Валютная система и валютные отношения. Участие России в международном финансовом органе

Звенигородский финансово-экономический колледж-филиал федерального государственного образовательного учреждения высшего профессионального образования «Финансовая академия при Правительстве Российской Федерации»

КУРСОВАЯ РАБОТА

по дисциплине «Финансы и кредит»

на тему: Валютная система  и валютные отношения.

Участие России в международном финансовом органе.

Выполнила: студентка 27 группы, 2 курса

Зинчук А.В.

Руководитель: Балинкевич Е.В.

Звенигород 2011 год

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ………………………………………………………………………………..3

1. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ И

ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА………………………………………………………………...5

1.1. Понятие валютной системы и валютных отношений ……………………............5

1.2. Валютный курс и факторы, влияющие на его формирование…………………...9

1.3. Валютный контроль в РФ. Органы и агенты валютного контроля…………….13

2. УЧАСТИЕ РОССИИ В МЕЖДУНАРОДНОМ ФИНАНСОВОМ

ОРГАНЕ ………………………………………………………………………………….17

2.1. Финансовая система Российской Федерации……………………………………17

2.2. Политика сотрудничества России с Международным валютным

фондом и группой Всемирного банка………………………………………………….22

2.3. Создание международного финансового центра в Российской Федерации………………………………………………………………………………..31

ЗАКЛЮЧЕНИЕ…………………………………………………………………………..37

СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ………………………………………...39

ВВЕДЕНИЕ

В условиях возросшей взаимозависимости практически все государства заинтересованы в сотрудничестве с международными экономическими и валютно-финансовыми организациями, которые составляют одно из важнейших звеньев международной финансовой системы и являются основным источником необходимых финансовых ресурсов для стран с развивающейся и переходной экономикой. Одни государства используют эти организации в качестве проводников своей стратегической экономической политики, другие находят интерес в своем участии в них в качестве доноров, а третьи - реципиенты - сотрудничают с ними в целях привлечения льготных кредитов для инвестиционных проектов и решения проблем дефицитного бюджетного финансирования. Четвертые, что хуже всего, уже не могут существовать без их помощи  и находятся  у них в долговой зависимости.

Эти организации объединяет общая цель — развитие сотрудничества и обеспечение целостности и стабилизации сложного и противоречивого всемирного хозяйства. Среди них особое место занимают организации в системе ООН: Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка.

Международные экономические и валютно-финансовые организации занимают важное место в системе международных экономических отношений, а также в настоящее время оказывают существенное влияние на развитие экономики России. Прошедшее практически двадцатилетие свидетельствует, в целом об активизации сотрудничества России с международным финансовым сообществом, путем прямого членства в организациях с международным статусом или на договорной основе.

Участие в этих организациях в принципе открывает более широкие возможности для получения ресурсов на цели реструктурирования экономики и развития, поскольку соглашения с МВФ являются положительным сигналом для инвесторов. Достижение соглашений с МВФ также позволяет прийти к соглашениям о переоформлении российской внешней задолженности.

Весьма  важно и то, что, являясь членом международных валютно-финансовых и кредитных организаций, Россия приобщается к богатому опыту регулирования валютной, кредитной и финансовых сфер, накопленному мировым сообществом. В этом и заключается актуальность рассматриваемой темы.

Объектом исследования данной работы является современная международная валютная система и деятельность в рамках нее надгосударственных финансовых структур.

Предметом исследования являются международные валютно-финансовые отношения России с крупнейшими международными экономическими и валютно-финансовыми организациями, их проблематика и перспективы.

Целью данной работы является выявить участие Российской Федерации в международной финансовой основе. Для достижения поставленной цели необходимо решить следующий круг задач:

- дать характеристику валютной системе и валютным отношениям;

- рассмотреть валютный курс и факторы, влияющие на его формирование;

- изучить валютный контроль в РФ;

- охарактеризовать финансовую систему Российской Федерации;

- оценить деятельность валютно-финансовых организаций в РФ, на примере взаимоотношений с МВФ, группой Всемирного банка;

- узнать о создании международного финансового центра в Российской Федерации.

Из определения предмета и сформулированных задач вытекает структура данной работы. Она состоит из введения, двух глав, заключения и списка используемой литературы.

Первая глава дает основные характеристики международным валютным отношениям и валютной системе. Вторая глава посвящена более детальному рассмотрению взаимоотношений России с международными экономическими и валютно-финансовыми организациями, в частности, с МВФ, группой Всемирного банка.    

1. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ И ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА

1.1. Понятие валютной системы и валютных отношений

Интернационализация мирового хозяйства обусловила развитие международных экономических связей, перелив денежных капиталов из одних стран в другие. Их носителями в международном обороте являются иностранные валюты, поскольку в мировом хозяйстве пока еще отсутствуют общепризнанные мировые деньги.

Интеграционные процессы, происходящие в мировом хозяйстве, вызывают превращение части национального денежного капитала в иностранную валюту и наоборот. Это проявляется в валютных, кредитных, расчетно-платежных и финансовых отношениях, что сформировало международные валютные отношения.

Валютные отношения представляют собой совокупность экономических отношений, возникающих в процессе движения валюты в мировом хозяйстве. По мере приобретения ими устойчивого характера вследствие длительного развития взаимного обмена результатами деятельности национальных хозяйств была создана валютная система.

Валютная система — это правовая форма организации валютных отношений, установленная государством и регулируемая национальным законодательством или межгосударственным соглашением.

Различают национальную, региональную и мировую валютные системы.

Элементами национальной валютной системы являются: национальная валюта; объем и состав валютных резервов; валютный паритет и валютный курс национальной валюты; условия конвертируемости валюты; статус национальных органов и учреждений, регулирующих валютные отношения страны; условия функционирования национального рынка валюты и золота.

Элементы региональной валютной системы определяются условиями соответствующего соглашения (например, европейская валютная система).

Мировая валютная система - это денежная система всех стран, в рамках которой формируются и используются валютные ресурсы, осуществляется международный платежный оборот.

Цель функционирования мировой валютной системы - обеспечение эффективности международной торговли товарами и услугами и достижение обоюдной выгоды участников внешнеэкономической деятельности.

Стабильное существование мировой валютной системы зависит от соответствия принципов построения ее структуры принципам построения структуры мирового хозяйства; расстановке сил на мировой арене и интересам ведущих стран. При несоответствии этих принципов возникает кризис мировой валютной системы, который завершается ее разрушением, и вместо прежней возникает новая валютная система.

В историческом плане различают четыре мировые валютные системы.

Первая была основана на золотомонетном стандарте и юридически оформлена в 1867 г. межгосударственным соглашением в Париже на конференции ведущих стран. Парижская валютная система базировалась на следующих структурных принципах:

1. Ее основой являлся золотомонетный стандарт.

2. Каждая валюта имела золотое содержание (Великобритания — с 1816г., США — 1837 г., Германия — 1875 г., Франция — 1878 г., Россия — с 1895—1897 гг.). В соответствии с золотым содержанием валют устанавливались их золотые паритеты. Валюты свободно конвертировались в золото. Золото использовалось как общепризнанные мировые деньги.

3. Сложился режим свободно плавающих курсов валют с учетом рыночного спроса и предложения, но в пределах золотых точек. Если рыночный курс валюты падал ниже паритета, основанного на их золотом содержании, то должники предпочитали расплачиваться по международным обязательствам золотом, а не иностранными валютами.

Вторая появилась как результат разразившегося валютного кризиса в период Первой мировой войны и оформлена была в 1922 г. соглашением стран на Генуэзской международной экономической конференции. Генуэзская валютная система функционировала на следующих принципах:

1. Ее основой являлись золото и девизы — иностранные валюты.

2. Сохранены золотые паритеты.

3. Восстановлен режим свободно колеблющихся валютных курсов.

4. Валютное регулирование осуществлялось в форме активной валютной политики, международных конференций, совещаний.

Третья создана в 1944 г. и получила название Бреттон-Вудской валютной системы (по наименованию города — Берттон-Вудс, где было оформлено международное соглашение). На валютно-финансовой конференции ООН в Бреттон-Вудсе (США) были установлены правила организации мировой торговли, валютных, кредитных и финансовых отношений и оформлена третья мировая валютная система. Принятые на конференции Статьи Соглашения (Устав МВФ) определили следующие принципы Бреттонвудской валютной системы:

1. Введен золото-девизный стандарт, основанный на золоте и двух резервных валютах — долларе США и фунте стерлингов.

2. Бреттонвудское соглашение предусматривало четыре формы использования золота как основы мировой валютной системы: а) сохранены золотые паритеты валют и введена их фиксация в МВФ; б) золото продолжало использоваться как международное платежное и резервное средство; в) опираясь на свой возросший валютно-экономический потенциал и золотой запас, США приравняли доллар к золоту, чтобы закрепить за ним статус главной резервной валюты; г) с этой целью казначейство США продолжало разменивать доллар на золото иностранным центральным банкам и правительственным учреждениям по официальной цене, установленной в 1934 г., исходя из золотого содержания своей валюты (35 долл. за 1 тройскую унцию, равную 31,1035 г).

3. Курсовое соотношение валют и их конвертируемость стали осуществляться на основе фиксированных валютных паритетов, выраженных в долларах. Девальвация свыше 10% допускалась лишь с разрешения Фонда.

Однако валютный кризис 60-х гг. завершился в конечном итоге четвертой мировой валютной системой.

Она была оформлена международным соглашением стран-членов МВФ в Кингстоне (Ямайка, 1976 г.) с ратификацией в 1978 г., получившая название как Ямайская мировая валютная система, которая функционирует и сейчас. Она отменила официальную цену золота и золотое содержание денежных единиц стран-участниц МВФ. Золотодевизный стандарт был заменен стандартом СДР, которые формально были объявлены основой валютных паритетов и валютных курсов. Однако СДР так и не стали эталоном стоимости и главным международным платежом и резервным средством, мировыми деньгами. Практически сохраняется долларовый стандарт, хотя официально доллар не имеет статуса резервной валюты. Тем не менее, сегодня доллар по-прежнему лидирует как международное платежное средство и резервная валюта.

Что касается валютной системы России, то она формируется с учетом структурных принципов Ямайской валютной системы. Первым шагом в этом направлении явилось вступление в 1992 г. в МВФ. Далее в 1993 г. во внутреннее обращение был введен российский рубль, который стал основной национальной денежной и валютной системы, а рубль превратился в частично конвертируемую валюту. Законодательно установлены режим деятельности валютного рынка и состав его участников, который включает валютные биржи, коммерческие банки, посредников, порядок валютных операций. Россия постепенно все теснее интегрируется в мировую валютную систему.

Таким образом, в процессе своего функционирования мировое хозяйство предъявляет определенные требования к мировой валютной системе, которая должна: обеспечивать международный обмен достаточным количеством пользующихся доверием платежно-расчетных средств; поддерживать относительную стабильность и эластичность приспособления валютного механизма к изменению условий мировой экономики; служить интересам всех стран-участниц. Выполнению этих требований препятствуют противоречия воспроизводства, изменения в структуре мирового хозяйства и в соотношении сил на мировой арене. Большое влияние на международные валютно-кредитные и финансовые отношения оказывают ведущие развитые страны (особенно «семерка»), которые выступают как партнеры-соперники.