Банк России - проводник денежно-кредитной политики

    Банк России будет проводить работу по созданию условий для расширения применения платежных карт и иных платежных инструментов для оплаты государственных и муниципальных услуг.

    Банком России будет продолжена работа по повышению финансовой грамотности потребителей розничных платежных услуг посредством их информирования по значимым аспектам оказываемых услуг, включая возникающие риски.

    Основные мероприятия по дальнейшему развитию платежной системы Банка России будут осуществляться в соответствии с Концепцией развития платежной системы Банка России на период до 2015 года и Планом мероприятий по созданию международного финансового центра в Российской Федерации. В течение 2011 года будут проводиться мероприятия по объединению всех региональных компонент платежной системы Банка России в единую федеральную компоненту платежной системы Банка России и централизации расчетов.

    Будет расширен перечень расчетных документов, поступающих от участников платежной системы Банка России в виде электронных банковских сообщений (в том числе за счет инкассовых поручений и платежных требований).

   Будут  увеличены возможности участников  платежной системы Банка России  по передаче через Банк России  в электронном виде информационных  сообщений, необходимых для осуществления  расчетов и управления банковскими  счетами участников в Банке  России, а также для совершения депозитных и кредитных операций с Банком России.

    Система БЭСПˡ будет функционально дополнена интерфейсами, которые обеспечат взаимодействие с ней инфраструктурных организаций финансовых рынков ( внедрение механизма расчетов с использованием принципов «поставка против платежа» и «платеж против платежа») и операторов частных розничных платежных систем, системы центрального управления ликвидностью, а также системы S.W.I.F.T.² наряду с системой Банка России по взаимодействию с клиентами.

    Для целей мониторинга и наблюдения за платежной системой Банка России будут продолжены работы по созданию централизованной информационно-аналитической системы платежной системы Банка России, позволяющей получать всю необходимую информацию об участниках и событиях, происходящих в платежной системе Банка России, в том числе в режиме реального времени.

    Банком России во взаимодействии с Федеральным казначейством будет проводиться работа по оптимизации состава клиентов, не являющихся кредитными организациями, количества открытых им счетов, а также собственной расчетной сети.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

______________________________

ˡБЭСП – система банковских электронных срочных платежей.

²SWIFT (Society for World-Wide Interbank Financial Telecommunications) - сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций

Заключение

    В данной работе проведен анализ теоретических аспектов денежно-кредитной политики, изложены задачи и функции Центрального банка России, рассмотрены основные инструменты и методы денежно-кредитной политики, раскрыты количественные ориентиры на среднесрочную перспективу.

    В 2010 году улучшились внешние условия для российской экономики. Международные финансовые институты и экономические организации прогнозируют продолжение в 2011 - 2013 годах роста мировой экономики темпами, близкими к ожидаемым в 2010 году показателям (не менее 4%). Восстановление внешнего спроса будет поддерживать положительную динамику отечественного производства и экспорта товаров. Однако не исключаются более пессимистичные сценарии выхода мировой экономики из рецессии и развития международной торговли.

    В экономике европейских стран - торговых партнеров России, входящих в зону евро, сохранение в прогнозный период отрицательных разрывов выпуска будет способствовать сдерживанию развития инфляционных процессов. Это ограничит риск ускорения роста цен в стране. В 2011 году не предполагается существенного изменения среднегодового уровня процентных ставок на денежных рынках по инструментам, номинированным в евро и долларах США. Ожидается, что в среднесрочный период соотношение между процентными ставками в России и зарубежных странах будет служить созданию условий для притока капитала в российскую экономику. Тем не менее, сохраняется риск оттока капитала. 
    Одним из основных факторов, влияющих на развитие российской экономики, является цена на нефть. В этой связи Банк России рассмотрел три варианта условий проведения денежно-кредитной политики в 2011 - 2013 годах, один из которых соответствует прогнозу Правительства Российской Федерации. 
    В рамках первого варианта Банк России предполагает снижение в 2011 году среднегодовой цены на российскую нефть на мировом рынке до 60 долларов США за баррель.

      В этом случае в 2011 году темп прироста реальных располагаемых денежных доходов населения может замедлиться до 2,5%, инвестиции в основной капитал могут возрасти на 2,9%. Прирост ВВП ожидается на уровне 3,6%. 
    В качестве второго варианта рассматривается прогноз Правительства Российской Федерации, положенный в основу проекта федерального бюджета. Предполагается, что в 2011 году цена на российскую нефть может составить 75 долларов США за баррель.

    Опыт показывает, что денежно-кредитная политика внесет наибольший вклад в развитие экономики и повышение жизненного уровня граждан, если обеспечит долгосрочную стабильность цен. Тому существует несколько объяснений:

    -   стабильность общего уровня цен позволяет лучше наблюдать относительные цены. Это помогает рынку эффективно распределять ресурсы, что в свою очередь приводит к ценовой стабильности и повышает возможности экономики;

    -   ожидания инвесторами стабильности цен в будущем снижают «инфляционную премию» для компенсации рисков держателей долгосрочных активов, что в свою очередь создает стимулы к инвестированию, способствует экономическому росту;

    -   в условиях ценовой стабильности меньше ресурсов отвлекается от производительного использования для хеджирования (страхования валютного рынка) инфляционного риска;

    -   налоговая система и система социального обеспечения могут оказывать искажающее воздействие на экономическое поведение. В большинстве случаев это приводит к усилению инфляции или дефляции, что сказывается на дополнительных реальных издержках;

    - поддержана ценовой стабильности препятствует значительному и произвольному перераспределению богатства и доходов в результате инфляции или дефляции, способствуя, таким образом, социальной и политической стабильности.

    Роль Центрального банка в нынешних условиях развития и стабилизации экономики значительно высока. Грамотное проведение денежно-кредитнополитики обеспечит низкую инфляцию, увеличит эффективность регулирования банковской ликвидности и обеспечит развитие экономики на высоком уровне.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список использованной литературы

1. Федеральный  закон «О Центральном банке  РФ (Банке России)».

2. Федеральный  закон «О банках и банковской  деятельности».

3. www.cbr.ru Официальный сайт Банка России.

4.www.aup.ru Административно-управленческий портал.

5. Деньги, кредит, банки: учебник/А.Г.Куликов.- М.:КРОНУС, 2009

6. Деньги, кредит, банки: учебник/ колл. Авт.; под ред. Лаврушина О.И.. - 3-е  изд., перераб. и доп. - М.: КНОРУС, 2009.

7. Деньги. Кредит. Банки. Учебное пособие.- М.: КИОРУС, 2008.

8. Гуревич М.И. К вопросу о совершенствовании денежно-кредитной политики // Деньги и кредит.-2008.

9. Ершов М.В. Задачи экономического развития и денежно-кредитные подходы // Деньги и кредит.-2007.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение №1

Прогноз платежного баланса Российской Федерации на 2011 - 2013 годы

(млрд. долларов США) 

 

	2010 год (оценка)	2011 год			2012 год			2013 год
	76 долларов США за баррель	I вариант (60 долларов США за  баррель)	II вариант (75 долларов США за  баррель)	III вариант (90 долларов США за  баррель)	I вариант (60 долларов США за  баррель)	II вариант (78 долларов США за  баррель)	III вариант (95 долларов США за  баррель)	I вариант (60 долларов США за  баррель)	II вариант (79 долларов США за  баррель)	III вариант (95 долларов США за  баррель)
Счет текущих операций	70,5	4,7	35,7	67,3	-26,0	17,7	46,8	-53,0	-21,3	0,8
Баланс товаров и услуг	118,3	49,7	86,4	121,0	19,7	69,0	101,2	-5,7	31,9	57,2
Экспорт товаров и услуг	439,0	388,3	448,5	495,8	389,6	471,1	535,9	395,8	489,6	561,1
Импорт товаров и услуг	-320,6	-338,6	-362,1	-374,8	-369,9	-402,2	-434,7	-401,4	-457,7	-503,9
Баланс доходов и текущих  трансфертов	-47,8	-45,0	-50,6	-53,7	-45,7	-51,3	-54,4	-47,4	-53,2	-56,4
Счет операций с капиталом и  финансовыми инструментами	-20,5	-13,0	12,0	22,0	2,0	17,0	27,0	7,0	22,0	32,0
Финансовый счет (кроме резервных  активов)	-20,6	-13,0	12,0	22,0	2,0	17,0	27,0	7,0	22,0	32,0
Сектор государственного управления и органы денежно-кредитного регулирования	1,4	2,0	2,0	2,0	2,0	2,0	2,0	2,0	2,0	2,0
Частный сектор (включая чистые ошибки и пропуски)	-22,0	-15,0	10,0	20,0	0,0	15,0	25,0	5,0	20,0	30,0
Изменение валютных резервов ("+" - снижение, "-" - рост)	-50,0	8,3	-47,7	-89,3	24,1	-34,6	-73,8	46,0	-0,7	-32,8