Инфляция: сущность, причины и социально - экономические последствия

     концентрация  потребительского спроса преимущественно  у богатой части населения(пятая  группа населения с наибольшими  доходами получает после 1995г. около  46-47%  общей суммы доходов);

     низкая  покупательная способность семей, чьи душевые доходы остаются ниже официально действующего (и заниженного) прожиточного минимума или в его зоне. Официальная статистика показывает уменьшение масштабов бедности, измеряемой по этому критерию, в 2007 г. до 13,4%. При оценке российской бедности по европейским стандартам  (менее 60,0% среднего по стране уровня душевых доходов) она охватывает около 40% численности населения;

     высокая  доля теневых доходов - скрытая оплата труда составляла в 2006 г. 26,9% общей суммы и почти 12% объема ВВП;

     сосредоточение  инвестиционного спроса преимущественно  в сырьевых добывающих отраслях промышленности, торговле и финансовых видах деятельности при его ограниченности в сельском хозяйстве, обрабатывающей промышленности и других отраслях реальной экономики. В 2006 г. при средней рентабельности проданной продукции 14,0% она составляла в добыче полезных ископаемых 30,9% , металлургическом производстве 36,3% финансовой деятельности 17,6%, сельском хозяйстве 9,0%, машиностроении 6-10%.

     Большинство отраслей реальной экономики испытывают ставший хроническим дефицит  инвестиций, не в состоянии наращивать объемы производства при том, что  доля сбережений в ВВП  составляла в 2006 г. 30,7%, а уровень валовых инвестиций в основной капитал всего 17,9%. Рыночные механизмы саморегулирования работают так, что российская экономика в состоянии реально использовать на накопление 58-60 имеющихся финансовых ресурсов(при состоянии жалобах на нехватку капитала). Это обуславливает усиление диспропорций в самом производстве, а также сохранение в новых формах отставания рыночного производства от увеличения номинальных и реальных параметров рыночного спроса на товары и услуги.

     Поскольку указанная сбалансированность предложения  и спроса не достигнута, то для инфляции остается широкое поле действий, которое в лучшем случае можно только несколько ограничить. Не случайно, что все намерения правительства в этой области  чаще всего в полном объеме не осуществлялись (уровень инфляции выходил за объявленные границы), а в 2007 г. отмечен очередной всплеск инфляции, который продолжается в 2008 г. Более известной и ощутимой является несбалансированность на мировых рынках и в России спроса и предложения продуктов питания, нефти, бензина, газа, металлов. Аналогичные диспропорции имеют место также на макроуровне.

     Покажем несбалансированность спроса и предложения  на примере развития после 2003 г. двух сфер рынка - потребительского и инвестиционного (табл. 1)

     Образующийся  разрыв спроса и предложения, частично закрывается импортом, но большей частью покрывается повышением цен на рынках потребительских и инвестиционных товаров. Регулярно возникающее и систематически накапливающиеся небалансы предложения и спроса по времени особенно продолжительны  в отраслях, производящих товары, хотя в области финансов часто они проявляются более резко (рост неплатежей, задолженности, банкротства, падение фондовых индексов, доходности ценных бумаг, «крах финансовых пирамид » и др. ). 
 

     Таблица 1.1.- Соотношение факторов, воздействующих на изменение спроса и предложения товаров на потребительском и инвестиционном 

рынках                                       (приросты в % к предшествующему году)

     Производство  товаров в реальном выражении  растет медленнее, чем конечные денежные доходы, величина которых представляет рыночный покупательский спрос. Увеличение расходов на потребление превышает по темпам рост производства товаров народного потребления в промышленности и сельском хозяйстве (более высокий рост розничного товарооборота достигается за счет расширения импорта).

     Итак, проблема инфляции является проблемой  макроэкономической, меры антиинфляционной политики по линии бюджета и денежно-кредитного регулирования могут дать эффект лишь при условии усиления общей  сбалансированности спроса и предложения, прежде всего на базе ускорения роста производства товаров и услуг во внутренней экономике страны. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

     2 Особенности развития инфляции в России

      2.1 Инфляция как механизм эволюции рынка

     Инфляция  является механизмом рыночной трансформации, если под последней понимать становление финансовой формы  стоимости,  содержание которой связано с каталитической функцией финансового капитала. Эта функция обусловлена иерархичностью рынка. Такой рынок когерентен, ему присуще свойство эмерджентности, выявляющееся в особой, каталитической функции финансового капитала, которая выступает и продуктом, и стимулом формирования рыночной иерархии. Это означает, что капитал совершает метаморфозу при движении по ступеням иерархии рынков, принимая разные денежные формы и исполняя разные функции, проистекающие из особенностей структурно-институционального динамического потенциала экономического роста.

     Первая  метаморфоза: стратегический финансовый капитал превращается в динамический структурно-институциональный потенциал экономического роста, или экономический квант.

     Вторая  метаморфоза: финансовый капитал переходит в денежный, представленный инвестиционным рынком, или оборотом производственных и финансовых активов. В форме денежного капитала(инвестиций) рынок формирует всю совокупность активов, от которых зависит экономический рост: производственных и бюджетных, в микро- и макроэкономике.

     Третья  метаморфоза: денежный капитал превращается в производительный региональный капитал, представленный оборотами региональных и местных рынков, организованных на основе системы инвестиционных территориальных кластеров.

     Четвертая метаморфоза: капитал переходит  в доход. Последний как форма  капитала представляет собой капитализизированный доход, продуцирующий социальный капитал и формирующий рынок потребителя,

     В каталитической функции финансового  капитала заключен очень простой  смысл: капитал принимает такие  формы и мобилизует рынок на создание таких структур и институтов, которые  позволяют, с одной стороны,  максимизировать  предельную эффективность капитала и масштабы инвестиционного рынка, а с другой – оптимизировать выбор стратегических типов экономического роста. Тем самым, совмещается оптимизация факторов экономического роста в рамках каждого выбранного его типа и самого выбора типов роста. Благодаря такой усложненной процедуре оптимизации экономический рост трансформируется в социодинамику.

     Выбор типа социодинамики опирается на информационное индивидуализированное единство общества. Информационная трансакция предполагает выравнивание рисков применительно к любым секторам и структурам экономики, что возможно исключительно на основе механизмов индивидуализации рынка. В результате система вертикальных и горизонтальных способов получения, передачи и переработки информации превращается в систему коррекции целей и регуляторов рынка по аналогии с информационным механизмом человеческого мозга. Система рыночных и государственных регуляторов формируется как основной элемент каталитической функции капитала и его инфляционного механизма.

     А теперь обратимся к тем компонентам схемы, которые указывают на инфляционную природу экономического роста одновременно в рамках финансовой формы стоимости и адекватной ей воспроизводственной модели БКЦ. Для наглядности представим себе, что триединство денег как стоимостного эквивалента, формы стоимости и воспроизводственной модели образует треугольник с вершиной, занятой денежной системой Д. Пусть левая вершина обозначает форму стоимости Ф, а правая - воспроизводственную модель В. Получим треугольную схему ФДВ.

     Наш треугольник отражает соотношение системы спроса Ф, денежной системы Д и системы производственного (всех видов продукции и услуг) предложения В. Каждая из вершин притягивает к себе соответствующие специфические денежные обороты: Ф - инвестиционно-денежные обороты фондовых рынков; Д - обороты валютно-денежных рынков; В - товарно-денежные обороты массовых региональных рынков, объединенных системой инвестиционных территориальных кластеров.                 Д

     Рисунок 2.1- Соотношение систем ФДВ

     Обозначим функциональные связи элементов  схемы. Вершина Д характеризует  локализацию валютно-денежных оборотов, способных стать материальной базой  формирования информационной трансакции. Валютно-денежная система отмечает критические уровни стабильности денег с точки зрения стоимостного эквивалента. Более того, пропорции внутреннего строения денежной массы (отношение M1, М2, М3, М4 к денежной базе МО) чутко реагируют на приближение к критической точке, когда происходит эмиссионный срыв, и инфляция открыто выявляет свою монетарную природу. Добавим, что точка Д охватывает содержание первого определения инфляции как отношения между секторальными рынками. Это - линейные отношения, базирующиеся на текущих денежных оборотах. При всей информативности Д из текущих валютно-денежных оборотов нельзя получить информационную трансакцию.

     Точка Ф является полюсом притяжения денежных оборотов совокупности фондовых рынков. Сторона ДФ выражает второе определение инфляции - связь денег как стоимостного эквивалента и формы стоимости. Она фиксирует денежное равновесие с точки зрения процессов перевода денег текущего оборота (средств обращения) в стратегические деньги (средства платежа), то есть информация ДФ касается оптимальности или ее отсутствия в соотношении элитных и массовых фондовых рынков. На поверхности рынка такая инфляция проявляется в формах кризиса банковской ликвидности.

     Точка В - полюс притяжения стратегических денежных оборотов (средства платежа) и процессов их метаморфозы в деньги текущих рынков (средства обращения). Она выражает третье определение инфляции как механизма взаимодействия стоимостного эквивалента с воспроизводственной моделью - системой разных типов рыночного равновесия. Соответственно сторона ДВ выявляет связь инфляции с указанной системой. На первый взгляд - это структурные кризисы. Например, при прочих равных условиях, интенсивное развитие топливно-энергетических отраслей, а также отраслей тяжелого машиностроения ведет к инфляции. Но что это за инфляция?

     На  стороне ДФ отражается система институциональных, структурных и монетарных, включая  строение банковской системы, условий, в которых осуществляются потоки денег в рыночных оборотах. На стороне  ДВ факторы инфляции можно квалифицировать как факторы системы равновесия, присущей воспроизводственной модели.