Расчетно-кассовое обслуживание клиента – юридического лица

1. Юрисконсульт

(наименование должности  (при наличии) представителя юридического  лица

      Саевич Марина Анатольевна

^{(наименование юридического лица, фамилия, собственное имя, отчество представителя)}

Кирсанов Олег Анатольевич

(фамилия, собственное имя, отчество юридического лица)

2. ________________________________________________

__________________________________________________

3.___________________________________________________________

____________________________________________________________

подписавшего (ей, их) документ в моем присутствии.

Личность(и):

1.       Саевич М.А.

(фамилия и инициалы  представителя юридического лица)

2. __________________________________________________________

3. __________________________________________________________

 

установлены, полномочия его (ее, их) проверены:

 

Зарегистрировано в реестре  за N 2345

Взыскано государственной пошлины 75.000 белорусских рублей

 

 

Гербовая печать

 

________________________  ___________________

(наименование должности)    (подпись)

 

Прочие записи банка:

____________________________________________________________

____________________________________________________________

____________________________________________________________

 

 

Приложение В

 

 

ДОГОВОР ТЕКУЩЕГО (РАСЧЕТНОГО) БАНКОВСКОГО СЧЕТА И  НА

РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

 

 «10» января 2011   г. № 1567

г. Минск 

Открытое  акционерное общество «Банк Москва-Минск», именуемое в дальнейшем «Банк», в лице Заместителя Председателя Правления Давыденко И.М. действующего на основании Доверенности № 28 от 04.01.2011г., с одной стороны, и _________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________именуемое(ый) в дальнейшем «Владелец счета», в лице__________________________________________________________________________________________________________

действующего на основании________________________________________________________________________ с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Владелец счета поручает, а Банк за вознаграждение принимает на себя обязательства по открытию текущего (расчетного) счета в белорусских рублях для хранения денежных средств, зачисления на счет денежных средств, поступающих в пользу Владельца счета, и осуществления иных операций, предусмотренных режимом счета, а также по расчетно-кассовому обслуживанию Владельца счета в соответствии с настоящим договором, вознаграждениями за услуги Банка (далее вознаграждениями Банка) и действующим законодательством Республики Беларусь.

1.2. Владелец счета предоставляет Банку право использовать временно свободные денежные средства, находящиеся на текущем (расчетном) счете, открытом в соответствии с настоящим договором (далее – счет), а Банк уплачивает проценты за хранение остатков средств на счете, определенные настоящим договором.

1.3. Банковские операции, не относящиеся к открытию и ведению счета, валютно-обменным операциям и расчетно-кассовому обслуживанию, осуществляются Банком на основании отдельных договоров.

1.4. Формы расчетов, перечень возможных операций и услуг, предоставляемых Банком, определяются нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь, иными актами законодательства Республики Беларусь, локальными нормативными правовыми актами Банка.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

1. ОБЯЗАННОСТИ БАНКА:

2.1.1. Исполнять расчетные документы Владельца счета (включая оплату платежных требований), поступившие в течение банковского дня до 15-00 часов, в тот же банковский день; принятые по истечении вышеуказанного времени - не позднее следующего банковского дня, если в расчетном документе не указан иной срок его исполнения.

2.1.2. Осуществлять операции по текущему (расчетному) банковскому счету в течение одного банковского дня, если иное не установлено законодательством Республики Беларусь или настоящим договором.

3. Прием поручений Владельца счета к исполнению производится при наличии денежных средств на счете Владельца счета, за исключением поручений, предусмотренных п.2.3.10 настоящего договора.

2.1.4. Исполнение всех платежных инструкций со счета Владельца счета  производится в пределах остатка денежных средств на счете на начало операционного дня, с соблюдением установленной законодательством Республики Беларусь очередности платежей. Исполнение платежных инструкций за счет поступающих в течение операционного дня денежных средств осуществляется с уплатой Банку вознаграждения согласно Cборника размеров платы за банковские операции.

2.1.5. В случае перехода Владельца счета на обслуживание в другой банк, по заявлению Владельца счета перечислять денежные средства, поступающие в его адрес (на закрытый счет), по новому местонахождению его текущего (расчетного) счета с уплатой вознаграждения согласно Cборника размеров платы за банковские операции.

2.1.6. Производить списание денежных средств со счета Владельца счета только по его поручению (распоряжению) или с его согласия, за исключением п.п.2.3.6. и 2.3.7. настоящего договора. Бесспорный порядок списания денежных средств со счета Владельца счета производится в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь.

2.1.7. Осуществлять прием денежной выручки в Банке и структурных подразделениях Банка непосредственно от Владельца счета в течениие установленнго в Банке времени работы с клиентами.

2.1.8. Выдавать (направлять) Владельцу счета (представителю Владельца счета по доверенности) на бумажном носителе (через абонентский ящик) или в электронном виде по системе «Клиент-Банк» выписки из лицевого счета, содержащие обязательные реквизиты, предусмотренные законодательством Республики Беларусь, (при необходимости -дополнительные реквизиты) с приложениями, подтверждающими зачисление денежных средств на счет (платежное поручение банка-отправителя (банка-корреспондента) либо сформированный на его основании расчетный документ, мемориальный ордер, список, реестр), на следующий рабочий день после совершения операции.

Экземпляры (копии) платежных инструкций, подтверждающих списание денежных средств со счета (зачисление денежных средств на счет), не выдаются, если реквизиты платежной  инструкции и / или информация о банковском переводе будет указана в выписке  из лицевого счета.

Для подтверждения остатков лицевых  счетов на начало нового года Банк выдает выписки из всех действующих лицевых  счетов, на которых отражаются операции Владельца счета, за последний рабочий  день отчетного года на следующий  рабочий день.

2.1.9. Выдавать Владельцу счета (представителю Владельца счета по доверенности) по письменному заявлению (с указанием причины запроса дубликата), подписанному его руководителем и главным бухгалтером, дубликат выписки из лицевого счета, оформленный в соответствии с подпунктом 2.1.8 настоящего договора.

10. Начислять проценты на фактические ежедневные остатки по текущему  (расчетному) счету в белорусских рублях:

- до 50 млн.руб.                                       0 % годовых;

- от 50 млн.руб. до 100 млн.руб.            1 % годовых;

- свыше 100 млн.руб.                              2 % годовых.

Проценты начисляются за месяц  в последний рабочий день месяца. При расчете количество дней в  году принимается 360, количество дней в месяце -30.

11. Выдавать Владельцу счета  наличные денежные средства со счета на следующий рабочий день после получения от него соответствующей заявки до 12-00 часов текущего дня, по суммам 30 млн.бел.руб. и свыше - за 2 (два) дня.
12. Ежегодно при необходимости устанавливать Владельцу счета порядок и сроки сдачи наличных денег, лимит остатка кассы, порядок использования наличных денег из выручки, поступившей в кассу Владельца счета, в соответствии с действующим законодательством Республики Беларусь на основании предоставленных Владельцем счета заявок в сроки, определенные п.2.2.2 настоящего договора .
13. Обеспечивать сохранность вверенных Владельцем счета денежных средств и возможность беспрепятственного ими распоряжения со стороны Владельца счета либо лица, им уполномоченного, с учетом действующего законодательства Республики Беларусь и условий настоящего договора.
14. Обеспечивать конфиденциальность информации о хозяйственной деятельности Владельца счета и сохранять банковскую

тайну по операциям, производимым по счету Владельца  счета, за исключением случаев, предусмотренных  законодательством Республики Беларусь.

2.1.15. По письменному обращению Владельца счета осуществлять розыск не поступивших на его счет сумм на платной основе в соответствии с действующими размерами вознаграждений Банка.

2.1.17. Принять к исполнению постоянно действующее платежное поручение Владельца счета, оформленное в соответствии с требованиями законодательства Республики Беларусь. Списание средств со счета Владельца счета по постоянно действующему платежному поручению осуществлять в сроки и в сумме, установленной Владельцем счета, в порядке, предусмотренном действующим законодательством Республики Беларусь.

2.1.18. В течение 5 (пяти) рабочих дней с даты изменения Банком размеров платы за банковские операции, внутренних документов, уведомить об этом Владельца счета путем размещения необходимых сведений на информационном стенде Банка.

2.1.19. Предоставлять Владельцу счета по его ходатайству иные услуги, не предусмотренные настоящим договором в соответствии с дополнительно заключенными договорами.

2.2. ОБЯЗАННОСТИ  ВЛАДЕЛЬЦА СЧЕТА

1. В течение 3 банковских дней, с момента открытия текущего (расчетного) счета и в последующем ежегодно до 1 января планируемого года, или в случае изменения сроков выплаты заработной платы, стипендий, пенсий, пособий, доходов предпринимателей, представлять Банку следующие документы: копию либо выписку из коллективного договора (соглашения), трудового договора (контракта) либо иные документы, в которых указаны сроки выплаты заработной платы и определена дата (даты) расчета по заработной плате за месяц.

2.2.2. В течение 3 банковских дней с момента открытия текущего (расчетного) счета предоставить в Банк заявку-расчет на установление лимита остатка кассы, порядка и сроков сдачи выручки. В случае изменения кассовых оборотов, условий сдачи выручки, другим причинам своевременно представлять заявку на утверждение. В случае не представления в установленный срок вышеуказанной заявки лимит  остатка кассы считается нулевым, срок сдачи выручки – ежедневным, а несданные в Банк наличные деньги – сверхлимитными. Соблюдать порядок ведения кассовых операций.

По инициативе одной из сторон указанные  документы могут быть пересмотрены в течение года при условии  соблюдения действующего законодательства Республики Беларусь.

2.2.3. По требованию Банка предоставлять бухгалтерские документы, необходимую статистическую отчетность в соответствии с действующим законодательством Республики Беларусь и локальными нормативными правовыми актами Банка, регулирующими порядок ведения кассовых операций и расчетов наличными денежными средствами в Республике Беларусь, для осуществления контроля за кассовыми операциями.

2.2.4. Не позднее сроков, установленных в разделе 3 настоящего договора, производить оплату Банку за осуществление банковских операций согласно Cборника размеров платы за банковские операции и условиям настоящего договора, действующим на дату совершения операции, в порядке, установленном п.3.2 настоящего договора.

Обеспечить наличие денежных средств  на счете для списания Банком мемориальным ордером суммы вознаграждения в  уплату за проведенные банковские операции. В случае наличия претензий к  счету предоставлять Банку платежное  поручение на оплату вознаграждения за услуги Банка в счет неотложных нужд.

• В течение 10 рабочих дней после совершения операции по счету письменно сообщать Банку о суммах, ошибочно зачисленных в кредит или дебет счета.

2.2.6. Предоставлять Банку не позднее 15 января подтверждения остатков средств на открытых Владельцу счетах по состоянию на 1 января. Остатки считаются подтвержденными, при не поступлении в указанный срок возражений.

10. Направлять в Банк письменное уведомление за подписью уполномоченного лица о наступлении следующих случаев (не позднее трех рабочих дней со дня их возникновения):

- замены и  (или) дополнения хотя бы одной  подписи в карточке с образцами  подписей и оттиска печати  владельца счета (в том числе  в связи с увольнением (сменой) должностных лиц владельца счета  - юридического лица, имеющих право  подписи документов для проведения расчетов);

- наличия  в карточке с образцами подписей  и оттиска печати подписей  лиц, утративших право подписи  (в том числе в связи с  увольнением (сменой), истечением  срока полномочий должностных  лиц владельца счета - юридического  лица, имеющих право подписи документов  для проведения расчетов);

- изменения  фамилии, имени, отчества лица, имеющего право подписи документов  для проведения расчетов;

- изменения  печати;

- изменения  сведений, позволяющих идентифицировать Владельца счета (реорганизация, изменение наименования владельца счета - юридического лица).

11. В установленных законодательством Республики Беларусь случаях предоставлять по требованию Банка необходимые документы для осуществления Банком функций агента валютного контроля.

2.2.9. При наличии претензий к текущему (расчетному) счету действие ранее выданных разрешений на использование поступающей ему выручки приостанавливается до полного расчета по платежам, предшествующим третьей группе очередности, за исключением случаев, установленных законодательством Республики Беларусь. Ответственность за несоблюдение указанного условия несет непосредственно Владелец счета.