Мировой финансовый кризис 2008года

Причиной экономических  кризисов является основное противоречие капитализма между общественным характером производства и частнокапиталистической  формой присвоения его результатов. Разделение труда, специализация производства, кооперирование в промышленности связывают  капиталистические предприятия  в единый хозяйственный механизм, для нормального функционирования которого необходимо соблюдение в масштабе всей экономики определенных пропорций  между отраслями, производством  средств производства и производством предметов потребления, между накоплением капитала и потреблением. Но господство частной собственности, порождаемые ею анархия производства, жестокая конкуренция, эксплуатация труда капиталом приводят к постоянному нарушению пропорций воспроизводства. Некоторые из этих нарушений устраняются спонтанно, другие усиливаются и накапливаются.

В системе возникающих  в ходе экономического развития диспропорций воспроизводства всегда имеет место  нарушение пропорций между накоплением  капитала и потреблением. Стремление капитала к самовозрастанию, погоня за прибылью обеспечиваются за счёт замедленного роста (а иногда даже сокращения) доходов  и потребления трудящихся. Возникающее  отсюда противоречие между производством  и потреблением накапливается, доходит  до взрывной точки и становится, как правило, непосредственной причиной экономического кризиса, который завершает  один капиталистический цикл и расчищает  почву для следующего путём выправления  нарушенных пропорций между накоплением  капитала и потреблением, производством  средств производства и производством предметов потребления. Экономический кризис резко обостряют классовые противоречия, поскольку вся тяжесть приносимых ими бедствий падает главным образом на плечи трудящихся. Это вызывает усиление классовой борьбы, в ходе которой растет самосознание рабочего класса, его организованность и сплочённость.

Экономические кризисы  приводят к огромным хозяйственным  потерям для общества, поскольку  во время них простаивает значительная часть производственного аппарата, и теряют работу сотни тысяч и  даже миллионы трудящихся.

Наряду с циклическими в рыночной экономике возникают также частичные кризисы, охватывающие не всю, а какую-либо локальную сферу экономической деятельности (таковы, например, кризисы в сфере денежного обращения и кредита).

Структурный кризис возникает  как результат диспропорций развития между отдельными отраслями экономики. Как правило, эти кризисы более  длительные по времени и изменяют общую картину циклического развития. К возникновению структурного кризиса  могут привести: распад экономической  системы, политическая нестабильность (региональные конфликты), изменения  рынков сырья. Структурный кризис может  проявиться в виде энергетического  кризиса, продовольственного, сырьевого  и экологического. [Щепинов М.Г., 2005, с.198]

Мировой финансовый кризис (global economic crisis) - устойчивый финансовый кризис стран, которые входят в глобальную финансовую систему, основанную на доминировании американской финансовой системы над другими системами. [Мировой кризис… http://www.mirovoy-crisis.ru...]]

Разница между финансовым и экономическим кризисом заключается  в том, что первый является причиной второго. При этом экономический  кризис не всегда возникает из-за финансового  кризиса.

Глобальный финансовый кризис проявляется в росте цен  на недвижимость и продовольствие, в сокращении рабочих мест, как  в коммерческих, так и в государственных  организациях, в отсутствии стабильности и потере веры в будущее. Причем причины  происходящих перемен различны в  различных странах.

Сроки наступления, глубина  и продолжительность кризисов зависят, прежде всего, от степени нарушений  основных пропорций воспроизводства  во время экономических подъёмов. Но, кроме того, они способны самогенерироваться, поскольку в ходе их происходит обычно падение покупательной способности  трудящихся (из-за роста безработицы  и сокращения рабочего времени), что  ещё больше осложняет условия  реализации товаров и препятствует восстановлению временного равновесия между накоплением капитала и  потреблением.

Хотя причина экономического кризиса единая, каждый кризис имеет  свои специфические черты, обусловленные  конкретными историческими условиями, в которых он развивается. На его  течении сказываются и особенности  эпохи, и уровень развития капитализма, и весь комплекс экономических и  политических факторов, действующих  в той или иной стране в момент развёртывания кризиса. [Мировой  кризис… http://www.mirovoy-crisis.ru...]

1.3 Антикризисная (антициклическая) политика

Регулярность повторения циклов, их дестабилизирующее воздействие  на экономику в целом определили необходимость государственного антициклического регулирования.

Антикризисная (антициклическая) политика представляет собой определенный набор инструментов, который регулирующие субъекты используют для ослабления негативных последствий для национальной экономики и циклического характера ее развития.

Антикризисная политика ставит перед государством и Центральным  банком задачи смягчения угроз нарушения социальной стабильности в фазе кризиса и резкий (более глубокий) спад производства в случае неконтролируемого и быстрого подъема. Преодоление их не представляется возможным, так как цикличность обуславливается объективными факторами, которые не исчезают в ходе экономического развития. Следовательно, для достижения целей макроэкономической политики необходимо:

1. Смягчить (ослабить) падение производства в фазе  кризиса.

2. Сдержать рост  производства в фазе подъема.

Графически направления  антициклической политики показаны на рисунке 2.

Рисунок 2. 1 - смягчение  падения производства в фазе кризиса; 2 - сдерживании роста ВВП в  фазе подъема

К конкретным инструментам проведения антикризисной политики относятся фискальные и денежные импульсы (регулирование совокупного  спроса), а также действия, приводящие непосредственно к корректировке  производственных программ предпринимателями (регулирование совокупного предложения).

Рассмотрим подробнее, какие действия и как необходимо предпринимать в фазе кризиса  для смягчения спада ВВП.

Это рост государственных  расходов, снижение ставок налогов, возрастание  денежного предложения, сокращение ставки процента Центрального банка, а  также действия, формирующие позитивные ожидания у производителей (изменение  режима экономической политики, создание условий роста равновесного ВВП, снижение налогов на предпринимателей и прочее).

Соответственно, в  фазе подъема применяются противоположные  фискальные и денежные импульсы, которые  сдерживают рост ВВП - это сокращение размеров государственных расходов, увеличение ставок налогов, меры по подавлению роста денежного предложения, возрастание  ставки процента Центрального банка. Проведение макроэкономического регулирования  в любой форме в качестве «побочного эффекта» создает определенные угрозы национальной экономике, что требует  учета меры использования тех  или иных регулирующих импульсов.

В фазе кризиса одновременное  использование импульсов роста  государственных расходов и снижения ставок налогов создает угрозу роста  дефицита бюджета и выхода его  из под контроля. А одновременный рост денежного предложения и снижение ставки процента Центрального банка ведут к угрозе обесценения денег (инфляции), которая может стать фактором разрушения национальной экономики. Аналогично в фазе подъема сокращение государственных расходов и рост налоговых ставок могут привести к профициту бюджета, а подавление денежного предложения и увеличение ставки процента Центрального банка - к дефляции, которая становится фактором дополнительного подавления производства (следующий за подъемом спад может не смягчиться, а усилиться, становится неконтролируемым).

В антициклической политике огромная роль принадлежит фактору времени. Фактически успешность данной политики определяется тем, на сколько в результате действий регулирующих субъектов сократилась амплитуда колебаний величины ВВП от максимального до минимального значения в рамках одного цикла. «Платой» за это обычно становится «растяжение» цикла во времени. Графически это показано на рисунке 3.

Рисунок 3. 1 - амплитуда  колебания ВВП в нерегулируемом цикле; 2 - амплитуда колебания ВВП  в регулируемом цикле (при проведении антициклической политики)

Еще одним важным обстоятельством  рассматриваемой политики является дилемма инфляция-безработица при  осуществлении конкретных народохозяйственных действий по регулированию цикла.

При смягчении кризиса  применяются методы, которые, с одной  стороны, ведут к росту инфляции (увеличение денежного предложения, сокращение ставки процента ЦБ), с другой стороны, к снижению безработицы (рост государственных расходов, снижение ставок налогов сказываются в  конечном итоге на динамике ВВП).

Таким образом, принимая решения об использовании определенных инструментов антициклической политики, субъекты регулирования должны знать ответ на вопрос дилеммы инфляция-безработица.

Обычно это удается, используя опросы общественного  мнения. В частности, такого рода вопросы  существуют в США и некоторых  западноевропейских странах. Полученное в результате знание резко повышает вероятность принятия эффективных  макроэкономических решений по поводу регулирования народохозяйственного цикла.

Однако какие бы усилия ни прилагало государство, какие  бы рычаги оно не использовало, преодолеть цикличность экономического развития невозможно. Можно только смягчить, ослабить, в известной степени  нейтрализовать отдельные негативные проявления циклов. [Акулов В.Б., 2006, с.251]

Глава II. Мировой финансовый кризис 2008 года

2.1 Истоки, причины  и особенности кризиса

Мировой финансовый кризис 2008 года - экономический кризис, проявившийся в 2008 году в форме ухудшения основных экономических показателей (ВВП, объем  производства, инвестиции, инфляция, валютный курс и т.д.) в большинстве стран. Предшественником финансового кризиса 2008 года был ипотечный кризис в  США, первые признаки которого появились  в 2006 году в форме снижения числа  продаж домов и в начале 2007 года переросли в кризис высокорисковых ипотечных кредитов. Довольно быстро проблемы с кредитованием ощутили и надёжные заёмщики. Постепенно кризис из ипотечного стал трансформироваться в финансовый и затрагивать не только США. К началу 2008 года кризис приобрёл мировой характер и постепенно начал проявляться в повсеместном снижении объёмов производства, снижении спроса и цен на сырьё, росте безработицы. [Википедия… http://www.wikipedia.org...]

Для того чтобы понять причины мирового кризиса 2008 года необходимо разобраться в его особенностях.

Кризис 2008 года, как  и кризисы минувших лет, возник в  финансовой сфере, а если конкретней, то корни его лежат исключительно  на фондовом рынке, и именно по этой причине реальная экономика оказалась практически не затронутой. Этот кризис не является уникальным и имеет много сходств с кризисами прошлых времен, но при всем при этом обладает определенной спецификой.

Рассмотрим геополитические  особенности мирового кризиса 2008 года. Для этого сравним его с  кризисом 1997 - 1999 годов.

Известно, что кризис 1997 - 1999 годов начал зарождаться  в корпоративном секторе Юго-Восточной  Азии, а оттуда распространился в  Россию, Мексику и другие страны. Кризис того времени затронул многие страны, но далеко не все и в связи с этим был признан международным, но не мировым, так как не имел такого охвата как кризис 2008 г. В добавок ко всему кризис 1997 г. разделил мир на две части: на страны, в которых сложившаяся на тот момент ситуация способствовала подъему и послужила дополнительным импульсом к развитию, и страны, испытавшие серьезный экономический спад. В 1997 - 1999 годах сложилась ситуация, согласно которой организовался поток капитала из неблагополучных стран в более благополучные.

Этот момент и является главным отличием сегодняшнего мирового кризиса от всех остальных, а конкретнее - его источник находится в развитых странах, например США и бежать мировому капиталу некуда, как это было в 1997 году. Сегодняшний кризис охватил  практически все страны мира и  вряд ли какой-то из них удастся выйти  сухой из воды, а за счет описанной  выше специфики последствия его  менее предсказуемы, чем последствия  минувших кризисов.

Кризис, который произошел  сегодня далеко не единственный в  истории человечества и уже давно  известно, что современная экономика  развивается благодаря надуванию  и взрыву финансовых пузырей, причем последнее иногда может иметь  довольно неприятные последствия. Именно этим неприятным последствием является кризис 2008 года.

Каждый взрыв финансового  пузыря имеет свои положительные  и отрицательные стороны. Благодаря  факту надувания пузыря становится возможным концентрация большого капитала в определенной сфере, согласно которому происходит наиболее интенсивное развитие этой отрасли, невозможное в обычных  условиях. Проблема в том, что какие  последствия положительные или  отрицательные повлечет за собой  взрыв пузыря, зависит от отрасли  экономики, в которой этот взрыв  произошел. Поэтому вторым обстоятельством, отличающим кризис 2008 года от его предшественников, является то, что финансовый пузырь надулся в одной из наиболее старых и консервативных отраслей - в сфере  жилищного строительства, которая  является фундаментальной стороной жизни и не несет в себе ничего нового. Жилищный рынок в большинстве  стран мира и без того уже был  достаточно сформирован и хорошо функционировал, поэтому раздутие этого  рынка до еще больших размеров весьма непродуктивно. Из-за этого вложения в ипотечный рынок представляют собой не шаг вперед, а, напротив, шаг назад, поэтому вложение денежных средств в недвижимость, которая  в своем роде является скорее грузом, чем удачным активом не соответствует  современности. Исходя из этого, раздутый жилищный пузырь 2008 года и его схлопывание  можно считать явлением деструктивным (отрицательным).