Статистический анализ денег и денежного обращения

Из функции денег, как средства платежа, появляются кредитные деньги, которые обслуживают преимущественно промышленный и торговый капитал и выступают не только как платежное, но и покупательное средство. Поэтому нередко в зарубежной экономической литературе обе функции (средство обращения и средство платежа) объединяют в одну.

В этой функции деньги выступают:

1. при предоставлении и погашении денежной ссуды;
2. при денежных взаимоотношениях с финансовыми (налоговыми) органами (налоговые платежи, получение средств из бюджета);
3. при погашении задолженности по заработной плате.

Данную функцию выполняют наличные деньги, главным образом при участии  физических лиц, и безналичные деньги – преимущественно между юридическими лицами. Безналичные расчеты, когда  наличные деньги заменяются кредитными, становятся преобладающей формой платежа  в рыночной экономике.

Функции мировых денег.

Эта функция проявляется во взаимоотношениях между странами или между юридическими и физическими лицами, находящимися в разных странах, форме внешнеторговых связей, международных займов, оказание услуг внешнему партнеру. Использование  денег в качестве мировых  является логическим продолжением четырех предыдущих функций.

Современные функции денег и  их роль в рыночной экономике. Современное  общество, характеризующееся всеобщим характером товарно-денежных отношений  и господством вместо действительных денег знаков стоимости, главным  образом кредитных денег, обусловило модификацию функций денег.

Деньги сегодня в отличие  от денег простого товарного производства превращаются в денежный капитал, или  самовозрастающую стоимость. Это накладывает  особый отпечаток на все функции  денег. В первой функции деньги не только измеряют стоимость всех товаров  и услуг, но и капитала. Во второй функции – при купле-продаже различных ценностей за наличный расчет – деньги выступают средством обращения товаров и капитала. В третьей функции – как средство накопления и сбережения – деньги концентрируются в кредитной системе и обеспечивают владельцу прибыль. Накопление в форме тезаврации золота защищает денежные богатства от обесценивания. Четвертая функция (деньги обслуживают разнообразные платежные отношения, в том числе трудовые) способствует широкому развитию кредитной системы. Пятая функция – мировые деньги – делает возможным переливы капитала между странами. Они обслуживают производство и реализацию общественного капитала через систему денежных потоков между сферами хозяйства, отраслями производства и регионами страны. Организаторами этих потоков являются государства, хозяйствующие субъекты и отчасти отдельные лица. Причем оборот стоимости общественного продукта начинается и заканчивается у владельца капитала.

В отличие от функций денег, которые  являются относительно стабильными  и мало подвержены изменениям, роль денег в различных условиях постоянно  меняется.

Деньги воздействуют на экономические  процессы и развитие общества.

1. Деньги участвуют в установлении цены товаров. На рынке в зависимости от спроса и предложения, а также конкуренции складываются цены, которые могут отклонятся от стоимости.
2. С помощью денег определяется в хозяйственной деятельности предприятий величина издержек производства каждого вида продукции и совокупного их объема.
3. Усиливают заинтересованность предпринимателей в развитии и повышении эффективности производства, экономном использовании ресурсов.
4. Влияют на экономические взаимоотношения между странами.

Статистика денежного  обращения связана с денежно-кредитной  политикой, при помощи которой правительство и денежные власти государства посредством изменения денежной массы оказывают влияние на макроэкономические индикаторы.

Задачами статистики денег и  денежного обращения являются:

- определение размеров денежной массы и её структуры;

- отображение денежного обращения и оценка факторов, влияющих на обесценение денег.

 

1.  Виды денег

 

Развитие обмена привело к модификации  денег, что выразилось в переходе от использования одних видов  денег к другим, а также в  изменении условия их функционирования.

Деньги в своем развитии прошли долгий путь от отдельных товаров (скота, меха, соли и д.р.), участвующих в  обмене как деньги на короткий период, к действительным деньгам, а затем  к знакам стоимости.

Действительные деньги – это  деньги, у которых обозначенная на них ценность (стоимость) соответствует  ценности (стоимости) изготовленного из них металла [20, с. 68].

Для действительных денег характерны устойчивость, что обеспечивалось свободным  разменом знаков стоимости на золотые  монеты, свободная чеканка золотых  монет при определенном и неизменном золотом содержании денежной единицы, неограниченное перемещение золота между странами. Благодаря своей  устойчивости действительные деньги беспрепятственно выполняли все пять функций.

Появление знаков стоимости при  золотом обращении было вызвано  объективной необходимостью:

1) золотодобыча не поспевала  за производством товаров и  не обеспечивала полной потребности  в деньгах;   

2) золотые деньги высокой портативности  не могли обслуживать мелкий  по стоимости оборот;

3) золотое обращение не обладало  в силу объективности экономической  эластичностью, т.е. способностью  быстро расширяться и сжиматься; 

4) золотой стандарт в целом  не стимулировал производство  и товарооборот.

Золотые деньги имеют существенные недостатки:

1) высокие издержки обращения, поскольку их изготовление и обращение (износ) обходятся дорого по сравнению с бумажными деньгами обществу;

2) невозможность обеспечить потребности в деньгах из-за быстрого роста товарооборота и относительно медленного пополнения каналов обращения золотыми деньгами.

Замена золотых денег знаками  стоимости происходила в течение  XX в.          Переход к знакам стоимости в России начался с 1897 г., когда было установлено, что знаки стоимости в размере 300 млн руб. выпускаются без золотого обеспечения, а свыше этого полностью покрываются золотым запасом государства. В XX в. происходил процесс снижения нормы золотого обеспечения, который завершился принятием закона от 26 сентября 1992г.(с изменениями от 8 декабря 2011 г.), установившего полный отказ государства от золотого обеспечения национальных денежных знаков [1, с.98].

Заместители действительных денег (знаки  стоимости).

Это деньги, у которых номинальная  ценность выше реальной, т.е. расходов, затраченных на их производство. К  ним относятся:

1. металлические знаки стоимости – стершаяся золотая монета, билонная монета, т.е. мелкая монета, изготовленная из дешевых металлов, например меди, алюминий;
2. знаки стоимости, изготовленные из бумаги. Различаются бумажные деньги и кредитные деньги.

Бумажные деньги – замещают в  обращении действительные деньги; они  изготовлены из специальной бумаги и выпускаются государством (как  правило, казначейством) для покрытия своих расходов [18, с. 63].

Объективная возможность появления  этих денег обусловлена особенностями  функции денег как средства обращения, когда деньги являлись мимолетным посредником  при обмене товаров. Впервые бумажные деньги (ассигнации) в России были выпущены в 1769 г. По сравнению с золотыми деньгами они имели определенные преимущества: их легче хранить, они более удобны в расчетах при мелких сделках.

Государство, присвоив право эмиссии  бумажных денег в форме казначейских билетов, получает эмиссионный доход  при их выпуске в виде разницы  между номиналом выпущенных таких  денег и расходами на их производство, эксплуатацию и ликвидацию. На начальном  этапе государство выпускало  бумажные деньги наряду с золотыми и с целью их внедрения в  обращение обменивало на золото. Однако появление, а затем и рост дефицита бюджета вызвали расширение эмиссии  бумажных денег, и обмен их на золото был прекращен.

Экономическая природа бумажных денег  исключает возможность устойчивости бумажноденежного обращения, так как их выпуск не регулируется потребностями товарооборота, а зависит от необходимости государства в финансовых ресурсах, в то время как механизм автоматического изъятия излишка бумажных денег из обращения отсутствует ввиду прекращения золотого обмена. В результате бумажные деньги застревают в каналах обращения, переполняют его и обесцениваются. Главная причина обесценения – избыточный выпуск государством бумажных денег, упадок доверия к эмитенту и неблагоприятное соотношение экспорта и импорта страны. Бумажные деньги выполняют две функции: 1) средства обращения и 2) средства платежа.

Итак, сущность бумажных денег заключается  в том, что они выступают знаками  стоимости, выпускаемыми государством для покрытия дефицита бюджета; обычно они не размены на золото и наделены господствующей властью принудительным курсом.

Кредитные деньги появились в связи с выполнением деньгами функции средства платежа, когда с развитием товарно-денежных отношений купля – продажа стала осуществляться с рассрочкой платежа (в кредит).

Изначально экономическое значение кредитных денег выражалось:

1. в создании эластичности денежного оборота, способности при необходимости расширяться и сужаться;
2. в экономии наличных (золотых) денег;
3. в развитии безналичных расчетов.

С развитием товарно-денежных отношений  сущность кредитных денег претерпела значительные изменения. В условиях господства капитала кредитные деньги выражают не взаимосвязь между товарами на рынке, а отношение денежного  капитала.

Денежный капитал стал выступать  в форме кредитных денег. Кредитные  деньги прошли длительный путь развития от первоначальной и простейшей формы  кредитных (простого векселя) до кредитных  карточек, базирующихся на электронной  технике.

Ныне главный вид кредитных  денег – банкноты, выпускаемые  банками при осуществлении кредитных  операций в связи с различными хозяйственными процессами. Выпуск банкнот  увязан с действительными потребностями  оборота, т.е. реальными нуждами производства и реализации продукции [17, с. 86].

В Российской Федерации банкнотную эмиссию осуществляет Банк России в  соответствии с Конституцией РФ, Законом  о Центральном банке РФ (Банке  России) от 10 июля 2002г. и последующими дополнениями и изменениями.

 

 

 

2 ДЕНЕЖНЫЕ ОБРАЩЕНИЯ И ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА

2.1 Денежные обращения: сущность, наличные и безналичные обращения

 

Денежный оборот.

Деньги находятся в постоянном движении между экономическими агентами, к которым относятся домашнее хозяйство, фирмы, некоммерческие объединения (например, общественные), государство.

Движение денег во внутреннем обороте  при выполнении ими своих функций  в наличной и безналичной формах есть денежное обращение.

Общественное разделение труда  и развитие товарного производства являются объективной основой денежного  обращения. Образование общенациональных и мировых рынков дало новый толчок дальнейшему расширению денежного  оборота.

Денежный оборот страны равен сумме  всех платежей, совершаемых экономическими агентами в разных формах за определенный период. Деньги обслуживают движение валового внутреннего продукта (ВВП) и национального дохода (НД), в том числе кругооборот капитала, обращение товаров и оказание услуг, движение ссудного и фиктивного капитала и доходов различных социальных групп.

Спрос на деньги возникает:

1) при осуществлении сделок при  оплате товаров, услуг. Их объем  определяется номинальным ВВП  – чем большем денежная стоимость  товаров и услуг, тем больше  требуется денег для заключения  сделок;

2) для накопления в разных  видах – вкладах в кредитных  учреждениях, ценных бумагах,  официальных государственных запасах.

Денежное обращение осуществляется в двух формах: 1) наличной и 2) безналичной (приложение 1).

Особенности денежного обращения  в России.

Быстрое развитие рыночных отношений  в 1990-е годы вызвало резкое расширение денежного обращения, которое функционирует  в соответствии с Гражданским  кодексом РФ в наличной и безналичной  формах.

 Налично-денежное обращение  связано главным образом с  доходами, расходами населения, в  том числе:

1) с оплатой труда предпринимателями  своим работникам и с выплатой  других денежных доходов (пенсий, пособий и д.р.);

2) с расчетами населения с  предпринимателями торговли и  общественного питания;

3) с помещением денег населения  на вклады в кредитные учреждения  и получения по ним процентов  и возврата вкладов;