Инфляция: сущность, последствия и методы регулирования

по степени  сбалансированности роста:

• сбалансированная инфляция (рост цен умеренный и одновременный на большинство товаров и услуг; в этом случае соответственно ежегодному росту цен возрастает ставка процента, что равнозначно экономической ситуации со стабильными ценами).
• несбалансированная инфляция (цены на различные товары и услуги постоянно изменяются по отношению  друг к другу, причем в различных пропорциях).

по причинам возникновения:

• инфляция спроса – нарушение равновесия между спросом и предложением со стороны спроса. Причиной такого смещения может быть увеличение государственных заказов (например, военных), увеличение спроса на средства производства в условиях полной занятости и практически полной загрузки производственных мощностей, а также рост покупательной способности населения (рост заработной платы) в результате активных действий профсоюзов. В результате этого в обращении возникает избыток денег по отношению к  количеству товаров. Производители не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема продукции, потому что все имеющиеся ресурсы уже полностью использованы. Поэтому этот избыточный спрос приводит к завышенным ценам на постоянный, реальный объем продукции и вызывает инфляцию спроса. Суть инфляции спроса иногда объясняется одной фразой: “Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров“. Покажем инфляцию спроса на графике (рис. 1.)

 

Сдвиг кривой совокупного  спроса вправо от AD1 к AD2 ведет к росту цен, если экономика находится на промежуточном или классическом отрезке кривой совокупного предложения.

• инфляция предложения (издержек или затрат) – рост цен вследствие увеличения издержек производства. Причинами увеличения издержек могут быть олигополистическая политика ценообразования, экономическая и финансовая политика государства, рост цен на сырье, действия профсоюзов, требующих повышения заработной платы, и др.

Издержки на единицу  продукции – это средние издержки при данном объеме производства. Такие издержки можно получить, разделив общие затраты на ресурсы на количество произведенной продукции. Повышение издержек на единицу продукции в экономике сокращает прибыль и объем продукции, который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики. Это уменьшение предложения, в свою очередь, повышает уровень цен. Покажем инфляцию предложения на графике (рис. 2.).

 

Увеличение издержек производства приводит к смещению кривой предложения влево. Это отражает увеличение издержек на единицу продукции, возрастают цены, и сокращается объем  реального валового национального продукта.

 

 

 

 

2. Регулирование инфляции в рыночной экономике

1. Экономические и социальные последствия инфляции

Эти последствия сложны и разнообразны. Небольшие темпы  инфляции содействуют временному оживлению  конъюнктуры посредством роста  цен и нормы прибыли. По мере увеличения темпов инфляции, она превращается в реальное препятствие для производства и обостряет экономическую и социальную напряженность в обществе. Галопирующая инфляция активизирует спрос до уровня, на котором он не может быть насыщен промышленностью, а товарный дефицит, в свою очередь, подрывает стимулы к денежному накоплению. Сбережения населения обесцениваются, потери несут банки и другие кредитующие учреждения. Инфляция является как бы сверхналогом на население, а как следствие – отставание доходов населения от беспрерывно растущих цен.

Из различий между номинальным  и реальным доходами становится ясно, что инфляция наказывает людей, которые получают относительно фиксированные номинальные доходы. Иначе говоря, она перераспределяет доходы, уменьшая их у получателей фиксированных доходов и увеличения их у других групп населения.

Люди, живущие на нефиксированные доходы, могут выиграть от инфляции. Номинальные доходы таких групп населения могут обогнать уровень цен, или стоимость жизни, в результате чего их реальные доходы увеличатся. Рабочие, занятые в развивающихся отраслях промышленности и представленные мощными профсоюзами, могут добиться, чтобы их номинальная заработная плата “шла в ногу” с уровнем инфляции или опережала его.

Выигрыш от инфляции могут получить управляющие фирм, другие получатели прибылей. Если цены на готовую продукцию  будут расти быстрее, чем цены на ресурсы, то денежные поступления фирмы будут расти более быстрыми темпами, чем издержки. Поэтому некоторые доходы в виде прибыли будут обгонять волну инфляции.

Инфляция может нанести сильный  урон владельцам сбережений. С ростом цен реальная стоимость, или покупательная способность, сбережений, отложенных на черный день, уменьшится.

Во время инфляции уменьшается реальная стоимость  срочных счетов в банке, страховых  полисов, ежегодной ренты и других бумажных активов с фиксированной  стоимостью, которых когда-то хватало, чтобы справиться с тяжелыми непредвиденными обстоятельствами. Конечно, почти все формы сбережений приносят процент, но тем не менее стоимость сбережений будет падать, если уровень инфляции превысит процентную ставку.

Инфляция также перераспределяет доходы между дебиторами и кредиторами. В частности, непредвиденная инфляция приносит выгоду дебиторам (получателям ссуды) за счет кредиторов (ссудодателей). Предположим, вы берете в банке 1000, которые должны возвратить через два года. Если бы за этот период общий уровень цен увеличился в 2 раза, то 1000, которые вы должны выплатить, имеем бы половину покупательной способности первоначально взятой вами суммы. Правда, без учета выплаты процентов вы возместите ту же сумму, какую вы взяли в долг. Но вследствие инфляции за одну денежную единицу теперь можно будет купить только половину того, что могли бы купить в то время, когда брали ссуду. Когда цены растут, стоимость денег падает, Таким образом, из-за инфляции получателю ссуды дают “ дорогие ” деньги, а он возвращает ее “ дешевыми “ деньгами. Инфляция 70-х – 80-х была неожиданным счастье для тех, кто покупал, например, дома в середине 60-х годов под залог с фиксированной процентной ставкой. С одной стороны, инфляция значительно облегчила реальное бремя задолженности по закладным. С другой стороны, номинальная стоимость домов возрастала быстрее, чем общий уровень цен.

Правительство, накопившее огромный государственный долг, также  получает большую выгоду от инфляции. На протяжении всей истории правительства  регулярно оплачивали долги из вновь  взятых ссуд. Инфляция дает возможность министерству финансов оплатить долги деньгами, имеющими меньшую покупательную способность, чем те, которые оно получило. Номинальный национальный доход, а следовательно, и налоговые сборы растут при инфляции; размеры же государственного долга не увеличиваются. Это значит, что инфляция облегчает правительству реальной бремя государственного долга. Притом, что инфляция приносит такую выгоду правительству, некоторые экономисты открыто задают вопрос: может ли общество рассчитывать на то, что правительство проявит рвение в своих попытках приостановить инфляцию?

Действительно, некоторые  страны, такие, как Бразилия, когда-то настолько широко использовали инфляцию, чтобы уменьшить реальную стоимость  своих долгов, что теперь кредиторы вынуждают их брать займы не в своей валюте, а американских долларах или какой-нибудь другой относительно устойчивой валюте. Это не позволяет использовать инфляцию внутри страны, чтобы избежать “ невыполнения обязательств “ по долгам. Любая инфляция внутри страны приводит к уменьшению реальной стоимости ее валюты, но не стоимости долга, который необходимо выплатить.

2. Антиинфляционная политика государства

Опыт борьбы с инфляцией  в России показывает, что большая  часть мероприятий основываемых на “книжных” примерах, малоэффективна, тогда как успех в борьбе с этим явлением возможен только лишь при учете тонких особенностей ситуации. Так, к примеру, сжатие денежной массы в разных странах приводит к диаметрально противоположным результатам. В одних странах уменьшение наличных денег в обороте снижает инфляцию, в других – повышает. Тонкость борьбы с инфляцией заключается именно в том, чтобы правильно уловить и использовать именно те обусловленные местом и временем явления.

Как показывает практика, бороться можно только с открытой инфляцией, подавленная инфляция регулированию не подлежит. Поэтому первоочередная задача антиинфляционной политики государства состоит в переключении государства на открытый ее тип.

Методы борьбы с инфляцией  могут быть прямые и косвенные. Чаще всего проявляется следующая закономерность: чем кризиснее ситуация, тем насущнее прямые методы воздействия правительства и центрального банка на экономику и денежную массу, как ее составляющую.

Косвенные методы включают:

1. регулирование общей  массы денег через управление “печатным станком”.

2. регулирование процентных  ставок коммерческих банков через  управление ими Центробанком.

3. обязательные денежные  резервы коммерческих банков.

4. операции центрального  банка на открытом рынке ценных  бумаг.

Косвенные методы не могут работать в нашей экономике на полную мощность по причине ее недостаточной “рыночности”. Полноценный рынок ценных бумаг, в том числе рынок государственных обязательств у нас отсутствует, а, соответственно, Центральный банк не может воздействовать на денежную массу через куплю-продажу ценных бумаг.

Прямое регулирование  покупательной способности денежной единицы включает в себя такие  методы, как:

1. прямое и непосредственное регулирование кредитов и их распределения государством.

2. государственное регулирование цен.

3. государственное регулирование пределов заработной платы.

4. государственное регулирование внешней торговли и операций с иностранным капиталом.

5. государственное регулирование валютного курса.

Практика прямого регулирования  денежной массы широко распространена на западе. США неоднократно в 60-х – 70-х г. неоднократно замораживали цены на многие товары. Полтора десятилетия после второй мировой войны понадобилось странам Западной Европы для начала либерализации цен, да и то неполной. Франция полностью либерализовала цены на внутреннем рынке лишь в 1986. Ф. Рузвельт выводил США из глубочайшего кризиса 30^х путем жесточайшего государственного регулирования экономики. В большинстве стран существовали специальные законы, ограничивающие доходы от торгового посредничества.

Итак, оценивая характер антиинфляционной политики, в ней  можно выделить два подхода:

1. Первый подход предусматривает  активную бюджетную политику, т.е.  активное маневрирование государственными  расходами и налогами в целях воздействия на платежеспособный спрос.

При инфляционном спросе государство может уменьшить  его путем ограничения своих  расходов и повышения налогов. Однако такие действия могут привести к  застою и различным кризисным  явлениям в экономике, увеличению безработицы.

В условиях спада спроса бюджетная политика может использоваться для его расширения, осуществляются программы государственных капиталовложений и других государственных расходов, понижаются налоги. Налоги снижают  в первую очередь для получателей  средних и низких доходов.

Однако стимулирование спроса  бюджетными средствами может  усилить инфляцию, к тому же большие  бюджетные дефициты не позволяют  маневрировать расходами и налогами.

2. Второй подход –  это гибкое денежно-кредитное  регулирование, которое осуществляется формально неподконтрольным правительству Центральным банком страны. Банк изменяет количество денег в обращении и ставку ссудного процента. Денежно-кредитная политика используется как средство для кратковременного воздействия  на экономику. Иными словами, государство должно проводить антиинфляционные мероприятия для ограничения спроса, поскольку стимулирование экономического роста и искусственное поддержание заработной платы путем снижения естественного уровня безработицы ведет к потере контроля над инфляцией.

С точки зрения интересов  общества, борьба с инфляцией может  привести к значительным потерям  в народном хозяйстве. По некоторым  подсчетам, для снижения инфляции на 1% безработица должна быть в течение  года на 2% выше своего естественного  уровня, при этом реальный Валовой Национальный Продукт (ВНП) уменьшается на 4% по сравнению с потенциальным. Для США, например, такое уменьшение ВНП в 1985 году оценивалось в 160 млрд. долларов.

Таким образом, из изложенного  выше видно, что инфляция – это  сложный многопрофильный процесс, наносящий серьезный ущерб экономике страны, ее населению. Инфляция в настоящее время в той или иной степени охватывает практически все страны мира. Борьба с ней с целью ее снижения или полного уничтожения (идеальный случай) требует больших сил и материальных затрат.

2.3 Особенности  государственного регулирования  инфляции в современной России

В начале 2000-х годов в России, инфляция приобрела тенденцию к спаду (см. график). Это говорит о том, что страна постепенно выходит из глубокого экономического кризиса.

 

 

 

Таблица 3. Инфляция в  России в 2004 - 2007 гг.

В настоящее время  цель предлагаемой правительством антиинфляционной модели – не подавление инфляции любой  ценой, а управление инфляционным процессом (рыночными и государственными методами) в интересах подъема национального производства и экономической безопасности народа. Судя по мировому опыту, допустима небольшая инфляция, если это увеличивает платежеспособный спрос и тем самым стимулирует экономический рост. На данном этапе борьбы с инфляцией экономистами предлагаются следующие основные направления экономической политики, направленной на оздоровление денежной системы нашей страны: