Современный экономический кризис и его особенности

      В своей лекции Кей привел в пример речи римского философа и оратора Цицерона, который в 66 году до нашей эры призывал Рим снабдить полководца Гнея Помпея средствами для войны с царем Понта Митридатом VI. Цицерон говорил о том, что предыдущее вторжение Митридата привело к значительным потерям римлян и кризису всей имперской финансовой системы. По словам Кея, ситуация в Древнем Риме напоминает нынешний финансовый кризис, начавшийся в США и вовлекший в себя Великобританию. "Назовите "малоазиатскими деньгами" американские высокорисковые ипотечные бумаги, а денежной системой Рима - британскую банковскую систему, и вы получите описание текущего кризиса", - добавил Кей.

   Напомним, мировой финансовый кризис начался в середине 2007 года с кризиса на рынке жилья США. Из-за падения цен на рынке недвижимости связанные с ипотекой бумаги начали обесцениваться, что привело к потерям инвесторов (в том числе и британских) в эти активы. В августе 2008 году газета The Times писала, что британские частные акционеры потеряли из-за кредитного кризиса 48 миллиардов фунтов стерлингов (около 73 миллиардов долларов). 
 
 
 

2. Кризис 2008-2009гг. и  его специфика

2.1 Мировой финансовый кризис

     В текущем кризисе многие пытаются найти аналогии и параллели с Великой депрессией в США или кризисом в России 1998 г. Вместе с тем попытка найти в качестве объяснения кризиса старые отработанные схемы неких исторических процессов и событий бессмысленна, поскольку в истории ничего не повторяется и каждый раз мы имеем дело с новыми событиями и обстоятельствами. Вирусы и те способны к мутации. Они подстраиваются под изменяющуюся среду, под глобализирующийся мир. Точно так же и кризис — каждый раз является абсолютно уникальным.

    Сегодня мы впервые имеем дело с реальным глобальным кризисом. Великая депрессия, несмотря на масштаб, была все-таки крупнейшим локальным кризисом. Сегодня же глобализированный мир оценил не только прелести глобализации, но и проблемы, связанные с ней. При этом среди мировых инфраструктур, отвечающих параметрам глобализации, пожалуй, наиболее существенной является доллар. В силу известных ограничений, связанных с этой мировой валютой, которая одновременно является и национальной, внутренние риски эмитента приобретают глобальный масштаб. Соответственно, глубина кризиса связана с рядом факторов: во-первых, существует единая финансовая инфраструктура, во-вторых, информационная инфраструктура тоже стала глобальной.

     В связи с проникшим и протекающим везде кризисом, специалисты выделяют несколько причин его появления:

1. Наличие огромного дисбаланса в мировой экономике, в частности, слишком большой профицит во внешней торговле Китая и слишком большой торговый дефицит в США.
2. Кризис на рынке ипотечных кредитов в США. Следовало бы обращать большее внимание на то кому выдаётся кредит и сколько, а не думать о том как бы побольше раздать, что бы получить деньги щас.
3. Четвертая причина — слишком маленькие капиталы в компаниях Freddy Mac и Fanny May, а также в инвестиционных банках США.

    В целом, мы наблюдаем лопанье колоссального «мыльного пузыря», который возник не только в США, но и во всем мире. Мы видели, например, что центральный банк Японии также вел крайне экспансивную денежную политику. Во многих странах тоже возникли «пузыри» на рынке недвижимости, среди них — Россия. Конечно, все эти факторы работают сегодня. Это самый огромный финансовый «пузырь», который мы когда-либо наблюдали в мировой экономике.

2.2 Финансовый кризис в России

     Общеизвестно, что экономика развивается циклически - экономический рост сменяет спад или рецессия. Сама по себе рецессия экономики явление абсолютно нормальное и закономерное. Однако иногда рецессия выходит из под контроля и незаметно переходит в кризис. Что же такое финансовый кризис? Финансовый кризис это целый комплекс экономических явлений, синдром, основными симптомами которого являются - инфляция, нарастающий кризис ликвидности, а также курсовое падение или даже девальвация рубля (или другой местной валюты).

   Обычно финансовый кризис неизбежно перерастает в экономический кризис, а это уже принципиально другой круг явлений. Дефолт, банковский кризис, а затем и банкротство банков, девальвация рубля и коллапс всей финансовой системы в целом - это еще только начало. Кризис экономики это сокращение производства, безработица, падение уровня жизни, рост преступности, дефолт по социальным гарантиям государства, стагфляция и пр.

     Каковы же причины финансового кризиса? Что делать в данной ситуации? Есть ли выход? Если мы говорим про экономический кризис России, то причина лежат не только в плоскости полтических и экономических проблем РФ, но таже и в мировом масштабе. То что мы наблюдаем сейчас, можно с полной уверенностью назвать мировой финансовый кризис, мировой кризис 2008 - 2009. Однако поспешу обрадовать посетителя ресурса, выход всегда есть. Мировой кризис - это всего лишь определенная ситуация, имеющая свое начало и свой конец. На страницах данного ресурса мы и будем разбираться с тем, что делать в условиях мирового экономического кризиса и как его преодолеть.

• Российская экономика вступая в кризис была таковой:

   Общеизвестно, что экономика развивается циклически - экономический рост сменяет спад или рецессия. Сама по себе рецессия экономики явление абсолютно нормальное и закономерное. Однако иногда рецессия выходит из под контроля и незаметно переходит в кризис. Что же такое финансовый кризис? Финансовый кризис это целый комплекс экономических явлений, синдром, основными симптомами которого являются - инфляция, нарастающий кризис ликвидности, а также курсовое падение или даже девальвация рубля (или другой местной валюты).

    Обычно финансовый кризис неизбежно перерастает в экономический кризис, а это уже принципиально другой круг явлений. Дефолт, банковский кризис, а затем и банкротство банков, девальвация рубля и коллапс всей финансовой системы в целом - это еще только начало. Кризис экономики это сокращение производства, безработица, падение уровня жизни, рост преступности, дефолт по социальным гарантиям государства, стагфляция и пр.

     Каковы же причины финансового кризиса? Что делать в данной ситуации? Есть ли выход? Если мы говорим про экономический кризис России, то причина лежит не только в плоскости политических и экономических проблем РФ, но также и в мировом масштабе. То что мы наблюдаем сейчас, можно с полной уверенностью назвать мировой финансовый кризис, мировой кризис 2008 - 2009. Однако поспешу обрадовать посетителя ресурса, выход всегда есть. Мировой кризис - это всего лишь определенная ситуация, имеющая свое начало и свой конец. На страницах данного ресурса мы и будем разбираться с тем, что делать в условиях мирового экономического кризиса и как его преодолеть.

    Кризис 1998 г. в России существенно отличается от сегодняшней ситуации, условий и обстоятельств. 1998 г. — это локальный кризис государственных финансов, тяжелый, понятный и быстрый. Как простуда с высокой температурой, которая, однако, быстро проходит. Единственная управленческая цель 1998 г. — это выработка или поиск тех решений, которые бы позволили удержать макроэкономическую стабильность. При этом девальвация, используемая в качестве средства стабилизации, дала быстрый и ощутимый эффект. Это позволило российской экономике частично удержать позиции в первую очередь на внешних рынках. Инструментами антикризисной борьбы того периода послужили: с одной стороны, существенные внешние финансовые источники и такие же, если говорить об управленческих схемах, внешние экспертные советы. Эта конструкция позволила оживить экономику, но имела болезненные социальные последствия.

   2009 г. — это по типу другая ситуация. Прежде всего, сформулированы абсолютно самостоятельные и конкретные цели долгосрочного экономического развития России. Это позволило впервые в российской управленческой практике выработать корпус стратегических решений, которые сегодня служат главными ориентирами в преодолении кризисной ситуации.

    В России в 2007–2008 гг. предпринятые государством и бизнесом усилия по модернизации промышленности только начали давать эффект. Этот процесс основывался на государственных мерах поддержки, зафиксированных в отраслевых стратегиях, и зарубежных источниках кредитования отдельных корпоративных игроков. Большинство предприятий в полной мере воспользовались выросшими возможностями доступа к мировым кредитным и инвестиционным ресурсам. Это в существенной степени и определило специфику проблем российской экономики в рамках нынешнего кризиса, обострившего проблему внешней задолженности корпоративного сектора.

    Кризис для российской промышленности — это в первую очередь падение спроса на продукцию предприятий как на внутреннем, так и на внешнем рынках. Причем — если говорить о внешнем рынке — падение, усиленное нарастанием протекционизма вопреки многочисленным публичным декларациям.  
 

    Другая общесистемная проблема — сниже ние доступности кредитных ресурсов. Как результат — рост задолженности предприятий перед поставщиками сырья и материалов, кредитными организациями и, наконец, собственными сотрудниками.

     В совокупности обе тенденции вынуждали отечественных производителей сокращать объемы производства и продаж, а в некоторых случаях — останавливать производство, приводили к сокращению выручки, заставляли предприятия прибегать к явному или скрытому высвобождению трудовых ресурсов.

    Эти тенденции в той или иной мере прояви лись во всех отраслях промышленности. В течение года наибольший спад наблюдался в отраслях, производящих инвестиционные товары, наименьший — в производстве товаров первой необходимости. Отрасли со значительной долей производства полуфабрикатов различных переделов показывали среднюю по промышленности динамику. Несколько особняком стоит оборонно-промышленный комплекс — здесь производство даже выросло.

    Помимо указанных факторов, у кризиса в России проявились и специфические черты, главная среди которых — структура экономики с преобладанием экспорта сырья и других товаров с низкой добавленной стоимостью. Такая структура поставила платежный баланс страны в гораздо более тесную зависимость от конъюнктурных ценовых колебаний, чем в экономиках с более диверсифицированной структурой.

    Частично указанные трудности были компенсированы девальвационным эффектом. Однако в результате быстрого укрепления рубля достигнутый ранее девальвационный запас конкурентоспособности российской экономики перед импортом оказался исчерпан уже к октябрю 2009 г.

  В этих условиях самое важное, что нужно было оценить на старте, — насколько серьезно его влияние и должны ли быть пересмотрены стратегические цели, сформулированные до 2020 г. Наш ответ — нет. Нужно удержать стратегические цели в фокусе управления и относиться ко всем трудностям и неопределенности как к временным явлениям, которые заставляют более оперативно реагировать на изменения ситуации.

    Утрата стратегического ориентира сделала бы  бессмысленной текущую управленческую работу. Этого удалось избежать.

    За четыре года, предшествовавших началу кризиса, Минпромторгом были разработаны и приняты стратегии развития приоритетных отраслей, находящихся в ведении Министерства. Эти документы увязаны со стратегическими документами развития отраслей — потребителей промышленной продукции и важнейших инфраструктур и, конечно, с Концепцией долгосрочного развития до 2020 г.

    Кризис внес определенные коррективы в до стижение намеченных целей, сдвинул реализацию ряда инвестпроектов. Однако заложенные в эти документы установки стратегического характера остались неизменными. Основная цель антикризисной работы Министерства — это сохранение стратеги- ческих отраслевых траекторий развития за счет своевременной реакции на вызовы как на внутреннем, так и на внешнем рынке.

    Более того, за время развития кризиса Минпромторгом России был подготовлен ряд стратегических документов с учетом новых реалий. В том числе и в отраслях, которые лишь недавно попали в сферу ответственности Министерства. Утверждена Стратегия развития фармацевтической промышленности до 2020 г., в завершающей стадии разработки находятся стратегии развития радиоэлектронной промышленности, тяжелого и энергомашиностроения, торговли. 

   Ряд государственных антикризисных действий, предпринятых в течение года, имеет общесистемный характер. Это меры по сохранению банковской системы, валютная политика, постепенное снижение инфляции и ставки рефинансирования ЦБ. В то же время все еще сохраняются такие негативные тренды, как высокая стоимость и низкая доступность кредитных ресурсов. В основных же странах-конкурентах девальвация оказалась глубже, чем в России. А такая ситуация негативно влияет на конкурентоспособность наших предприятий.