2.
методы локализации
рисков
Используются
в редких случаях, когда удается довольно
четко идентифицировать риски и источники
их возникновения. Выделив экономически
наиболее опасные этапы или участки деятельности
в обособленные структурные подразделения,
можно сделать их более контролируемыми
и снизить уровень риска. К таким методам
локализации относятся:
- создание
венчурных предприятий предполагает создание
небольшого дочернего предприятия как
самостоятельного юридического лица для
высокотехнологических (рискованных)
проектов. Рискованная часть проекта локализуется
в дочернем предприятии, при этом сохраняется
возможность использования научного и
технического потенциала материнской
компании;
- создание
специальных структурных подразделений
(с обособленным балансом) для выполнения
рискованных проектов;
- заключение
договоров о совместной деятельности
для реализации рискованных проектов.
3.
методы диверсификации
рисков
Заключаются
в распределении общего риска и подразделяются
на:
- распределение
ответственности между участниками проекта
необходимо при распределении работ между
участниками проекта четко разграничить
сферы деятельности и ответственность
каждого участника, а так же условия перехода
работ и ответственности от одного участника
к другому и юридически это закрепить
в договорах. Не должно быть этапов, операций
или работ с размытой или неоднозначной
ответственностью;
- диверсификация
видов деятельности и зон хозяйствования
это увеличение числа применяемых технологий,
расширение ассортимента выпускаемой
продукции или оказываемых услуг, ориентация
на различные социальные группы потребителей,
на предприятия различных регионов;
- диверсификация
сбыта и поставок, т.е. работа одновременно
на нескольких рынках, когда убытки на
одном рынке, могут быть компенсированы
успехами на других рынках, распределение
поставок между многими потребителями,
стремясь к равномерному распределению
долей каждого контрагента. Так же мы можем
диверсифицировать закупку сырья и материалов,
что предполагает взаимодействие со многими
поставщиками, позволяя ослабить зависимость
предприятия от его "окружения". При
нарушении поставок по разным причинам
предприятие безболезненно сможет переключится
на работу с другим поставщиком аналогичного
продукта;
- диверсификация
инвестиций это предпочтение реализации
нескольких относительно небольших по
вложениям проектов, чем реализация одного
крупного инвестиционного проекта, требующего
задействовать все ресурсы и резервы предприятия,
не оставляя возможностей для маневра.
- распределение
риска во времени (по этапам работы), т.е.
необходимо распределять и фиксировать
риск во времени при реализации проекта.
Это улучшает наблюдаемость и контролируемость
этапов проекта и позволяет при необходимости
сравнительно легко их корректировать.
4.
методы компенсации
рисков
Связаны
с созданием механизмов предупреждения
опасности. Методы компенсация рисков
более трудоемки и требуют обширной предварительной
аналитической работы для их эффективного
применения:
- стратегическое
планирование деятельности как метод
компенсация риска дает положительный
эффект, если разработка стратегии охватывает
все сферы деятельности предприятия. Этапы
работы по стратегическому планированию
могут снять большую часть неопределенности,
позволяют предугадать появление узких
мест при реализации проектов, заранее
идентифицировать источники рисков и
разработать компенсирующие мероприятия,
план использования резервов;
- прогнозирование
внешней обстановки, т.е. периодическая
разработка сценариев развития и оценки
будущего состояния среды хозяйствования
для участников проекта, прогнозирование
поведения партнеров и действий конкурентов
общеэкономическое прогнозирование;
- мониторинг
социально-экономической и нормативно-правовой
среды предполагает отслеживание текущей
информации о соответствующих процессах.
Необходимо широкое использование информатизации
- приобретение и постоянное обновление
систем нормативно-справочной информации,
подключение к сетям коммерческой информации,
проведение собственных прогнозно-аналитических
исследований, привлечение консультантов.
Полученные данные позволят уловить тенденции
развития взаимоотношений между хозяйствующими
субъектами, дадут время для подготовки
к нормативным новшествам, предоставят
возможность принять соответствующие
меры для компенсации потерь от новых
правил хозяйственной деятельности и
скорректировать оперативные и стратегические
планы;
- создание
системы резервов этот метод близок к
страхованию, но сосредоточенному внутри
предприятия. На предприятии создаются
страховые запасы сырья, материалов, комплектующих,
резервные фонды денежных средств, разрабатываются
планы их использования в кризисных ситуациях,
не задействуются свободные мощности.
Актуальным является выработка финансовой
стратегии для управления своими активами
и пассивами с организацией их оптимальной
структуры и достаточной ликвидности
вложенных средств.
- обучение
персонала и его инструктирование.
При выборе
конкретного метода управления рисками
риск-менеджер должен исходить из следующих
принципов:
- нельзя рисковать
больше, чем это может позволить собственный
капитал;
- нельзя рисковать
многим ради малого;
- следует предугадывать
последствия риска.
4.
Комплексная система
управлениями рисками
на предприятии.
Управление
рисками - это процессы, связанные с
идентификацией, анализом рисков и принятием
решений, которые включают максимизацию
положительных и минимизацию отрицательных
последствий наступления рисковых событий.
Процесс управления
рисками проекта обычно включает
выполнение следующих процедур:
1.
Планирование управления рисками
- выбор подходов и планирование
деятельности по управлению рисками
проекта.
2.
Идентификация рисков - определение
рисков, способных повлиять на
проект, и документирование их
характеристик.
3.
Качественная оценка рисков - качественный
анализ рисков и условий их
возникновения с целью определения
их влияния на успех проекта.
4.
Количественная оценка - количественный
анализ вероятности возникновения
и влияния последствий рисков
на проект.
5.
Планирование реагирования на
риски- определение процедур и
методов по ослаблению отрицательных
последствий рисковых событий
и использованию возможных преимуществ.
6.
Мониторинг и контроль рисков
- мониторинг рисков, определение
остающихся рисков, выполнение плана
управления рисками проекта и
оценка эффективности действий
по минимизации рисков.
Все
эти процедуры взаимодействуют
друг с другом, а также с другими
процедурами. Каждая процедура выполняется,
по крайней мере, один раз в каждом
проекте. Несмотря на то, что мы рассматриваем
здесь представленные как дискретные
элементы с четко определенными
характеристиками, на практике они
могут частично совпадать и взаимодействовать.
Необходимо
перейти в управлении риском к
интегрированному подходу, в котором
средства и методы совместно используются
на всем предприятии, а в управлении
компанией есть хорошо продуманная
стратегия. Интегрированный подход
- это активная позиция, так как
подразумевает предвидение, а не
пассивную реакцию на риск, такой
подход предоставляет больше возможностей
и ограничивает опасности.
5.
Организация системы
управления рисками
на предприятии
Система
управления риском может обеспечивать
выполнение целого ряда управленческих
целей организации. Она может
выступать в качестве основы всей
управленческой деятельности, на ее базе
строится управленческая стратегия
и система контроля. Ниже следует
иерархия целей и этапы разработки
системы управления совокупным риском
организации:
- Сформулировать
на концептуальном уровне видение, стратегии
и задачи управления организацией и уточнить
их на предмет взаимосвязи и внутренней
логики;
- Установить
принципы определения, оценки и диагностики
риска в качестве основы при постановке
приоритетных стратегий и задач;
- Использовать
данные принципы в качестве базы для создания
важнейших процедур управленческого контроля,
в том числе при создании схемы организационной
структуры, подготовке документов о делегировании
полномочий, а также технических заданий
основных и вспомогательных подразделений;
- Определить
процедуры обеспечения ответственности,
самооценки и оценки результатов деятельности
в соответствии с принципами управления
риском и системы контроля; использовать
данные процедуры в качестве факторов
совершенствования процесса управления;
Ориентируясь
на вышеупомянутые принципы и процедуры,
следует разработать механизм мониторинга
и обратной связи в целях обеспечения
высокого качества процедур, оценки и
проверки их соблюдения.
Система
управления рисками предполагает всесторонний
анализ совокупности имеющихся рисков,
их идентификацию, оценку и выработку
механизмов контроля. Требование системного
подхода предполагает максимальный
охват всех видов риска. Это обусловило
необходимость их четкой классификации.
Проблема
управления рисками не может быть
эффективно решена набором отдельных
мероприятий и услуг. Данная задача
решается исключительно внедрением
комплексной технологии управления
рисками, затрагивающей все аспекты
деятельности компании. В основе технологии
должен лежать принцип, согласно которому
ни одно бизнес-решение не может
быть принято без осознания степени
риска, адекватного принимаемому решению.
Результатами
развития управленческих технологий принятия
решений и минимизации возможных
потерь явилась концепция комплексного
(глобального) управления рисками.
Комплексное
управление рисками должно являться
неотъемлемой частью стратегического
и оперативного управления любой
компанией, стремящейся стать лидером
на рынке.
Эффективное
функционирование системы управления
рисками требует соблюдения ряда
принципов, которые должны быть заложены
в нее на этапе ее проектирования
и построения:
- максимальный
охват совокупности рисков предусматривает
стремление к наиболее полному охвату
возможных сфер возникновения рисков,
что позволяет свести степень неопределенности
к минимуму;
- минимизация
влияния рисков требует усилий в направлениях
минимизации спектра возможных рисков
и степени их влияния на деятельность
компании;
- адекватность
реакции на риски предполагает возможность
адекватной и быстрой реакции на все изменения
в совокупности рисков;
- принятие
обоснованного риска, т.е. принятие риска
возможно лишь в том случае, если он идентифицирован
и оценен, выработан и внедрен механизм
его мониторинга.
Функции,
возлагаемые на систему управления
риском, предопределяют содержание самого
процесса управления, которое сводится
к следующей последовательности
работ:
- разработка
политики в области управления риском;
- анализ ситуации
риска, т.е. выявление факторов риска и
оценка его возможного уровня, прогнозирование
поведения хозяйственных субъектов в
этой ситуации;
- разработка
альтернативных вариантов решения и выбор
наиболее приемлемого и правомерного
из них;
- определение
доступных путей и средств минимизации
риска;
- подготовка
и планирование мер по нейтрализации,
компенсации ожидаемых негативных последствий
риска.
Управление
рисками как научная и профессиональная
специализация – весьма сложная
область менеджмента, так как
находится на стыке различных
отраслей знаний и требует навыков
использования методов математического
моделирования, прогнозирования, применения
элементов стратегического, финансового
и инвестиционного менеджмента, знания
специфики страховой деятельности и биржевой
торговли. Современный бизнес все больше
нуждается в использовании специфических
биржевых инструментов управления рисками
– срочных контрактов: форвардных, фьючерсных,
опционных, используемых как для страхования,
так и для извлечения прибыли. Большинство
банков и финансовых организаций сегодня
активно пользуются этими инструментами,
но менеджерам торговых и особенно промышленных
компаний только предстоит освоение и
активное применение методов риск-менеджмента3.