Формы организации и роль центральных банков, проблемы их независимости

Широкая денежная масса за 2012 год увеличилась на 45,1 процента (за 2011 год – на 121,2 процента), в том числе рублевая денежная масса (денежный агрегат М2*) увеличилась на 58,4 процента (за 2011 год – на 64,1 процента), валютная составляющая широкой денежной массы (в долларовом эквиваленте) – на 33 процента (за 2011 год – на 2,3 процента).

Рост рублевой денежной массы обусловлен увеличением наличных денег в обороте (денежный агрегат М0) на 68,5 процента, рублевых депозитов – на 57,6 процента, ценных бумаг, выпущенных банками (вне банковского оборота), – на 40,1 процента. Определяющим фактором в увеличении рублевой денежной массы явился прирост депозитов физических лиц на 75,2 процента, в том числе переводных депозитов населения – на 102,2 процента, других депозитов – на 62,3 процента.

В 2012 году наблюдалось улучшение структуры широкой денежной массы: удельный вес ее рублевой составляющей увеличился с 39 процентов на 1 января 2012 г. до 42,6 процента на 1 января 2013 г. В составе рублевой денежной массы доля депозитов физических лиц увеличилась за 2012 год на 3,3 процентного пункта, доля наличных денег в обращении – на 1 процентный пункт при снижении доли депозитов юридических лиц на 3,7 процентного пункта, доли ценных бумаг, выпущенных банками (вне банковского оборота), – на 0,5 процентного пункта.

Среднегодовая широкая денежная масса в реальном выражении (скорректированная на дефлятор ВВП) возросла на 9,4 процента. Скорость

обращения широкой денежной массы в среднегодовом исчислении снизилась на 7,2 процента (до 3,9 оборота) против ее роста на 8,5 процента (до 4,2 оборота) в 2011 году.

Депозиты в иностранной валюте в долларовом эквиваленте на 1 января 2013 г. сформировались в объеме 10,3 млрд. долларов США и за 2012 год увеличились на 34,8 процента против на 3,5 процента в 2011 году.

Рублевая денежная база за отчетный период выросла на 77,2 процента,  или на 13 трлн. рублей. Основными факторами роста рублевой денежной базы стали покупка Национальным банком иностранной валюты и снижение средств Правительства Республики Беларусь на счетах в Национальном банке.

В целях сдерживания интенсивного роста денежного предложения и поддержания покупательной способности белорусского рубля Национальный банк в 2012 году: 

• осуществлял привлечение средств банков через постоянно доступные депозиты и краткосрочные облигации в период избытка ликвидности;
• в период дефицита ликвидности осуществлял рефинансирование банков на рыночных условиях в минимальных объемах, необходимых для проведения платежей и формирования обязательных резервов, а также ограничения резких колебаний процентных ставок на межбанковском рынке;
• дважды увеличивал нормативы обязательных резервов: в мае 2012 г. – с 7,5 до 10 процентов от привлеченных средств в национальной (юридических лиц) и иностранной валютах, в сентябре 2012 г. – с 10 до 12 процентов от привлеченных средств в иностранной валюте;
• проводил операции по погашению своих обязательств в иностранной валюте перед банками – резидентами Республики Беларусь; 
• поддерживал высокий уровень процентных ставок в экономике.

Объем международных резервных активов Республики Беларусь на 1 января 2013 г. составил:

• в соответствии с методологией Международного валютного фонда –  8 095 млн. долларов США, увеличившись за отчетный год на 2,3 процента (на 179,1 млн. долларов США) (согласно Основным направлениям на 2012 год размер резервных активов на 1 января 2013 г. Должен составлять 6,1 – 7 млн. долларов США);
• в национальном определении – 8 763,1 млн. долларов США,  снизившись за отчетный год на 6,6 процента (на 624,1 млн. долларов США).

На 1 января 2013 г. уровень золотовалютных резервов покрывал двухмесячный импорт.

Основными факторами, повлиявшими на изменение уровня международных резервных активов, явились погашение Правительством Республики Беларусь и Национальным банком внешних и внутренних обязательств в иностранной валюте, поступление третьего транша кредита Антикризисного фонда ЕврАзЭС в сумме 440 млн. долларов США,  а также положительное сальдо покупки-продажи Национальным банком иностранной валюты на внутреннем валютном рынке.

В 2012 году Национальный банк обеспечил потребности экономики Республики Беларусь в наличных деньгах достаточным количеством банкнот различных номиналов, продолжил совершенствование нормативной правовой базы в области организации наличного денежного обращения, ведения эмиссионных и кассовых операций, хранения,  инкассации и перевозки наличных денег.

За отчетный год наличный денежный оборот по сравнению с 2011 годом увеличился на 84,6 процента (на 240,2 трлн. рублей) и составил 524,1 трлн.  рублей. Выпуск наличных денег в обращение сложился в объеме 4,6 трлн. рублей. При этом удельный вес эмиссии в кассовом расходе остался на уровне 2011 года и составил 1,8 процента.

На 1 января 2013 г. в обращении находилось 11,3 трлн. Рублей (634,9 млн. экземпляров банкнот). Наибольший удельный вес банкнот Национального банка, находящихся в обращении на начало 2013 года,

приходился на банкноты номиналом 100 тыс. рублей (36,8 процента).  Банкноты номиналом 200 тыс., 50 тыс., 20 тыс., 10 тыс. и 5 тыс. рублей составляли соответственно 35,1, 21,8, 3,7, 1,2 и 0,6 процента от общей суммы

банкнот Национального банка, находящихся в обращении. Доля банкнот других номиналов составила 0,8 процента.

По сравнению с 2011 годом сумма находящихся в обращении банкнот номиналом 100 тыс. рублей в 2012 году увеличилась на 41,1 процента,  номиналом 5 тыс. и 1 тыс. рублей – на 17,2 и 23,1 процента соответственно,

номиналом 500, 100 и 50 рублей – на 42 процента.

Сумма банкнот номиналом 50 тыс., 20 тыс., 10 тыс. рублей, 20 и 10 рублей сократилась на 12,2, 30,6, 36,9, 32,6 и 15,8 процента соответственно.

Национальным банком 12 марта 2012 г. выпущена в обращение новая банкнота номиналом 200 тыс. рублей образца 2000 года, имеющая современные визуальные элементы защиты.

В отчетном году Национальным банком выпущено в обращение 29 наименований памятных монет из золота, серебра и медно-никелевого

сплава. На внутреннем рынке реализовано около 64 тыс. памятных монет,

в том числе золотых – 1 тыс., серебряных – 45 тыс., медно-никелевых –

18 тыс.

В целях предупреждения случаев фальшивомонетничества Национальным банком осуществлялись профилактические мероприятия по информированию населения и банков о признаках подлинности банкнот Национального банка и иностранной валюты, проводилось обучение и оперативно доводились до кассовых работников структурных подразделений Национального банка и банков сведения о вновь выявленных способах подделки банкнот. В результате проделанной работы выявлены и изъяты из наличного денежного оборота

939 поддельных  банкнот (в 2011 году – 972 поддельные банкноты), из них долларов США – 406, евро – 103, российских рублей – 410, белорусских рублей –17, других валют – 3.

По итогам 2012 года собственный капитал Национального банка имеет отрицательное значение в сумме 26 177 млрд. рублей. Уставный фонд Национального банка сформирован в полном объеме в сумме 250 млрд. рублей

За 2012 год Национальным банком получены доходы в сумме 8 415 млрд. рублей, произведены расходы в сумме 9 001 млрд. рублей,  убыток составил 586 млрд. рублей.

Таким образом, необходимо сделать все возможное для успешного социально-экономического развития страны.

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В результате проведенного исследования можно сделать следующие выводы. Центральный банк – это финансовая организация, наделённая функциями административного органа. В разных государствах они имеют неодинаковый статус. Большинство центральных банков является собственностью государства. Однако они могут быть и акционерными компаниями, где правительству принадлежит часть акций. Главной задачей центрального банка обычно считается обеспечение устойчивости покупательной способности национальной денежной единицы и соответственно поддержание стабильных внутренних цен. Для решения этой задачи центральные банки выполняют свои основные функции.

В идеале центральный банк должен быть достаточно независимым и влиятельным учреждением, которое, с одной стороны, осуществляет денежно-кредитное регулирование на основе закрепленных законом его полномочий, а с другой стороны, обеспечивает надежность и стабильное функционирование кредитно-банковской системы.

Центральный банк должен быть наделен такими полномочиями, которые необходимы ему для эффективного выполнения его неотъемлемых функций, должен быть сильным в решении тех и только тех особых задач, которые никто, кроме него, решить не способен.

Республике Беларусь центральным банком является Национальный банк. Его структура, цели и деятельность соответствуют статусу центрального банка, а выполнение его функций и проведение основных операций позволяет держать под контролем общую экономическую ситуацию в стране и поддерживать ее относительную стабильность.

В период перехода к рыночным отношениям, банковское регулирование отличается особой сложностью и требует решения ряда проблем, противоречащих друг другу. Отсюда вытекает чрезвычайная актуальность проблемы автономности и самостоятельности центральных банков, поскольку независимость центрального банка принято считать одной из необходимых предпосылок успешного осуществления стабилизационных программ и обеспечения устойчивости национальной денежной единицы. Но центральный банк, хотя и является главой банковской системы, - всего лишь одно из звеньев во всей экономике и должен действовать не только в своих интересах, но и согласованно с другими звеньями системы. Так как уровень экономического развития стран мира различен, то и реальная степень независимости центрального банка для каждого государства сугубо индивидуальна. И нельзя сказать, что та или иная форма независимости является показательной и к ней нужно стремиться.

 Центральный банк регулирует экономику не прямо, а через денежно-кредитную систему. Воздействуя на кредитные институты, он создает определенные условия для их функционирования. От этих условий в известной мере зависит направление деятельности коммерческих банков и других финансовых институтов, что и оказывает влияние на ход экономического развития страны. Поэтому национальные особенности кредитной системы определяют степень регулирующего воздействия центрального банка на экономику и влияют на условия функционирования центрального банка. Особенности национальной банковской системы в значительной степени воздействуют на выбор путей и методов денежно-кредитного регулирования центральным банком, на предпочтение им тех или иных инструментов денежной политики.

 

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1. Основы банковского дела: учеб. Пособие / под ред. Г.Г. Коробовой и проф. Ю.И. Коробова. – М.: Магистр, 2008. – 446 с.

2. Банковское дело: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальности «Финансы и кредит» / Е.П. Жарковская. – 5-е изд., испр. и доп. – Москва: Омега-Л, 2007. – 476 с.

3. Деньги, кредит, банки: Уч. Пособие для студентов экон. спец. Вузов / В.И. Тарасов. – Мн.: Мисанта, 2003. – 511 с.

4. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: Учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: Вузовский учебник, 2004. – 491 с.

5. Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина. – 2-е изд., перераб. И доп. – М.: Финансы и статистика, 2001. 464 с.

6. Европейская система центральных банков: правовые аспекты организации / Н.В. Сидак //Финансовое право. –2008. –№4. – с.31.

7. Регулирование деятельности банков: банковский надзор: учебное пособие / Л.М. Рыкова. – Минск: Современная школа, 2009. – 237 с.

8. Национальные банковские системы: учебник для студентов вузов, обуч. по экон. спец. / В.И. Рыбин, Е.В. Павлова, К.Н. Темникова; под общ. ред. В.И. Рыбина; Московский гос. ун-т им. М.В. Ломоносова, Экон. фак. – Москва: ИНФРА_М, 2009. –526 с.

9. Финансы: Учебник / Под. ред. проф. С.И. Лушина, проф. В.А. Слепова. – М.: Изд-во Рос. экон. акад., 2000. – с. 453.

10. Зачем нужен Центральный Банк? / С.Р. Моисеев // Банковское дело. – 2008. – №8. – с. 40-46.

11. Финансовая стабильность как цель деятельности центрального банка / П. Каллаур // Банкаўскі веснік. – 2010. – №1. – с. 5-10.

12. Кредитно-денежная политика: Учеб. пособие  для вузов по спец. «Финансы и кредит» / Б.И. Алехин. – 2-е изд., перераб. и доп. – М: ЮНИТИДАНА, 2004. – 135 с.

13. Организация деятельности центрального банка: практикум для студентов специальностей 1-25 01 04 "Финансы и кредит", 1-25 01 08 "Бухгалтерский учет, анализ и аудит" / Л.М.Рыкова, О.И.Румянцева. - Минск: БГЭУ, 2005. - 37 с.

14. Современная денежно-кредитная политика: проблемы и перспективы / А. В. Улюкаев; Академия народного хозяйства при Правительстве РФ. - Москва: Дело, 2008. - 207 с.

15. О кредитовании банками экономики / Т.И. Полигошко // Банкаўскі веснік. –2010. – №13. – с. 11-16.

16. Официальный Интернет-портал президента Республики Беларусь [Электронный ресурс] / Режим доступа: http://www.president.gov.by/

17. Денежно-кредитная политика: теория и практика: учебное пособие: для студентов, обучающихся по специальностям "Бухгалтерский учет, анализ и аудит", "Финансы и кредит", "Мировая экономика" / С.Р.Моисеев. - Москва: Экономист, 2005. - 651 с.

18.Устойчивое развитие экономики: состояние, проблемы и перспективы: сборник научных статей первой Международной конференции, Пинск, 10―11 мая 2007 г.: [в 4 ч. / под общей редакцией К. К. Шебеко]. - Пинск: ПолесГУ, 2007.

19. Вопросы правового регулирования развития банковской системы в современных условиях / С.А. Голубев // Деньги и кредит. – 2009. №7. – с. 6-13.