5. Мировые деньги. Функция мировых денег проявляется во   взаимоотношениях между странами или между юридическими и физическими лицами, находящимися в различных странах. Мировые деньги функционируют как всеобщее платёжное средство, всеобщее покупательное средство и всеобщая материализация общественного богатств

     Глава 2. Основные направления  теорий денег

     Деньги  являются неотъемлемым составным элементом  товарного производства и развиваются  вместе с ним. Эволюция денег, их история  являются составной частью эволюции и истории товарного производства, или рыночной экономики. Современная  экономическая теория накопила различные  теоретические подходы к уяснению сущности денег и их влиянии на экономику. Различают три основные теории денег — металлическую, номиналистическую и количественную.

2.1.  История возникновения теорий  денег

     Теорией денег называется каждая экономическая  теория, предметом изучения которой  являются особенности, закономерности и последствия влияния денег  как финансового инструмента  на экономическую систему в целом. При этом взгляды экономистов  на роль денег в экономике неизбежно  меняются как в зависимости от исторического момента возникновения  конкретной теории, так и от особенностей воззрений того или иного специалиста. Поэтому существует сразу несколько  теорий денег, среди которых выделяют классические, базовые теории и теории, имеющие меньшее распространение.

     Как и упоминалось ранее основными (или буржуазными) считаются три теории денег а именно: металлическая (в некоторых случаях именуемая металлистической), номиналистическая и количественная. Металлическая теория денег характеризуется тем, что покупательная способность денежных знаков определяется лишь стоимостью того металла, из которого данные деньги изготовлены. Металлическая теория денег исторически возникла первой, возникнув на рубеже XVI и XVII веков, и была отправной точкой исследований. Именно металлам была придана роль всеобщего эквивалента ценности, следовательно, более всего ценились драгоценные металлы, золото и серебро, чья ценность для цивилизации традиционно была неоспорима. Ценность денег была неотделима от ценности того металла, из которых они были изготовлены, поэтому сторонники металлической теории не принимали бумажных денег, на которые Европа активно стала переходить с XVII-XVIII веков. При этом теория также не учитывала то, что ценностью обладают не только товары и драгоценные металла, но и совокупность нематериальных услуг, которые играют огромную роль в экономических отношениях. Из-за этого с позапрошлого столетия металлическая теория потеряла своё влияние, однако не исчезла совсем: в конце XIX века её пытались модернизировать, признав ценными и обеспеченные золотым запасом дензнаки, а в 1950-1960-х годах активно выступали за сохранение золотого обеспечения валюты.

     Следующей хронологически явилась номиналистическая  теория денег, суть которой сводилась  к тому, что ценность денежного  знака определяется указанным на нём значением, то есть номиналом. Основы этой теории были заложены английскими  экономистами в первой половине XVIII столетия, а наиболее яркое проявление можно было наблюдать в 1920-е годы в Германии. Именно здесь, в стране, находившейся в экономическом кризисе  после проигранной Мировой войны  и вынужденной расплачиваться с  победителями, правительство попыталось решить почти все проблемы с помощью  одних лишь денег, на которых совершенно произвольно печатались баснословные суммы. Однако дело было в том, что  стоимость денег не была ничем  реально обеспечена: ни золотым запасом, которого фактически не было, ни товарной или трудовой стоимостью, которая  в разрушенной экономике находилась почти на нулевом уровне. В результате экономику захлестнула гиперинфляции  и вскоре бумага, на которой печатались деньги, стала дороже, чем указанный  на них номинал..

     Следующим эволюционным этапом теории денег стала  так называемая количественная теория, согласно которой главным фактором является не ценность денег вследствие её обеспеченности неким материальным эквивалентом, а спросом на деньги как на один из видов товара. Таким  образом, покупательная способность, инфляция и уровень цен определяются количеством денег, находящихся в обороте. Именно благодаря действию классического принципа спроса и предложения деньги и наделяются определённой стоимостью. При этом как факт представляется предположение, что все выпущенные деньги находятся в обращении, что игнорирует наличие денежной массы, фактически изъятой из активного обращения. Хотя основы данной теории были заложены ещё в XVIII веке, в главных чертах количественная теория оформилась среди американских экономистов в начале прошлого столетия и является наиболее влиятельной в настоящее время из буржуазных теорий денег.

     Помимо  трёх основных денежных теорий существует ряд других теоретических систем, которые с разной долей условности можно назвать вариантами классических образцов. Так, своеобразной версией  основной номиналистической теории стала так называемая государственная  теория денег, в которой деятельность государства по наделению денежных знаков неким номиналом абсолютизируется. Деньгам фактически отказывается в  их финансовой природе, они наделяются лишь функциями статистического  учёта юридических распоряжений органов государственной власти о том, сколько должны стоить деньги. Государственная теория активно  использовалась при аргументации необходимости  отказа от золотого обеспечения денег.

     Множество вариаций имеет количественная теория денег как наиболее распространённая и прогрессивная среди классических теорий. Так, именно от количественной теории произошёл современный монетаризм, главным постулатом которого является мнение, что равновесие в экономике  достигается посредством изменения  цен на отдельные товары, а определяющее значение имеет общий уровень  цен, обеспечивающий переход от одного уровня равновесия к другому. Основоположником данной теории денег стал лауреат  Нобелевской премии американский учёный Милтон Фридмен. Его работы стали  теоретической базой экономической  политики Рональда Рейгана, «рейганомики»: рыночные отношения являются саморегулирующейся системой, в которую государство  может вмешиваться с помощью  денежной политики лишь для создания оптимальных условий для свободного и конкурентного функционирования всех участников. Также существует кембриджская версия количественной теории денег, в которой особое значение придаётся функции накопления денежной массы: рассматриваются вопросы о спросе на деньги и накоплении их части в виде «кассовых остатков». Также теорией денег занимался и один из основателей макроэкономической науки Джон Мейнард Кейнс. Согласно его взглядам, скорость обращения денег в движении доходов есть переменная величина, изменяющаяся совокупно с изменениями доходов, нормы процента и других параметров экономики. Следовательно, норма ссудного процента является рычагом, с помощью которого условия денежного обращения воздействуют на выпуск продукции и занятость в экономике в целом. В свою очередь, денежная эмиссия благотворно влияет на состояние производства.

     А теперь необходимо более поподробнее  рассмотреть и проанализировать каждый вариант теории денег.

2.2. Металлическая теория денег

     Ранний  металлизм возник в период первоначального  накопления капитала в XVI-XVII вв. Эта  теория появилась в наиболее развитой стране того времени — Англии. Одним  из основателей металлической теории был У.Стэффорд (1554—1612). Для ранней металлической теории денег было характерно отождествление богатства  общества с драгоценными металлами, которым приписывалось монопольное  выполнение всех функций денег.

     Недостатками  этой теории были следующие положения:

     Во-первых, они не предусматривали необходимости  и закономерности замены полноценных  денег бумажными.

     Во-вторых, представления ее сторонников о  богатстве общества были ограничены, так как они не поняли, что богатство  общества заключается не в золоте, а в совокупности материальных и  духовных благ, созданных трудом.

     Позднее, в XVIII в. и первой половине XIX в., металлическая  теория денег, отражавшая прежде интересы торговой, а не Промышленной буржуазии, утрачивает свои позиции. Однако во второй половине XIX в. немецкий экономист К. Книс (J 821—1898) не просто воспроизвел  взгляды ранних металлистов, но модернизировал их применительно к новым условиям. В качестве денег он рассматривал не только металл, но и банкноты центрального банка, поскольку к этому времени кредит стал играть значительную роль в хозяйстве, что в свою очередь послужило основой для эмиссии банкнот. Признавая банкноты, одновременно К. Книс выступал против бумажных денег, не разменных на металл.

     Вторая  метаморфоза металлической теории денег произошла после Первой мировой войны, когда приверженцы  металлизма уступили за сохранение золотого стандарта в так называемой «урезанной»  форме, а именно золото-слиткового и  золото-девизного стандарта.

     После Второй мировой войны некоторые  экономисты отстаивали идею восстановления золотого стандарта во внутреннем денежном обращении, а в 60-е гг. во Франции произошла метаморфоза металлической теории применительно к международным валютным отношениям. Эта теория, подан название неометаллизма, подкрепляла политическую французского правительства, превратившего большую часть своих долларовых авуаров в золото.

     Эта теория отождествляла деньги с благородными металлами золотом и серебром и получила развитие в XV—XVII вв., в  эпоху' первоначального накопления капитала, когда представители данной теории (в Англии — У. Стаффорд, Т. Мен, Д. Норе, во Франции — А. Монкретьен) выступали против порчи монет.

     Металлическая теория денег отражала интересы торговой буржуазии и ее направление в  политической экономии — меркантилизм, согласно которому источником богатства  общества является внешняя торговля, активное сальдо которого обеспечивавет  приток в страну драгоценных металлов.

     Ошибочность теории раннего металлизма заключается  в слеп дующем:

     => во-первых, источником общественного  богатства считались золото и  серебро, а

     не  совокупность материальных благ, созданных  трудом;

     => во-вторых, отрицались необходимость  и целесообразное замены в  обращении металлических денег  бумажными.

     С завершением первоначального накопления капитала изменились и взгляды на источник богатства общества — им стали считаться не внешняя торговля и благородные металлы, а мануфактуры  и сельское хозяйство, т. е. функционирующий  капитал. Предпочтение отдавалось внутреннему  рынку.

     Возрождение металлической теории денег относится  ко второй половине XIX в., что связано  с введением золотомонетного  стандарта в Германии в 1871—1873 гг. Это была первая метаморфоза металлической  теории денег, которая заключалась  в том, что немецкие экономисты деньгами считали не только благородные металлы, но и банкноты Центрального банка, разменные  на металл.

     Вторая  метаморфоза теории произошла после  Первой мировой войны, когда ее представители, признав невозможность восстановления золотомонетного стандарта, пытались приспособить свою теорию для введения новых урезанных форм золотого монометаллизма: золотослиткового и золотодевизного  стандартов.

     Третья  метаморфоза металлической теории денег произошла после Второй мировой войны, когда французские  экономисты А. Туммон, Ж. Рюзф и М. Дебре, а также английский экономист  Р. Хаффорд предложили идею о необходимости  введения золотого стандарта в международном  обороте, а американский и французский  экономисты М. Хальперин и Ш. Риссей выдвинули требование о введении его во внутреннем обращении.

     Ход рассуждений неометаллистов таков: золото имеет высокую внутреннюю стоимость и поэтому не обесценивается подобно его бумажным дубликатам, символам. Если возрастает производительность труда в золотодобыче или открываются  новые месторождения, то товарные цены растут, однако понижаются сами издержки производства прежнего весового количества золота. К тому же переполнение каналов денежного обращения золотыми деньгами маловероятно, поскольку золото — это воплощение богатства, и оно перетекает, при наличии благоприятных возможностей, в сферу тезаврации. А при изменившихся условиях — экономический бум, рост потребности в оборотных средствах — накопленные золотые монеты возвращаются в сферу обращения. Таким образом, при золотом стандарте стихийно поддерживается товарно-денежное равновесие.