Понятия внешнего долга и международного кредита

 

 

КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА

по дисциплине «Мировая экономика и международные экономические отношения»

 

                                                Выполнил: студент    

                                       

                                              

                                  Проверил:

                                                                  

                                                                          Дата защиты

                                                                          Оценка 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Содержание

3
5
5
6
7
8
11
11
14
16
18

 

Введение                                                                                                           

Теоретическая часть

1. Понятия внешнего долга и международного кредита

1.1 Виды международного кредита

1.2 Функции международного кредита и направления его использования

1.3 Регулирование международных кредитных отношений

Практическая часть

1. Внешний долг на примере СССР и России

2. Международный кредит на примере России

Заключение

Список использованной литературы и информационных ресурсов

Приложение 1: таблица «Динамика внешнего долга СССР  1975-1993 гг.»

Приложение 2: гистограмма «Динамика государственного долга России в 1999—2010 годах, в % к ВВП»

Приложение 3: таблица «Структура государственного внешнего долга Российской Федерации по состоянию на 1 сентября 2012 года»

 

 

ВВЕДЕНИЕ

Международный кредит традиционно  играл роль фактора, который главным  образом обслуживал внешнеторговые связи между отдельными странами. Во второй половине нашего столетия положение  стало все более меняться, и  к настоящему времени фактически уже сформировался международный  рыночный механизм кредита, который  опосредует не только сферу международной  торговли товарами и услугами, но и  процессы реальных инвестиций, регулирование  платежных балансов, обслуживание внешнего долга стран - дебиторов.

Ведущим фактором мирового развития является глобализация финансовых ресурсов, которая приобретает системный  и устойчивый характер. В рамках мирового хозяйства происходит количественный, а главное качественный рост международных  потоков товаров, услуг и особенно капиталов. Именно в последние три  десятилетия международный кредит начинает играть все более важную роль в рамках расширения и углубления мирохозяйственных связей и глобальных процессов развития производительных сил.

Актуальность рассматриваемого вопроса связана с тем, что  в настоящее время кредит обслуживает большинство видов внешнеэкономических связей – внешнюю торговлю, обмен услугами, зарубежную инвестиционную деятельность, производственные и научно-технические связи и т.  д.  В ходе внешнеэкономической деятельности предприятия и организации, как правило, одновременно выступают и в качестве должников, и в качестве кредиторов, привлекая и предоставляя необходимые кредиты.

Кредитование внешней  торговли служит средством повышения  конкурентоспособности национальных компаний, способствует укреплению позиций  финансовых организаций стран, стимулирует  расширение  внешней торговли, создавая дополнительный спрос на рынке для  поддержания конъюнктуры. А так  же кредит играет важную роль в развитии международного товарооборота. Создавая дополнительный спрос на рынке со стороны заемщиков, он способствует увеличению объемов мировой торговли. Условия кредитования экспорта являются важным фактором конкурентной борьбы отдельных фирм и государств за рынки сбыта.

Цель настоящей работы заключается в рассмотрении сущности международного кредита и внешнего долга. Поставленная в работе цель исследования предопределила необходимость решения следующих задач:

- определить роль международного  кредита как одной из наиболее  важных сфер мировой экономики,  его сущность ;

- определить понятие внешнего долга ;

- рассмотреть виды и  функции международного кредита;

- проанализировать  виды  направлений  использования   международных кредитов;

- рассмотреть и оценить  эффективность основных путей  урегулирования международного  кредитования.

В первой части курсовой работы я представила теоретический материал по вышеуказанным вопросам, во второй части – практический, рассмотрение внешнего долга и международного кредита на примере СССР и России, все графики, диаграммы и таблицы, указанные в работе, пронумерованы и вынесены в «Приложения». Использованы материалы таких авторов как: В. К. Ломакин, Б. М. Смитиенко, Е. С. Акопова, А. А. Суэтин, А. П. Киреев, Э. В. Николаева, выборки с сайтов Федеральной службы государственной статистики, Министерства Финансов Российской Федерации, а также публикации из журнала «Мировая экономика и международные отношения».

 

 

 

 

ТЕОРЕТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ

1. Понятия внешнего долга и международного кредита

Под международным кредитом понимается совокупность отношений, складывающихся между кредиторами и заемщиками различных стран по поводу предоставления, использования и погашения ссуды на условиях срочности, платности и возвратности.

Выполняя взаимосвязанные  функции, международный кредит играет двойную роль в развитии производства: положительную и отрицательную.

С одной стороны, кредит обеспечивает непрерывность воспроизводства  и его расширение. Он способствует интернационализации производства и обмена, углублению международного разделения труда. С другой стороны, международный кредит усиливает  диспропорции общественного воспроизводства, стимулируя скачкообразное расширение прибыльных отраслей, сдерживает развитие отраслей, в которые не привлекаются иностранные заемные средства. Международный  кредит используется для укрепления позиций иностранных кредиторов в конкурентной борьбе. Если страна-заемщик в основном использует заемные средства не на производственные цели, то международный кредит может принести и негативные последствия, ибо может подрывать платежеспособность тех или иных государств. Это находит выражение в росте размеров внешнего долга государства, в неспособности вовремя расплатиться по текущему долгу, а, следовательно, может воплотиться в кризисе внешнего долга. То есть в случае неэффективного использования кредитов обостряется проблема внешнего долга, на обслуживание которого государству приходится тратить значительные валютные средства.

Основными субъектами международных  кредитных отношений выступают: ТНБ - транснациональные банки, ТНК - транснациональные компании, государство, международные финансовые организации (МВФ – международный валютный фонд, МБРР – международный банк реконструкции и развития, ЕБРР – европейский банк реконструкции и развития, МФК – международная финансовая корпорация), а также страховые общества, пенсионные, инвестиционные и смешанные фонды развитых стран.

Внешний долг — суммарные денежные обязательства страны, выражаемые денежной суммой, подлежащей возврату внешним кредиторам на определенную дату, то есть общая задолженность страны по внешним займам и невыплаченным по ним процентам. Может взиматься:

• правительством страны и субъектами федерации (руководством областей и городов)
• кредитно-финансовыми организациями (банками, фондами и т.п.)
• напрямую крупными предприятиями страны у кредитно-финансовых организаций других стран

В современной редакции Бюджетного кодекса Российской Федерации, под  внешним долгом понимаются все долги  в иностранной валюте. Однако следует  особо отметить, что зачастую такие  долги могут передаваться регионам, в том числе в виде государственных  программ. В данном случае долг подсчитывается при первичной передаче, чтобы  избежать учёта одного заимствования  повторно. Говоря простым языком, внешний долг — задолженность государства другим странам, международным экономическим организациям и другим лицам, выраженная в иностранной валюте, которая погашается за счёт экспорта товаров или новых заимствований.

 

1.1 Виды международного кредита

Международный кредит выступает  в различных модификациях:

По форме международный кредит может быть:

* государственным (предоставляется на двусторонней и многосторонней основе, включая займы международных организаций);

* банковским (кредиторами выступают различного рода банковские организации; они могут быть государственными, частными и международными банками реконструкции и развития);

* коммерческим (кредиторами выступают компании-поставщики товаров и услуг, которые их предоставляют своим покупателям-потребителям в другие страны с отсрочкой платежа).

По срокам международный кредит может подразделяться на:

* краткосрочный (до 1 года, причем самым распространенным в рамках краткосрочного периода является кредит на 3-6 месяцев);

* среднесрочный (от 1 года до 5 лет, наиболее распространенным является кредит на 2-3 года);

* долгосрочный (от 5 лет до нескольких десятилетий).

По виду валюты займа международные кредиты различают:

* В валюте страны-кредитора;

* В валюте страны-заемщика;

* В валюте какой-либо третьей страны;

* В ключевой валюте (например, в долларах);

* В коллективной валюте (СДР, евро).

В зависимости  от рода субъекта, выступающего в роли кредитора, различают:

* Частные кредиты;

* Правительственные кредиты;

* Кредиты международных валютно-финансовых организаций;

* Смешанные кредиты.

По технике  предоставления международные кредиты делятся на:

* денежные (зачисляются на счет заемщика в его распоряжение);

* акцептные (выступают в форме акцепта (принятия) банком переводного векселя, который называется «тратта»);

* облигационные (в форме размещения облигаций);

* синдицированные (кредиты, выдаваемые синдикатами банков).

Международный кредит может иметь как денежную (валютную), так и товарную форму выражения.

 

1.2  Функции международного кредита и направления его использования

Международный кредит выполняет  следующие функции:

• Удовлетворяет наиболее острые потребности в заемных средствах.
• Увеличивает накопление капитала во всемирном масштабе, так как позволяет использовать финансовые и материальные ресурсы различных стран с большей эффективностью. Это происходит потому, что временно свободные денежные средства одних стран направляются на финансирование в других странах, где они применяются с большей производительностью и где выше прибыль от капиталовложений, и, следовательно, страны-заемщики могут использовать иностранные займы для развития своего отечественного производства и увеличения  экспортного потенциала.
• Расширяет международную торговлю, так как порождает дополнительный спрос на товары и услуги со стороны стран-заемщиков.

 

Заемные средства, полученные на условиях международного кредита, могут  использоваться по различным направлениям:

• на производственные цели, то есть в виде капиталовложений в различные сферы экономики (в развитие промышленности, банковской сферы, транспортной сферы и т. д.);
• на производительные цели, в том числе на содержание государственного аппарата, на военные цели, на выплату трансфертов и т. д.;
• на погашение задолженностей по займам предшествующих лет;
• на покупку товаров и услуг, зачастую у экономических агентов стран-кредиторов.

 

1.3 Регулирование международных кредитных отношений

В настоящее время в  сфере регулирования международных  кредитных отношений функционирует  ряд организаций, важнейшими из которых  являются МВФ (Международный Валютный Фонд), МБРР (Междунаро́дный банк реконстру́кции и разви́тия), Лондонский и Парижские клубы. Международный валютный фонд и Международный банк реконструкции и развития были созданы по решению Беттон-Вудской валютной конференции 1944 года. В 2002 году в их состав входило 183 государства мира. Они осуществляют среднесрочное и долгосрочное кредитование развивающихся стран, попавших в сложное финансовое положение

МВФ предоставляет кратко- и среднесрочные кредиты при дефиците платёжного баланса государства. Предоставление кредитов обычно сопровождается набором условий и рекомендаций, направленных на улучшение ситуации.