Понятие трансакции. Трансакция как базовая единица анализа

1. Понятие трансакции. Трансакция как базовая единица анализа.
1. Понятие и значение трансакции.

Трансакция – отчуждение и присвоение прав собственности  и прав свободы, принятых в обществе.

Права свободы рассматриваются  как отдельная категория. В этом случае используется правовая точка  зрения. Это связано с тем, что  права свободы не принадлежат  к категории прав собственности  в юридическом смысле, даже если не ограничиваться континентальной  правовой традицией и учесть особенности  обычного права. Вместе с тем в  рамках новой институциональной  экономической теории права свободы  вполне могут рассматриваться как  подвид прав собственности. Это обусловлено  акцентом на стимулы в определении  значения прав для объяснения действий экономических агентов и взаимодействии межу ними по поводу ограниченных ресурсов.

Есть и другой аспект определения  трансакции. Институты обеспечивают распространение воли отдельного человека за пределы области, в рамках которой  он может влиять на окружающую среду  непосредственно своими действиями, то есть за рамки физического контроля. Такое распространение оказывается  трансакциями в отличие от индивидуального  действия как такового ( акции ) или обмена товарами.

Когда рассматривается трансакция, то в явном виде должны быть определены ограничения, социальный фон, или контекст, в котором они ( действия) рассматриваются. Таким образом, трансакция оказывается действием, положенным взаимодействием между людьми.

В экономической теории взаимодействие между людьми рассматривается на фоне таких ключевых допущений, как  ограниченность ресурсов, следование собственным интересам. Вот почему трансакция содержит в неявной форме  три момента, одновременно являющихся отражением трех видов социальных отношений: конфликта, зависимости и порядка. В первом приближение конфликт можно  определить как отношение взаимоисключения по поводу использования ограниченного ресурса. Взаимозависимость – отношение, отражающее взаимное понимание возможностей повышения благосостояния посредством взаимодействия. Порядок – отношение, посредством которого определяется  не только суммарный выигрыш, но и его распределение между заинтересованными сторонами.

Предложенное определение  трансакции позволяет анализировать различные формы хозяйственной деятельности в рамках одной и той же системы понятий. Тем самым данное определение – элемент общей экономической теории с точки зрения  возможностей анализа альтернативных и (или) взаимодополняющих экономических систем.

Определение трансакции и  комментарии к нему дают возможность  сформулировать последовательность дальнейшего  изложения. Во-первых, следует рассмотреть  виды трансакций. Во-вторых, выяснить, чем обусловлены сосуществование  различных видов трансакций и  процесс замещения одного их типа другим.

Виды трансакций. Значение классификации трансакций состоит в том, что она показывает возможности сравнительного анализа дискретных институциональных альтернатив, опосредующих обмены между экономическими агентами.

Дискретные институциональные  альтернативы – это совокупность системно замкнутых (неделимых, взаимодополняющих) наборов правил, опосредующих взаимодействие между людьми по поводу ограниченных благ.

Один из вариантов классификации  трансакций был предложен Дж. Коммонсом. Он выделял три типа трансакций: торговые, рационирования и управления. Как уже отмечалось выше в данном разделе речь пойдет только о чистых типах трансакций.

В торговой трансакции для  осуществления фактического отчуждения и присвоения прав собственности  и свобод необходимо обоюдное согласие сторон, основанное на экономическом интересе каждой из них в соответствии с относительной переговорной силой, юридическим статусом. Таким образом, в данной трансакции условием присвоения блага одним является признание контрагентом наличия ценности в вещи не меньшей, чем та, которой обладает для него вещь, находящаяся в его распоряжении. Торговая трансакция – единственная форма, в которой возможно соблюдение условий симметричности правовых отношений между контрагентами.

Примерами торговой трансакции могут служить действия на рынке  труда наемного работника и работодателя (или их союзов), поведение законодателей  на политическом рынке, действия кредитора  и заемщика на рынке временно свободных  денежных средств. Каждая из сторон самостоятельно принимает окончательное решение  об участии в обмене, хотя последний  может быть и несимметричным, если, скажем, разрозненным предпринимателям противостоит сильный профсоюз, или наоборот. С этой точки зрения торговая трансакция осуществляется между равными в правовом отношении, но не обязательно равными в переговорной силе, де-факто, сторонами.

Однако в любом случае суть торговой трансакции состоит в  обмене правами собственности на основе добровольного соглашения между  обменивающимися сторонами, что  является  следствием симметричности правовых отношений, в которых оказываются  данные  экономические агенты. Законодатель может отдать свой голос в поддержку  того проекта, в котором его интересы выражены относительно слабо, в обмен  на аналогичную поддержку со стороны  другого  законодателя проекта, в  котором заинтересован первый. Таким  образом, с точки зрения современной  экономической теории  логроллинг, суть которого сводится к поддержке одного законопроекта в обмен на поддержку другого, является одной из форм трансакции на политическом рынке.

В трансакции управления ключевым является отношение управления –  подчинения, которое предполагает такое  взаимодействие между людьми, когда право принимать решения принадлежит только одной стороне (вследствие делегирования, узурпации, приобретения). Данный вид трансакций существует во внутрифирменных отношениях, в бюрократических организациях, а в более широком плане -  во внутрииерархических отношениях. Трансакции управления существуют в силу того, что право на принятие решения (соответственно право свободы, по Дж. Коммонсу) обменивается на доход, ожидаемая полезность которого должна превышать ту, которая соответствует рыночной ставке заработной платы на рынке. В связи с этим условием контракты по найму рабочей силы радикально отличаются от других добровольных контрактов, делая необходимым выделение в качестве особого права свободы.

Типичными примерами трансакции управления является взаимодействие раба и рабовладельца, рабочего и мастера, начальника и подчиненного в соответствии с формальными правилами. В трансакции управления поведение асимметрично, так как асимметричны правовые отношения. Объектами торговой трансакции являбются права на обмениваемыые блага. Объектом трансакции управления оказывается поведение одной из сторон правового отношения.

Если трансакция соответствует  своему понятию, рабовладелец, мастер или начальник отдают команды, тем  самым выражая непосредственно свою волю, а рабы, рабочие или подчиненные выполняют их вне зависимости от того, совпадает это с их интересами или нет. Команда – одностороннее ограничение  набора допустимых действий, которые могут предпринимать рабы,  рабочие и подчиненные.

В данном случае различия между  типами команд существенного значения не имеют. В терминах проблемы выбора это означает, что процедура оценки альтернатив как средство их отбора вытесняется для управляемого ограничениями, оставляющими доступной лишь одну альтернативу. По крайней мере так может быть представлен простейший вариант чистой трансакции управления. В свою очередь, эффективность ограничений  обусловлена действенностью существующей системы санкционирования  поведения, которая определяет не только структуру поощрений и взысканий, но и их интенсивность. Неопределенность не позволяет абсолютно точно специфицировать действия человека, так же как и смоделировать за него мыслительные процедуры для их осуществления, то есть полностью его «запрограммировать». И с этой точки зрения реальная трансакция – это комбинация элементов чистых типов трансакций.

В трансакции рационирования асимметричность правового положения  сторон сохраняется, но место управляющей  стороны занимает, как правило, коллективный орган, выполняющий функцию спецификации прав. В частности, составление бюджета  компании советом директоров, так  же как и федерального бюджета правительством и утверждение органом представительной власти, решения арбитражного суда по поводу спора, возникающего между действующими субъектами, посредством которого распределяется богатство, являются трансакциями рационирования. Одна сторона (совет директоров, суд) определяет права другой (руководители подразделений, истец и ответчик).

Вместе с тем здесь  возможны обращения одной стороны  к другой, которые внешне могут  напоминать переговоры: для доказательства возможности присвоения или необходимости  отчуждения блага необходимо представить  достаточные основания. Однако только одна сторона обладает исключительным (формально) правом принятия окончательного решения. Рационирующий  субъкт вовсе не обязательно обладает возможностью определять действия рационируемого (как это происходит в трансакции управления).

В отличие от трансакции управления активную роль в реализации прав свобод выполняют претенденты  на соответствующую долю богатства. В отличие же от торговой трансакции переговоры осуществляются в виде выдвижения аргументов, подачи прошений, красноречия. Таким образом, порядок действий в трансакциях управления и рационирования  каждой из сторон определяет особенности получаемого результата.

Одни и те же операции могут быть опосредованы различными типами трансакций в зависимости  от правил, которые упорядочивают  взаимоотношения между экономическими агентами. Так, например, если не существует ограничений на уровень процента, взимаемого коммерческими банками, то предоставление и получение кредита  – с обеих сторон преимущественно  торговая трансакция. Более того, если со стороны спроса и со стороны  предложения действует достаточно большое количество экономических агентов, то образующаяся в результате цена будет восприниматься каждым из них как нечто внешнее.

Если же государство устанавливает  максимальный уровень ставки процента и он оказывается эффективным (ниже потенциально равновесного), то потери в денежном  доходе банка могут быть компенсированы возможностью навязывать свою волю в принятии решений, то есть использовать трансакцию управления или самим устанавливать правила, которые определяют права той или иной категории заемщиков. Таким образом, происходит «вкрапление» элементов трансакции рационирования (или управления) в трансакцию, которая на первый взгляд является торговой трансакцией.

При анализе отношений  между рабом и рабовладельцем, начальником и подчиненными трансакция управления дополняется торговой трансакцией, что позволяет говорить о существовании  пусть имплицитного, но контракта. По сути дела, на таком подходе  к  анализу  внутрииерархических отношений в рамках принудительно направляемого (централизованно управляемого)