Расчетно-кассовое обслуживание клиента – юридического лица

2.2.10. В случае закрытия счета либо перехода на обслуживание в другой банк Владелец счета обязан до закрытия счета:

- полностью погасить задолженность  по кредитам, процентам по ним  и прочим обязательствам перед  Банком;

- возвратить Банку чековые книжки  для получения наличных денег  с оставшимися неиспользованными  чеками.

2.2.11. Ежемесячно до 5-го числа производить выверку полноты поступления подлежащих зачислению сумм с суммами, поступившими на расчетный счет Владельца счета в Банке. Если при сверке будут выявлены какие-либо несоответствия в суммах, поступивших на расчетный счет, поставить об этом в известность Банк.

2.2.12. При внесении изменений в установленный законодательством либо Банком перечень документов, подлежащих предоставлению для открытия либо ведения счета, по требованию Банка в течение 10 (десяти) банковских дней предоставить необходимые документы.

2.3. БАНК ИМЕЕТ ПРАВО:

2.3.1. Требовать от Владельца счета представления необходимой информации, подтверждающей законность совершаемой операции по счету и отсрочить либо отказать в проведении операции до подтверждения ее правомерности.

2.3.2. Осуществлять контроль за выполнением Владельцем счета требований нормативных правовых актов по организации налично-денежного оборота.

2.3.3. В случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь, закрывать счета или приостанавливать расходные операции по ним. Исправлять без согласия Владельца счета ошибочные записи по его счетам, совершенные по вине работника Банка либо работника банка- корреспондента, в части зачисленных не по назначению или излишне перечисленных сумм, при их обнаружении Банком или при получении от банка-корреспондента соответствующего заявления. 

4. Закрыть счет Владельцу счета в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь.
5. В случае несения Банком расходов, связанных с переводом иностранной валюты, Банк вправе возместить данные расходы путем списания со счета Владельца счета суммы мемориальным ордером.
6. Списывать со счета Владельца счета денежные средства мемориальным ордером в оплату за проведенные Банком операции в соответствии с законодательством Республики Беларусь и настоящим договором.
7. Списывать средства со счета Владельца счета без его поручения (распоряжения) в случаях, когда законодательством Республики Беларусь установлен бесспорный порядок списания средств.

2.3.8. Вносить изменения в Сборник размеров платы за банковские операции, а также в процентную ставку по выплате дохода за хранение остатков средств на счетах, уведомив Владельца счета об изменениях в порядке, установленном п.2.1.18 настоящего договора. Владелец счета согласен, что взимание вознаграждения по измененным размерам вознаграждений и процентным ставкам осуществляется с момента введения их в действие Банком.

2.3.9. В случаях, установленных действующим законодательством Республики Беларусь, осуществлять функции контроля за совершением расчетных и кассовых операций и принимать соответствующие меры. Требовать от Владельца счета представления всех документов, необходимых для осуществления Банком контрольных функций (контракты, договоры, счета-фактуры, соглашения, приказы и т.п., в том числе составленные по формам, разработанным Банком).

2.3.10. При отсутствии (недостаточности) средств на счете Владельца счета, Банк имеет право принимать расчетные документы для помещения в неоплаченной сумме к внебалансовому счету 99814 «Расчетные документы, не оплаченные в срок», в случаях предусмотренных законодательством Республики Беларусь, с последующей оплатой  их в установленном порядке. Срок нахождения расчетных документов в картотеке составляет шесть месяцев.

2.3.11. Отказать Владельцу счета в приеме и исполнении платежных поручений на перевод с покупкой, продажей, конверсией иностранной валюты Владельца счета и заявок на покупку, предоставленных Владельцем счета, в случае несогласования сторонами условий сделки покупки, продажи, конверсии на внебиржевом валютном рынке.

12. Произвести в соответствии с действующим законодательством Республики Беларусь, при наличии у Банка возможностей, конверсию поступивших в адрес Владельца счета средств в иностранной валюте, по письменному обращению Владельца счета.
13. Отказать Владельцу счета в приеме и исполнении расчетных документов Владельца счета в случае недостаточности денежных средств на его счете для оплаты банковских вознаграждений, если их оплата производится Владельцем счета в момент исполнения расчетных документов, а также в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь.

2.3.14. Приостановить расходные операции по счетам Владельца счета в случаях, определенных законодательством Республики Беларусь.

15. Закрыть счет Владельца счета при отсутствии движения денежных средств по счету более 3-х месяцев, а также  в случаях и порядке, определенных законодательством Республики Беларусь и настоящим договором.
16. Банк вправе отказать Владельцу счета в переводе счета в другой банк, при наличии задолженности перед Банком по кредитным договорам и другим обязательствам.

2.3.18. В случае необходимости проведения срочного платежа, инициированного Владельцем счета через систему BISS, исполнять расчетный документ в режиме реального времени с более высоким приоритетом, согласно статуса расчетного документа. Проведение срочных платежей через систему BISS осуществляется на платной основе.

2.4 ВЛАДЕЛЕЦ СЧЕТА ИМЕЕТ ПРАВО:

1. Распоряжаться денежными средствами, находящимся на его счете в Банке, в порядке, предусмотренном действующим законодательством Республики Беларусь и настоящим договором, давать Банку поручения (распоряжения) по расчетно-кассовому обслуживанию.
2. Вносить на счет и получать наличные денежные средства со своего счета, открытого в Банке,  на разрешенные законодательством цели.
3. Распоряжаться денежными средствами путем использования электронных документов согласно соответствующему договору и законодательству Республики Беларусь.
4. Обращаться в Банк с запросами о предоставлении информации по своему расчетно-кассовому обслуживанию.
5. В случае необходимости использовать для проведения платежей денежные средства, поступившие на счет в течение операционного дня, с учетом требований установленных законодательством Республики Беларусь.
6. Пользоваться банковскими услугами за плату согласно Сборника размеров платы за банковские операции и условиям настоящего договора.
7. Получать у специалистов Банка консультации по вопросам, связанным с расчетами, правилами документооборота и другими вопросами, имеющими непосредственное отношение к открытию и ведению счета и расчетно-кассовому обслуживанию
8. При возникновении необходимости срочного платежа, Владелец счета предоставляет в Банк расчетный документ с указанием статуса «СРОЧНЫЙ» на всех экземплярах. Надлежаще оформленный расчетный документ, по которому возможна оплата, подлежит исполнению Банком в режиме реального времени.
9. При возникновении необходимости Владелец счета, по устному обращению, может получить копии расчетных документов, подтверждающие зачисление (списание) денежных средств по счету.

3. ФИНАНСОВЫЕ  ВЗАИМООТНОШЕНИЯ

1. Финансовые взаимоотношения Банка с Владельцем счета осуществляются на основании настоящего договора, Сборника размеров платы за банковские операции и действующего законодательства Республики Беларусь.
2. Банковские операции оплачиваются путем списания Банком со счета Владельца счета суммы вознаграждения на основании мемориального ордера или самостоятельно Владельцем счета в день оказания услуги, но не позднее последнего рабочего дня текущего месяца.
3. При неполучении от Владельца счета в срок, указанный п.2.2.11 настоящего договора, обоснованных возражений все совершенные операции за этот день и остаток средств по счету считаются подтвержденными.

4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему договору виновная сторона несет ответственность в соответствии с действующим законодательством Республики Беларусь, если иная ответственность не установлена настоящим договором.

4.2. В случаях просрочки списания денежных средств в белорусских рублях со счетов Владельца счета, просрочки зачисления денежных средств в белорусских рублях на счета Владельца счета Банк в силу ст.366 Гражданского кодекса Республики Беларусь обязан уплатить Вдадельцу счета проценты в размере 0,1% от учетной ставки Национального банка Республики Беларусь, действующей на момент уплаты. Указанные проценты уплачиваются на сумму, несвоевременно списанную (зачисленную) за каждый день просрочки списания (зачисления) денежных средств со счета (на счет) Владельца счета, но не более чем за 5 календарных дней.

4.3. Банк не несет ответственность за неисполнение, ненадлежащее исполнение либо просрочку исполнения расчетных документов, которые произошли в результате:

• указания Владельцем счета неверных реквизитов расчетных документов;

• утраты расчетных документов предприятиями связи либо искажения ими электронных сообщений;

• поломок и аварий используемых Банком технических систем, произошедших не по вине Банка;
• в иных случая, предусмотренных законодательством Республики Беларусь.

4.4. Владелец счета несет ответственность согласно действующему законодательству Республики Беларусь за соответствие совершаемых операций по счету его уставной деятельности, за достоверность представляемых в Банк документов, служащих основанием для ведения операций по счетам.

4.5. Владелец счета несет ответственность за правомерность использования денежных средств до получения приложения, подтверждающего назначение платежа и получателя средств, поступивших на его счет.

4.6. Банк не несет ответственности за неисполнение либо ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему договору в случаях издания Национальным банком Республики Беларусь, органами государственной власти либо иными уполномоченными органами нормативных правовых актов, приостанавливающих либо запрещающих проведение операций по счету Владельца счета.

4.7. Стороны не несут ответственности за полное или частичное неисполнение своих обязательств по договору, если такое неисполнение явилось следствием форс-мажорных обстоятельств, возникших на территории Республики Беларусь (пожар, землетрясение, наводнение, боевые действия, авария, стихийные явления, забастовка, перебои в подаче электроэнергии, сбой автоматизированной системы расчетов и иные события, наступление которых заранее невозможно предугадать), если указанные обстоятельства непосредственно повлияли на исполнение сторонами своих обязательств по договору.

5. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ  ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящий договор вступает в силу со дня его подписания сторонами и действует до закрытия счета. 

5.2. Все споры по договору стороны обязуются разрешить предварительно в досудебном порядке в целях выработки взаимоприемлемого решения. Неурегулированные сторонами вопросы разрешаются в судебном порядке согласно законодательству Республики Беларусь.

5.3. Настоящий договор составлен  в двух экземплярах, имеющих  равную юридическую силу, по одному  для каждой из сторон.

5.4. На момент подписания настоящего  договора Владелец счета ознакомлен  со всеми действующими вознаграждениями  за услуги Банка. Во всем  остальном, что не предусмотрено  настоящим договором, стороны  руководствуются законодательством  Республики Беларусь

 

 

 

 

 

6. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И ПОДПИСИ  СТОРОН

БАНК: ОАО «Банк Москва-Минск» МФО 153001782 УНП 100233809   220090, г.Минск, ул.М. Танка, 10 Заместитель Председателя Правления ____________ И.М. Давыденко Директор _______________________________________   Главный бухгалтер _________________ М.М. Абраменко Главный бухгалтер_______________________________

ВЛАДЕЛЕЦ СЧЕТА №______________________________   ___________________________________________________   ___________________________________________________ Руководитель _______________________________________ Главный  бухгалтер___________________________________

М.П.        М.П.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение  Г

 

 

 

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ №  134

Дата 24.04.2011

Срочный

Несрочный

х

0401600031

Сумма в валюте:    Десять миллионов двести тысяч белорусских рублей

Код Валюты Валюты

974

Сумма цифрами   цифрами

10200000=

Плательщик: ОАО «Белресурсы», РБ

Счет №

3012657890345

Банк-отправитель: ООО Банк «БПС», г. Минск

Код банка Код банка

153005678

Банк-получатель: ОАО Банк «Москва-Минск», г. Минск

Код банка

153003546

Банефициар: ОАО «Лантре», РБ

Счет  №

3012786528903

Назначение платежа: За продукцию согласно договору № 23 от 15.04.2011 г., транспортная накладная № 78 от 20.04.2011 г.

УНП плательщика

УНП бенефициара

УНП третьего лица

Код платежа

Очередь

109476890

209857849

Заполняется банком

Дебет счета:

Кредит счета

Код валюты

Сумма перевода

Эквивалент в белорусских рублях

3012657890345

3012786528903

974

10200000=