Экономические кризисы и анализ причин их возникновения

"Внезапное  и скачкообразное расширение  масштаба производства является  предпосылкой его внезапного  сокращения; последнее, в свою  очередь, вызывает первое, но первое  невозможно без доступной эксплуатации  человеческого материала, без  увеличения численности рабочих,  независимо от абсолютного роста  населения". Устранить систему  цикличности производства в рамках  существующей капиталистической  системы Маркс считал невозможным. [12, с. 74]

       В дальнейшем теоретиками марксизма была выдвинута теория империализма, согласно которой капиталисты в стремлении увеличить прибыль в условиях ограниченного внутреннего спроса пытается выйти на другие рынки, стремясь получить новый источник сбыта, дешевое сырье и рабочую силу для своего товара, что в дальнейшем приводит к войнам за передел мира.

       Со второй половины 40-х гг. на смену классической буржуазной политэкономии пришло кейнсианство, отрицающее возможность естественного бескризисного развития индустриального общества и провозглашающее необходимым проведение государством и региональными властями антикризисной политики в виде комплекса мер по сглаживанию процесса вхождения экономики в кризисное состояние и облегчению выхода из него. Смена отношения общества к данному вопросу вкупе с другими факторами усиления стабильности мирохозяйственного развития положительно сказалось на экономической динамике.

       После Великой Депрессии 30-х годов многие экономисты пытались объяснить её причины.  Кейнс главной причиной кризиса считал сокращение совокупного спроса, что приводит к низкому уровню доходов и увеличению безработицы. Причиной сокращения спроса Кейнс видел в том, что "люди склонны увеличивать свое потребление с ростом дохода, но не в той мере, в которой растет доход".

       Новым в теории кризисов по Кейнсу было введение психологических моментов. Шоковые изменения в экономике возникают под воздействием неожиданных изменений спроса, вызванного "стадным чувством инвестора". Кризис наступает из-за внезапных сомнений в ожидаемой доходности, например, из-за снижения прибылей или роста издержек производства. Предположим, предприниматели считают, что скоро ожидается спад. Эти предположения заставляют их меньше вкладывать в развитие производства, например, строить новые предприятия. Снижение уровня инвестиций уменьшает уровень дохода и занятость. Зародившись в умах предпринимателей одного сектора экономики, сомнения вскоре охватывают большую часть предпринимательского класса. В результате уже в начале кризиса отдача на вложенный капитал падает, что ведет к прекращению инвестирования. Анализ поведения главных субъектов экономики – предпринимателей, показывает, что кризисные спады в экономике – это результат, прежде всего, «неправильных» решений предпринимателей.

       Существует и психологическая теория кризисов. Согласно этой теории каждой фазе кризиса свойственна своя психологическая картина, формирующая отношение к инвестициям. Паника и разброд кризисного состояния ведут к застою капиталовложений, повышенное настроение в условиях подъема стимулирует горячку. "Меняющиеся ситуации" формируют неравномерность инвестиционного цикла.

        П.Самуэльсон  в своей книге "Экономика" отмечает следующие наиболее известные теории циклов и кризисов:

· денежную теорию, которая объясняет цикл экспансией (сжатием) банковского кредита (Хоутри и др.);

· теорию нововведений, объясняющую цикл использованием в производстве важных нововведений (Шумпетер, Хансен);

· психологическую теорию, трактующую цикл как следствие охватывающих население волн пессимистического и оптимистического настроения (Пигу, Бэджгот и др.);

· теорию недопотребления, усматривающую причину цикла в слишком большой доле дохода, идущей богатым и бережливым людям, по сравнению с тем, что может быть инвестировано (Гобсон, Фостер, Кэтчингс и др.);

· теорию чрезмерного инвестирования, сторонники которой полагают, что причиной рецессии является, скорее, чрезмерное, чем недостаточное, инвестирование (Хайек, Мизес и др.);

· теорию солнечных пятен, погоды, урожая (Джвонс, Мур);

        Взгляды на кризисы и их причины видоизменялись вместе с изменением самой социально-экономической действительности.  

1.3.Эволюция  экономических кризисов и циклов в странах с рыночной экономикой 

       Развитие экономики не происходит равномерно. Непрерывные колебания, выражающиеся в смене периодов быстрого роста периодами застоя, являются неотъемлемой чертой экономического развития индустриальных стран. Поскольку эти колебания воспроизводятся и носят регулярный характер, то существует понятие экономического цикла, суть которого описана выше. Экономические циклы начального периода (в эпоху классического капитализма) и современные существенно различаются между собой. Различия проявляются в степени нарушения экономического равновесия, членении циклов на различные фазы, длительности протекания, участии государства в регулировании циклов. Экономические кризисы 19 в.  и кризисы наших дней также имеют существенные различия.

       Первый международный финансовый кризис разразился в 1825 г. Массовые спекуляции с золотом и серебром истощили резервы Банка Англии. Разразился фондовый кризис, приведший к панике в банковской системе Великобритании. Кризис распространился на Латинскую Америку, поскольку золотоискатели потеряли основной рынок сбыта. 1847 г. стал началом фондового кризиса в Европе. В начале 19 в. самым популярным активом на фондовом рынке были акции железнодорожных компаний. Многие железнодорожные компании не оправдали надежд инвесторов, некоторые фирмы лопнули. Начался фондовый кризис, который перекинулся на банковскую систему Англии, Германии и Голландии.

        Первый мировой экономический кризис, который нанес удар народному хозяйству и общественной жизни одновременно США, Германии, Англии и Франции произошел в 1857 г. Причиной послужили массовые банкротства железнодорожных компаний обвал рынка акций США. Коллапс на фондовом рынке спровоцировал кризис американской банковской системы. В том же году кризис перекинулся на Англию, а затем на всю Европу. Волна биржевых волнений прокатилась и по Латинской Америке.

        Очередной мировой экономический кризис начался в 1873 г. с Австрии и германии. Предпосылкой для кризиса был кредитный подъем в Латинской Америке, подпитываемый из Англии, и спекулятивный подъем на рынке недвижимости в германии и Австрии. Из Германии в Америку кризис перекинулся из-за отказа германских банков пролонгировать кредиты. Так как американская и европейская экономика впали в фазу рецессии, экспорт стран Латинской Америки резко сократился, что привело к падению доходов государственных бюджетов. Это был самый продолжительный в истории капитализма кризис. Он завершился в 1878 г.

       В 1914 г. произошел международный финансовый кризис, вызванный началом Первой мировой войны. Причиной стала тотальная распродажа бумаг иностранных эмитентов правительствами США, Великобритании, Франции и Германии для финансирования военных действий. Этот кризис начался практически одновременно в нескольких странах после того, как воюющие страны стали ликвидировать иностранные активы. Это привело к краху на всех рынках, как товарных, так и денежных. Банковская паника в США, Великобритании и некоторых других странах была смягчена  своевременными интервенциями центральных банков.

        Следующий мировой экономический кризис, связанный с послевоенной дефляцией и рецессией, произошел в 1920-1922 гг. Явление было связано с банковскими и валютными кризисами в Дании, Италии, Финляндии, Голландии, Норвегии, США и Великобритании.

        24 октября 1929 г. (Черный четверг) на Нью-Йоркской фондовой бирже произошло резкое снижение акций, ознаменовавшее начало крупнейшего в истории мирового экономического кризиса. Стоимость ценных бумаг упала на 60-70 %, резко снизилась деловая активность, был отменен золотой стандарт для основных мировых валют. Закрывались фирмы и заводы, лопались банки, миллионы безработных бродили в поисках работы. Кризис бушевал до 1933 г., а его последствия ощущались до конца 30-х гг.

        Первый послевоенный экономический кризис 1957 г. – середины 1958 г. охватил США, Великобританию, Канаду, Бельгию, Нидерланды и некоторые другие капиталистические страны. Производство промышленной продукции в развитых странах снизилось на 4%. Армия безработных достигла 10 млн. человек.

        Экономический кризис 1974 – 1975 гг. по своим масштабам превосходил все предшествовавшие послевоенные кризисы. Начался он в США, Англии и ФРГ и почти одновременно охватил все развитые капиталистические страны, в том числе Японию и страны Западной Европы. Такая синхронность кризиса в послевоенный период наблюдалась впервые. После Второй мировой войны произошла глубокая трансформация современного капитализма, обусловленная динамичными изменениями в развитии производительных сил в связи с третьей научно-технической революцией, ростом интернационализации производства, углублением международного разделения труда и специализации. На основе этих процессов были достигнуты схожесть технико-экономического уровня ведущих капиталистических стран и большая взаимозависимость между национальными экономиками. Именно эти факторы обусловили значительный спад производства во время кризиса даже в странах, переживших «экономическое чудо» – быстрый экономический рост (ФРГ, Японии, Италии).  В ведущей стране мира – США кризис начал развиваться почти во всех отраслях промышленности. Особенно остро он повлиял на инвестиционную деятельность и жилищное строительство (спад более 50%) и производственное строительство. Кризис захватил химическую, электротехническую отрасли, машиностроение. В них падение достигало 20-30%. В США кризис не затронул только одну отрасль – каменноугольную. Число безработных в США в 1975 г. составило 8,5 млн. чел. Уменьшилась реальная зарплата, инфляция обусловила повышение стоимости жизни. Росло число обанкротившихся фирм. Потери от кризиса составили 400 млрд. долларов. Сочетание спада производства с ростом цен вызывалось влиянием инфляционных процессов. Инфляция была обусловлена различными факторами и прежде всего развитием военного производства. Война всегда приводит к инфляции, поскольку выпускаемая продукция не поступает на рынок. В период после Второй мировой войны во всех странах усиленно развивался военно-промышленный комплекс. В связи с НТР за 50-80-е гг. армия США полностью перевооружалась три-четыре раза. Военные расходы из года в год увеличивались: в 50-е гг. они составляли 50 млрд. долл., а в конце 70-х гг. – 150 млрд. долл. В то же время в мире происходили важные сдвиги в соотношении сил между ведущими капиталистическими и развивающимися странами. Освободившиеся от колониального господства страны стали добиваться увеличения своей доли в доходах от нефти и поставили вопрос о повышении цен. Наиболее ярким проявлением сырьевого кризиса был бурный рост цен на сырье, так как многих видов сырья не хватало. За 1970-1974 гг. цены на сырьевые товары возросли на 87%. Развитые страны использовали в качестве поставщиков сырья бывшие колонии.[15]

       Экономический кризис 1980-1982 гг. длился три года. Кризис охватил все промышленно развитые страны, а также многие развивающиеся страны (Аргентина и Бразилия). Индекс промышленного производства в развитых капиталистических странах составил в 1982 г. 95,5% по отношению к 1979 г., в развивающихся странах – 87,5%. Падение производства в США в 1982 г. равнялось 8,2%, в странах – членах ЕЭС – 1,2%. В мировом экономическом кризисе 1980-1982 гг. выделяют два этапа. Сначала он охватил Великобританию и Францию, а затем США и другие развитые страны. На первом этапе кризис развернулся в отраслях, производящих предметы личного потребления, на втором он охватил тяжелую промышленность.

       Синхронизация циклических колебаний в основных капиталистических странах проявилась и в этом кризисе. Объективная основа этого процесса – интернационализация хозяйственной жизни капиталистических стран.

       Синхронизации экономического развития капиталистических стран способствовали либерализация движения товаров и капиталов; почти полная ликвидация таможенных пошлин и других ограничений в торговле между странами Западной Европы; существенное снижение пошлин в торговле между тремя мировыми центрами капитализма (Западной Европой – США – Японией); отмена количественных ограничений импорта большинства товаров. Эти процессы сузили возможности национальных государств в приостановке притока товаров из других стран и предотвращении их перепроизводства в собственной стране. После этого кризиса государства начали вводить импортные ограничения.[15]

        19 октября 1987 г. американский фондовый индекс Dow Jones Industrial обвалился на 22,6 %. Вслед за американским  рынком рухнули рынки Австралии, Канады, Гонконга. Возможной причиной кризиса был отток инвесторов с рынков после сильного снижения капитализации нескольких крупных компаний.

       Экономический кризис 2008 г. затронул практически все страны, что привело к спаду производства, и, в сою очередь, привлекло сокращение рабочих мест. В США от экономического кризиса пострадали сфера недвижимости и ипотека. Уровень безработных в Америке достиг 11%, а цены на жилье упали до 40%. Наиболее ощутимо от финансового кризиса пострадала банковская сфера, а также автомобильный и туристический бизнес.

       Как можно понять из вышесказанного, причины кризисов всегда различные. С течением времени они становятся все сложнее и сложнее. Под воздействием научно-технической революции серьезно изменилось течение кризисов, и развились его новые виды. С одной стороны, НТР породила наукоемкие отрасли хозяйства, которые наиболее устойчивы при экономических колебаниях. С другой стороны, НТР породила структурные кризисы в традиционных отраслях промышленности, где преобладает простая технология по переработке природных веществ. Кроме того, НТР значительно ускорила оборот основного капитала, его смену более совершенной техникой. Вследствие этого кризисы стали происходить чаще - не через 10-12, а через 5-б лет.