Финансовый кризис 2008 г. его последствия для мировой экономики и России

Основные меры денежно-кредитной  политики, проводимые Центральным Банком РФ:

– снижение нормативов обязательных резервов по всем видам до 0,5%. Сумма  поддержки: 370 млрд. руб.;

– повышение ставки рефинансирования (13%) Банка России и процентных ставок по операциям, проводимым ЦБ для снижения уровня оттока капитала из России и сдерживание инфляционных тенденций;

– предоставление Банком России безналоговых кредитов коммерческим банкам (116 банков) на срок не более шести  месяцев. В сумме ЦБ готов предложить банкам до 700 млрд. руб. минимум под 8,5% годовых;

– изменение порядка  предоставления Банком России кредитным  организациям кредитов, обеспеченных активами, а также пополнение списка ценных бумаг, принимаемых в обеспечение  кредитов ЦБ РФ. Цель – расширение возможностей получения кредитными организациями дополнительной ликвидности в ЦБ (1 трлн. руб. доп. ликвидности);

– изменение параметров сделок «валютный своп», проводимых Банком России на внутреннем валютном рынке РФ. На 11.12.2008 максимальный объем средств, предоставляемых кредитным организациям по операциям «валютный своп» Банка России, составлял 5 млрд. руб.

Основные меры бюджетно-налоговой  политики, проводимые Правительством РФ:

– размещение на депозитах  коммерческих банков (КБ) временно свободных средств федерального бюджета в сумме до 1,5 трлн. руб. на срок до 3-х месяцев, ставка от 8% годовых;

– имущественный взнос  РФ в уставный капитал ВЭБа в 2008 году на сумму 75 млрд. рублей, в 2009 году –  на сумму 175 млрд. рублей для реализации мер по поддержке финансового рынка;

– имущественный взнос  РФ в уставный капитал АИЖК (Агентство  по ипотечному жилищному кредитованию) на сумму 60 млрд. руб. для поддержки  рынка ипотечного кредитования;

– предоставление субординированных  кредитов ЦБ (500 млрд. руб.) и Фондом национального благосостояния (450 млрд. руб.) на сумму 950 млрд. руб. без обеспечения сроком до 31 декабря 2019 г. по ставке 8% годовых коммерческим банкам, в том числе Сбербанку (500), ВТБ (200) и Россельхозбанку (25);

– имущественный взнос  РФ в уставной капитал АСВ (Агентство по страхованию вкладов) на сумму 200 млрд. руб. для капитализации банков;

– размещение на депозитах  коммерческих банков средств Госкорпорации  ЖКХ (135 млрд. руб.) и Фонда содействия реформированию ЖКХ (143 млрд. руб.).

Причины девальвации в России в том, что мировые цены на нефть резко упали со 140$ до 40$ за баррель, резко снизив долларовые поступления в бюджет государства и компаний. К тому же на фоне мирового финансового кризиса в России в последнее время наблюдается большой отток капитала за рубеж (50-100 млрд. долларов в месяц). Кроме того, население России, помнит опыт прошлых лет и начинает активно переводить рублевые сбережения в иностранную валюту. В совокупности эти факторы вызывают сильную нехватку валюты в стране.

Правительство предложило широкий набор стимулов, прежде всего  налоговых, для развития реального  производства и поддержки социальной стабильности, среди них:

– размещение на депозит  в ВЭБе средств из Международных  резервов на общую сумму не более 50 млрд. долларов США для рефинансирования внешних долгов компаний и банков РФ в 2008-2009 гг. ВЭБ получит государственные деньги по ставке LIBOR + 1, выдавать будет под LIBOR + 5;

– выделение из Фонда  национального благосостояния средств  на покупку акций и облигаций российских компаний в размере 175 млрд. рублей (размещены на депозите в ВЭБе);

– снижение экспортных пошлин на нефть и нефтепродукты до 192,1 долларов за тонну (с 1.12.2008 г). Сумма  поддержки 270 млрд. руб.;

– повышение необлагаемой НДПИ цены нефти с 9 до 15 долларов за баррель. Сумма поддержки: 89,3 млрд. руб8.;

– поддержка предприятий  ВПК (субсидирование процентной ставки, инвестиции в капитал, предупреждение банкротства предприятий ВПК). Сумма: 50 млрд. руб.;

– снижение налога на прибыль  за счет его федеральной части на 4% с 1.01.2009 г. С 28 ноября 2008 г. уплата налога на прибыль производится на основе фактической величины прибыли. Сумма поддержки: 400 млрд. руб.;

– увеличение амортизационной  премии с 10% до 30%. Сумма поддержки: 100-150 млрд. руб.;

– регионы с 1.01.2009 г. смогут снижать упрощенный налог на малый  бизнес с 15% до 5%9;

– ускорение сроков возмещения НДС. Сумма поддержки: 250 млрд. руб.;

– увеличен предельный размер компенсации по вкладам в банках, в отношении которых наступил страховой случай, до 700 тыс. руб.;

– вычет по подоходному  налогу при строительстве или  приобретении жилья с 1.01.2009 г. будет  увеличен вдвое, до 2 млн. руб. (260 тыс. руб.). Сумма поддержки: 10 млрд. руб.;

– максимальный размер пособия  по безработице вырастет с 1.01.2009 г. до 4900 руб. Сумма поддержки: 30-50 млрд. руб [20]. ²⁰

В целом, кроме негативных последствий любой кризис имеет  и определенные положительные моменты. На промышленном рынке произошел  так называемый «естественный отбор». На плаву остались только наиболее жизнеспособные предприятия, проводящие эффективную политику управления ресурсами. Неконкурентоспособные же компании ушли с рынка. Но в борьбе предприятий за выживание, в условиях жесткой конкуренции произошло и снижение цен на некоторые товары и услуги, что, безусловно, тоже является положительным моментом. Пример тому  бензин, земля, недвижимость. Кризис привел рынки к естественному ценообразованию. Помимо этого произошло общее оздоровление экономики и выход на первый план отечественных производителей.

В марте 2010 года в докладе  Всемирного банка отмечалось, что  потери экономики России оказались  меньше, чем это ожидалось в  начале кризиса. По мнению Всемирного банка, отчасти это произошло  благодаря масштабным антикризисным  мерам, которые предприняло правительство.

По итогам первого  квартала 2010 года, по темпам роста ВВП (2,9%) и роста промышленного производства (5,8%) Россия вышла на 2-е место среди  стран «Большой восьмёрки», уступив  только Японии. В октябре 2010 года В. В. Путин заявил, что глобальный экономический кризис стал для России серьёзным испытанием, но его уроки подтвердили правильность избранного правительством пути, а «заранее накопленные резервы, ответственная макроэкономическая политика, успешно реализованная антикризисная программа – всё это позволило смягчить последствия спада экономики для граждан и для бизнеса и сравнительно быстро вернуться на траекторию роста» [21].²¹

 

Список  использованных источников.

1. Богачева Т.В. Понятие  кризиса и механизм его возникновения  / Богачева Т.В. // 2009. – N 2. – С.60-68

2. Данные официального  сайта ФСГС России (www.gks.ru)

3.Журнал «Вопросы экономики»  Выпуск 3 2009 г. А. Кудрин «Мировой  финансовый кризис и его влияние  на Россию».

4. Журнал «Экономист»  Выпуск 4 2009 г. Ю. Пахомов, С.  Пахомов «Корни кризиса. Мировой финансовый кризис: цивилизационные истоки».

5. Гусаков В. Финансово-экономический  кризис: генезис, развитие, преодоление  / Гусаков В. // Аграрная экономика.  – 2009. – N 5. – С.2-6.

6. Бельчук А.И. Мировой  финансовый кризис: главные черты, причины и последствия / Бельчук А.И. // Российский внешнеэкономический вестник. – 2008. – N 11. – С.5-10.

7. Овчинников В.В. Анализ  последствий мирового финансового  кризиса // Овчинников В.В. // Актуальные  проблемы Европы. – 2009. – N 1. –  С.12-37.

8. Влияние мирового финансового кризиса на экономику Китая: [сб. ст.] / Рос. акад. наук, Ин-т Дал. Востока; отв. ред. Островский А.В. – М.: ИДВ, 2010. – 190 с.

9.Влияние глобального  финансового кризиса на экономику  Индии // Бюллетень иностранной  коммерческой информации. – 2009. – N 32. – С.5.

10. Зубченко Л.А. Антикризисный  план французского правительства  / Зубченко Л.А. // Бизнес и банки.  – 2009. – N 5. – С.8.

11. Европа и США:  уроки кризиса // РосБизнесКонсалтинг.  – 2008. – N 12. – С.60-62.

12. Антикризисная политика ведущих стран ЕС // Бизнес и банки. – 2009. – N 28. – С.7-8.

13. Гапоненко Н.П. Антикризисное  управление: учебник / Гапоненко  Н.П., Балдин К.В., Коротков Э.М., Орехов  В.И. – 2-е изд., доп. и перераб.  – М.: Инфра-М, 2009. – 544 с.

14. Данные официального сайта ФСГС России (www.gks.ru)

15. Аганбегян А.Г. Россия  в период глобального финансово-экономического  кризиса 2008-2009 гг. / Аганбегян А.Г. // Банковские услуги. – 2009. – N 1. – С.2-45.

16. Щеголева Н.Г. Россия  и мировой финансовый кризис: Пути выхода из сложившейся ситуации / Щеголева Н.Г. // Финансы и кредит. – 2009. – N 39. – С.2-20.

17. Гаврилов В.В. Россия  – кризис – антикризисный  механизм: О совершенствовании хозяйственного  механизма России / Гаврилов В.В., Есина Ю.Л. // Российское предпринимательство. – 2009. – N 3, вып.1. – С.23-28.

18. Бельчук, А.И. Мировой  финансовый кризис: главные черты,  причины и последствия / Бельчук  А.И. // Российский внешнеэкономический  вестник. – №11. – С.5-10.

19. Загладин Н.В. Глобальный кризис: причины, последствия и Россия / Загладин Н.В., Кучеренко А.А. // ПОЛИС: Политические исследования. – 2009. – N 3. – С.179-183.

20. Асаул А.Н. Финансовый  кризис в России: причины и  последствия / Асаул А.Н. // Экономическое  возрождение России. – 2009. – N 2. – С.3-7.

21. Журнал «Вопросы  экономики» Выпуск 4 2010 г. А. Кудрин  «Мировой финансовый кризис и  его влияние на Россию».

22. Воронов Ю.П. Теоретический  анализ причин кризиса / Воронов  Ю.П. // ЭКО. – Новосибирск, 2009. –  N 3. – С.65-88.

23. Главная книга о кризисе: [сборник] / ред.-сост. Бузгалин А. – М.: Яуза, 2009. – 253 с.

24. Захаров А.Н. Мировой  финансово-экономический кризис  и возможные пути его преодоления  / Захаров А.Н. // Российский внешнеэкономический  вестник. – 2009. – N 3. – С.13-19.

25. Огнивцев С.Б. Мировой  кризис 2007-2008: причины и последствия  / Огнивцев С.Б. // Экономические науки.  – 2008. – N 11. – С.7-12.

26. Шапран B.C. Кризис: причины  и последствия для мировой  экономики / Шапран B.C. // Банковское  дело. – 2009. – N 8. – С.14-17.

27. Юркевич Г.П. Экономический и финансовый кризис: Причины. Пути устранения /

28. Галанов В.А. Механизмы возникновения  современного финансового кризиса  / Галанов В.А., Галанова А.В. // Вестник  Российской экономической академии  им. Г.В. Плеханова. – 2009. – N 2. – С.61-67.

29. Данилов-Данильян В.  Глобальный кризис как следствие  структурных сдвигов в экономике  / Данилов-Данильян В. // Вопросы экономики.  – 2009. – N 7. – С.31-41.

30.  Кан С.Г. Основные  причины мирового финансового  кризиса / Кан С.Г. // Современные проблемы экономики, социологии и права. – СПб., 2008. – Вып.5. – С.17-21.

 

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Основная проблема мировой  экономики, которая привела к  новому циклическому мировому кризису, заключается не в том, что отдельные  страны мира потребляли слишком много (а некоторые умудрялись потреблять даже намного больше, чем производили), а в недопустимо низких уровнях потребления в большинстве стран третьего мира, в недостаточной развитости там платежеспособного внутреннего спроса. В развитии этого спроса, в первую очередь в Китае, Индии, России и других странах с развивающейся и переходной экономикой, и видится магистральный путь стабильного развития мировой экономики, предотвращения новых мировых кризисов, подобных кризису 2008г.

В ходе проведенного исследования были решены следующие задачи:

1. Были раскрыты причины возникновения  кризиса.

Возникновение кризиса  чаще всего связывают со следующими факторами:

• общей цикличностью экономического развития;
• перегревом кредитного рынка и явившегося его следствием ипотечного кризиса;
• высокими ценами на сырьевые товары (в том числе, нефть);
• перегревом фондового рынка.

Наступлению кризиса способствовали и микроэкономические факторы  развитие новых финансовых инструментов. Считалось, что они позволяют снизить  риски, распределяя их среди инвесторов и обеспечивая правильную оценку. На самом деле использование производных инструментов привело к маскировке рисков и к их распределению среди широкого круга инвесторов

2. Были рассмотрены основные  этапы развития кризиса.

Первый этап кризиса – характеризовался развитием американского ипотечного кризиса.

Второй этап  кризис ликвидности

Третий этап  паралич кредита, вытекающий из кризиса ликвидности и недоверия внутри банковской системы. На этом этапе так же  начинает набирать обороты кризис доверия, который приводит к кредитному коллапсу.

3. Были исследованы последствия  финансового кризиса 2008г. для  мировой экономики.

Глобальный экономический  кризис,привел к резкому замедлению темпов ее роста. Предшествующие кризису  годы характеризовались очень высокими темпами роста: в 2001-2007 годах среднегодовой прирост мировой экономики составил 4,1%, то есть был выше, чем в предшествующие три десятилетия. В 2008 году темпы прироста мировой экономики сократились до 2,8%, а в 2009 году вообще оказались отрицательными, то есть объем мирового производства товаров и услуг сократился на 0,6%. В 2009 году ВВП развитых стран сократился на 3,2%, тогда как в 2008 году все еще наблюдался небольшой прирост – 0,2%. ВВП развивающихся стран в 2009 году увеличился на 4,7%, несколько сократившись по сравнению с 6,5% в 2008 году. ВВП стран с переходной экономикой сократился на 5,6% в 2009 году по сравнению с приростом в 4,2% в 2008 году. В результате вклад развивающихся стран в прирост мировой экономики в 2009 году составил 1,70 процентных пункта, тогда как вклад развитых стран и стран с переходной экономикой оказался отрицательным – 1,75 и 0,55 процентных пункта соответственно.

4. Были изучены  последствия  финансового кризиса 2008г. для  России.

Рост инфляции и ужесточение требований к получению кредитных ресурсов населением привели к снижению платежеспособного спроса населения в качестве стимулирующего фактора развития экономики. Этому также способствовало ослабление курса рубля по отношению к валютам ведущих западных стран, что выразилось в уменьшении накоплений населения в отечественной валюте и переводу их в доллары и евро. Особенно это коснулось долларовых накоплений: процент по ним в ноябре-декабре 2008 г. несколько вырос, в то время как вклады в евро не дали прибыли, а наиболее сильно обесценились рублевые вклады населения.