных финансов происходит посредством финансовых операций. Финансовые операции представляют собой действия, направленные на решение определенной задачи по организации и управлению денежными отношениями, возникающими при формировании и использовании фондов денежных средств. В международных финансовых операциях участвуют две стороны: резидент и нерезидент. Финансовые операции могут быть связаны как с денежными платежами (расчеты, трансферт и т.п.), так и с движением капитала (лизинг, траст, кредит, франчайзинг и др.). Признаком финансовых операций служит целевая направленность их действия. По этому признаку финансовые операции подразделяются на:

• операции по переводу денег;
• инвестиционные операции;
• спекулятивные операции;
• операции по сохранению способности капитала приносить высокий доход;

Операции  по переводу денег включают в себя все формы и виды расчетов (операции по обмену «деньги — товар») и  трансферт (движение денег в одну сторону).

Инвестиционные  финансовые операции заключаются в  перемещении капитала для его  прироста. Инвестиционные операции связаны  со средне- и долгосрочными вложениями капитала, К ним относятся лизинг, траст, аренда, франчайзинг, рента и другие операции длительностью свыше 180 дней

Спекулятивные операции — это краткосрочные  операции по получению прибыли в  виде разницы в ценах (курсах) покупки  и продажи, разницы в процентах  по взятым кредитам и переданным взаймы и т.п. К ним относятся валютный и процентный арбитраж, операции своп, валютная спекуляция и др. Операции по сохранению способности капитала приносить высокий доход представляют собой действия, направленные на управление капиталом в условиях риска и  неопределенности хозяйственной ситуации. Это, прежде всего, страховые операции, в том числе хеджирование, залоговые  операции, ипотека (залог недвижимости), диверсификация и др. По другому  функциональному предназначению международные  финансовые операции принято делить на валютные и кредитные, которые производятся на соответствующем рынке.

Возникновение международных валютных отношений  обусловлено необходимостью осуществления  расчетных операций в ходе внешнеэкономических  отношений, что связано с интеграцией  национальных экономик в мировую. Международные  валютные отношения – совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом  хозяйстве. По мере развития мировых  хозяйственных связей была создана  мировая валютная система (МВС), которая  преследует глобальные цели мирового сообщества и призвана обеспечить интересы стран-участниц, имеет особый механизм регулирования и функционирования.

За весь период развития МВС прошла несколько этапов, при каждом из которых господствовал  тот или иной стандарт:

• Золотомонетный стандарт (Парижская конференция, 1867 г.)
• Золотодевизный стандарт (Генуэзская международная экономическая конференция, 1922 г.)
• Золотодолларовый стандарт (Бреттон-Вудское соглашение, США, 1944 г.)
• Стандарт SDR (СДР) (Ямайское соглашение МВФ в Кингстоне, 1976 г.)

Существуют несколько международных региональных валютных систем, среди которых наиболее значимой является Европейская валютная система (ЕВС). Причиной ее формирования явилось развитие западноевропейской экономической и валютной интеграции, начавшейся с организации «Общего рынка» в 1957 г. (Римский договор). Цель ЕВС – стимулирование интеграционных процессов, создание европейского политического, экономического и валютного союза – Европейского союза (ЕС), укрепление позиций Западной Европы. Вместо SDR первоначально был введен стандарт ECU – европейской валютной единицы. Курс ECU определялся как средневзвешенная валютная корзина из двенадцати западноевропейских валют. Сфера использования ECU значительно шире сферы применения SDR и включает не только государственный, но и частный секторы, в том числе депозитно-ссудные операции банков, международные расчеты частных фирм. С 1999 г. ECU заменена евро – коллективной европейской валютой.

Режим совместного  плавания курсов валют стран –  членов ЕВС предусматривает пределы  их взаимных колебаний (±2,25 %, с августа 1993 г. - ±15 % центрального курса). Подобный режим коллективного плавания валют  называется «европейская валютная змея», так как графическое изображение  этих колебаний похоже на движение змеи. Если курс валюты выходит за допустимые пределы, то центральный банк обязан осуществлять валютную интервенцию  преимущественно в немецких марках, т. е. продавать марки на национальную валюту в целях сдерживания падения  ее курса к марке и наоборот. Коллективное плавание курса валют  ЕВС обеспечило их относительную стабильность, хотя периодически проводятся официальные девальвации и ревальвации.

Таким образом  ЕВС является более стабильной, чем  так как колебания курсов валют  меньше.

Главной функцией валютных отношений является обслуживание международных экономических, политических и культурных отношений, которые  отражаются в платежном балансе  стран.

Другим видом  МФО является международный кредит – движение ссудного капитала в  сфере международных экономических  отношений, связанное с предоставлением  валютных и товарных ресурсов на условиях возвратности, срочности, обеспеченности и уплаты процентов. В качестве кредиторов и заемщиков выступают банки, предприятия, государства, международные  финансовые институты. Функции международного кредита выражают особенности движения ссудного капитала в сфере МФО:

• Перераспределение ссудного капитала между странами для обеспечения потребностей расширенного воспроизводства. Тем самым кредит содействует выравниванию национальной прибыли в среднюю прибыль, увеличивая ее массу.
• Экономия издержек обращения в сфере международных расчетов путем использования кредитных средств (тратт, векселей, чеков, переводов и др.), развития и ускорения безналичных платежей.
• Ускорение концентрации и централизации капитала благодаря использованию иностранных кредитов.

Совокупность  кредитных отношений представляют мировой кредитный рынок. Мировой  кредитный рынок – специфическая  сфера международного движения ссудного капитала между странами на условиях возвратности и уплаты процента, где  формируются спрос и предложение  на заемный капитал. Традиционно  разграничивались рынок краткосрочных  ссудных капиталов (денежный рынок) и рынок средне- и долгосрочных капиталов (рынок капиталов), в том  числе финансовый рынок. Мировой  финансовый рынок – часть рынка  ссудных капиталов, где преимущественно  производятся эмиссия и купля-продажа  ценных бумаг. Составной частью мирового рынка ссудных капиталов с  конца 50-х гг. стал рынок евровалют, на котором евробанки осуществляют в основном депозитно-ссудные операции в иностранных валютах, принадлежащих нерезидентам стран-эмитентов этих валют (например, доллары на счетах иностранных банков в США и за рубежом).