Виды валютных систем

Основные элементы этой мировой валютной системы сложились  к началу Второй мировой войны. Золото выполняло функцию мировых денег  в качестве окончательного средства погашения международных долговых обязательств и международного резервного средства. Помимо золота в качестве мировых денег использовались доллар США и фунт стерлингов. Международные  резервы хранились на счетах в  банках США и Великобритании или  в виде краткосрочных ценных бумаг  правительств этих стран. Доллар США  разменивался на золото для иностранных  центральных банков по официальному золотому содержанию, установленному в 1934 г.

Бреттон-Вудское  соглашение впервые закрепило официально статус резервных валют за долларом США и фунтом стерлингов. Это позволило  США и Великобритании погашать международную  задолженность своей национальной валютой.

Бреттон-Вудскую  систему называют системой золотодолларового  стандарта, так как связь всех валют с золотом осуществлялась через размен на него доллара.

Все страны –  члены МВФ установили паритеты своей  валюты в золоте или долларах США  и не могли изменять их без согласия МВФ более чем на 10 %. Рыночные курсы валют жестко привязывались  к доллару США: не могли отклониться  от долларовых паритетов более чем  на ± 1 %. Поддержание валютных курсов в этих пределах обеспечивалось центральными банками с помощью покупки-продажи  долларов за свою национальную валюту.

В построении данной валютной системы нашли отражение  господствующие позиции США в  мировой экономике. В начале 70-х  гг. структурные принципы Бреттон-Вудской  валютной системы перестали соответствовать  новой расстановке сил в мире и она постепенно развалилась.

Ныне действующая  мировая валютная система, получившая название Ямайской, была оформлена  Соглашением стран – членов МВФ, заключенным на международной конференции  в Кингстоне (Ямайка) в 1976г. 

В соответствии с ямайскими поправками к Уставу МВФ ни одна из национальных валют  не получила де-юре статус резервной  валюты. Роль главного международного платежного и резервного средства была закреплена за коллективной валютой  СПЗ.

К моменту принятия Ямайского соглашения в «корзину»  СПЗ входили валюты 16, а с 1981 г. пяти стран. Доля каждой валюты определяется экономическим потенциалом страны и подлежит пересмотру каждые пять лет.

Несмотря на утрату юридического статуса резервной  валюты, доллар США де-факто остался  главной резервной валютой. Наряду с долларом функции международного платежного и резервного средства выполняют  немецкая марка и японская иена. В этом отражаются ведущие позиции  США, ФРГ и Японии.

Ямайское соглашение впервые юридически оформило демонетизацию  золота. Это выразилось в отмене:

- официальной  цены на золото;

- фиксации золотого  содержания валют, а значит, золотых  паритетов[2] (формально основой валютных  паритетов в Уставе МВФ объявлены  СПЗ);

- взноса золота  странами – членами МВФ в  его капитал. 

Однако несмотря на юридическое устранение золота из мировой валютной системы, оно продолжает выполнять такую функцию мировых  денег, как международное резервное  средство. В соответствии с измененным Уставом МВФ каждая страна имеет  право выбрать любой режим  валютного курса.

Региональная  валютная система, получившая название Европейская валют-ная система (ЕВС) была сформирована в 1979 г. в рамках европейского экономиче-ского сообщества с целью  содействия развитию интеграционных процессов  стран Западной Европы. Эту систему  можно рассматривать как составную часть мировой валютной системы, поскольку страны, входящие в ЕВС, являются членами МВФ. Тем не менее она имеет ряд особенностей, отличающих ее от Ямайской системы.

Прежде всего  она базируется не на СПЗ, а на ЭКЮ, которая выпускается Европейским  валютным институтом. Стоимость ЭКЮ, как и СПЗ, определяется на базе «валютной  корзины», в которую входят в настоящее  время валюты 12 стран. Более 32 % «корзины»  приходится на долю немецкой марки.

В отличие от МВФ, который не проводит операции с  золотом, Европейский валютный институт выпускает ЭКЮ взамен взносов  стран – получателей ЭКЮ в  золоте и долларах (в форме возобновляемых трехмесячных сделок «своп»).

Соглашение о  ЕВС предусматривает режим «совместного плавания» валют вокруг доллара  США, японской иены и валют других стран, не входящих в ЕВС. Центральные  банки стран – членов ЕВС должны поддерживать курсы своих валют  по отношению друг к другу в  установленных пределах ± 15 % от центрального курса в ЭКЮ с помощью покупки-продажи  своей валюты в обмен на иностранную.

Важным этапом в развитии ЕВС явилось подписание в ноябре 1994 г. Маастрихтского договора о формировании валютного союза, конечной целью которого является создание Европейского центрального банка. Предполагалось, что он будет проводить единую европейскую денежно-кредитную политику и осуществлять эмиссию новой  коллективной валюты – евро.

Валютная система  России после ее вступления в 1992 г. в  МВФ формируется в соответствии с Уставом МВФ. Основные элементы системы оформлены в законах  РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 09.10.1992 г., «О Центральном  банке», указах Президента РФ, нормативных  актах ЦБ РФ и Правительства РФ.

Национальная  валюта Российской Федерации – российский рубль. Международные ликвидные  активы (международные резервы) включают в себя золотовалютные резервы (на которые  приходится более 99 % всех международных  резервов), резервную позицию страны в МВФ и СПЗ на счетах МВФ.

В июле 1992 г. Центральный  банк РФ отказался от режима множественности  валютных курсов и установил режим  «плавающего» валютного курса. С  середины 1995 г. режим «плавающего» курса  был заменен режимом «валютного коридора». В 1995 – 1997 гг. Банк России устанавливал абсолютные значения верхних и нижних границ колебания валютного курса, на 1998 – 2000 гг. введен «горизонтальный  валютный коридор» с центральным  курсом 6,2 руб. за 1 долл. США с возможными отклонениями от него в пределах ± 15 %. Этот «коридор» был расширен 17 августа 1998 г., а с сентября 1998 г. курс рубля находится в режиме «свободного  плавания».

Официальный курс рубля с июля 1992 г. по май 1996 г. устанавливался банком России на уровне курса ММВБ. С 17 мая 1996 г. по 17 августа 1998 г. Центральный  банк РФ определил официальный курс ежедневно исходя из ряда показателей: спроса и предложения на иностранную  валюту в России, ситуации на международных  валютных рынках, уровня инфляции, величины государственных золотовалютных резервов, состояния платежного баланса.

В соответствии с российским законодательством  сделки купли-продажи иностранной  валюты осуществляются через банки, получившие лицензии Банка России на проведение валютных операций (уполномоченные банки), а также через валютные биржи.

Основным органом  валютного регулирования Российской Федерации является Центральный  банк РФ. Он определяет сферу и порядок  обращения в Российской Федерации  иностранной валюты и ценных бумаг  в иностранной валюте, устанавливает правила проведения резидентами и нерезидентами России операций с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте, а также правила проведения нерезидентами операций с рублями и ценными бумагами в рублях; устанавливает порядок обязательного перевода, ввоза и пересылки в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте, принадлежащих резидентам, а также случаи и условия открытия резидентами счетов в иностранной валюте в банках за пределами РФ; устанавливает общие правила выдачи лицензий банкам и иным кредитным учреждениям на осуществление валютных операций и выдает такие лицензии; устанавливает единые формы учета, отчетности, документации и статистики валютных операций, в том числе уполномоченными банками.

Валютный контроль в России осуществляется органами валютного  контроля и их агентами. Органами валютного  контроля являются Центральный банк и правительство РФ. Агентами валютного  контроля являются организации, которые  в соответствии с законодательными актами могут осуществлять функции  валютного контроля, в частности, Федеральная служба РФ по валютному  и экспортному контролю и уполномоченные банки.

Основными направлениями  валютного контроля являются:

- определение  соответствия проводимых валютных  операций действующему законодательству  и наличия необходимых для  них лицензий и разрешений;

- проверка выполнения  резидентами обязательств в иностранной  валюте перед государством, а  также обязательств по продаже  иностранной валюты на внутреннем  валютном рынке РФ, обоснованности  платежей в иностранной валюте, полноты и объективности учета  и отчетности по валютным операциям,  а также по операциям нерезидентами  в рублях.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 

Пока в мире существуют государства, будут жить и национальные валюты.

Наличие национальной валюты позволяет государству управлять  ходом дел в экономике страны.

Национальная  валюта позволяет обеспечить полный суверенитет страны, ее независимость  от воли правительств других стран. В  противном случае страна всегда вынуждена  жить под угрозой того, что ей может не хватить денег из-за использования  валюты другой страны, которая ведет  собственную денежную политику, не считаясь с интересами других государств. Кроме того, отсутствие своей валюты чревато инфляцией, занесенной валютами других стран.

СПИСОК  ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ:

1. Банковское  дело: Учебник. – 2-е изд., стереотип. /Под ред. проф. В. И. Колесникова,  проф. Л. П. Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 1996. – 480 с.: ил.

2. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Е.  Ф. Жуков, Л. М. Максимова,  А. В. Печникова и др.; Под  ред. проф. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2002. – 623 с. 

3. Липсиц И.  В. Экономика без тайн. – М.: «Дело ЛТД», 1993. – 352 с.