Мировой финансовый кризис: российский вариант

Министерство сельского  хозяйства Российской Федерации

Кемеровский государственный  сельскохозяйственный институт

 

 

 

 

 

Реферат

на тему: «Мировой финансовый кризис: российский вариант»

 

 

 

 

 

выполнил студент гр. ЭФ08-2

 ПицкынП.С.

проверила Николаева Э.В.

 

 

 

 

 

 

 

Кемерово 2011 

Содержание

 

Введение. 3

Причины мирового кризиса. 5

Распространение кризиса. 11

Российский  кризис. 14

Заключение. 22

Список источников. 24

 

Введение.

Мировой финансовый кризис 2008-го года — это финансово-экономический  кризис, проявившийся в сентябре —  октябре 2008 года в форме очень  сильного ухудшения основных экономических  показателей в большинстве развитых стран, и последовавшая в конце  того же года глобальная рецессия.

Предшественником финансового  кризиса 2008 года был ипотечный кризис в США, первые признаки которого появились  в 2006 году в форме снижения числа  продаж домов и в начале 2007 года переросли в кризис высокорисковых ипотечных кредитов (англ. subprime). Довольно быстро проблемы с кредитованием  ощутили и надёжные заёмщики. Летом 2007 года постепенно кризис из ипотечного начал трансформироваться в финансовый и затронул не только США. Начались банкротства крупных банков, спасение банков со стороны национальных правительств. Котировки на фондовых рынках резко  снизились в течение 2008 года и  в начале 2009 года. Для компаний существенно  сократились возможности получения  капиталов при размещении ценных бумаг. В 2008 году кризис приобрёл мировой  характер и постепенно начал проявляться  в повсеместном снижении объёмов  производства, снижении спроса и цен  на сырьё, росте безработицы.

Нынешний финансовый кризис отличается как глубиной, так и  размахом — он, пожалуй, впервые  после Великой депрессии охватил  весь мир. «Спусковым крючком», приведшим  в действие кризисный механизм, стали  проблемы на рынке ипотечного кредитования США. Однако в основе кризиса лежат  более фундаментальные причины, включая макроэкономические, микроэкономические и институциональные.

Мировой финансовый кризис 2008-го года — это финансово-экономический  кризис, проявившийся в сентябре —  октябре 2008 года в форме очень  сильного ухудшения основных экономических  показателей в большинстве развитых стран, и последовавшая в конце  того же года глобальная рецессия.

Предшественником финансового  кризиса 2008 года был ипотечный кризис в США, первые признаки которого появились  в 2006 году в форме снижения числа  продаж домов и в начале 2007 года переросли в кризис высокорисковых ипотечных кредитов (англ. subprime). Довольно быстро проблемы с кредитованием  ощутили и надёжные заёмщики. Летом 2007 года постепенно кризис из ипотечного начал трансформироваться в финансовый и затронул не только США. Начались банкротства крупных банков, спасение банков со стороны национальных правительств. Котировки на фондовых рынках резко снизились в течение 2008 года и в начале 2009 года. Для компаний существенно сократились возможности получения капиталов при размещении ценных бумаг. В 2008 году кризис приобрёл мировой характер и постепенно начал проявляться в повсеместном снижении объёмов производства, снижении спроса и цен на сырьё, росте безработицы.

Возникновение кризиса связывают  со следующими факторами:

дисбалансы международной  торговли и движения капиталов.

обесценение доллара США  на протяжении 2002—2008 годов породило уменьшение его использования рядом  стран в качестве резервной валюты, и даже попытки перехода на другие валюты в международных расчетах, что привело к возникновению  кризисных явлений в отдельных  сферах экономики США, перегреву  экономик в других странах и аномальному  ценообразованию на товарных рынках.

общей цикличностью экономического развития;

перегревом кредитного рынка  и явившегося его следствием ипотечного кризиса;

а также:

высокими ценами на сырьевые товары (в том числе, нефть);

перегревом фондового  рынка; 

Причины мирового кризиса.

Основной и единственной причиной обвального кризиса мировой  экономики является перепроизводство основной мировой валюты – доллара  США.

С 1971 г., когда была отменена привязка доллара к золотому содержанию, обеспечивающемуся золотым запасом  США, доллары стали печататься в  неограниченных количествах. Покупательная  способность доллара обеспечивалась не только ВВП США (как это происходит в каждой нормальной стране), но и  ВВП стран всего мира.

Все бы ничего, но те государства, экономики которых стали обеспечивать силу доллара, никогда не имели и  не имеют контроля за объемом эмиссии  доллара. Этого контроля реально  не имеет и правительство США. Таким правом обладает только ФРС  США.

Федеральная Резервная система  США (иными словами Центральный  Банк США) – это частная организация, принадлежащая 20-ти частным банкам США. Это их главный бизнес – печатать мировые деньги. Чтобы достичь  этого, нынешние владельцы ФРС затратили  много и времени – десятилетия, а точнее – столетия, и усилий – здесь 1-я и 2-я Мировые войны  и Бреттон-Вудские соглашения 1944 г. и т.д. и, конечно, само создание ФРС  в 1907 году.

Таким образом группа частных лиц окончательно получила право выпускать в обращение доллары, определять объем, сроки выпуска и т.д. С 1971 г. по 2008 г. объем долларовой массы в мире вырос в десятки раз, превзойдя во много раз реальный объем товарной массы в мире.

Такое положение дел было исключительно выгодно, в первую очередь, владельцам ФРС как частной  организации, во вторую очередь –  самим США как государству. О  выгодах владельцев ФРС мы скажем чуть позже, а к числу выгод  США относится возможность вообще с 1944 года, а особенно с 1971 года, т.е. в течение 37 последних лет жить не по средствам, т.е. в значительной мере за счет остального мира.

Так ВВП США составляет 20% от мирового ВВП. Правда эта цифра  не является полностью верной, т.к. в  объем своего ВВП Соединенные  Штаты засчитывают ряд показателей, например стоимость некоторых разновидностей услуг, которые другие страны в ВВП  себе не засчитывают. Если пересчитать  по общим правилам, то с 20% этот показатель уменьшится примерно до 15%. Ну да ладно, пусть будет 20%. А потребляют США – 40% от ежегодно производимого в мире. Вопрос для умеющих думать: если кто-то производит 20% (или 15%?), а потребляет 40%, то ведь за это кто-то должен платить?

Действительно платит, этот кто-то – остальной мир, который  отдает Америке свои товары в обмен  на необеспеченные бумажки. При этом происходит огромное перераспределение  мировых богатств в пользу США.

Кстати, чем больше смотришь на происходящее в мире, тем больше убеждаешься, что ничто не ново в  этом мире. Все либо было в истории, либо описано в сказках. Например, обмен реальных активов на фантики  аналогичен тому, как за бусы и другую дребедень общей стоимостью 24 доллара  у индейцев был куплен Манхэттен. А умение жить за счет других и быть при этом самым сильным, было описано  в сказке о Филиппке, который сосал  соки из других, более слабых растений.

Возникает вопрос: а зачем  ФРС нужно было производить долларов больше, чем нужно для нормального  функционирования мировой экономики?

Действительно, если бы все  страны, которые добровольно «встроили» свои экономики в механизм поддержания  и обеспечения покупательной  способности доллара, имели бы право  осуществлять контроль за эмиссией доллара, то ничего плохого с экономикой мира не произошло бы. Реальная долларовая масса соответствовала бы тому реальному  объему активов, которые должны были бы обеспечиваться долларами.

Но в том-то вся фишка, что, если ты частное лицо и имеешь право печатать доллар, обеспечиваемый экономикой всего мира, то, если конечно  ты не святой, типа Матери Терезы, а  банкиры ФРС не святые, то ты просто обязан начать перепроизводство доллара, так как это дает тебе фантастические возможности. Именно для этого ФРС  и создавалась, именно для этого  делалось все, чтобы доллар стал мировой  валютой. Твое перепроизводство доллара, это твой и только твой товар. Причем самый лучший товар в мире. По прибыльности он превосходит любые  другие виды зарабатывания денег. Наркотики, проституция, торговля оружием –  просто забавы лохов по сравнению  с возможностью выпускать доллар.

Эту возможность ФРС получила, точнее не получила, а заработала по праву.

На это право было затрачено  огромное количество интеллекта (великолепнейших  мозгов), огромное количество усилий, денег  и годы напряженного труда, для этого  были организованы несколько кризисов и пара мировых войн.

Перепроизводство доллара  нужно, чтобы обогатиться (а зачем  оно еще нужно?). На эти практически  виртуальные деньги можно скупать  совсем не виртуальную, очень даже реальную ликвидную собственность (компании, заводы, золото, другие активы).

Часть денег нужно тратить  на поддержание силы США. Владельцы  ФРС – это мозг. Но мозг, даже с  деньгами, практически беззащитен перед  грубой силой. Поэтому мозгу нужно  очень сильное, но не просто сильное, а самое сильное в мире тело. Таким телом и является США. По этой причине не жалелись деньги на то, чтобы тело имело самую сильную  армию в мире, самый сытый в  мире народ.

Поэтому всегда оплачивались дополнительные, не заработанные экономикой США, объемы потребления товаров  народом США.

Кстати, значительные средства тратились на обеспечение «доступных»  кредитов – потребительских, в том  числе на жилье. Т.е. ты еще не заработал  ничего, но тебе уже дали дом, машину и т.д. Правда под обязательство  работать на погашение кредита 30 лет. Оплачивать все это (выдавать огромные объемы кредитов) можно было только за счет необеспеченной эмиссии доллара. При этом те, кто «в теме» (владельцы  ФРС) прекрасно знали, что возвращать эти деньги потребителю в полном объеме не придется, т.к. наступит этап «контролируемого обрушения» и все  изменится, в том числе рухнет и доллар.

Но это будет потом, а пока: в 1970-е., в1980-е, 1990-е годы –  все хорошо, до контролируемого обрушения  еще есть время.

Кстати, сейчас мозг взамен одного тела, создаст еще тела –  многополярный мир. Одним из новых  тел будет Россия. Возможно, что  это новое тело будет существовать в виде союзного государства России, Белоруссии, Украины и, может быть, Казахстана.

То, что будет осуществлено усиление и укрупнение России –  это почти наверняка т.к., к  каждому новому полюсу мира (телу) у  мозга есть определенные объективные  требования – по численности населения, по территории, по мощности экономики, по военной мощи. В предстоящем  усилении России, к сожалению, нет никакой заслуги самой России, но это отдельная тема.

Вернемся к ФРС.

Чтобы необеспеченная часть  эмиссии долларов не давила на товарный рынок и не вела к обесцениванию  доллара, что неминуемо будет  происходить, если долларов в обращении  будет значительно больше, чем  товарных активов в мире, гениальные умы владельцев ФРС придумали  великолепные по эффективности способы  связывания, замораживания значительной части долларовой массы в виртуальном  товаре.

В первую очередь для этого  был использован фондовый рынок. Из обычного нормального, он был превращен  в значительной степени виртуальный. Действительно, акции предприятий  стоят денег. Но главная и почти  единственная инвестиционная ценность акций на нормальном рынке определяется прибыльностью предприятия, т.е. возможностью получить доход в виде части прибыли  предприятии, распределяемой между  акционерами. Стоимость акций тем  выше, чем выше ежегодная прибыль  на вложенный капитал. Так обстоит  дело на нормальном фондовом рынке.

На виртуальном фондовом рынке ситуация будет другая. Вам  объяснят, что прибыль имеет третьестепенное  значение. Те 2, 3, 4 или 5% прибыли, которую  зарабатывает корпорация и распределяемые между акционерами 10, 20 или 50% этой прибыли  особого значения не имеют.

Главное – рост капитализации, и ,соответственно, рост стоимости акций. Важно, чтобы росла стоимость  Вашего пакета акций. В этом главный  доход инвестора. На самом деле, в  этом главная фишка для лохов. И не надо расстраиваться, что в  числе лохов оказались очень  умные и сильные люди. На самом  деле нас обманывают настолько, насколько  мы сами хотим обмануться. К сожалению, это правило универсальное, действует  без исключений и распространяется, в том числе на самых умных  людей.

На виртуальном фондовом рынке происходит следующее:

Вот бизнесмен заработал  один или несколько миллионов  долларов. Он начинает думать, куда вложить  деньги: к примеру, построить новый  завод. Для этого надо придумать  качественную продукцию, которая будет  пользоваться спросом, найти землю  для строительства, построить непосредственно  сам завод, нанять персонал, обучить  его, купить сырье, произвести продукцию, прорекламировать ее, продать и т.д. Это большие затраты личного труда, времени, нервов, а в результате будет получено лишь несколько процентов прибыли на вложенные деньги. При этом труд и силы нужно вкладывать постоянно, каждый день, каждый месяц и каждый год. Но здесь появляется альтернатива – «сладкий» фондовый рынок. Ничего не надо делать. Нужно только заплатить деньги и купленные пакеты акций будут ежегодно расти в цене, а, точнее, тебе будут «рисовать» ежегодно 10-15% к первоначальной цене. Никакой особой «головной» боли, никаких особых затрат, сил, энергии и ума.

Все просто и понятно, как  бесплатный сыр в известном техническом  устройстве. Ну как здесь не обмануться и не начать верить всяким экономическим  «гуру», объясняющим, что главное  не прибыльность предприятия, а рост курсовой стоимости.

Действительно, для тех, кто  превратил фондовый рынок в виртуальный, это на самом деле главное, т.к. фондовый рынок, основанный на оценке акций, исходя из действительной прибыльности предприятия, может «утилизировать», «связать»  доллар в объемах в десятки  раз меньших, чем рынок, основанный на росте курсовой стоимости акций. Для организаторов виртуального фондового рынка это по-настоящему важно, т.к. счет идет на десятки триллионов долларов.

Кстати, опционы, фьючерсы и  тому подобная фондовая дребедень –  из этого же спектакля под названием  «виртуальный фондовый рынок».

Поэтому, облегчая себе жизнь, было выгодно обманываться даже очень  неглупым бизнесменам и верить в  фондовый рынок. На самом деле, на таком  рынке реально заработанные нелегким трудом деньги превращались в виртуальные.

Для тех же, кто придумал эту фишку с фондовым рынком, кроме  задачи «оттягивания» долларов, такой  рынок одновременно решал и другие фантастически выгодные задачи, давал  возможности огромных заработков.