Мировое хозяйство

Международные кредитно-финансовые отношения  охватывают систему отношений, связанных  с движением ссудного капитала на мировом кредитном и финансовом рынках. На международном кредитном рынке происходит движение денежного капитала между странами на условиях возвратности, срочности, уплаты процента. Мировой кредитный рынок - это часть рынка ссудного капитала, которая включает в себя:

• мировой денежный рынок (краткосрочные депозитно-ссудные операции от одного дня до года, а также рынок евровалют);
• мировой рынок капиталов-две составляющие: средне- и долгосрочные иностранные кредиты и рынок еврокредитов (от одного года до 15 лет).

Мировой рынок ссудных капиталов  приобрел в последние десятилетия  стремительное развитие. Оно обусловлено  долгосрочными тенденциями движения ссудного капитала, общей либерализацией государственно-правовых норм, регулирующих это движение на национальном уровне, расширением действия ценных бумаг, интеграционными процессами. Мировой  рынок ссудных капиталов охватывает совокупность различных компаний, банков, валютно-кредитных учреждений, обеспечивающих движение ссудного капитала в мировом  хозяйстве. Важной тенденцией в развитии мирового хозяйства и международных экономических отношений конца нынешнего столетия является то, что международные кредитно-финансовые отношения по темпам роста значительно опережают темпы роста как промышленного производства, так и международной торговли. (Пебро М. Международные экономические, валютные и финансовые отношения.- М.: Прогресс-Универс, 1994, стр. 3 – 5)

Глава 2. Структура современного мирового хозяйства.

1. Субъекты мирового хозяйства.

Целенаправленная хозяйственная  деятельность в мировом хозяйстве  осуществляется субъектами, которые  определяют состояние и развитие факторов производства, а также способы  их соединения. Субъектами мирового хозяйства являются хозяйствующие единицы, обладающие необходимым капиталом, способными организовать производственную деятельность на международном хозяйственном пространстве и обладающие определенными международными правами и обязанностями. В число таких основных субъектов входят национальные государства, ТНК, региональные интеграционные хозяйственные объединения, международные экономические организации.

Государство — основной субъект мирового хозяйства. Государство представляет собой форму политической и экономической организации общества, отражающую интересы господствующего класса, группы населения. Господствующий класс, группы превращают собственные интересы в цели государства. На этой основе происходит взаимодействие государственной и хозяйственной деятельности. Это предполагает приведение экономических субъектов к определенному политическому единству. Роль государства в экономике проявляется прежде всего в создании гарантированных рынков для компаний внутри страны и за рубежом, его участии в накоплении капитала, регулировании внутренних и внешних экономических связей в общенациональных интересах, непосредственно в производстве ВВП. Это достигается в основном перераспределением национального дохода через государственные финансы.

В целом государство, используя  свою властную монополию, определяет национальную стратегию, разрабатывает правовые основы развития общества, регулирует денежно-кредитные отношения, развитие инфраструктуры, социальной сферы, обеспечивает внешнюю безопасность. Объектом его  воздействия выступают все пропорции  национального производства.

Транснациональные компании. ТНК занимают особое место в мировом хозяйстве, оказывая разностороннее влияние на его функционирование, на положение других хозяйствующих субъектов и подсистем. Среди исследователей нет единообразного понимания международных хозяйственных объединений. Их именуют международными, многонациональными, глобальными, сверхнациональными, транснациональными корпорациями. К многонациональным, транснациональным компаниям относят хозяйственные предприятия, действующие в двух или более странах и в операциях которых содержится определенный зарубежный компонент (экспорт и зарубежное производство составляют 25% оборота). Они имеют такую систему принятия решений, которая позволяет осуществлять согласованную политику и общую стратегию из одного или нескольких центров, оказывать соответствующее воздействие на других участников общей хозяйственной структуры. По национальному составу капитала международные компании делят на две группы: транснациональные и международные, многонациональные компании. Ведущее место занимают ТНК, которые являются национальными по капиталу и международными по месту его приложения. Международные по капиталу компании немногочисленны и стоят на втором месте. К ним, например, относятся англо-голландские «Ройял датч Шелл», «Юнилевер», шведско-швейцарская «АСЕА-Браун Бовери», англо-американская «Бритиш Петролеум-Амоко» и другие. Препятствием на пути развития международных по капиталу компаний выступает национальная клановость группировок капитала.

Организационная структура ТНК, как  правило, представляет собой форму  многоотраслевого концерна. Головная компания выступает оперативным  штабом корпорации. На базе широкомасштабной специализации и кооперирования она осуществляет технико-экономическую  политику и контроль за деятельностью  заграничных компаний и филиалов. В основе стратегии ТНК находится  мировой подход, предусматривающий  оптимизацию результатов не каждого  отдельного звена, а для объединения  в целом. С этой целью используются различные внутрифирменные переводные, (трансфертные) цены. Принимая решение  увеличить выпуск готовых товаров  или полуфабрикатов на каком-либо зарубежном рынке, корпорация учитывает такие  условия, как важность данного рынка  с точки зрения перспектив его  роста, способность заграничных  предприятий конкурировать с  местными производителями однотипной продукции, курс валюты, торговые ограничения, транспортные расходы. Мировая стратегия исходит также из конфигурации отрасли и ее координации. ТНК проникают на рынки других стран за счет имеющихся у них монопольных преимуществ, дающих возможность использовать факторы производства других стран. Основными источниками капиталовложений выступают сами принимающие и  третьи страны. У американских ТНК доля самофинансирования и рефинансирования составляет около 16% инвестиционных расходов. Основные финансовые средства (45%) мобилизуются на рынке принимающей страны, т.е. принимающие страны в основном сами финансируют деятельность иностранных ТНК.

Стратегия ТНК и стратегия государства, ориентированная на процветание  страны, стали расходиться. Сферы  их деятельности больше не перекрывают  одна другую. ТНК в своей деятельности выходят далеко за границы национальных государств. Многие национальные государства  располагают более ограниченными, чем раньше, возможностями самостоятельно перераспределять прибыль.

Международные экономические организации. Международные экономические организации относятся к числу важных субъектов мирового хозяйства. В качестве носителей международной экономической деятельности наибольшее значение имеют Международный валютный фонд и Международный банк реконструкции и развития. Последний вместе с созданными им дочерними организациями (Международная финансовая корпорация (МФК), Международная ассоциация развития (MAP) и др.) образует группу Мирового банка (МБ), или Всемирного банка.

МВФ по своим целям изначально должен был содействовать развитию международной торговли путем устранения ограничений по международным текущим операциям и введения обратимости валют. В этой связи фонд оказывал финансовую помощь для устранения дефицитов платежных балансов и обеспечения устойчивости валютных курсов.

В 80—90-е годы Фонд превратился в  крупный финансовый центр. Основное место в его деятельности стало  занимать кредитование, направленное на цели экономического развития и  структурной перестройки хозяйства. МВФ стал преимущественно предоставлять  кредиты на осуществление конкретных экономических программ. Финансирование программ экономического развития практически  превратило его в международный  банк. Средства на осуществление экономических программ и регулирование валютной сферы образуются за счет взносов стран-членов на основе определенных квот и за счет займов на частных рынках ссудного капитала. Со второй половины 80-х годов объектом воздействия МВФ выступают только развивающиеся страны и страны с переходной экономикой. Развитые страны перестали пользоваться кредитами МВФ.

Мировой банк, являясь признанным субъектом мирового хозяйства, выступает крупнейшим инвестиционным учреждением. В последние десятилетия он осуществляет кредитование конкретных проектов в развивающихся странах и странах с переходной экономикой.

Региональные экономические интеграционные группировки. Участниками мирового хозяйства выступают региональные интеграционные объединения. Их насчитывается свыше 20. Они представляют собой межгосударственные экономические образования, ставящие своей целью постепенное объединение их хозяйств путем сближения и изменения хозяйственных механизмов прежде всего во внешнеэкономической сфере. Региональные интеграционные объединения включают территориально близкие страны с примерно одинаковым уровнем социально-экономического развития. Почти все они находятся на низших уровнях хозяйственного единства. Реальное продвижение к объединению национальных хозяйств происходит в Западной Европе, где складывается экономическая общность в форме Европейского Союза (ЕС), и в Северной Америке (НАФТА).

ЕС организован в наднациональной форме. Он обладает рядом полномочий, которые были присущи только национальным государствам. На их основе действует целый ряд органов экономического и другого управления, имеющих межгосударственный (Европейский совет, Совет министров) и наднациональный характер (Европейская комиссия, Европейский парламент, Европейский суд, Палата аудиторов). Данное деление органов ЕС отражает разделение компетенции между институтами ЕС и национальными правительствами. Наднациональные органы реализуют общесоюзные цели, межгосударственные органы отражают национальные интересы. Главной особенностью организационно-правовой системы ЕС выступает превосходство права Европейского Союза над национальным правом в пределах основных договоров. ЕС выступает самостоятельным субъектом международного права, заключает торговые соглашения, соглашения о сотрудничестве с другими странами, является крупным центром предоставления экономической помощи. В Северной Америке с 1994 г. действует Североамериканская ассоциация свободной торговли (НАФТА). В ее состав входят США, Канада, Мексика. Соглашение предусматривает к 2010 г. ликвидировать взаимные барьеры в движении только товаров и капитала. Основу интеграционного процесса в этом регионе создает транснационализация капитала, а именно американского, занимающего господствующие позиции в регионе. Как субъект мировой экономики НАФТА находится в начале процесса формирования. (Ломакин В. К. Мировая экономика: учебник для ВУЗов.- 2-е издание.- М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2002.- 735 с.)

Глава 3. Международная  экономическая интеграция.

3.1. Факторы, ускоряющие  процессы интернационализации и  интеграции.

В мировом хозяйстве, по крайней  мере, с 60-х годов исключительная важная роль приходилась на три основных центра соперничества: Соединенные  Штаты Америки, Западную Европу, Японию.

Экономическая интеграция есть результат  углубления процессов интернационализации, доведение их до уровня интеграции. Транснациональные корпорации и  современная технологическая революция  в громадной степени усиливают  действие переплетающихся факторов хозяйственной жизни во всем мире. Главный участник интеграционного  процесса как следствие интернационализации  экономики мира крупный частный  капитал развитых стран мира. В  настоящее время этот процесс  отчетливо прослеживается в трех крупных регионах в Западной Европе, Северной Америке и в районе Тихоокеанского бассейна (Япония - Австралия; США-Канада -Мексика).

Западноевропейский, наиболее "классический" вариант региональной экономической  интеграции, представляет собой Европейское  экономическое сообщество (ЕЭС) "Общий  рынок", с 1992 года Европейский Союз (ЕС). Созданию ЕЭС в 1957 г. предшествовало образование Европейского объединения  угля и стали (ЕОУС) международной  государственной организации, объединяющей каменноугольную, железорудную и металлургическую промышленности Франции, Италии, Бельгии, Нидерландов, Люксембурга и "Евратом", организацию, объединившую усилия группы стран для разработки и использования  в мирных целях атомной энергии. В марте 1957 г. эти страны ("шестерка") подписали Римский договор, вступивший в силу в 1958 г., о создании Европейского экономического сообщества (ЕЭС). Цель ЕЭС постепенное устранение всех ограничений в торговле между странами-участницами, установление общего таможенного тарифа в торговле с третьими странами, ликвидация ограничений для свободного передвижения людей, капиталов и услуг, разработка и проведение общей политики в области транспорта, сельского хозяйства, создание валютного союза, унификация налоговой системы, сближение законодательства, разработка принципов согласованной экономической политики. В целях претворения в жизнь этих установок была создана сложная и разветвленная организация, институциональная структура Совет министров ЕЭС.

Особенностью западноевропейской интеграции является ее институционализация  она осуществляется в условиях пионерной  роли государств, правительств, создающих  влиятельные международно-государственные  институции с исполнительно-координационными функциями.

На первом этапе "европейского строительства" был создан Таможенный союз, предполагающий ликвидацию торговых ограничений во взаимной торговле стран участниц ЕЭС; был установлен единый таможенный тариф по отношению к третьим странам; достигнута свобода передвижения инвестиций, кредитов, денежных переводов, обеспечена свободная миграция рабочей силы; разработан целый комплекс программ экономической политики; предприняты шаги по унификации налогового обложения. Все это обеспечило ускорение промышленный интеграции. В дополнение к этому предпринимались неоднократные попытки к ускорению аграрной интеграции в форме установления коллективного протекционизма через деятельность сельскохозяйственного фонда и установление компенсационных сборов. Создана европейская валютная система (ЕВС). Все эти меры вели к углублению экономической интеграции и одновременно к расширению ее зон интеграции путем вовлечения в ЕЭС все новых стран. (Мировая экономика. Москва.1995. Из-во “АНКИЛ”. Под редакцией В.К. Ломакина.)

3.2. Виды интеграционных объединений

Европейское Экономическое  Сообщество (ЕЭС) - объединение ряда 
европейских государств, которые стремятся к экономической интеграции при 
частичном отказе от своих национальных суверенитетов. Европейское 
экономическое сообщество было юридически оформлено Римским договором 1957 г. и первоначально включало в себя шесть стран: ФРГ, Францию, Бельгию, Нидерланды, Люксембург, Италию. В 1973 г. в него вошли Англия, Дания и Ирландия, в 1981 г. - Греция, в 1986 г. - Испания и Португалия. В основе экономической политики ЕЭС лежат следующие принципы: свободный торговый обмен, свободная миграция рабочей силы, свобода выбора местожительства, свобода предоставления услуг, свободное перемещение капиталов и свободный платежный оборот. Первым шагом к реализации этих принципов явилось создание зоны свободной торговли, что предполагало взаимную отмену таможенных пошлин, экспортных и импортных квот и других внешнеторговых ограничений.

Одновременно с этим начала проводиться единая таможенная политика по отношению к третьим странам, не являющимся членами ЕЭС (так называемый "таможенный союз"). Важным этапом в развитии "Общего рынка" явилось  создание Европейской валютной системы. Кроме ЕЭС существует европейское объединение угля и стали, а также Европейское объединение по атомной энергии. Эти три объединения известны под названием Европейские сообщества (ЕС).