Сущность и закономерности экономических кризисов

1.1. Сущность и закономерности экономических кризисов

Под экономическим кризисом понимается одна из фаз цикла общественного воспроизводства, во время которой происходит обострение противоречий в процессе осуществления экономической деятельности, проявляющееся в перепроизводстве товарного капитала (рост нереализованной продукции), перенакоплении производственного капитала (увеличение недогрузки производственных мощностей, рост безработицы), перенакоплении денежного капитала (увеличение количества денег, не вложенных в производство). Общим результатом экономического кризиса является рост издержек производства, падение цен и прибыли, снижение заработной платы, понижение жизненного уровня широких слоев населения.

Экономический кризис - важнейший  элемент механизма саморегулирования  рыночной экономики. Он обнаруживает не только предел, но и дает импульс  развитию экономики, выполняя стимулирующую функцию. Это связано с тем, что кризис, обесценивая основной капитал, создает условия для обновления производственного аппарата. Во-вторых, кризис принуждает к обновлению основного капитала предприятия на новой технической базе, условия для которой создаются научно-техническим прогрессом. Моральный износ техники и динамика научно-технического прогресса превращают обновление основного капитала в синхронное в масштабе всей экономики. А изменчивость конъюнктуры в рыночной экономике придает массовому обновлению основного капитала дополнительную неравномерность. Поэтому реальный циклический процесс обусловлен оборотом основного капитала, научно-техническим прогрессом, динамикой конъюнктуры.

Первый экономический  кризис произошел в Англии в 1825г., где к тому времени капитализм стал господствующим строем. Следующий  кризис в 1836г. охватил Великобританию и США. Кризис 1847г. затронул почти  все страны Европы. Первый мировой  экономический кризис произошел  в 1857г. Это был самый глубокий кризис со времени начала капиталистического  развития.   Кризис   1873-1878  гг.   охватил большинство европейских стран и США и превзошел все предыдущие по своей продолжительности. Мировые экономические кризисы происходили в 1900-1903 гг., 1907г., 1920г., но все они не шли ни в какое сравнение с мировым кризисом 1929-1933гг. Особенности мирового кризиса 1929-1933гг. заключаются в том, что он продолжался более четырех лет и охватил весь капиталистический мир и все сферы экономики.  Совокупный  объем  промышленного производства капиталистических стран сократился тогда на 46%, выплавка стали уменьшилась на 62%, добыча угля - на 31%, производство продукции судостроения сократилось на 83%, внешнеторговый оборот - на 67%, число безработных достигло 26 млн человек, или 25% всех занятых в производстве, реальные доходы населения уменьшились в среднем на 58%. Кризис сопровождался огромным количеством банкротств. Только в США разорилось 109 тыс. фирм.

Следствием этого кризиса  явилась затяжная депрессия. После  некоторого оживления в 1937г. наступил новый кризис, которому не предшествовала фаза подъема. Новый кризис хотя и  был слабее предыдущего, но протекал весьма остро. Общий объем промышленного  производства в капиталистическом  мире сократился на 11%, а в США - на 21%, выпуск автомобилей уменьшился на 40%. Развитие и обострение этого кризиса  было прервано второй мировой войной 1939-1945 гг.

После второй мировой войны  в 1948-1949 гг. разразился локальный экономический  кризис, который охватил США и  Канаду. В США объем промышленной продукции тогда упал на 18,2%, в Канаде - на 12%, а общий объем промышленного производства развитых капиталистических стран сократился на 6%. Очередные экономические кризисы в капиталистических странах проходили в 1953-1954 и 1957-1958 гг. Но самым глубоким в послевоенный период был экономический кризис 1973-1975 гг. Он охватил все капиталистические страны и отличался высоким уровнем инфляции. Характерной особенностью экономического кризиса 1973-1975 гг. было переплетение его с глубокими структурными кризисами, поразившими важнейшие сферы производства - энергетику, сырьевые отрасли, включая и сельское хозяйство, а также валютную систему.

Черный понедельник 1987 года. 19 октября 1987 года американский фондовый индекс Dow Jones Industrial обвалился на 22,6%. Вслед за американским рынком рухнули рынки Австралии, Канады, Гонконга. Возможная причина кризиса: отток инвесторов с рынков после сильного снижения капитализации нескольких крупных компаний.

В 1994 - 1995 годах произошел Мексиканский кризис

В конце 1980-х годов  мексиканское правительство проводило  политику привлечения инвестиций в  страну. В частности, чиновники открыли  фондовую биржу, вывели на площадку большинство  мексиканских госкомпаний. В 1989-1994 годах  в Мексику хлынул поток иностранного капитала. Первое проявление кризиса - бегство капитала из Мексики: иностранцы стали опасаться экономического кризиса в стране. В 1995 году из страны было уведено $10 млрд. Начался кризис банковской системы.

В 1997 году - Азиатский кризис

Самое масштабное падение азиатского фондового рынка  со времен Второй мировой войны. Кризис - следствие ухода иностранных инвесторов из стран Юго-Восточной Азии. Причина - девальвация национальных валют региона и высокий уровень дефицита платежного баланса стран ЮВА. По подсчетам экономистов, азиатский кризис снизил мировой ВВП на $2 трлн.

В 1998 году - Российский кризис

Один из самых  тяжелых экономических кризисов в истории России. Причины дефолта: огромный государственный долг России, низкие мировые цены на сырье (Россия - крупный поставщик нефти и  газа на мировой рынок) и пирамида государственных краткосрочных  облигаций, по которым правительство  РФ не смогло расплатиться в срок. Курс рубля по отношению к доллару  в августе 1998 года - январе 1999 года упал в 3 раза - c 6 руб. за доллар до 21 руб. за доллар.  

Начало очередного мощного экономического кризиса  специалисты прогнозировали к 2007-2008 годам. В Америке предсказывалось  разорение нефтяных рынков, в Евразии - полное поражение доллара.

Таким образом, развитие экономики  в XIX - XX вв. подтвердило вывод о  циклическом характере развития рыночной экономики и закономерности возникновения экономических кризисов.

2.  Причины экономических кризисов

Весьма противоречивы  точки зрения на причины экономических  кризисов. Трудно в экономической  науке найти другую проблему, при  объяснении которой так часто  сталкивались бы различные мнения, так яростно соперничали бы различные  школы и направления. И для  этого есть немало объективных предпосылок. Дело в том, что воздействие на цикличность воспроизводства одних  и тех же факторов в разные периоды  весьма различно и к тому же проявление их в отдельных государствах имеет  свои особенности.

Экономисты в целом  согласны, что материальной основой  экономического цикла является обновление основного капитала. В связи с  этим причиной циклических экономических  кризисов, по мнению большинства экономистов, является научно-технический прогресс и связанная с ним необходимость  периодического обновления материально-технической  основы общественного производства. Активная часть основного капитала морально устаревала в течение 10-12 лет. Это требовало ее обновления, что  служило стимулом экономического оживления. Таким образом, исходным толчком  служит замена оборудования и технологии. Последующие сокращения периодов цикла (с 10-11 лет в XIX в. до 7-8 лет в предвоенное  и до 3-5 лет в настоящее время) связываются с ускорением сроков обновления основного капитала под  влиянием ускорения научно, технического прогресса в современном мире.

У К. Маркса была своя система взглядов не только на причины, определяющие длительность циклов, но и на саму природу цикличности. Она принципиально отличается от взглядов других исследователей. Причина цикличности капиталистического воспроизводства, по Марксу, - противоречие между общественным характером производства и частным характером присвоения его результатов, неизбежное при капиталистическом способе производства (развитом рыночном хозяйстве). Следовательно, причина цикличности экономического развития заложена в самой природе рыночного хозяйства.

Причиной экономических  кризисов согласно сторонникам кейнсианского направления является недопотребление товаров населением, вызывающее сокращение их производства. Сторонники теории недопотребления лекарством от кризисов считали стимулирование потребления на основе государственного регулирования экономики.

Причиной экономических  кризисов согласно сторонникам неоклассического направления является диспропорциональность, или «неравновесие», периодически возникающие  в экономике под воздействием внутренних или внешних факторов. Кризисы обусловлены отсутствием  правильных пропорций между отраслями, стихийными действиями предпринимателей. Теория неравновесия сочетается с другим распространенным взглядом на кризисы  как на порождение внешних условий - политических, демографических, природных. Ф. фон Хайек - сторонник рыночной свободы и яростный противник государственного вмешательства          считал, что кризисы перепроизводства возникают из-за избыточного финансирования со стороны государства (дешевых кредитов, накачивания спроса, т.е. искусственного завышения платежеспособного совокупного спроса за счет увеличения субсидий, дотаций, трансфертов населению со стороны государства).

Существует и психологическая  теория кризисов. Причина экономических  кризисов, по И. Шумпетеру, - определенный психологический настрой, свойственный предпринимателям в каждой фазе экономического цикла, формирующий отношение к инвестициям. Паника и разброд кризисного состояния ведут к застою капиталовложений, повышенное настроение в условиях подъема стимулирует лихорадочное инвестирование. «Меняющиеся ситуации» формируют неравномерность инвестиционного цикла.

Исследования природы  цикличности воспроизводства в  условиях государственного регулирования  экономики породили ряд новых  взглядов и концепций по данной проблеме. В их числе концепции «мультипликационно-акселерационного механизма цикла», «равновесного делового цикла» и «политического делового цикла».

Концепция «мультипликационно-акселерационного механизма цикла» содержит обстоятельный анализ экзогенных (внутренних) и эндогенных (внешних) причин цикличности рыночной экономики, отдавая эндогенным причинам первенство в возникновении экономических кризисов. Согласно концепции «мультипликационно-акселерационного механизма цикла» экономического развития отклонения в экономическом развитии происходят из-за того, что мультипликатор и акселератор, рассматривающиеся в теории раздельно, в реальности действуют в тесной взаимосвязи: как только приходит в действие один из данных механизмов, начинает функционировать и второй. Если, например, в положении равновесия происходит автономное (не зависящее от экономической системы) изменение совокупного спроса в виде прироста инвестиций, то в движение приходит мультипликатор, который вызывает целый ряд изменений дохода. А изменения дохода приводят в движение принцип акселератора и порождают изменения в объемах производных капиталовложений. Изменения в капиталовложениях вновь приводят в действие мультипликатор, который порождает изменения дохода, приводящие к новым капиталовложениям.

Концепция «равновесного  делового цикла» - это концепция, согласно которой государство, вмешиваясь в экономику, является своеобразным генератором денежных «шоков», которые выводят хозяйственную систему из состояния равновесия и таким образом поддерживают циклические колебания в общественном воспроизводстве. Она отражает развитие идей монетаризма.

В 70-80-х гг. концепция «равновесного  делового цикла» активно разрабатывалась  представителями теории рациональных ожиданий. Если монетаристы считают, что государство может спровоцировать цикл, пользуясь недостаточной осведомленностью людей об истинном содержании и целях различных направлений государственной экономической политики, сторонники теории рациональных ожиданий, наоборот, исходят в данном вопросе из противоположных соображений. Причина цикличности экономического развития согласно теории рациональных ожиданий - способность предпринимателей и населения оценивать и распознавать истинные мотивы решений государственных органов и реагировать на них сообразно своей выгоде, благодаря чему цели государственной антикризисной политики остаются нереализованными и спад или подъем экономики принимает более ярко выраженный характер.

Концепция «политического делового цикла» базируется на том, что зависимость между уровнем безработицы и уровнем инфляции определяется кривой Филипса, т.е. существует обратная зависимость между данными величинами: чем меньше безработица, тем быстрее растут цены. Темпы инфляции и уровень безработицы являются главными экономическими показателями, на которые реагирует население, и, следовательно, от их состояния зависит популярность правящей партии, выраженная в количестве голосов, поданных за нее на следующих выборах. Таким образом, концепция «политического делового цикла» - это концепция, согласно которой правящая партия использует   манипулирование   ценами   и   занятостью   в   целях предвыборной борьбы, провоцируя те или иные кризисные явления в области экономики в зависимости от цикла политической борьбы. С целью обеспечения победы на выборах правительство принимает меры для поддержания такого сочетания уровней инфляции и безработицы,  которое представляется наиболее приемлемым избирателям. Поэтому правительство после прихода к власти старается снизить темпы роста цен путем искусственного провоцирования кризисных явлений в области занятости, а к концу своего правления власть начинает решать противоположную задачу - поднимает уровень занятости. Последний вызывает рост цен, но расчет делается на то, что к выборам уровень занятости поднимется, а инфляция не успеет набрать полной силы и партия власти сможет одержать победу.

При оценке взглядов на цикличность  и ее причины следует отметить, что они видоизменялись во времени  вместе с изменением самой социально-экономической  действительности. Можно выделить три  этапа в изменении взглядов на экономические циклы и их причины.