Валютная система Республики Беларусь, её развитие

    По  состоянию на 13.05.2011 на торгах было реализовано 2 380 111 тыс. рос. руб., 111 807 тыс. дол. США, 25 581 тыс. евро.

    Изменение котировок по основным валютам, выставляемым на торги, составило: доллар США +47 пунктов, российский рубль +0,96 пунктов, евро -22,00 пункта [Приложение Г].

    За  последние несколько месяцев в республике сложилась сложная валютная система, при которой стало возможным существование нескольких валютных курсов, что выражается в различных значениях фактического обменного курса белорусского рубля, применяемого к различным валютным операциям, субъектам и валютам.

    По  состоянию на 13 мая 2011 г. за доллар просят 4000 рублей, за евро - 5680 - 5790 рублей. Дело в том, что Национальный банк отпустил курсы валют в обменных пунктах. Фактически для населения провели 30%-ю девальвацию. Таким образом, в Беларуси установились три официальных курса валют: для населения (доллар стоит 4 тысячи), для фирм и предприятий (доллар стоит больше 5 тысяч), а также курс Нацбанка (чуть больше 3 тысяч), по которому в исключительных случаях (например, на медикаменты) продают валюту на бирже.

    Регулирование этих курсов, хотя и в различной степени, осуществляет Национальный Банк.

   Экономист, руководитель Ассоциации малого и среднего предпринимательства Сергей Балыкин  в беседе с корреспондентом БелаПАН  высказал мнение, что сложившуюся на валютном рынке Беларуси ситуацию может спасти введение в обращение на территории страны в качестве единственного законного платежного средства какой-либо иностранной валюты, лучше всего российского рубля.

   Он  подчеркнул, что белорусский рубль из трех известных функций денег с трудом выполняет полторы. «Белорусский рубль, по большому счету, никогда не являлся средством накопления. Он с трудом выполнял функцию указания цены, поскольку цены всех более или менее значимых сделок устанавливались и устанавливаются в долларах и евро. И белорусский рубль все больше и больше утрачивает функцию средства платежа. В качестве примера можно привести то, что белорусские банки отказываются принимать рубли в уплату валютных кредитов, хотя это противоречит Налоговому и Банковскому кодексам, а также Конституции. Все это свидетельствует о недоверии к национальной валюте».

   В таких условиях наилучшим выходом  стала бы замена белорусского рубля  на какие-либо иные, пользующиеся доверием населения и субъектов хозяйствования, деньги. «В принципе, можно было бы проводить политику фиксированного курса белорусского рубля, привязав его к какой-либо валюте, однако есть большие сомнения по поводу способности руководства нашей страны выполнять такого рода обязательства, так как в этом случае у него возникнет большой соблазн допечатывать деньги», — считает Балыкин.

   Он  полагает, что в сложившихся условиях в качестве платежного средства разумнее всего использовать российский рубль: "Во-первых, с Россией проще  всего договориться. Во-вторых, Россия — наш основной торговый партнер, и белорусским субъектам хозяйствования, как крупным, так и мелким, было бы намного проще вести дела с российскими контрагентами. Население также бы получило определенные дивиденды как в виде возможности совершать сделки в РФ без конвертации, так и в виде валюты, которая все-таки пользуется некоторым уважением".

   Единственным  аргументом против такого шага Балыкин  назвал некоторое ограничение суверенитета Республики Беларусь. "Но я бы не расценивал этот аргумент как серьезный по нескольким причинам. Во-первых, абсолютного суверенитета все равно не бывает, и наша экономика зависит от российской. Во-вторых, суверенитетом нужно еще уметь пользоваться. К сожалению, в современных белорусских условиях та же денежно-кредитная политика из инструмента макроэкономического регулирования все больше превращается в средство получения политических дивидендов и достижения политических побед", — сказал С.Балыкин [18].

   Национальный  банк Беларуси (НББ), который в апреле был вынужден резко нарастить объем наличных денег в обращении, фактически создал питательную среду для "теневого" рынка наличной валюты.

   В рамках директивы о поддержке  предпринимательства был принят и продолжает приниматься ряд  госрешений, направленных на максимальное предоставление свободы для субъектов малого бизнеса, особенно, индивидуальных предпринимателей, в обращении с наличными денежными средствами. В рамках этой государственной политики Национальный банк принял ряд решений по упрощению доступа малого бизнеса к наличным средствам, которые уже вступили или вскоре вступят в силу.

   В этих условиях предприниматели могут  заказывать в банках необходимый  им объем наличных белорусских рублей. Банки, в свою очередь, направляют заявки бизнеса на наличные в Национальный банк, который является эмитентом денежных знаков.

   При этом из-за проблем на валютном рынке, субъекты малого и среднего бизнеса  не могут приобрести инвалюту за безналичные  рубли, но в качестве физических лиц имеют возможность купить наличные доллары, основным источником предложения которых в апреле-мае остаются, так называемые, "валютчики".

   Национальный банк вынужден был выполнять резко выросшие в апреле заявки на наличные, так как в противном случае его отказ означал бы фактический саботаж директивы о стимулировании малого и среднего бизнеса. Сложившаяся на финансовом рынке ситуация с наличными резко противоречит многолетней работе по увеличению доли безналичных расчетов.

   Резкий рост наличных в обращении, который только дополнительно усилил критическое давление на валютном рынке "вызван несогласованными и непоследовательными действиями властей". "Предложения, которые могли бы частично предотвратить эту ситуацию на валютном рынке, не были поддержаны рядом госорганов, как не соответствующие директиве".

   Как сообщалось, по данным Нацбанка Беларуси, объем наличных денег в обращении (денежный агрегат M0) составил на 1 мая 2011 года Br5 трлн 550,4 млрд, увеличившись за апрель на 21,3% (на Br975,3 млрд) после  снижения за март на 4,6%. За 4 месяца агрегат  вырос на 23,5%. Его доля в структуре денежной массы на 1 апреля составила 10,4% против 9% на 1 апреля и 8,9% на 1 января 2011 года.

   В Беларуси третий месяц нарастает  валютно-финансовый кризис, который  проявляется в остром дефиците инвалюты на всех сегментах рынка и множественности обменных курсов. Так, на рынке наличной инвалюты девальвация составляет 30%, на внебиржевом рынке - 70% относительно официального курса, который продолжает формировать НББ [19].

    Нацбанк Беларуси "отпустил" рубль в  свободное плавание и снял все ограничения по купле-продаже инвалюты. Фактически это означает девальвацию национальных денег. Похоже, выполнено главное условие оказания кредитной помощи Минску со стороны России и Антикризисного фонда ЕврАзЭС в три миллиарда долларов.

    В конце апреля власти Беларуси объявили о 10-13-процентом валютном коридоре для белорусского рубля, но эта мера оказалась недостаточной для оздоровления финансовой системы. Дефицит наличной валюты снова возрос. И у властей не было выбора, кроме снятия курсовых ограничений. При этом они заверяют, что "шоковой терапии" в стране не будет, и социально уязвимые слои населения получат финансовую поддержку. Но эксперты прогнозируют быстрый рост цен и дефицит многих белорусских товаров.

    Зато  они станут конкурентоспособнее  на зарубежных рынках, в том числе на российском. Прежде всего это продовольствие, текстиль и сельхозтехника. В прошлые годы в России периодически вводились квоты на некоторые белорусские товары ввиду их низкой цены. Теперь же многие из них могут быстро подешеветь, по экспертным прогнозам, минимум на 20 процентов, а то и на треть. В рамках Союзного государства составляются балансы взаимопоставок разнообразных товаров, а также согласовываются коридоры цен. Но каковы могут быть эти коридоры из-за удешевления белорусской продукции (в то время как российская аналогичная продукция дорожает), пока неясно. Чиновники и эксперты пока воздерживаются от оценок. Тем временем поставки белорусских товаров в Россию, особенно продовольственных, быстро растут [20].

    В 90-х в целом проблема дефицита валюты была решена: за счет увеличения экспорта РБ и уменьшения доли бартерных операций во внешнеэкономической деятельности; обеспечение положительного уровня ставки рефинансирования по отношению к реальной инфляции; ликвидации множественности валютных курсов до двух - биржевого и рыночного, что позволит, с одной стороны, удовлетворять заявки по приобретению валюты для оплаты товаров критического импорта, с другой - сформировать механизм курсообразования, при котором преобладающая часть субъектов валютных отношений готова не только покупать, но и продавать валюту; поиска внешних источников валютных средств; создания и внедрения оптимального механизма распределения валютных средств [15].

     ЗАКЛЮЧЕНИЕ 

    На  основании проведенного исследования можно сделать следующие выводы и предложения:

    Основными элементами национальной и мировой  валютных систем являются: национальная денежная единица, золотовалютные резервы, валютный паритет, механизм формирования валютного курса, условия конвертируемости валюты, валютные ограничения, порядок внешних расчетов страны, режим национального валютного рынка и рынка золота, статус национальных учреждений, регулирующих валютные отношения страны.

    Характер  функционирования и стабильность мировой  валютной системы зависят от степени ее соответствия структуре мирового хозяйства. При изменении структуры мирового хозяйства и соотношения сил на мировой арене происходит замена существующей формы МВС на новую.

    Появившись  в XIX в., мировая валютная система  прошла три этапа эволюции: «золотой стандарт», Бреттон-Вудская система фиксированных валютных курсов и Ямайская система плавающих валютных курсов.

    Национальная  валютная система Республики Беларусь формируется с учетом принципов  мировой валютной системы, поскольку  страна взяла курс на интеграцию в мировом хозяйстве, с 1992 г. является членом МВФ и ряда других международных валютно-кредитных и финансовых организаций.

    Основой денежной и национальной валютной системы  является белорусский рубль. Установлены  правила его конвертируемости и поставлена стратегическая задача перехода к свободной конвертируемости по мере стабилизации экономики. Вместо режима множественности валютных курсов в сентябре 2000 г. введен единый курс белорусского рубля. Законодательно установлены порядок осуществления международного платежного оборота и использования валютных ресурсов, международных кредитов; режим деятельности валютного рынка, состав его участников; правила валютных операций и т.д. Определены статус государственных органов, осуществляющих валютное регулирование, основные принципы валютной политики, а также порядок регулирования международной валютной ликвидности.

    Рассматривая  механизм функционирования валютного  рынка в Республике Беларусь, следует  отметить, что в первом полугодии 2008 года обороты внутреннего валютного рынка значительно увеличились.

    Статус  Национального банка Республики Беларусь (центрального банка страны) регламентирован Банковским кодексом и Уставом банка.

    В Республике Беларусь валютное регулирование  осуществляется на основании Закона «О валютном регулировании и валютном контроле». Специфика валютного рынка Республики Беларусь в том, что он представлен только банковскими учреждениями и ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа». Одним из ключевых участников межбанковского валютного рынка в Республике Беларусь является ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа», которая специализируется на осуществлении проведения торгов иностранными валютами.

    Рассматривая  механизм функционирования валютного  рынка в Республике Беларусь, следует отметить, что в первом полугодии 2007 года обороты внутреннего валютного рынка значительно увеличились

    В анализируемом периоде продолжалось совершенствование нормативно-правовой базы в области валютного регулирования и валютного контроля.

    Рассматривая  перспективы развития национальной валютной системы, следует отметить, что валютный рынок страны находится в состоянии кризиса, наблюдается неустойчивость курса национальной валюты.

    Данная  проблема осознается Национальным банком, и предпринимаются шаги для ее решения, которые находят отражение в том числе в росте международных резервных активов Республики Беларусь. Мощный импульс решению этой проблемы может придать ускорение приватизации.

   Сложившуюся на валютном рынке Беларуси ситуацию может спасти введение в обращение на территории страны в качестве единственного законного платежного средства какой-либо иностранной валюты, лучше всего российского рубля.

     СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 

    1 Белотелова Н.Г., Белотелова Ж.С. Деньги. Кредит. Банки.: Учебник. – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и Ко», 2008. – 484 с.

    2 Денежное обращение и кредит: учебное пособие/ А.И.Короткевич, И.И.Очкольда. – Мн.: ТетраСистемс, 2008. – 352с.

    3 Финансы: учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям, специальности «Финансы и кредит»(080105)/ Под ред. Г.Б.Поляка. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. – 703с. – (Серия «Золотой фонд российских учебников»)