Теории денег и их эволюция

• источником общественного богатства считалось золото и серебро, а не совокупность материальных благ, созданных трудом;
• отвергалась необходимость и целесообразность смены в обращении металлических денег бумажными знаками стоимости.

С завершением начального накопления капитала внешняя торговля перестала быть главным источником обогащения. Идеологи  возникающей промышленности буржуазии принялись сравнивать действующий капитал сокровищам в виде золота и серебра, выступая с критикой идей металлистической теории денег [15, с. 208].

В XIX в. сторонники металлистической теории денег, немецкие экономисты К. Книс, В. Лексис, А. Ланс, А. Лансбург и другие уже не отвергали вероятность обращения бумажных знаков, но добивались их обязательного размена на металл. Принципами металлистической теории денег обосновывались денежные реформы, сосредоточенные на предотвращение инфляции [15, с. 209].

Новое становление металлизма приходится на вторую половину XIX в., которая связана с внедрением а большинстве стран системы золотого стандарта. Наиболее знаменитые приверженцы данного направления и введения металлического денежного обращения – У. Джевонс, Дж. Милль, К. Маркс, А. Вангер, А. Маршалл. Ведущими русскими сторонниками теории металлизма были А.Я. Антонович, В.П. Безобразов, Н.Х. Бунге, И.Я. Горлов, П.П. Мигулин, Л.В. Федорович. Обобщенно результаты исследовательских работ в этом направлении содержится в следующем:

• золото, как база денежной системы, необходимо для соизмерения товаров, так как золото считается мерой стоимости;
• стоимость денег и уровень цен соединены пропорциональной зависимостью;
• размен банкнот на золото – это средство регулирования количества денег в обращении. Неразменность банкнот формирует условия для излишней эмиссии;
• для обеспечения эластичности денежного предложения нужен запас денежного металла, который превышает необходимость в деньгах как средстве обращения [15, с. 208].

После Первой мировой войны приверженцы этой денежной теории были обязаны признать невозможность возобновления золотомонетного стандарта и пробовали применить металлическую теорию денег для обоснования золотослиткового и золотодевизного стандарта.

После Второй мировой войны 1939-1945 гг. отдельные экономисты защищали идею возобновления золотого стандарта во внутреннем денежном обращении. В 60-е годы XX в. металлизм ожил во Франции в форме неометаллизма применительно к сфере международных валютных взаимоотношений. С отменой положений Бреттон-Вудской денежной системы в начале 70-х годов XX в. сторонники этой теории пытались доказать необходимость восстановления роли золота. Примечательно, что в США в 1981 г. была создана особая комиссия по этой проблеме, которая посчитала введение золотого стандарта нецелесообразным [15, с. 209].

2.2. Номиналистическая теория денег

Номиналистическая теория денег появилась при рабовладельческом строе, она опровергла внутреннюю стоимость денег для оправдания порчи монет, имея цель – увеличить доходы казны. Данная теория сложилась в XVII-ХVIII веках, когда денежное обращение было заполнено неполноценными монетами. Одними из первыми представителями номинализма были англичане Дж. Беркли и Дж. Стюарт. Они высказали мнение, что, во-первых, деньги создаются государством, во-вторых, их стоимость определяется номиналом, в-третьих, суть денег сводится к безупречному масштабу цен. К примеру, Дж. Стюарт обусловливал деньги как масштаб цен с равноправными делениями. К. Маркс, осуждая эти положения, писал, что взвешивать сахарную голову можно только при помощи гири, которая сама владеет весом, принятым за единицу. Так и деньги имеют все шансы измерять стоимость товаров, владея самостоятельной стоимостью. Следственно, номиналисты целиком и полностью опровергали стоимостную природу денег, рассматривали их как техническое орудие обмена. Главенствующее положение номинализм занял в политэкономии в конце XIX – начале XX в. В отличие от раннего номинализма объектом его защиты стали не неполноценные монеты, а бумажные средства (казначейские билеты). Более ясно суть номинализма проявилась в теории денег немецкого экономиста Г. Кнаппа («Государственная теория денег», 1905 г.). Существенные ее положения сводились к следующему [6, с. 109]:

• деньги – продукт государственного правопорядка, творение государственной власти;
• деньги – хартальное платежное средство, то есть знаки, которые наделены государством платежной силой;
• основная функция денег – средство платежа. Кнапп писал, что сущность денег содержится не в материале знаков, а в правовых нормах, которые регулируют их использование [6, с. 109].

Неправильность государственной теории денег Кнаппа содержалась в том, что: во-первых, деньги – категория не юридическая, а экономическая; во-вторых, металлические деньги владеют независимой стоимостью, а не получают ее от страны, представительная стоимость бумажных денег, помимо прочего, определяется не государством, а обоснована объективными экономическими законами; в-третьих, основной функцией денег считается не средство платежа, а мера стоимости. Австрийский экономист Ф. Бендиксен в собственных работах («О ценности денег», «О деньгах как всеобщем знаменателе») попробовал дать экономическое объяснение государственной теории денег, расценивая деньги как подтверждение об оказании услуг членам общества, которое дает право на получение встречных услуг. Но его попытка экономически аргументировать номинализм не удалась, потому что при оценке сущности денег он игнорировал теорию стоимости [6, с. 110].

Во время экономического кризиса 1929-1933 гг. номинализм приобрел предстоящее становление как теоретическая основа для оправдания отхода от золотого стандарта. Так, Дж. M. Кейнс («Трактат о деньгах», 1930 г.) провозгласил золотые деньги «пережитком варварства», «пятым колесом телеги». Безупречными он назначил бумажные деньги, которые наиболее эластичны, нежели золото, и, якобы, обязаны обеспечить устойчивое процветание общества. Вытеснение бумажными деньгами из обращения золота он рассматривал как эмансипацию денег от золота и победу теории Кнаппа [6, с. 110].

Кейнс считал, что все цивилизованные деньги считаются хартальными и кнапповский хартализм сполна осуществлен. Неверным в теории Кейнса являлось утверждение, что металлическое обращение неэластично: в реальности оно достигается методом выпуска банкнот, разменных на золото. Практическая задача номинализма Кейнса содержалась в теоретическом обосновании отмены золотого стандарта, перехода к бумажно-денежному обращению и урегулированию экономики через управление инфляционным процессом. В настоящее время номинализм – одна из господствующих теорий денег по вопросу об их сущности. Так, знаменитый американский экономист П. Самуэльсон считает, что деньги являются условными знаками. В своей работе «Экономика» он пишет: «Эпоху товарных денег сменила эпоха бумажных денег. Бумажные деньги олицетворяют сущность денег, их внутреннюю природу... Деньги – это искусственная социальная условность» [6, с. 110].

Таким образом, всем разновидностям номинализма характерны одни и те же пороки: игнорирование товарного возникновения денег, отказ от их важных функций, отождествление средств с масштабом цен, идеальной счетной единицей и т.д. [6, с. 110].

3. Количественная теория денег

3.1. Теория Карла Маркса

Карл Маркс исследовал денежные проблемы во взаимосвязи с исследованием хозяйственного механизма в целом. Основой его исследования считаются логические и исторические методы. Для него проблема денег появляется несколько раз: первоначально – вследствие изучения сущности и природы товара и процесса обмена, а после в ходе функционирования капитала [15, с. 219].

Деньги и денежное обращение в трудах Маркса рассматриваются как отправная посылка анализа капитала. Исходя из убеждений марксисткой теории, деньги вторичны относительно к производству, все же, роль их крайне важна. В кругообороте промышленного капитала денежный капитал, с одной стороны, формирует нужные условия для производства, а с другой – служит формой реализации товарного капитала. В ходе движения капитала и осуществления общественного продукта деньги содействуют перераспределению факторов производства между отраслями, и, следовательно, оказывают влияние на структурные изменения в экономике. В развитии денежного обращения Маркс, подобным образом, видит объективный процесс эволюции конкретных форм производственных отношений [15, с. 220].

В ряде работ Маркс обнаружил, что с возникновением полноценных металлических денег обмен товаров трансформировался в товарно-денежное обращение, где товарный рынок и денежное обращение взаимно обуславливают друг друга. В данной закономерной последовательности товарное обращение есть начальная предпосылка денежного обращения. Будучи вторичным, денежное обращение только отображает и укрепляет те процессы, которые развиваются в товарном производстве и товарном обращении [15, с. 220].

Вместе с тем, по мнению Маркса, денежному обращению нельзя отводить только пассивную несамостоятельную роль, так как оно имеет свои законы формирования и проявляет обратное воздействие на товарное обращение и товарное производство. Также, имеется еще одно обстоятельство. Возникновение металлического денежного обращения поставило его под влияние строгого государственного контроля, вместе с тем товарный рынок подвергся только косвенному воздействию государственной политики [15, с. 220].

В целом, по Марксу, деньги оказывают обратное воздействие на производство. А именно, из функций денег как средства обращения и платежа К. Маркс  выводил возможность кризисов, которая выяснялась возникновением разрыва во времени и пространстве между продажей и куплей товаров. Согласно теории К. Маркса для обслуживания обращения установленной товарной массы требуется обусловленное количество металлических денег, которое определяется рядом факторов (параметров) воспроизводства [2, с. 29]:

• суммы цен товаров;
• скорости оборота денежных единиц при обслуживании сделок;
• развития кредитных отношений.

К. Маркс предложил следующую форму закона денежного обращения (определения количества наличных денег):

                                   ,                              (1)

где – количество денег, необходимых для обращения; Ц – сумма цен проданных товаров; К – сумма цен товаров, проданных в кредит; П – сумма платежей, по которым наступил срок оплаты; ВП – сумма взаимопогашающихся платежей; СО – среднее число оборотов денег, или скорость оборота денег.

В отношении бумажных денег назначено следующее: если их количество равно количеству золотых денег, необходимому для обращения, то они действуют так же, как и золотые, и владеют такой же покупательной способностью. Но если каналы денежного обращения наполняются избыточным количеством бумажных денег (больше, чем требуется золотых), то их покупательная способность уменьшается, что выражается в росте цен товаров. В итоге делается вывод, что в то время как количество золота в обращении увеличивается или уменьшается вместе с повышением или понижением товарных цен, последние начинают меняться под влиянием изменения массы бумажных денег, ведь таковые могут поступать в обращении в любом количестве [2, с. 30].

Необходимо подчеркнуть, что представленный выше закон денежного обращения сформулирован применительно к металлическим денежным системам. Для современного периода бумажно-кредитных денежных систем сумма цен товаров, показанная в неразменных бумажных деньгах, не может служить отправной посылкой для определения их необходимого количества [2, с. 31].

Особое внимание процессу заимствования капитала было уделено К. Марксом в главном его труде – «Капитале». Автор детально рассматривает вопрос о значении привлечения капитала в форме кредитных ресурсов, а также раскрывает формы так называемого фиктивного капитала. Прежде всего, К. Маркс рассматривает коммерческий кредит и его орудие ― вексель. Вслед за этим он приводит ряд выписок из современной ему английской экономической литературы, дающих представление о характере и размере вексельного обращения. Так же К. Маркс рассматривает банкирский кредит, банкноту, связь последней с векселем и фиктивный капитал. С точки зрения продавца, продажа в кредит есть отчуждение потребительной стоимости товара, но без реализации его цены, без превращения его из мысленно представляемого золота в действительное золото. С точки зрения покупателя, кредит означает получение потребительной стоимости без соответствующего отчуждения стоимости. Но кредит – не дарение, не вручение подарка; кредитная сделка создает обязательство, в силу чего продавец становится кредитором, а покупатель – должником. По истечении срока обязательства их роли меняются: бывший продавец получает стоимость, не отчуждая потребительной стоимости, а бывший покупатель отчуждает стоимость, не получая потребительной стоимости. Таким образом, в производственные отношения между товаропроизводителями кредитом вносится известная модификация [1, с. 11].

3.2. Неоклассическая теория

Неоклассическая теория денег сформировалась в последней трети XIX века. Основные ее представители – буржуазные экономисты А. Маршалл, Л. Вальрас, А. Пигу, И. Фишер. Неоклассическая теория денег – составная часть неоклассической концепции воспроизводства, характерной чертой которой было обеспечение «полной занятости» производственных ресурсов и рабочей силы благодаря действию механизма свободной конкуренции и ценообразования, способного, по предложению представителей этой теории, гарантировать равновесие в экономике и предотвращать кризисы перепроизводства [13, с. 55].

Важнейшее предназначение денег в неоклассической модели содержалось в определении уровня цен. В систему неоклассических убеждений органически вплеталась количественная теория денег, которая провозглашала прямую взаимосвязь между количеством денег в обращении и уровнем товарных цен.  Ошибочность этой теории состояла в том, что, деньги рассматривались исключительно как средство обращения, а их стоимость определялась в следствии столкновения товарной и денежной масс [13, с. 55].