Днежное обращение

3. Закон  денежного обращения

 

 

3.1. Понятие закона  денежного обращения

 

 

 

Обращение денег не происходит стихийно - оно подчиняется определенным законам. Их знание позволяет оперативно реагировать на или иные изменения, принимать соответствующие решения  и воздействовать на экономическое развитие. Эти правила обращения называются законами денежного обращения.

Основной закон денежного  обращения, формула которого была представлена К. Марксом, связывает цены, скорость обращения и количество денег:

 

Количество денег

=

Сумма цен

/

Число оборотов денежных   единиц

                   

Указанная формула в  большей степени справедлива  для золотого обращения. При обращении  золота в качестве денег из-за ограниченности золотых запасов соотношение  между количеством золота (монет) и товарами устанавливается стихийно, но относительно точно: избыток денег изымается из обращения и переходит в сферу накопления(сокровищ), а при недостатке монет их изъятая часть возвращается их сокровищ в обращение.

Когда появляются кредитные  деньги, происходит необеспеченная эмиссия. В этом случае неизбежно появление инфляции, т.е. обесценения денег из-за их возросшего количества.

 Необходимо отслеживать  ту часть денежных обязательств, которые могут быть взаимно  погашены без дополнительной  эмиссии. Указанное выше уравнение принимает следующий вид:

Денежное обращение  в стране может быть измерено посредством  использования специального закона. Получается, что объем денежной массы  в обращении напрямую зависит от масштабов производства и рыночного ценообразования, в то время как скорость обращения денег оказывает обратное воздействие. Все это, несомненно, зависит от производственных условий, например производительности труда, которая является непременным условием достижения высоких показателей производственной деятельности.

Данный закон можно  записать уравнением Фишера:

MV = PQ,                                            (3)

 где MV — это денежная  часть, полученная при учете  количества денег в обращении и скорости их кругооборота;

        PQ — товарная часть.

Если денежная часть  в экономике преобладает, возникает  инфляция, в противном случае —  кризис перепроизводства, когда денежная масса на руках не позволяет приобрести все произведенные товары и услуги.

Уравнение Фишера является самым простым, которое отражает сущность денежного обращения. Но существует еще одно, более сложное: закон  денежного обращения Карла Маркса:

 

M = (Р нереализ. — Р  кредит + наступившие платежи —  взаимопоглощающие платежи) / V,                                                                  (4)

где М — это величина денежной массы в обращении;

      Р нереализ. — это сумма цен нереализованных товаров;

      Р кредит — сумма цен товаров, проданных в кредит;

      V — это скорость обращения денег в экономики.

Таким образом, можно  сказать, что закон Маркса наиболее подробно описывает специфику денежного  обращения, он конкретизирует уравнение  Фишера, поскольку товарная часть PQ здесь разбита на составные части.

 

 

3.2. Особенности действия закона денежного обращения

 в современных условиях

 

Закон денежного обращения  выражает экономическую взаимозависимость между массой обращающихся товаров, уровнем их цен и скоростью обращения денег.

Если деньги выполняют  функцию средства платежа, то общее количество денег должно уменьшиться. Кредит оказывает обратное влияние на количество.

Количество денег как  средство платежа определяется:

- общим объемом обращающихся товаров и услуг (зависимость прямая);

- уровнем товарных цен и тарифов на услуги (зависимость прямая, так как чем цены выше, тем больше требуется денег);

- степенью развития безналичных расчетов (связь обратная);

- скоростью обращения денег, в том числе кредитных денег (связь обратная).

С учетом кредитных отношений:

Д = А — В + С — М/Е,                                  (5) 

где     Д — денежная масса, необходимая для обращения;

А — сумма цен реализованных  за данный период времени товаров;

В — сумма цен товаров, проданных в кредит, срок оплаты по которым наступил;

С — сумма платежей за ранее проданный товар (по долговым обязательствам);

М — сумма взаимопогашающихся платежей;

Е — среднее число  оборотов денег как средство обращения  и платежа за данный период времени (скорость).

Скорость обращения  денег является показателем интенсификации движения денег при функционировании в качестве средства обращения и средства платежа. Он трудно поддается количественной оценке, поэтому для его расчета используются косвенные методы. В промышленно развитых странах в основном исчисляются два показателя скорости оборота денег:

1. Показатель скорости  обращения в кругообороте доходов  - отношение валового национального  продукта (ВНП) или национального  дохода к денежной массе, а  именно, к агрегату М1 или М2. Этот показатель раскрывает взаимосвязь  между денежным обращением и процессами экономического развития и рассчитывается на основе уравнения обмена:

 

V = Y / M,                                     (6)

где V - скорость обращения денег,

       Y - номинальный объем ВНП,

       М - масса денег в обращении.

2. Показатель оборачиваемости  денег в платежном обороте  - отношение суммы переведенных  средств по банковским текущим  счетам и средней величине  денежной массы.

В Российской Федерации  в практике статистической работы в  зависимости от полноты охвата оборота наличных денег различают:

1. Скорость возврата  денег в кассы учреждений Центрального  Банка Российской Федерации как  отношение суммы поступлений  денег в кассы банка к среднегодовой  массе денег в обращении.

2. Скорость обращения  денег в налично-денежном обороте, исчисляемую путем деления суммы поступлений и выдачи наличных денег, включая оборот почты и учреждений Сберегательного Банка, на среднегодовую массу денег в обращении.

Если денежная масса  большая, то цены высокие и отсюда инфляция.

Факторы, влияющие на количество денег в обращении:

1. Объем товарной массы  (чем он выше, тем больше нужно  денег, но понятие товара включает  в себя все, что подвергается  обмену, в том числе труд, земля,  ценные бумаги. Отсюда следует:  чтобы совершался обмен, должен  быть ассортимент).

2. Уровень цен. Чем  ниже цена, тем больше нужно  товара и соответственно денег. В обратном направлении (меньше денег) если действуют следующие факторы:

- степень развития кредита (чем больше товаров в кредит, тем меньше надо денег);

- развитие безналичных расчетов;

- частота выплат денег (чем чаще выплачиваются деньги, тем меньше их надо для оборота).

3. Скорость обращения  денег (число оборотов денежной  единицы за промежуток времени). В развитых странах 2-3 обор. в год. В России в период гиперинфляции до 20 оборотов, сейчас приблизительно 7-8 оборотов в год.

Кроме этих факторов, скорость обращения денег зависит от периодичности  выплат доходов, равномерности расходования населением своих средств, уровня сбережения и накопления.

Но т.к. скорость обращения денег обратно пропорциональна количеству денег в обращении, ускорение их оборачиваемости означает рост денежной массы. Увеличенная денежная масса при том же объеме товаров и услуг на рынке ведет к обесценению денег, т.е. в конечном итоге является одним из факторов инфляционного процессе.

Для определения степени  обеспеченности экономики денежными  средствами используется также показатель, который носит название коэффициента монетизации. Он рассчитывается как  соотношение среднегодовой величины денежной массы (как правило, М2) к номинальной величине ВВП.

Следовательно, количество кредитных денег должно определяться стоимостью всех ценностей в стране через денежный капитал. Стихийный  регулятор общей величины денег  при господстве кредитных денег  отсутствует. Отсюда возрастает роль государства в регулировании денежного обращения. Эмиссия кредитных денег без учета реальной стоимости произведенных товаров и оказанных услуг в стране процессе производства, распределения, обмена неизбежно вызовет излишек и в конечном счете приведет к обесценению денежной единицы. Главное условие стабильной денежной единицы страны - соответствие потребностей хозяйства в деньгах фактическому поступлению их в наличный и безналичный денежный оборот.

В целом коэффициент  монетизации и скорость денежного обращения характеризуют степень доверия экономических агентов к национальной денежной единице и денежной системе.

Закон стоимости и  форма его проявления в сфере  обращения — закон денежного  обращения — характерны для всех общественных формаций, в которых существуют товарно-денежные отношения.

Изменение объема денежной массы определяется не только увеличением  количества денег в обращении, но и ускорением их оборота. Закон денежного  обращения, сформулированный К. Марксом, устанавливает количество денег, нужное для выполнения ими функций средства обращения и средства платежа. Количество денег, потребное для выполнения функций денег как средства обращения, зависит от следующих факторов: количества проданных на рынке товаров и услуг; уровня цен и тарифов; скорости обращения денег.

Таким образом, закон денежного обращения устанавливает количество денег, нужное для выполнения ими функций средства обращения и средства платежа.

 

 

 

 

Заключение

 

 

Проведенное в курсовой работе исследование показало, что денежный оборот - это процесс непрерывного движения денежных знаков в наличной и безналичной формах.

Денежное обращение — это часть денежного оборота и представляет собой оборот наличных денег, которые участвуют во многих сделках в неизменном виде в отличие от движения денежной единицы в безналичном обороте в виде записей по счетам в банке.

Денежный оборот тесно  связан с системой рыночных отношений. Система рыночных отношений включает в себя две основные сферы: денежно-товарные отношения и денежно-нетоварные отношения.

Совокупность всех платежей в наличной и безналичной формах, при которых деньги выполняют  функции средства обращения, средства платежа и накопления, за определенный период времени составляет денежный оборот страны. Последний опосредует товарный и нетоварный обороты, а также перераспределительные операции.

Налично-денежный оборот - это часть совокупного денежного оборота, когда наличные деньги используются как средства обращения и платежа. Он включает все платежи, осуществляемые наличными деньгами, за определенный период времени (год, квартал, месяц).

Безналичный денежный оборот - это часть совокупного денежного оборота, заключающегося в использовании безналичных расчетов путем записей по счетам в банках и зачетов встречных требований.

Показателями структуры денежной массы являются денежные агрегаты. Денежными агрегатами называются виды денег и денежных средств, отличающиеся друг от друга степенью ликвидности (возможностью быстрого превращения в наличные деньги).  Структура денежной массы постоянно меняется.

Состояние денежной сферы  в 2005-2012 гг. в Российской Федерации  характеризовалось постепенным  укреплением национальной валюты, нормализацией  ситуации с ликвидностью банковской системы, снижением процентных ставок и увеличением спроса на национальную валюту.

Изменение объема денежной массы определяется не только увеличением  количества денег в обращении, но и ускорением их оборота. Закон денежного  обращения, сформулированный К. Марксом, устанавливает количество денег, нужное для выполнения ими функций средства обращения и средства платежа.

Количество денег, потребное  для выполнения функций денег  как средства обращения, зависит  от следующих факторов: количества проданных на рынке товаров и  услуг; уровня цен и тарифов; скорости обращения денег.

От величины денег  в обращении напрямую зависит  финансово-политическая обстановка в  стране.

Закон денежного обращения  выражает экономическую взаимозависимость  между массой обращающихся товаров, уровнем их цен и скоростью  обращения денег.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список  литературы

 

1. Артемьева С. С., Митрохин В. В., Чугунов В. И. Финансы, денежное обращение, кредит: Учебник для вузов. М.: Академический Проект, 2008. – 469с.