Центральные банки: цели, формы организации и функции

МИНОБРНАУКИ РОССИИ

Федеральное государственное  бюджетное образовательное  учреждение высшего  профессионального  образования 

Всероссийский заочный финансово-экономический  институт

Филиал  в г. Барнауле 
 

Кафедра

Финансы и кредит

 
 
 
 
 

Контрольная работа  

По дисциплине «Деньги,кредит,банки» 

Вариант №14 
 
 
 
 
 
 

Студентка	Курепина Александра Юрьевна
Специальность	Финансы и кредит
Образование   № личного дела	Первое высшее  09ФФД41030
Группа	4ФКп-5
Преподаватель	Дейнес Александр Васильевич (к.т.н., доцент)

Барнаул 2012 
 

     Содержание: 

I. Теоретический вопрос.

Введение…………………………………………………………..…………….3

1. Цели, формы организации и функции центральных банков……….……4
2. Пассивные операции центральных банков………………………………13
3. Активные операции центральных банков………………………….…….15

Заключение…………………………………………………………………….17

II. Тестовые задания…………………………………………...…………….18

III. Задача ……………………………………………………………………..19

Список литературы……………………………………………………………20 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

I. Теоретический вопрос.

     Введение

     В условиях развития современной банковской системы особая роль принадлежит  центральному банку как ключевому элементу финансовой системы любого развитого государства и реализует денежно-кредитную политику, которая составляет основу всего государственного регулирования экономики. Центральный банк — главный банк государства, эмиссионный центр, основное звено кредитной системы, орган проведения денежно-кредитной политики, а также банковского регулирования и надзора.

     Актуальность темы состоит в том, что от эффективной деятельности центрального банка зависит функционирование рыночной экономики.

     Таким образом, цель данной работы определить место центрального банка в банковской системе страны и его роль в экономике.

     Задачи  работы: проанализировать деятельность центральных банков, их структуру, функции  и правовой статус; проанализировать их структуру пассивных и активных операций банка. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

1. Цели, формы  организации и функции центральных  банков.

    Банк  России является юридическим лицом, имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и  своим наименованием. Уставной капитал (в размере 3 млрд. руб.) и иное имущество  Центрального банка являются федеральной  собственностью. Банк России в своей  деятельности независим от Правительства  РФ. Государство не отвечает             по обязательствам Банка России, а Банк России – по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. Банк России подотчетен лишь Государственной думе Федерального собрания РФ. Государственная дума           по представлению Президента РФ назначает сроком на четыре года Председателя Банка России. Банк России тесно связан с Правительством РФ, участвует в разработке государственной экономической политики. Председатель Банка России или один из его заместителей участвует                      в заседаниях Правительства РФ. Закон о Банке России существенно расширил полномочия Национального банковского совета − коллегиального органа Банка России. Из 12 членов Национального банковского совета              два направляются Советом Федерации Федерального собрания РФ,                три – Государственной думой, три – Президентом РФ, три – Правительством РФ и Председатель Банка России. [7, стр. 67–68]

    Центральный банк независимо от принадлежности его  капитала является юридически самостоятельным: его имущество обособлено от имущества  государства, центральный банк распоряжается  им как собственник. Степень независимости  центрального банка от исполнительной власти в разных странах различна. Большей самостоятельностью пользуются банки, по закону подотчетные парламенту (США, Германии, Швейцарии, Швеции, Голландии, России), меньшей – подотчетные Министерству финансов.

    Стоит отметить, что экономическая политика правительства тесно взаимосвязана с денежно-кредитной и финансовой политикой центрального банка. Поэтому в долгосрочном плане политика центрального банка                прямо определяется приоритетами макроэкономического курса правительства. Следовательно, любой центральный банк должен сочетать черты банка и государственного органа. [10, стр. 230–231]

    С точки зрения собственности на капитал  центральные банки подразделяются на:

• государственные;
• акционерные;
• смешанные.

    В государственных центральных банках 100 % капитала принадлежит государству. В ряде стран центральные банки с самого начала создавались как государственные. Например, к их числу относится Банк Германии - Немецкий федеральный банк (Дойче Бундесбанк), образованный в 1957 г., как и его предшественник — Рейхсбанк (1875). Также к этой группе центральных банков относится и созданный в 1860 г. Государственный банк, который впоследствии стал центральным эмиссионным банком России. Другая группа центральных банков сначала были частными, а затем были национализированы, например, Банк Англии (1694), Банк Франции (1800).

    В акционерных центральных банках капитал сформирован благодаря взносам учредителей. Одним из таких банков является Федеральная резервная система США (ФРС), учрежденная Актом о Федеральной резервной системе 23 декабря 1913 г. Капитал федеральных резервных банков образован за счет паевых взносов частных коммерческих банков, вступающих в члены ФРС. Однако, несмотря на акционерную форму организации, ФРС принадлежит к числу важнейших государственных учреждений, руководство которых (председатель и вице-председатель совета управляющих ФРС) назначаются президентом США на 4 года из числа членов совета управляющих ФРС и утверждаются Сенатом США.

    В смешанных центральных банках капитал сформирован частным сектором совместно с государством. Ярким представителем этой группы центральных банков является Банк Японии, основанный в 1882 г.                      По Закону 1942 г. только 55% уставного капитала данного центрального банка принадлежит государству. Руководство Банка Японии назначается правительством и утверждается парламентом страны.

    Также центральный банк может быть создан группой (союзом) стран.           К примеру, Европейский центральный банк — центральный банк Евросоюза и зоны евро (1998). В его штат входят представители всех государств-членов ЕС. Банк обладает полной независимостью от остальных органов ЕС.

    Федеральным законом «О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)»  от 12 апреля 1995 г. определены цели деятельности Банка России (ст. 3) [2]:

1. Защита  и обеспечение устойчивости рубля;

2. Развитие  и укрепление банковской системы  Российской Федерации;

3. Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

     При этом, получение прибыли не является целью деятельности Банка России. Для достижения целей Банк России выполняет следующие функции (ст. 4):

     1. во взаимодействии с правительством  РФ разрабатывает и проводит  единую государственную денежно-кредитную  политику;

     2. монопольно осуществляет эмиссию  наличных денег и организует  наличное денежное обращение;

     3. является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

     4. устанавливает правила осуществления  расчетов в Российской Федерации;

     5.   устанавливает правила проведения банковских операций;

     6. осуществляет обслуживание счетов  бюджетов всех уровней бюджетной  системы РФ, если иное не установлено  федеральными законами.

Посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и  государственных внебюджетных фондов,                      на которые возлагаются организация исполнения и исполнения бюджетов;

     7. осуществляет эффективное управление  золотовалютными резервами Банка  России;

     8. принимает решение о государственной  регистрации кредитных организаций,  выдает кредитным организациям  лицензии на осуществление банковских  операций, приостанавливает их действие  и отзывает их;

     9. осуществляет надзор за деятельностью  кредитных организаций                         и банковских групп;

     10. регистрирует эмиссию ценных  бумаг кредитными организациями                    в соответствии с федеральными законами;

     11. осуществляет самостоятельно или  по поручение Правительства РФ               все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

     12. организует и осуществляет валютное  регулирование и валютный контроль  в соответствии с законодательством  РФ;

     13. определяет порядок осуществления  расчетов с международными организациями,  иностранными государствами. А  также с юридическими              и физическими лицами;

     14. устанавливает правила бухгалтерского  учета и отчетности                  для банковской системы РФ;

     15. устанавливает и публикует официальные  курсы иностранных валют             по отношению к рублю;

     16. принимает участие в разработке  прогноза платежного баланса  РФ                  и организует составление платежного баланса РФ;

     17. устанавливает порядок и условия  осуществления валютными биржами  деятельности по организации  проведения операций по покупке            и продаже иностранной валюты. Осуществляет выдачу, приостановление            и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций                 по покупке и продаже иностранной валюты;

     18. проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ               в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых  и ценовых отношений; публикует соответствующие материалы                                и статистические данные;

     19. исполняет иные функции в соответствии  с федеральными законами.

     Все вышеперечисленные функции банка  России можно сгруппировать в  пять функций, которые в основном совпадают с функциями центральных  банков промышленно развитых стран:

1. проведение  денежно-кредитной политики;

2. монопольной  эмиссии наличных денег и организации  их обращения;

3. банка  банков;

4. банка  правительства;

5. внешнеэкономическую. [7, стр. 69–71]