Инфляция в России

а) номинальный доход - количество денег, которые человек получает в виде заработной платы, ренты, процентов или прибыли, т. е. личный доход;

б) располагаемый доход, представляющий собой личный доход за вычетом индивидуальных налогов;

в) реальный доход - то количество товаров и услуг, которые можно  купить на сумму номинального дохода. Если номинальный доход увеличивается более быстрыми темпами, чем уровень цен, то реальный доход повышается. И наоборот.

Сама по себе инфляция не обязательно приводит к снижению личного реального дохода или  уровня жизни. Это происходит .только тогда, когда номинальный доход отстает от темпов инфляции.

Влияние инфляции на разные группы населения проявляется в  следующем.

1. Получатели фиксированного  номинального дохода (пенсионеры, служащие государственного сектора, семьи, живущие на фиксированные доходы по соцобеспечению) в наибольшей степени страдают от инфляции. Их благосостояние зависит от правительственной индексации доходов.

2. Получатели нефиксированного  дохода могут иметь:

а) номинальный доход, опережающий изменение уровня цен;

б) номинальный доход, соответствующий изменению уровня цен;

в) номинальный доход, отстающий от изменения уровня цен. От этого соотношения зависит  размер реального дохода и уровень  отдельных домохозяйств.

3. Получатели прибылей  зависят от соотношения изменения цен на готовую продукцию и на ресурсы. Если денежные поступления фирмы растут более быстрыми темпами, чем издержки, то фирма процветает.

4.  Владельцы сбережений  теряют постепенно свои сбережения, так как во время инфляции уменьшается реальная стоимость срочных счетов в банке, страховых полисов, ежегодной ренты и других бумажных активов с фиксированной стоимостью.

5. Дебиторы и кредиторы.  Инфляция приносит выгоду дебиторам (получатели ссуды) за счет кредиторов (ссудодавателей), так как получатели ссуды берут «дорогие» деньги, а возвращают долг «дешевыми» деньгами.

6.  Владельцы недвижимости  выигрывают от инфляции благодаря  росту номинальной стоимости объекта, превышающей рост общего уровня цен, а также за счет покупки до наступления инфляции с фиксированной процентной ставкой.

Влияние инфляции на перераспределение  доходов частично нивелируется тем, что каждая семья одновременно является получателем доходов, держателем финансовых актов и владельцем недвижимости, т.е. выигрывает и проигрывает одновременно.

Последствия инфляции в  сфере распределения доходов  могут быть не такими тяжелыми, если люди будут:

1) предвидеть инфляцию (ожидаемая инфляция);

2) иметь возможность корректировать свои номинальные доходы с учетом предстоящих изменений в уровне цен, например, вносить поправки в трудовые договоры о корректировке доходов рабочих с учетом инфляции, вносить изменения в распределение доходов между кредиторами и дебиторами.

Глава 2. Анализ инфляционного  процесса в России

 

2.1. Динамика инфляции в России за годы реформ

 

С 01 января 1991 г. повышаются более чем на 50% оптовые цены на промышленные товары при сохранении фиксированных розничных цен, что  означало увеличение дотации из государственного бюджета, повышение его дефицитности и увеличение денежной массы в обращении. Повышение  в  апреле  розничных цен  в среднем на 55%  снизило на 1/3 «денежный навес» [9, с. 142].

Отрицательную роль в  стабилизационных мероприятиях союзного правительства сыграл ЦБ РФ, проводивший политику денежно-кредитной экспансии, увеличивший почти в 2 раза выдачу наличных денег, бюджетных кредитов российскому правительству. С этого момента государство фактически потеряло контроль за денежным оборотом и эмиссией денег.

В отношении России следует отметить сложное сочетание различных групп инфляционных факторов: денежных и не денежных, долгосрочных и краткосрочных.

С конца 1991 г. страна взяла  курс на изменение базовых основ  российской экономики – перевод государственно-монополизированной системы на рыночные отношения. Последние устанавливаются при неразработанности нормативной базы, правовой ответственности всех субъектов товарного, финансового, валютного и кредитного рынков. Эти отношения строились на отношениях разгосударствления собственности и либерализации всех сфер хозяйствования. Была поставлена задача в максимально короткий срок по упрощенной схеме провести разгосударствление и приватизацию предприятий, финансовой и банковской систем.

Предполагалось, что в новых условиях хозяйствования сразу же заработают рыночные механизмы самонастройки, свободного переливания капитала, обеспечивающие структурную перестройку отечественной экономики. Сокращение совокупного спроса под воздействием либерализации цен должно было высвободить дополнительные ресурсы для использования их в наиболее эффективных производствах и видах хозяйственной деятельности.

 В результате полного  «освобождения» цен  вместо  рыночного равновесия в стране начался глубокий экономический кризис, приведший к гиперинфляции, а затем и стагфляции экономики.  Действительно, в 1990-1995 гг. объем ВВП в стране сократился на 51%, тогда как,  например, в период мирового экономического кризиса 1929 –1933 гг. в США он упал на 36%. По имеющимся расчетам, если бы в России реформы не проводились вообще, то сокращение ВВП в первой половине 1990-х годов составило бы не более 4–5%.

Либерализация цен в  нашей стране совпала с процессами дезинтеграции хозяйственных связей со странами социалистического содружества и с бывшими союзными республиками. Разрушаются единый народнохозяйственный комплекс, единая банковская и бюджетная система страны, единое рублевое пространство.

Дезинтеграция экономики  стимулировала нарастание инфляции в результате резкого спада производства и введения национальных валют. Глобальный развал товарных рынков, обособление денежных систем республик вызвали массовый сброс платежных средств на российский республиканский рынок. Он  составил  свыше 1 трлн. руб., что подняло цены в РФ на 10% [13, с. 106].

 По темпам роста  цен российская экономика в  1992-1995 гг. была одним из мировых лидеров. Инфляция приобрела хронический, самовоспроизводящийся характер. Чтобы ее преодолеть, принимались самые жесткие меры, однако они, как правило, не давали желаемых результатов.

В 1992-1995 гг. было сделано  четыре попытки преодолеть инфляцию - и лишь одну из них можно (хотя и с оговорками) считать успешной. Первая относится к началу 1992 г. После «либерализации» цен, вызвавшей их неуправляемый быстрый рост, правительство в течение первого квартала 1992 г. обеспечивало бездефицитный бюджет, а ежемесячный темп прироста денежной массы был в 6,5 раза меньше, чем уровень инфляции.

Либерализация цен не только ликвидировала избыток денежной массы в обращении, но и создала  огромный дефицит платежных средств, что нарушило формирование доходов населения, предпринимателей, государства, обесценило основной и оборотный капитал в промышленности, резко сократило поступление финансов в бюджет России.

 В итоге инфляция  в III квартале снизилась до 10,7% в месяц по сравнению с 17,6% во II, но одновременно резко ускорился спад производства.

Вторая попытка снизить  инфляцию была предпринята в III-IV кварталах 1993 г. Она свелась, в основном, опять к ужесточению монетарных ограничений и стабилизации номинального валютного курса. Экономика отреагировала вначале ускорением оборота денег, а затем, в I квартале 1994 г., - обвальным спадом производства, не имевшим аналога за предшествующие годы кризиса. Результат: рост цен снизился с 24% в месяц (III квартал 1993 г.) до 12% (I квартал 1994 г.) и приобрел понижающую тенденцию; спад промышленного производства за это же время увеличился с 14% к соответствующему периоду предшествующего года до 25% [13, с. 109].

Третья попытка пришлась на IV квартал 1994 г. - I квартал 1995 г. Ставилась задача выйти во втором полугодии на устойчивый уровень инфляции -1% в месяц. Поэтому денежная масса практически была заморожена (I квартал 1995 г.), бюджетный дефицит взят под жесткий контроль (2-3% валового внутреннего продукта). Резко сократилась реальная заработная плата. Однако результаты оказались скромными: ежемесячная инфляция хотя и снизилась с 15,5% (IV квартал 1994 г.) до 7,9% (II квартал 1995 г.), но всё же оставалась выше уровня предшествующего 1994 г. В отличие от первых двух попыток уменьшить инфляцию эта не сопровождалась существенным падением промышленного производства.

 Чтобы сдержать  падение курса доллара и хоть  как-то сохранить конкурентоспособность отечественного экспорта, правительство вновь прибегло к масштабным рублевым интервенциям на валютном рынке. Ежемесячные темпы прироста денежной массы возросли по сравнению с I кварталом 1995 г. в 4,6 раза и почти вдвое превысили уровень инфляции. Во втором полугодии удалось избежать усиления инфляции, сохранить снижающуюся тенденцию ее темпов и к концу года сократить их до 3-4% в месяц.

Это связано с четвертой  попыткой преодоления инфляции, которая  качественно отличалась от первых трех. Прежде всего, впервые за годы реформ снижение инфляции произошло в условиях относительно мягкой денежной политики. Начиная с III квартала в динамике инфляции наметился перелом - темпы роста потребительских цен в его конце оказались самыми низкими за весь период реформ.

Особенностью развития денежной сферы в 1996 г. стало значительное снижение инфляции в условиях роста  денежной массы в реальном выражении: за январь-август денежная масса увеличилась примерно на 25%, что выше темпа инфляции. При этом сокращалась скорость обращения денег, что свидетельствует о снижении инфляционных ожиданий. Стабилизировалась национальная валюта, созданы значительные валютные резервы.

После взлета потребительских  цен на 84,5% в 1998 г. темп инфляции снизился более чем вдвое. Однако инфляция не побеждена.

Потребительские цены в 1999 г. возросли на 36,5%. При оценке уровня инфляции необходимо учитывать рост цен производимой промышленной продукции (67,3%), по инвестициям в основной капитал (46,0%), а также на реализованную сельскохозяйственную продукцию (91,4%).

Инфляция в 2000 г. развивалась в условиях довольно высоких темпов экономического роста, сопровождавшегося улучшением финансового положения большинства отраслей, усилением инвестиционной активности предприятий расширением покупательского спроса населения, устойчивой динамикой валютного курса рубля, благоприятной конъюнктурой зарубежных рынков энергоресурсов для отечественных производителей, ускоренным ростом цен на продукцию отраслей  естественных монополий. Однако, несмотря на все вышеизложенное отмечено замедление темпов экономического роста во втором полугодии 2000 г., что поставило перед экономикой России проблему поиска новых стимулов резервов для развития в 2001 г.

Инфляция на потребительском рынке в 2001 г. составила 118,6%, что существенно превышает уровень, зафиксированный в Законе о федеральном бюджете (112%). Рост цен в течение года был неравномерен. В основном он пришелся на первое полугодие – именно тогда и был фактически задан масштаб годовой инфляции. Если в I квартале среднемесячный индекс потребительских цен составлял 102,3%, то в III квартале он был равен 100,4%, а в IV – 101,3% [12, с. 7].

Определяющим фактором инфляции стало расширение денежной массы. Вторым по значению инфляционным фактором стал опережающий рост тарифов на платные услуги, и, в первую очередь, опережающий рост цен на продукцию и услуги естественных монополий – электроэнергию и железнодорожные пассажирские перевозки.

Фактором, сдерживающим рост потребительских  цен, было замедленное удорожание промышленной продукции. Если в 2000 г. цены производителей росли существенно быстрее инфляции на потребительском рынке (соответственно, 131,6% и 120,2%), то в 2001 г., отставали от нее (110,7% и 118,6%).

В целом, начиная с 1999 г. темп инфляции неуклонно снижается и в 2006 г. он составил лишь 9%.

Однако, с 2007 г. снова наметилось повышение темпов инфляции, которая значительно превысила планируемую правительством на год (7,5-8%) и составила 11,9%. Причиной инфляции 2007 г. явился рост цен на зерно. Хлеб подорожал на 7% и все продукты питания по минимуму – на 17%. В то же время неуклонно растут цены на жилищно-коммунальные услуги. Продуктовая инфляция 2007 г. потянула за собой рост цен во всей сфере экономических отношений.

 

2.2. Динамика инфляции в России в период финансового кризиса

 

Актуальной проблемой, которая  затрагивает интересы всех слоев  населения, является нынешний всплеск инфляции и ее взаимосвязь с мировым финансовым кризисом.

Когда в 2006 г. темпы инфляции снизились до 9% в год, казалось, что главные трудности уже пройдены, а оставшиеся не стоят того, чтобы о них серьезно говорить. Однако очень скоро выяснилось, что даже такая умеренная инфляция наносит существенный вред экономике, блокирует действие основных факторов экономического роста[20, с. 39]. Изменились приоритеты в ее оценках. Такая инфляция была характеризована как инфляция издержек [5, с. 24].

Однако Программа социально-экономического развития страны на среднесрочную перспективу (2006-2008 гг.), утвержденная распоряжением Правительства РФ от 19 января 2006 г. № 38р, предусматривала достижение оптимального  уровня инфляции (3-5%).

В указанном документе, в разделе  «Денежно-кредитная и курсовая политика», ситуация в области проведения денежно-кредитной и курсовой политики была охарактеризована как стабильная и формирующая позитивные ожидания на среднесрочный период. Далее в вышеназванном документе говорилось следующее: «Главной задачей единой государственной кредитно-денежной политики является последовательное снижение инфляции поддержание ее на низком уровне, что должно создать базовые макроэкономические условия для высоких темпов экономического роста» [3]. Ставилась задача снижения инфляции: в 2006 г. - до уровня 7-8,5%, в 2007 г. - 6-7,5, в 2008 г. - 5-6%. Эти показатели были заложены в бюджет страны на предстоящие три года [2].