Центральный банк

 

                   Содержание

		Введение	1
1	Функции Центрального Банка		4
2	Денежно кредитная политика Центрального Банка		8
3	Основные направления  единой государственной денежно-кредитной  политики на 2009 год и период 2010 и 2011 годов		21
4	Деньги Центрального Банка		26
4.1	Деньги Центрального Банка (со стороны пассивов)		29
4.2	Деньги Центрального Банка (со стороны активов)		30
4.3	Денежный мультипликатор. Предложение денег.		31
4.4	Границы создания денег Центральным  Банком		34
5	Денежная База		34
	Заключение		36
	Приложения		37
		Список литературы	38

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

В банковсой системе любой  страны центральный банк играет ключевую роль. От его деятельности зависит  устойчивость развития как национальной экономики, так и банковского  сектора страны. Регулируя денежный оборот в наличной и безналичной  формах, центральный банк создает  решающие экономические предпосылки  для обмена прдуктами труда, движения товаров и услуг от производителя  к потребителю общественных благ.

Как и всякий банк, центральный банк функционирует в сфере обмена.

Создавая свой продукт  в виде наличных денег и безналичных  платежных средств, эмитируя их в  обращение, центральный банк дает возможность  для неприрывного кругооборота и  оборота капитала экономических  субъектов, непрерывного процесса производства, распределения, перераспределения  и потребления общественного  продукта.

как всякий банк, центральны банк является экономическим институтом, функционирующим в сфере товарно-денежных отношений; их свертывание, переход  на продуктообмен неизбежно приводят к упразднению этого института. В арсенале центрального банка преимущественно  экономические методы регулирования. Его денежно кредитная политика основана на использовании денег, кредита, процента, валютного курса  как  эфективных инструментов стимулирования экономического развития.

Являясь экономическим инструментом, центральный банк выступает как  некоммерческая организация. Работая  в сфере экономического оборота, предоставляя экономическим субъектам  свои продукты и услуги, центральный  банк так же, как и коммерческие банки, получает за них определенную плату, компенсирующую затраты. Однако в отличии от коммерческих банков получение прибыли не является для  центрального банка целью деятельности. его функциональные задачи лежат  не в плоскости предпринимательской  деятельности как таковой, а в  области управления денежным оборотом, не в бизнесе, а в создании с  помощью денежно кредитных инструментов экономических прелпосылок для  его развития. Вся "предприимчивость" центрального банка заключается  лишь в том, чтобы обеспечить наиболшую  эластичность, устойчивость денежного  оборота. что позволит беспрепятственно совершать платежи за товары и  услуги.

Деятельность центрального банка носит общественный характер. Центральный банк- это общественный интитут, работающий преимущественно  на макроуровне экономических отношений. Эмитирование центральным банком наличных денег и платежных средств  одинаково важно как для отдельных  экономических субъектов, так и  для экономики в целом. центральный  банк работает не для себя, а на экономику  страны. Обеспечивая рациональнцю организацию  денежного обращения, безинфляционное  развитие, центральный банк создает  условия для сохранения ценности денег и тем самым для соционального  развития всего общества и каждого  его гражданина.

С экономической точки  зрения центральный банк - это такой  общественный, неккомерческий денежно-кредитный  институт, который, функционируя в сфере  обмена, регулирует платежный оборот  в наличной и безналичной формах.

Правовой статус Центрального банка Российской Федерации связан с его сущьностью как общественного  денежно- кредитного института. Центральный  банк Российской Федерации выступает  прежде всего как юридическое  лицо. Статус Центрального банка Росссийской  Федерации и полномочия определяются Конситуцией Российской Федерации, Федеральным законом " О Центральном  банке Российской федерации (Банке  России)", другими федеральными законами.

Центральный банк Российской Федерации в отличии от коммерческих банков выступает как федеральный  орган государственной власти. При  этом его Государственно-властные полномочия распространяются только на денежно-кредитную  сферу и регулирование деятельности банков, входящих в банковскую систему  страны. Специфика статуса Центрального банка Российской Федерации заключается  в том, что будучи наделен государственно-властными  полномочиями, он не обладает полномочиями исполнительного органа власти по отношению  к другим банкам. Такое управление не предпологает право собственности  на имущество управляемых субъектов, подчинение банку, в сязи с этим "такое  управление носит не непосредственный характер". Государственное управление  осуществляется банком россии в форме  денежно-кредитного регулирования  с помощью введения им определенных норм и правил деятельности неподчиненных  ему банков, а так же посредством  надзора и контроля за их работой. В связи с этим Банк России не вмешивается в повседневную деятельность экономических субъектов.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1 Функции Центрального банка России

Специфика Банка России как  экономического денежно-кредитного института, его юридический статус определяют и цели его деятельности. В  Федеральном законе отмечается, что "целями деятельности Банка России являются:

• защита и обеспечение устойчивости рубля;
• развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
• обеспечение эффективного и бесперебойного Функционирования платежной системы"

Вместе с тем, как мы уже говорили, банковская система  и отдельные ее элементы являются частью экономической системы, в  связи с чем его целевая  ориентация всегда несколько шире, чем это представлено в Федеральном  законе. В главном направлении  она во многом совпадает с целями экономики страны, ее устойчивого  развития и не ограничивается обеспечением безинфляционного развития. скорее можно  предположить, что защита и обеспечение  устойчивости национальной денежной единицы, укрепление банковской системы страны, построение эффективной платежной  системы являются задачами главного банка страны, направленными на усилие его роли в экономике и реализации ее целевой ориентации

Для выполнения своих задач  центральные банки наделяются соответствующими функциями.

Зачастую понятия "цель" и "функция" отожествляются. в  связи с этим в Федеральном  законе " О центральном банке (Банке  России)" рассматривается то, как  цель деятельности эмиссионного института  становиться его функциями, а  функции- задачами. Между тем каждое из данных понятий несет вполне определенную содержательную нагрузку, и они не могут отожествляться. Можно дискутировать  по поводу того, являются упомянутые в  федеральном законе цели Банка России действительно или выступают  всего лишь как задачи для получения  главных предполагаемых результатов, но отожествлять их нельзя. Функция- это  сама деятельность, определяемая спецификой предмета, цель- это то, ради чего реализуется функция и что составляет результат ее осуществления. Задача по отношению к цели представляет собой более частное понятие, то, что должно быть сделано для достижения поставленных целей. Задачи могут быть первого и второго порядка, первичными и вторичными, основными и дополнительными и т.д.

В редакции Федерального закона " О Центральном банке Российской Федерации ( Банке Росси)" установлен перечень из 18 функций, который не исключает  осуществление иных функций в  соответствии с федеральными законами. Эти 18 функций можно классифицировать исходя из специфики целевой ориентации и назначения Банка России по пяти группам:

1. Функция Денежно кредитного регулирования ( регулирующая функция);
2. функция нормативного регулирования (нормативно-творческая функция);
3. операционная функция;
4. информационно-аналитическая функция;
5. надзорная и контрольная функция.

В рамках денежно кредитного регулирования (регулирующая функция) Банк России в соответствии с законом, определяющим его деятельность:

• во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
• выступает кредитором последней инстанции для коммерческих банков, организует систему их рефинансирования.

В данной функции просматривается  назначение банка, призванного регулировать денежный оборот. Будучи эмиссионным  центром,  выступая организатором  налично-денежного обращения, институтом поддержки ликвидности коммерческих банков в случае, если им кратковременно необходимы дополнительные денежные средства, Банк России, выполняющий данную функцию, выполняет свое назначение в экономике.

Функция нормативного регулирования (нормативно-творческая функция) предусматривает:

• разработку правил ведения банковских операций;
• определение порядка и правил бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;
• определение правил ведения расчетов в Российской Федерации;
• разработку правил расчетов с международными организмами, государствами, а так же с юридическими и физическими лицами.

Деятельность Банка России по созданию нормативных актов (положений, инструкций, приказов), регулирующих банковские операции, порядок учета и отчетности коммерческих банков, позволяет ему  упорядочить и развивать работу кредитных учреждений, создать общую  методическую базу, единые стандарты  деятельности кредитных организаций, дающих им возможность в рамках действующего законодательства обслуживать своих  клиентов.

В соответствии с операционной функцией Банк России:

• осуществляет самостоятельно либо по поручению Правительства РФ се виды банковских операций и иных сделок;
• управляет своими золотовалютными резервами;
• обслуживает счета бюджетов всех уровней бюджетной системы страны посредством ведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов;

Полномочия, определяемые данной функцией, позволяют Банку России вести обширную деятельность, обслуживать  разнообразные потребности экономических  субъектов, при необходимости выступать  вв качестве уполномоченного агента государства по ведению расчетов по финансовым операциям.

Согласно информационно-аналитической  функции, Банк России:

• проводит анализ и прогнозирование состояния экономики в целом по стране и по регионам, прежде всего в области денежно-кредитных и валютно-финансовых отношений, ценообразования, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
• участвует в разработке прогноза платежного баланса страны, организует его составление;
• устанавливает и публикуют официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной денежной единице.

Для Банка России данная функция имеет особое значение. Без  ее выполнения практически невозможно регулирование денежного оборота, основанного на материальных и финансовых потоках. Анализ и прогнозирование  экономического развития страны является той интеллектуальной базой, которая  позволяет определить динамику и  структуру денежно-кредитных отношений. Сведения о тенденциях экономического развития страны, отдельных секторов экономики, динамике платежного баланса, валютном курсе, основных показателях банковской деятельности дают возможность экономическим субъектам, в том числе банковскому сообществу, при необходимости скорректировать направления своего развития.

Реализуя надзорную и  контрольную функцию, Банк России осуществляет:

• надзор за деятельностью банка и банковских групп;
• государственную регистрацию банков, выдачу им лицензий на совершение банковских операций, приостановку их действий и их отзыва;
• регистрацию эмиссий ценных бумаг банков;
• валютное регулирование и валютный контроль;

Данные полномочия позволяют  Банку России соблюдать ориентиры  развития и укрепления банковского  сектора страны. Проводя надзор за деятельностью коммерческих банков путем постоянного наблюдения и  проверок на предмет ее соответствия законодательно установленным правилам и нормативным актам, Банк России защищает интересы вкладчиков и кредиторов, обеспечивает стабильность деятельности кредитных организаций. Контроль со стороны Банка России как самостоятельная форма наблюдения за обеспечением законности не основан на отношениях подчиненности ему коммерческих банков, поэтому вмешательство Банка России в их оперативную деятельность строго ограничена законом. Оно возможно только в случаях нарушения правил, установленных Банком России, а так же при наличии угрозы интересам вкладчиков(кредиторов). По закону Банк России не должен принуждать коммерческие банки выполнять операции, не предусмотренные учредительскими интересами, законодательными и нормативными актами.