Роль золота на мировом рынке

Но, чтобы избежать зависимости от основных валют, борющихся  с долларом, а потому подверженных операциям МВФ-США по дестабилизации валют-конкурентов, такая система  должна иметь смешанную «начинку», т. е. включающую часть стоимости  всего торгового объема в золотом  выражении, которая может дополняться  определенным количеством стабильной «недолларовой» валюты. Это обеспечит  запас прочности, столь необходимый  для постепенной отвязки от долларовых цен и «критериев» как во внутренней экономике, так и во внешней торговле, ориентируемой на экспорт не сырья, а технологий. Следовательно, золото как средство накопления имеет возможность  существовать в дальнейшем, как минимум, в национальных экономиках отдельных  государств, поскольку наращивание  объемов бумажных денег ведет  к росту инфляции, снижению платежеспособного  спроса и т. п.

Интересной является функция золота как средства платежа. На протяжении веков золото использовалось при операциях купли-продажи товаров  и услуг. Однако с началом хождения бумажных и металлических денег  золото начало постепенно утрачивать данную функцию. Тем не менее, с развитием  телекоммуникаций и системы Интернет возникло новое направление использования  золота как средства платежа. E-gold была создана как интернациональная  платежная система в 1996 г. компанией Gold & Silver Reserve, Inc. (далее - CS&R), денежные средства которой корреспондированы в драгоценные металлы: серебро, золото, платину и палладиум. Эта особенность делает систему e-gold особенно эффективной для проведения международных платежей, т. к. счета пользователей не привязаны к какой либо национальной валюте.

Открывая счет и покупая в системе e-gold, клиент как бы, покупает выбранный им драгоценный  металл по рыночной стоимости и отдает на хранение в CS&R. Таким образом, реализуется  одно из самых больших достоинств e-gold, это защищенность клиентских счетов в e-gold от судебных посягательств.

К другим преимуществам  системы e-gold можно отнести следующие  возможности:

производить эффективные  расчеты между клиентами. При  передаче денежных средств в e-gold от одного участнику к другому, фактически происходит перераспределение прав на драгоценный металл физически  хранящейся в одном и том же месте;

интернациональность. E-gold открытая система, она не делит  людей на «черных» и «белых», поэтому  любой человек, живущий в любой  точке мира может открыть счет в e-gold;

анонимность открытия счета. E-gold не проверят данные, введенные  клиентом при открытии счета. Однако, неясно как долго это продлиться, есть некоторая вероятность, что  в ходе борьбы с терроризмом эту  процедуру сильно усложнят;

легкость в  управлении. Все операции в e-gold осуществляются с помощью браузера, нет необходимости  устанавливать дополнительное программное  обеспечение;

удобство в  организации приема платежей. Для  этого достаточно разместить на сайте  участника системы стандартизированную  форму для приема платежей, изменить необходимые параметры и интернет-магазин  готов принимать платежи. Также  имеется возможность проводить  микро-платежи, т. е. можно продавать  товар за доли центов;

* низкая комиссия. За каждую транзакцию e-gold взимает  1% от суммы, но не больше 50 центов. Открытие счет в e-gold бесплатно.  В качестве недостатка можно  привести следующую особенность  системы, раз все денежные средства  размещены в драгоценных металлах, а их рыночный курс не стабилен, соответственно и состояние вашего  счета не стабильно и зависит  от текущей конъюнктуры на  рынке драгоценных металлов. Таким  образом, система e-gold представляет  своего рода вторую жизнь драгоценным  металлам. На текущий момент, открыто  около 2 млн. счетов при обороте  более 2 млн. долл. в сутки.

Функция мировых  денег. Здесь фактически имеется  ввиду, что товар «золото» -- всеобщий эквивалент, который выходит за национальные границы, превращаясь в общемировое  явление, выступая в международном  товарном обмене и мерой стоимости, и средством обращения, и средством  платежа. Очень интересные процессы происходят и с выполнением золотом  функции мировых денег. Золото выполняет  функцию мировых денег, становясь  в процессе международного обмена и  мерой мировой стоимости, и средством  международного обращения, и средством  международного платежа.

Первоначально в роли мировых денег выступали  слитки, имеющие определенный вес. Если надо было заплатить другой стране золотом, т. е. погасить пассивное сальдо, монеты данной страны переплавлялись в слитки и по весу отправлялись в другую страну. Здесь слитки вновь  перечеканивались в монеты. При чеканке  монет взималась значительная пошлина  в пользу государства. По мере расширения международной торговли (это были, как правило, частные компании) пошлина  за перечеканку монет увеличивала  во все возрастающих размерах издержки обращения. Возникла идея рассчитываться национальными валютами без переплавки их в слитки, а затем вновь чеканки  монет. Для этого необходимо было, во-первых, чтобы все монеты чеканились из золота одинаковой пробы; во-вторых, их весовое содержание было легко  сопоставимо, т. е. было кратное.

Для реализации этой идеи на Парижской конференции  1867 г. было принято решение провести универсализацию денежных систем Великобритании, Франции и США, за которыми должны были последовать другие страны. Предполагалось приравнять английский золотой соверен (I фунт стерлингов) к двадцатипятифранковой золотой монете, а пятифранковую золотую монету -- к 1 долл. При этом проба у всех монет должна быть равной 0,90. Однако решения конференции выполнить не удалось, т. к. универсализация монет означала бы у одних стран повышение золотого содержания; у других - снижение. Это ставило партнеров в неравное положение. В связи с расширением практики выпуска банкнот и системы безналичных денег эта проблема была решена сама собой.[6]

К началу XX в. на долю золотых монет в наличной денежной массе приходилось не более 20%. В качестве денег в основном использовались разменные на золото банкноты, монеты из недрагоценных  металлов и другие знаки действительных денег. Несмотря на сравнительно небольшой  удельный вес золотых монет, на их изготовление использовалась значительная часть вновь добываемого металла.

Однако после  мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. произошло колоссальное обесценение  бумажных денег, которые, естественно, перестали обменивать на золотые  монеты. В результате золотой стандарт внутри государств (до этого каждая валюта имела золотое содержание: Великобритания - с 1816 г.. США - 1837 г., Германия - 1875 г., Франция - 1878 г., Россия - с 1895 г.) перестал существовать. С декабря 1971 г. прекратился расчет между странами по долговым обязательствам с помощью золота. Так завершилась эпоха товарных денег. Па смену им пришла эпоха современных бумажных денег. Это привело к коренному изменению сущности, назначения и вида золота.

В основном в  обращении сейчас находятся бульонные  монеты. Это монеты, которые чеканятся  большими тиражами на протяжении достаточно длительного времени. С постоянной периодичностью происходит дополнительная эмиссия этих монет.

В 50-е и 60-е  гг. XX в., когда золото еще выполняло  роль денег, и не был развит процесс  его демонетизации, значительное число  новой добычи использовалось на монетарные цели и через рынки золото вновь  поступало в государственные  банки. Например, в период с октября  1949 г. по июль 1950 г. на монетарные цели ушло 75% мировой добычи (примерно 672 т из 896 т добытого металла). В 1961 г. на эти цели использовано 68% добытого золота. В дальнейшем, вплоть до официальной отмены обмена золота на доллары, значительная часть добываемого золота в виде слитков также переходила в государственные резервы.

В настоящее  время золото потеряло свое значение как деньги для международных  расчетов, однако пользуется повышенным по сравнению с другими товарами спросом и поэтому легко продается  за валюту любой страны.

Золото как  товар продается в различных  формах, наиболее распространена торговля золотыми слитками и монетами.

Золото в монетах, как правило, дороже слиткового золота. Это объясняется тем, что монеты более портативны, имеют определенный вес и фиксированную пробу. Они  представляют интерес для тезавраторов, ибо с ними меньше риска приобрести подделку, их легче, чем другие изделия  из золота, продать.

В таблице 1.1. приводится характеристика некоторых монет, которые  в настоящее время обращаются на рынках золота.

Таблица 1.1.

Характеристика  золотых монет

Выпуск различных  памятных монет и медалей как  объектов нумизматики и тезаврации способствует ослаблению и сокращению инфляции, если ее рассматривать как  переполнение каналов денежного  обращения бумажными деньгами.

В международной  торговле осуществляется функция мировых  денег: последние стали выступать  в роли всеобщего эквивалента  в хозяйственных взаимоотношениях всех стран. На мировом рынке денежные средства сбрасывали свои «национальные  мундиры» (монетных, бумажных и кредитных  денег отдельных государств) и  выступали в натуральной форме, в виде слитков золота. В торговых сделках между странами товары реализовывались  крупными оптовыми партиями, и расчеты  производились преимущественно  путем зачета долговых обязательств через банки. Наличное золото перевозилось из одной страны в другую лишь в  том случае, если долг не погашался  взаимными расчетами.

Путь превращения  золота во всеобщий эквивалент -- деньги -- длительный и непростой. Фактически можно утверждать, что это окончательно произошло где-то к середине XIX в. До этого момента золото выполняло  денежные функции, которые распространялись, однако, и на другие благородные  металлы, например, серебро. Английская денежная единица фунт стерлингов когда-то была полновесным фунтом серебра.

Чем можно объяснить  тот факт, что именно золото выделилось из огромного мира товаров в виде специфического товара -- денег?

Экономически  оно однородно (речь идет об общественной стоимости и о мериле общественного  труда, воплощенного в товаре, поэтому  такой эквивалент должен быть абсолютно  однородным материалом); химически  инертно (золото не ржавеет и сохраняется  практически вечно); золото концентрирует  в себе значительное количество общественного  труда, так как в земной коре оно  распространено не столь широко, как  многие другие металлы.

Строго говоря, теоретически можно выделить некоторые  другие материалы или металлы, которые  могут отвечать указанным выше трем условиям: серебро, алмазы, платина  и т. д. Однако объективный процесс  развития экономических отношений  выделил именно золото. Серебро не смогло с ним конкурировать в  силу его достаточной распространенности в земной коре, алмазы не обладают однородностью, их нельзя делить. Платина оказалась  презираемым испанцами металлом, и ее попросту считали отходами производства на золотых рудниках.

Фактически в  золоте человечество столкнулось с  ситуацией, когда у данного металла  исчезают всякие иные отличительные  признаки, остается только одна его  характеристика -- количество. Именно это  и роднит золото со стоимостью, т. к. в ней исчезают все различия между  разнокачественными видами труда, а  сама она предстает перед нами в виде «сгустка», лишенного содержания труда, количества общественно необходимого времени, затраченного на производство конкретного товара. С появлением денежной формы стоимости товары получают специфическую форму бытия  своей стоимости в виде цены (еще  это определенное количество золота, на которое может быть обменян  данный товар).