Глобальный финансово-экономический кризис и его влияние на экономику Республики Беларусь

 

Можно представить  две стороны кризиса:

 

• Разрушительную, которая связана с ломкой сложившихся диспропорций;
• Оздоровительную, поскольку выходом из кризиса становится обновление основного капитала, позволяющее перейти на новую технико-техническую базу производства, что, в конечном счете, является основой и «удешевления» производства товаров (циклический кризис).

 Экономический кризис наиболее наглядно демонстрирует глубокую противоречивость капиталистического производства, которое «... вынуждено, с одной стороны, так развивать производительные силы, как будто оно не является производством на ограниченной общественной основе, а с другой стороны, что оно может развивать их всё же только в пределах этой ограниченности, — это обстоятельство есть самая глубокая и самая сокровенная причина кризисов, прорывающихся в буржуазном производстве противоречий, в рамках, которых оно движется и которые даже при грубом, поверхностном взгляде характеризуют его лишь как исторически преходящую форму». [15]

 

 

 

1.2 Причины и содержание экономического  кризиса

 

 

Экономический кризис – это значительное нарушение равновесия в хозяйственной системе, часто сопровождающееся потерями и разрывом нормальных связей в производстве и рыночных отношениях, что, в конечном счете, ведет к дисбалансу функционирования экономической системы в целом.[25]

Около двух столетий мир периодически потрясают  экономические кризисы перепроизводства товаров. При этом перепроизводство представляется не абсолютным применительно  к потребностям людей, общества, а  относительным по отношению к  платежеспособному спросу населения. То есть люди нуждаются в товарах, но не могут их купить.

Основной  причиной экономических кризисов, основой  их неизбежности выступает противоречие между производством и потреблением. Современное производство в целом  ведется ради прибыли и создается  видимость, что производство развивается  независимо от потребления. Однако в  конечном итоге производство связано  с потреблением и зависит от него, так как собственники, предприниматели не получат прибыли, если не будут воспроизводить рабочую силу.[22, с.214]

Ради  увеличения прибыли осуществляется расширенное воспроизводство и  одновременно увеличивается доля прибыли  в национальном доходе за счет сокращения доли фонда оплаты труда. Но для получения прибыли нужно реализовать товары, а основным покупателем товаров личного потребления является население. Складывающиеся диспропорции способствуют снижению покупательной способности населения по сравнению с ростом производства. Такое положение тормозит реализацию предметов потребления, а предприниматели, собственники, корпорации не в состоянии купить средства производства, то есть условия реализации нарушаются. Таким образом, производство растет с громадной быстротой, конкуренция сообщает ему тенденцию безграничного расширения, тогда как потребление (личное), если и растет, то крайне слабо.

Относительное уменьшение доли фонда оплаты труда  предопределяет недостаточный рост платежеспособного спроса населения  по сравнению с ростом общественного  производства в целом. Это отставание платежеспособного спроса усугубляется стремлением предпринимателей снизить  заработную плату работников. В итоги  рост производства наталкивается на узкий базис народного потребления. Производственные товары не находят  сбыта, реализация общественного продукта затрудняется. Сокращается производство, наступает экономический кризис перепроизводства.

Чтобы все  произведенные товары были реализованы, необходимы строгие пропорции между  производством и потреблением, между  средствами производства и производством предметов потребления. Однако каждая корпорация в погоне за прибылью именно у себя, именно в данный момент старается произвести и выбросить на рынок как можно больше товаров.

Первые  признаки кризиса обнаруживаются сначала  в обмене. Растут запасы нереализованной  продукции. Сокращаются портфели заказов  на оборудование и строительство. Наблюдается  массовое банкротство торговых и  промышленных фирм. Предприниматели, не продавшие свой товар, не могут купить средства производства, сырье, нанять рабочих и выплатить им заработную плату. Они бросаются в банки  за кредитами. Спрос на деньги катастрофически  растет, а банки, не имеющие достаточного количества денег из-за несвоевременного и неполного возраста ссуд и другой задолженности, терпят банкротство. Падает курс акций и других ценных бумаг. На фондовых биржах резко падают котировки. Производственные мощности остаются незагруженными. Сокращение производства вызывает огромный рост безработицы и еще большее  падение покупательной способности  населения. Их положение резко ухудшается, снижается заработная плата, растут налоги и сборы. Ускоренными темпами  растет дефицит государственного бюджета. Экономическая жизнь общества деорганизуется. Начинается паника. Падение производства продолжается до тех пор, пока не восстанавливается равновесие между производством и платежеспособным спросом. Производство после кризисов бывает отброшенным далеко назад.[25]

Причины кризисов и их содержание могут иметь  отличительные оттенки на конкретном историческом этапе. Так, в США (и  в мире в целом) современный кризис начинался с ипотечного кредитования жилья и разорения банков, не получивших возврата выделенных средств и процентов. Однако данное явление следует рассматривать  как внешнее проявление кризиса. Первичные корни кризиса заложены в производстве и в первую очередь  в капитальном строительстве, в  инвестировании. Второе внешнее проявление современного кризиса - падение котировок акций. Почему стали падать котировки акций корпораций? Потому, что они стали приносить меньше дохода их владельцам. А владельцы в свою очередь начали их продавать, чтобы купить более прибыльные акции. Однако такие биржевые ситуации начали происходить вследствие изменений в производстве. Например, среди американцев все меньшую популярность имеют энергоемкие громоздкие автомобили и все больший спрос вызывают легкие, малогабаритные китайские или японские автомобили. Аналогичное положение сложилось в производстве и реализации других товаров.

Изменения качественных параметров, ассортимента товаров и их цен вследствие технологической  и научно-технической революции  способствовали обострению конкурентной борьбы за рынки сбыта, источники  сырья и прибыльное инвестирование. Все активнее рынки сбыта товаров  в мире стали осваивать КНР, Япония, Индия и другие страны, что резко  снизило возможности для США  и других стран. Результатом такой  конкурентной борьбы явились триллионные  в долларовом исчислении сальдо платежных  балансов. Только для КНР такое  сальдо положительно, а для США - отрицательное. Налицо, как следствие, обострение противоречий и дальнейшее углубление кризиса.[22, с.215-216]

Вывод. Иными словами, развитие экономики не происходит равномерно. Непрерывные колебания, выражающиеся в смене периодов быстрого роста периодом застоя, являются неотъемлемой чертой экономического развития любой страны. Поскольку эти колебания воспроизводятся и носят регулярный, периодический характер, существует понятие «экономического цикла», означающее движение экономики от одного кризиса к другому.

Для рыночной экономики  кризисы являются неотъемлемым атрибутом. В науке и на практике признается фактор их неизбежности, т.е. объективности, как одной из важнейших фаз  воспроизводства. Поэтому кризис представляет собой двоякое явление: нарушение  равновесия в системе и переход  к новому уровню ее развития. Это отражается и в значении этого слова, которое с греческого переводится как переломный момент, решение.

Кризис, как правило, сопровождается глубоким расстройством, резким снижением  спроса и спадом производства и характеризуется  периодом обострения трудностей и противоречий в системе управления. В период кризиса правительству необходимо проводить антикризисную политику, направленную на реабилитацию экономики и смягчение последствий кризиса.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2 ЭКОНОМИЧЕСКИЕ КРИЗИСЫ ПОСЛЕДНЕГО  СТОЛЕТИЯ

 

 

Для того чтобы выявить закономерности циклического развития и его особенности необходимо проследить динамику экономического развития мира, а точнее историю мировых  кризисов.

Существует  такое мнение, что первый мировой  финансовый кризис произошел в I веке до н.э. Такое предположение выдвинул профессор Оксфордского университета, историк Филип Кей (Philip Kay). Он считает, что первый в мировой истории финансовый кризис разразился еще в Римской империи в 88 году до нашей эры. Мнение Кея основывается на тесной связи денежных систем Рима и Малой Азии, которая практически вся входила в состав Римской империи. Историк полагает, что когда в результате войн с царями Понта (царства в Малой Азии) были ослаблены "малоазиатские деньги", кредитный кризис распространился на всю империю. В своей лекции Кей привел в пример речи римского философа и оратора Цицерона, который в 66 году до нашей эры призывал Рим снабдить полководца Гнея Помпея средствами для войны с царем Понта Митридатом VI. Цицерон говорил о том, что предыдущее вторжение Митридата привело к значительным потерям римлян и кризису всей имперской финансовой системы. Филип Кей проводит также аналогию с нынешним финансовым кризисом. "Назовите "малоазиатскими деньгами" американские высокорисковые ипотечные бумаги, а денежной системой Рима - британскую банковскую систему, и вы получите описание текущего кризиса", - считает Кей. [17]

Несмотря  на утверждения Филипа Кея, многие специалисты в области экономики считают, что первый международный экономический коллапс произошел в 1825 году. Борьба за независимость стран Латинской Америки в начале 1820-х гг. привела к массивному притоку капитала из Великобритании для финансирования разработки золотых и серебряных рудников, а также государственного долга новых независимых республик. Эти события впоследствии привели к экспортному буму, росту высокотехнологических компаний индустриальной революции, увеличению денежной массы послевоенного периода и спекулятивной мании на Лондонской фондовой бирже. Растущий торговый дисбаланс и исчерпание золотых резервов Банка Англии вынудили его увеличить учетную ставку летом 1825 года. Крах фондового рынка в октябре спровоцировал декабрьскую банковскую панику, которая вскоре распространилась на континент. Банк Англии, более всего обеспокоенный собственными золотыми резервами, не предпринял никаких действий по прекращению паники, результатом чего явились массовые банкротства и последующая экономическая рецессия. Кризис распространился на Латинскую Америку, т.к. иностранные кредитные линии не были пролонгированы, а сокращение инвестиций и экспорта уменьшило доходы бюджетов и вызвало дефолты по государственным долгам во всем регионе. Страна Латинской Америки понадобилось более трех десятилетий, чтобы реструктуризировать свои долги и возобновить приток иностранного капитала. [6, с.102]

Следующий — кризис  1836, охвативший Великобританию и США — две страны, тесно связанные экономически. В 1847 году произошел очередной кризис, затронувший почти все страны Европы. По своему характеру он приближался к мировому кризису.  Первый мировой экономический кризис имел место в 1857 году и почти во всех странах это был самый глубокий кризис со времени их вступления на капиталистический путь развития. В США производство чугуна сократилось в период кризиса на 20%, потребление хлопка на 27%. В Великобритании больше всего пострадало судостроение, где объём производства упал на 26%. В Германии на 25% сократилось потребление чугуна; во Франции — на 13% выплавка чугуна и на столько же потребление хлопка; в России выплавка чугуна упала на 17%, выпуск хлопчатобумажных тканей — на 14%.

 Новый  экономический кризис  1866 г. особенно остро протекал в Великобритании, но остальные страны затронул незначительно. Очередной мировой кризис  начался в 1873 с Австрии и Германии. Это был самый продолжительный в истории капитализма кризис: он завершился в 1878, когда в орбиту его действия попала и Великобритания. Экономический кризис 1882 охватил в основном США и Францию; в период кризиса 1890 наибольшие хозяйственные потрясения наблюдались в Германии, США и Франции. [20, С.486- 487]

Необходимо  уделить большее внимание кризисам, имевшим место не в XIX веке, а в XX веке.  Для более оптимального восприятия можно представить хронологию кризисов XX века в Сводной хронологической таблице периодических экономических кризисов. ( Приложение А)

Перейдем  к непосредственной характеристике важнейших экономических кризисов XX века.

Кризис 1900-1903 гг.: Первыми признаками расстройства экономической жизни стали банкротства крупных фирм машиностроения и железных дорог в августе 1899 г., кризис биржевых ценностей в Петербурге 23 сентября 1899г. Предприятия начали сокращать кредиты на отпускаемую продукцию, что вызвало избыток товаров, падение цен на них на внутреннем рынке и снижение курса акций промышленных предприятий. Закрывались не только мелкие и средние предприятия, но и крупные, хотя комбинированный характер крупных предприятий позволял сохранить определенную стабильность. С 1900 по 1903 гг. прокат рельсов, рельсовых креплений упал на 32%, выпуск паровозов - на 25%, выплавка чугуна - на 15%. Резко сократилось железнодорожное строительство. Снизилась добыча нефти, тогда как в конце XIX века Россия потребляла нефти больше, чем вся Западная Европа. Такое потребление имело не только позитивные последствия, но и негативные - нефть сжигалась крайне неэкономично. Влияние кризиса на торговлю проявлялось в сокращении ввоза промышленных товаров, особенно машин и оборудования. В легкой промышленности кризис сказался более мягко, чем в других отраслях. Поэтому оживление в хлопчатобумажной и суконной промышленности началось уже в 1902-1903гг. В целом же экономический кризис, хотя и привел к снижению темпов развития промышленного производства, но не остановил поступательного развития капитализма. [20, с.487]

Кризис 1907 года – первый масштабный финансовый кризис, который был преодолен не сам собой, а при помощи целенаправленных действий группы финансистов под руководством Дж.П. Моргана. До этого реакция на кризисы была пассивной. Фактически именно в 1907 году появилось понимание возможности формулирования и проведения антикризисных мероприятий, что предопределило теоретические и практические искания в области экономической политики XX века. Формирование Федеральной резервной системы США стало прямым следствием этого кризиса. [12, c.12]

В 1920-22 годах в Норвегии, Дании, Финляндии, Италии, Англии и США в связи с послевоенным повышением покупательной способности национальных валют (дефляцией) и спадом производства произошел очередной экономический кризис. Явление было связано с банковскими и валютными кризисами.[8]

1929-1933 годы - время «Великой депрессии»: 24 октября 1929 года (Черный Четверг) на Нью-Йоркской фондовой бирже произошло резкое снижение акций, ознаменовавшее начало крупнейшего в истории мирового экономического кризиса. Стоимость ценных бумаг упала на 60‑70%, резко снизилась деловая активность, был отменен золотой стандарт для основных мировых валют. После Первой мировой войны экономика США развивалась динамично, миллионы держателей акций увеличивали свои капиталы, быстрыми темпами рос потребительский спрос. И все в одночасье рухнуло. Самые солидные акции: Американской компании телефонов и телеграфа, Всеобщей электрической компании и Всеобщей компании двигателей - потеряли в течение недели до двухсот пунктов. К концу месяца держатели акций лишились свыше 15 млрд. долларов. К концу 1929 года падение курсов ценных бумаг достигло фантастической суммы в 40 млрд. долларов. Закрывались фирмы и заводы, лопались банки, миллионы безработных бродили в поисках работы. Кризис бушевал до 1933 года, а его последствия ощущались до конца 30-х годов. Промышленное производство во время этого кризиса сократилось в США на 46%, в Великобритании на 24%, в Германии на 41%, во Франции на 32%. Курсы акций промышленных компаний упали в США на 87%, в Великобритании на 48%, в Германии на 64%, во Франции на 60%. Колоссальных размеров достигла безработица. По официальным данным, в 1933 году в 32 развитых странах насчитывалось 30 млн. безработных, в том числе в США 14 млн. Платежеспособность населения уменьшилась, и оно не в состоянии было покупать товары, количество которых все увеличивалось. Кризис нанес ощутимый удар мировой торговле. Уменьшение торгового оборота привело к свертыванию международных связей. Конкуренция международных монополий перерастала фактически в торговую конфронтацию между странами. Торговые споры нарушили традиционные основы финансовых взаимосвязей между странами. Правительство и деловые круги развитых стран мира прилагали чрезвычайные усилия для выхода из кризиса. Общество вступило в завершающую стадию индустриального развития.