Центральные банки, его функции и операции

Для осуществления  управленческих функций Банк РФ имеет  три основные цели деятельности, закрепленные в Законе «О Центральном Банке РФ»: 

1) защита  и обеспечение устойчивости рубля;

2) развитие  и укрепление банковской системы  РФ;

3) обеспечение  эффективного и бесперебойного  функционирования платежной

системы. 

Реализация  функций и полномочий, предоставленных  Банку России для достижения

этих  целей, превращают его в орган  монетарной власти, орган банковского  регулирования и надзора и  расчетный центр банковской системы. 

Как орган монетарной власти Банк России осуществляет следующие функции:

- во  взаимодействии с Правительством  РФ разрабатывает и проводит  единую

государственную денежно-кредитную политику;

- осуществляет  эффективное управление золотовалютными  резервами;

- устанавливает  и публикует официальные курсы  иностранных валют по отношению  к рублю;

- организует  и осуществляет валютное регулирование  и контроль в соответствии  с

законодательством РФ;

- принимает  участие в разработке прогноза  платежного баланса и организует

составление платежного баланса РФ;

- осуществляет  анализ и прогнозирование состояния  экономики РФ в целом и по

регионам  прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует  соответствующие материалы и  статистические данные, реализуя при  этом задачу снижения инфляционных ожиданий. 

Как орган регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций Банк России выполняет следующие законодательно закрепленные за ним функции:

- принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций; выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций,

приостанавливает  их действие и отзывает их;

- осуществляет надзор  за деятельностью  кредитных организаций  и банковских групп;

- регистрирует эмиссию  ценных бумаг кредитными  организациями в  соответствии с

федеральными  законами;

- является кредитором  последней инстанции  для кредитных  организаций, организует

систему рефинансирования;

- устанавливает правила  проведения банковских  операций, бухгалтерского  учета и

отчетности  для банковской системы. 

Кроме того, Банк России как надзорный  орган устанавливает порядок  и условия

осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной  валюты, осуществляет выдачу, приостановление  и отзыв разрешений им на проведение данных операций. 

Как расчетный центр банковской системы Банк России играет основную роль в

организации и функционировании платежной системы  страны. Для обеспечения

эффективного  и бесперебойного функционирования последней он выполняет следующие  функции:

- устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;

- монопольно осуществляет  эмиссию наличных  денег и организует  наличное денежное обращение;

- определяет порядок  осуществления расчетов  с международными  организациями,

иностранными  государствами, а  также с юридическими и физическими  лицами. 

Как банкир Правительства РФ Банк России осуществляет обслуживание счетов

бюджетов  всех уровней бюджетной системы  Российской Федерации посредством

проведения  расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и  государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация  исполнения и исполнение бюджетов.

Для выполнения возложенных на него функций в  различных сферах Банк России

наделен полномочиями нормотворческой деятельности. Он имеет право издавать

нормативные акты по вопросам, отнесенным к его  компетенции федеральными законами.

Нормативными  актами Банка России являются те его  акты, которые направлены на

установление, изменение или отмену норм права  как постоянных или временных

предписаний, обязательных для круга лиц, определенных Законом «О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)», и рассчитаны на неоднократное применение на территории РФ. Любые иные акты Банка  России, в том числе распорядительные акты, акты толкования нормативных  актов в сфере компетенции  Банка России, акты Банка России, содержащие исключительно технические  форматы и иные технические требования, нормативными актами не являются.

Нормативные акты Банка России обязательны для  федеральных органов

государственной власти, органов государственной  власти субъектов РФ и органов  местного самоуправления, всех юридических  и физических лиц. Нормативные акты Банка России не могут противоречить  федеральным законам и не имеют  обратной силы. Нормативные акты Банка России издаются в форме его указаний, положений и инструкций. Нормативные акты Банка России должны быть зарегистрированы в Министерстве юстиции РФ в порядке, установленном для государственной регистрации нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти, за исключением нормативных актов, устанавливающих курсы иностранных валют по отношению к рублю; изменение процентных ставок; размеры резервных требований и обязательных нормативов; прямые количественные ограничения, а

также правила бухгалтерского учета и  отчетности для Банка России. 

Независимость центрального банка  определяется следующими факторами:

1. Независимость от правительственных органов. Это условие является обязательным. Если Центральный банк обязан выполнять указания правительственных органов, то он не сможет поддерживать стабильность цен, поскольку будет испытывать давление со стороны правительства.
2. Личная независимость членов органов управления центрального банка. Независимость органов управления центрального банка будет обеспечиваться в том случае, если они назначаются на достаточно длительный срок. В случае их повторного назначения возникает опасность уменьшения их степени личной независимости.
3. Юридический статус банка, который определяется, в частности, возможностями внесения изменений в устав центрального банка.

 

Чем сложнее внести изменения  в устав, тем надежнее обеспечивается независимость  центрального банка. 

Важным  фактором, определяющим возможности  центрального банка поддерживать стабильность цен, являются сложившиеся взаимоотношения  с государственными органами власти. Регулярные контакты между представителями  центрального банка и государственных  органов власти повышают степень  доверия последних к действиям  центрального банка, и способствует достижению им главной цели - обеспечение стабильности цен. Таким образом, выполнению данной задачи может содействовать периодически предоставляемая парламенту отчетность центрального банка о своей деятельности. Степень независимости центрального банка от исполнительной власти в разных странах неодинакова. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Функции  центрального банка 

Роль  центрального банка как особого  органа государственного управления, взаимосвязь с другими элементами экономического управления проявляется  через выполняемые им функции.

Деятельность  любых центральных банков, как  следует из анализа их исторического  развития и современного положения  в рыночной системе, подчинена следующим  основным целям:

-обеспечению стабильности покупательной способности и валютного курса национальной денежной единицы

- ликвидности банковской системы

-созданию эффективного и бесперебойного ведения расчетов, включая расчеты наличными деньгами. 

Отсюда  логично вытекают основные направления  деятельности и задачи, которые

решает  центральный банк для достижения стоящих перед ним целей.

Во-первых, центральный банк выступает эмиссионным центром страны, решая при этом задачи организации выпуска и обращения наличных банкнот.

Во-вторых, он совершает свои операции преимущественно с банками данной страны, а не с торгово-промышленной клиентурой. Центральный банк хранит кассовые резервы коммерческих банков, предоставляет им кредиты, осуществляет надзор за банками и финансовыми рынками, выступает посредником между другими банками страны при безналичных расчетах. Выполнение этих задач делает центральный банк «банком банков» и главным расчетным центром страны.

В-третьих, центральный банк поддерживает государственные, экономические

программы, размещает государственные ценные бумаги, предоставляет кредиты, выполняет  расчетные операции для правительства, хранит официальные золотовалютные резервы. Все это позволяет называть его банкиром правительства.

В-четвертых, в рыночной экономике перед центральным банком страны стоит задача осуществления денежно-кредитного регулирования экономики, значение которого по мере либерализации экономической политики и сокращения прямого государственного вмешательства в работу рынков возрастает. 

Среди многообразных функций центральных  банков следует выделить основные, без которых невозможно выполнение задачи центрального банка- сохранение стабильности национальной денежной единицы; и дополнительные- соответствующие решению этой задачи.

Основные  функции, осуществляемые без исключения центральными банками, разделяются на регулирующие, контрольные и обслуживающие. 

 К  регулирующим функциям относятся:

• Управление совокупным денежным оборотом;
• Регулирование денежно- кредитной сферы;
• Регулирование спроса и предложения на кредит

 

 

Контрольные функции включают в себя:

• Осуществление контроля за функционированием кредитно-банковской системы;
• Проведение валютного контроля

 

Обслуживающие функции заключаются в:

• Организации платежно - расчетных отношений коммерческих банков;
• Кредитовании банковских учреждений и правительства;
• Выполнении центральным банком роли финансового агента правительства

    

Важнейшей регулирующей функцией, присущей всем без исключения центральным банкам, является разработка и проведение денежно-кредитной политики.

Характер проводимой центральным банком денежно- кредитной  политики во многом зависит от степени  его независимости от правительства, которая может быть большей или  меньшей, но никогда не является абсолютной. Например, целевые ориентиры  изменения  агрегатов денежной массы обычно определяются непосредственно центральными банками. В то же время  ни  один центральный банк не может самостоятельно, без участия государства, установить тот или иной валютный режим.