Теории денег

Первоначально понимание сущности денег и их роли в экономике  складывалось в условиях обращения  металлических денег, что выразилось в формировании металлической теории денег.

Металлическая теория денег - это обобщающее название всей совокупности взглядов, высказанных в разное время различными исследователями, которые отождествляли  деньги с драгоценными металлами (золотом  и серебром) и рассматривали их как богатство общества. Одним  из первых представителей металлической  теории считают французского ученого XIV века Николо Орезме, автора первого систематизированного труда на эту тему - тракта о деньгах. Дальнейшее свое развитие эта теория получила в XVI-XVII веках, в эпоху зарождения капиталистических отношений, и сформировалась окончательно в рамках экономического учения меркантилистов, отражающего интересы торговой буржуазии.

Металлическая теория денег - теория, отождествляющая  деньги с драгоценными металлами, из которых изготавливаются деньги.

Данная  теория возникла в Англии в период первоначального накопления капитала в ХУI-ХУII вв. Одним из основателей металлической теории был У. Стаффорд (1554-1612). Для металлической теории денег было характерно отождествление богатства общества с драгоценными металлами, которым приписывалось монопольное выполнение всех функций денег. Сторонники этой теории не видели необходимости и закономерности замены полноценных денег бумажными,  этому позднее они выступали против бумажных денег, не разменных на металл.

Возникновение металлической теории связано с  появлением меркантилизма. Меркантилизм – течение экономической мысли, которое главным источником богатства общества считало накопление денег и настаивало на развитии торговли.

Особенное развитие получают идеи меркантилизма  в XVI и XVII в. в., когда большое значение в экономике западных стран приобретает развитие мануфактур и торгового капитала. Накопление денег и благородных металлов, составляло тогда главную цель торговли и служило важнейшей предпосылкой к развитию промышленности, торговли, накоплению средств в стране.

Металлическая теория исходила из основного положения  меркантилизма, что золото и серебро  являются единственным видом богатства.  Меркантилисты связывали эту теорию с учением о деньгах как богатстве нации.  Такое представление о роли денег отражало, в частности, взгляды купцов, занятых во внешней торговле. Металлическая теория денег заключала в себе ряд ошибок: отождествление денег с товарами, непонимание того, что деньги – товар особого рода, который выполняет специфическую общественную функцию – служит всеобщим эквивалентом. Отсюда следует и утверждение, что золото и серебро являются единственным видом денег. Исходя из неверных представлений о сущности денег и не понимания законов денежного обращения, металлисты развивали фетишистские взгляды на деньги. Они утверждали, что золото и серебро являются деньгами от природы, что деньгами они являются в силу естественных свойств металла. Соответственно они присваивали этим драгоценным металлам функцию носителей общественных отношений.

Металлисты  смешивали простой обмен товаров  с товарным обращением. Вот почему они не выделяли такие функции  денег, как средство платежа и  средство обращения. Они же полагали, что деньги выполняют только лишь две функции: мера стоимости и  средство накопления. В связи с  этим металлисты отрицали замену золота какими-либо другими знаками денег. Бумажные деньги они вообще считали  чем-то противоестественным.

С завершением  первоначального накопления внешняя  торговля перестала служить основным источником обогащения. Все более  стала выделяться роль капиталистических  мануфактур и капиталистического земледелия в качестве сферы производства прибавочной стоимости. Идеологи нарождающейся промышленной буржуазии стали противопоставлять капитал в действии мертвым сокровищам в виде золота и серебра. Поскольку же развитие промышленности в капиталистических странах требовало развития внутреннего рынка, критики меркантилизма резко выступали против металлической теории денег, утверждая, что для внутреннего обращения вовсе не нужны полноценные металлические деньги, которые вызывают непроизводительные издержки нации. Против металлической теории денег выступили так называемые физиократы. 

В эпоху  домонополистического капитализма  с развитием бумажных денег приверженцы  металлической теории денег немецкие экономисты Книс, Лексис, Лансбург уже не отвергали возможности обращения знаков денег, однако требовали их обязательного размена на металл. В этот период трактовка денег как чисто технического орудия обмена и представлением о золоте и серебре как деньгах по своей природе приобрела широчайшее распространение, излагалась в университетских учебниках и монографиях. Принципами металлической теории денег обосновывались денежные реформы, направленные против инфляции.

В конце XIX в. в практику денежного обращения и международных расчетов внедрились некоторые специфические формы, связанные с валютным подчинением ведущими в экономическом смысле государствами более слабых стран. Это обусловило отход от тех традиционных форм размена и внешних расчетов, на которые опиралась металлическая теория денег. Так, например, в это время появилась золотодевизная система денежного обращения, которая вопреки традиционным представлениям металлической денежной теории предусматривала не непосредственный размен кредитных денег на золото, а размен их на девизы ведущих в экономическом отношении государств. Не укладывалась в представления металлической денежной теории также система блокированной чеканки, которая была введена в Австро-Венгрии в 1879 и в Индии в 1893. В этом случае стоимость обращающихся австрийского гульдена и индийской рупии были выше, чем стоимость содержащегося в них серебра.Отрыв стоимости, представляемый деньгами в обращении, от стоимости содержащегося в них металла послужил толчком для развития номиналистической теории денег.

Из вышеизложенного  видно, что металлисты не пытались понять законы денежного обращения, а лишь пытались понять их сущность. В современном  мире металлическая теория денег, по сути, не имеет распространения. Последний  раз всплеск интереса к этой теории произошел в 1981 г., когда Рейган, став президентом, хотел ввести золотой стандарт денег. Однако созданная им специальная комиссия сочла это нецелесообразным.  Идея возврата к металлической валюте непопулярна в первую очередь потому, что это поставило бы денежные системы в зависимость от производства золота и тем самым ослабило бы возможность государственного вмешательства в денежно-кредитную и валютную сферы.

На анализе металлического денежного  обращения основана марксистская теория денег. Маркс объясняет товарную природу денег не естественными  свойствами золота и серебра, а их способностью функционировать в  качестве всеобщей меновой стоимости. Он рассматривал деньги как особый товар, выделившийся из товарного мира в качестве всеобщего товара-эквивалента.

Принципами металлической теории денег обосновывались денежные реформы, направленные против инфляции.

Металлическая теория денег внесла определенный вклад в понимание  сущности и роли денег в условиях металлического денежного обращения. Ее принципиальные положения вызывали острые дискуссии, что способствовало преодолению металлизма и появлению новых денежных теорий. [11]

2.2.Номиналистическая  теория денег

Номинализм  встречается у древних философов  при рабовладельческом строе, а  затем при феодализме. Первыми  номиналистами были апологеты порчи  монет. Узрев тот факт, что стершиеся  монеты обращаются так же, как и  полноценные, они стали утверждать, что существенно не металлическое  содержание денег, а их номинал.

Номиналистическая теория денег возникла при рабовладельческом  строе, она отрицала внутреннюю стоимость  денег для оправдания порчи монет  с целью увеличения доходов казны.

Эта теория сформировалась в XVH—XVIII вв., когда денежное обращение было наводнено неполноценными монетами. Первыми представителями  номинализма были англичане Дж. Беркли и Дж. Стюарт. Они считали, что, во-первых, деньги создаются государством, во-вторых, их стоимость определяется номиналом, в-третьих, сущность денег сводится к идеальному масштабу цен. Например, Дж. Стюарт определял деньги как масштаб цен с равными делениями. К. Маркс, критикуя эти положения, писал, что взвешивать сахарную голову можно только при помощи гири, которая сама обладает весом, принятым за единицу. Так и деньги могут измерять стоимость товаров, обладая самостоятельной стоимостью.

Следовательно, номиналисты полностью отрицали стоимостную природу денег, рассматривая их как техническое орудие обмена.

Господствующее  положение номинализм занял в  политэкономии в конце XDC — начале XX в. Но в отличие от раннего номинализма объектом его защиты стали не неполноценные монеты, а бумажные деньги (казначейские билеты).

Наиболее  ярко сущность номинализма проявилась в теории денег немецкого экономиста Г. Кнаппа («Государственная теория денег», 1905 г.). Основные ее положения сводились к следующему:

♦          деньги — продукт государственного правопорядка, творение государственной власти;

♦          деньги — хартальное платежное средство, т.е. знаки, наделенные государством платежной силой;

♦          основная функция денег — средство платежа.

Кнапп писал, что сущность денег заключается не в материале знаков, а в правовых нормах, регулирующих их употребление.

Ошибочность государственной теории денег Кнаппа заключалась в том, что: во-первых, деньги — категория не юридическая, а экономическая; во-вторых, металлические деньга обладают самостоятельной стоимостью, а не получают ее от государства, представительная стоимость бумажных денег также определяется не государством, а обусловлена объективными экономическими законами; в-третьих, основной функцией денег является не средство платежа, а мера стоимости.

Австрийский экономист Ф. Бендиксен в своих работах («О ценности^енег», «О деньгах как всеобщем знаменателе») попытался дать экономическое обоснование государственной теории денег, оценивая деньги как свидетельство об оказании услуг членам общества, дающее право на получение встречных услуг. Но его попытка экономически обосновать номинализм не удалась, так как при оценке сущности денег он игнорировал теорию стоимости.

В период экономического кризиса 1929—1933 гг. номинализм получил дальнейшее развитие как  теоретическая основа для оправдания отхода от золотого стандарта. Так, Дж. М. Кейнс («Трактат о деньгах», 1930 г.) объявил золотые деньги «пережитком варварства», «пятым колесом телеги». Идеальными он провозгласил бумажные деньга, которые более эластичны, чем золото, и, якобы, должны обеспечить постоянное процветание общества. Вытеснение бумажными деньгами из обращения золота он рассматривал как эмансипацию денег от золота и победу теории Кнагша. Кейнс считал, что все цивилизованные деньги являются хартальными и кнапповский хар-тализм полностью осуществлен.

Ошибочным в теории Кейнса являлось утверждение, что металлическое обращение неэластично: в действительности оно достигается путем выпуска банкнот, разменных на золото. Практическая цель номинализма Кейнса заключалась в теоретическом обосновании отмены золотого стандарта, перехода х бумажно-денежному обращению и регулированию экономики через управление инфляционным процессом.

В настоящее  время номинализм — одна из господствующих теорий денег по вопросу об их сущности. Так, известный американский экономист  П. Самуэльсон считает, что деньги являются условными знаками. В своей работе «Экономика» он пишет: «Эпоху товарных денег сменила эпоха бумажных денег. Бумажные деньга олицетворяют сущность денег, их внутреннюю природу... Деньги — это искусственная социальная условность».

Таким образом, всем разновидностям номинализма свойственны  одни и те же пороки: игнорирование  товарного происхождения денег, отказ от их важнейших функций, отождествление денег с масштабом цен, идеальной  счетной единицей и т.д.

Номинализм сыграл большую роль в экономической политике Германии, которая широко использовала эмиссию  денег для финансирования первой мировой войны. У Кнаппа вначале появилось много сторонников. Однако в период гиперинфляции в Германии, когда для выпуска быстро обесценивавшихся бумажных денег работало 80 фабрик, сама практика выявила свою несостоятельность. Гиперинфляция 20-х годов в Германии положила конец господству номинализма в теориях денег. Г. Кнапп и Ф. Бендиксен не оставили после себя последовательных сторонников. Применение номиналистических рецептов привело к катастрофе в денежном обращении.

В ходе мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. наблюдалось возрождение  номинализма. Это было связано с  необходимостью окончательного отход  от золотого монометаллизма для провозглашения бумажно-денежного обращения. Для обоснования государствено-монополистического регулирования экономики с помощью денег выдвигаются аргументы, почерпнутые из критики номиналистами металлическойконцепции, они стали искать определение стоимости денег не в декретах государства, а в сфере рыночных отношений и путём субъективной оценки их "полезности", покупательной способности. В результате ведущие позиции в теориях денег заняла количественная теория. [12]

2.3.Количественная  теория денег

Количественная теория денег - это  экономическая доктрина, объясняющая  зависимость между количеством  денег в обращении, уровнем товарных цени стоимостью самих денег. Ее суть заключается в утверждении, что  количество денег в обращении  является первопричиной пропорционального  изменения уровня товарных цен и  стоимости денег. Это положение  сначала применялось к металлическим  деньгам, а затем и к бумажным.

В развитие количественной теории денег  внесли свой вклад многие известные  мыслители, оставившие свое собственное  видение этих проблем, свои версии и  выводы, отражающие эволюцию самой  теории, насчитывающую более чем 400-летнюю историю.