Риск и его виды. Деверсификация риска

Диверсификация рисков заключается  в распределении инвестиций по различным  направлениям. Целью данного мероприятия  является снижение инвестиционных рисков и рисков по торговым операциям (в  дальнейшем, говоря о диверсификации рисков, мы будем рассматривать только эти риски).

Диверсификация рисков является далеко не самым последним инструментом в деле управления капиталами. Говоря научным языком – это одна из самых важных инвестиционных концепций, которая способна снизить риск, при  этом, не снижая уровня доходности. По примерам из практики можно увидеть, что о диверсификации рисков большей частью думают опытные трейдеры, располагающие достаточно большим вкладом. Но, если новичок решит торговать на центовых счетах, картина может в корне поменяться.

Некоторые дилинговые центры, предоставляющие свои услуги на валютном рынке, очень часто дают возможность открывать центовые счета. Торговля на центовом счете позволяет новичкам диверсифицировать свои риски, заключая торговые сделки, имея небольшой начальный капитал. Следовательно, новички обычно не обладающие способностью диверсифицировать свои риски получают эту способность. Наибольшего эффекта от применения диверсификации можно добиться путем добавления в инвестиционный портфель различных по своим характеристикам активов. Тем самым достигается компенсация убытков по одному из активов за счет профита от другого. В процессе торговли на рынке диверсификация заключается в торговле на нескольких валютных парах или по нескольким торговым системам.

Методы диверсификации рисков заключаются  в распределении общего риска  и подразделяются на:

• диверсификацию инвестиций - это  открытие нескольких относительно небольших  по вложениям счетов, чем создание одного крупного счета, требующего задействовать  все ресурсы и денежные резервы. Для использования данного метода диверсификации необходимо иметь как  минимум два счета;

• диверсификация рисков инвестиционного  портфеля – данный метод диверсификации заключается в добавлении в портфель различных по своим характеристикам  активов. Желательно чтобы эти активы принадлежали разным рынкам. Но если торговля ведется только на одном рынке, то диверсификация может заключаться  в торговле несколькими инструментами имеющими различные характеристики;

• диверсификация рисков торговой системы  – данный метод диверсификации заключается  в разделении одной сложной торговой системы на несколько специализированных;

• распределение рисков во времени - данный метод подразумевает что  риски будут распределятся и увеличиваться постепенно.

Механизм диверсификации рисков  избирательно воздействует на снижение негативных последствий отдельных  финансовых рисков, обеспечивая несомненный  эффект в нейтрализации комплексных, портфельных финансовых рисков несистематической (специфической) группы, он не дет эффект в нейтрализации подавляющей  части систематических рисков - инфляционного, налогового и других. Поэтому использование  этого метода носит на предприятии  ограниченный характер.

     Заключение.

Мною рассмотрена классификация  предпринимательских рисков. Многие риски взаимосвязаны между собой, и изменения в одном из них вызывают изменения в другом, но все они в конечном счёте влияют на результаты деятельности предпринимательской фирмы и требуют учёта для успешной деятельности этой фирмы. Подводя итог, можно сделать вывод: риском можно управлять, то есть использовать различные меры, позволяющие в определенной степени прогнозировать наступление рискового события и принимать меры к снижению степени риска, минимизации потерь, связанных с ним.

Список использованной литературы:

1.Глущенко В.В. «Управление рисками»

2. Демин В.Ф., Шевелев Я.В.