Кастодиальная деятельность «Народного банка»

АЛМАТЫ 2012

Содержание

Введение                                                                                                                             

1. Понятие кастодиана и кастодиальной деятельности                                         

2.Кастодиальная деятельность «Народного банка»             

ЗАКЛЮЧЕНИЕ                                                                                                                                           

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ                                                       

Введение

              Кастодиан - юридическое лицо, осуществляющее профессиональную деятельность по хранению и учету вверенных ему денежных средств и ценных бумаг клиентов. Кастодиан и  кастодиальные услуги прочно вошли в обиход участников рынка ценных бумаг лишь около тридцати лет назад, в период бурного процесса его интернационализации. Приобретая ценные бумаги государственных и частных эмитентов различных стран, инвесторы стали нуждаться в особой заботе по сохранности принадлежащих им активов, реализации их прав как владельцев высоко диверсифицированных портфелей ценных бумаг, в трансграничном обслуживании быстрого и эффективного перехода прав собственности на эти бумаги, и, наконец, в большом объеме связанной с этим информации, необходимой для принятия своевременных и верных решений по управлению соответствующими активами. Тогда же под влиянием реальных потребностей сформировался и рынок кастодиальных услуг.

              В настоящее время в Казахстане банки второго уровня, помимо банковских операций, осуществляют кастодиальную деятельность, участвуют в уставном капитале негосударственных накопительных пенсионных фондов и компаний по управлению пенсионными активами, организаций, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, инвестиционных фондов, страховых организаций и юридических лиц, акции которых прошли листинг на фондовой бирже.

1. Понятие кастодиана и кастодиальной деятельности

              Кастодиан – профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий учет финансовых инструментов и денег клиентов и подтверждение прав по ним, хранение документарных финансовых инструментов клиентов с принятием на себя обязательств по их сохранности и иную деятельность в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан

              Кастодиан является юридическим лицом, создаваемым и действующим в любой организационно - правовой форме в соответствии с законодательством Республики Казахстан.[1] В своей деятельности Кастодианы руководствуются законодательством Республики Казахстан и настоящим Положением. Кастодиан не должен являться аффилиированным лицом клиента. Кастодиан вправе осуществлять свою деятельность только при наличии лицензии на хранение ценных бумаг (сейфовое хранение), и лицензии на осуществление кастодиальной деятельности, выданных Национальным Банком Республики Казахстан (НБ РК). Условия и порядок выдачи, а также приостановление действия и основания отзыва лицензии на осуществление кастодиальной деятельности устанавливаются законодательством Республики Казахстан. Контроль за осуществлением деятельности Кастодиана производится НБ РК. НБ РК для осуществления контроля имеет право проверять всю документацию, включая книги отчетов и записи, отражающие деятельности Кастодиана. Все изменения и дополнения, вносимые в учредительные документы Кастодиана, подлежат представлению в лицензирующий орган на предмет соответствия указанных документов содержанию лицензии.

              Кастодиальная деятельность - деятельность специализированных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг по обеспечению сохранности и учета вверенных им ценных бумаг и денежных средств клиентов.

              Объектами деятельности Кастодиана являются денежные средства и ценные бумаги, допущенные к обращению в Республике Казахстан.

              Субъектами кастодиальной деятельности являются Кастодиан и его клиенты.

              Кастодиан осуществляет следующие функции:

а) контроль за исполнением сделок с ценными бумагами своих клиентов;

б) обеспечение сохранности и учета ценных бумаг и денежных средств клиентов, помещенных на хранение;

в) учет именных ценных бумаг;

г) осуществление деятельности в качестве номинального держателя ценных бумаг;

д) выполнение функции платежного агента по сделкам с ценными бумагами клиентов;

е) исполнение приказов по переводу и получению ценных бумаг и денежных средств клиентов;

ж) получением доходов по ценным бумагам и зачисление их на счет клиентов;

з) передача информации от эмитента клиентам;

и) выплаты денежных средств по приказам клиентов;

к) предоставление иных услуг, предусмотренных договором с клиентом и не противоречащих законодательству Республики Казахстан.

              Обязанности Кастодиана:

а) контроль за исполнением сделок с ценными бумагами своих клиентов;

б) надлежащее хранение и учет вверенных ему денежных средств и ценных бумаг клиентов;

в) исполнение приказов клиентов в строгом соответствии с их содержанием;

г) неразглашение информации о счетах клиентов без прямого указания самого клиента третьим лицам за исключением НБ РК и других органов в случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан;

д) обеспечение балансового обособления ценных бумаг и денежных средств клиентов и собственных ценных бумаг и денежных средств;

е) соблюдение установленной технологии ведения счетов и учета ценных бумаг и денежных средств;

ж) предоставление информации о состоянии счетов клиентов на регулярной основе и по первому его требованию;

з) ведение письменной отчетности о выполнении каждого приказа клиента;

и) иные обязанности, оговоренные в кастодиальном договоре.

              Кастодиан не вправе как-либо использовать информацию, если это:

- наносит или может нанести ущерб законным правам и интересам клиента;

- используется в целях собственного незаконного обогащения или незаконного обогащения третьих лиц;

- если это противоречит законодательству Республики Казахстан.

              В случаях, в результате неправомерных действия либо иных действий Кастодиана клиенту был причинен какой-либо ущерб, ответственность и возмещение ущерба производится в общем порядке, предусмотренном законодательством Республики Казахстан.

              Кастодиан не вправе без приказа клиента обременять права на ценные бумаги какими-либо обязательствами.

              Кастодиан не вправе каким-либо образом использовать вверенные ему денежные средства и ценные бумаги клиента в своих интересах, в том числе отвечать ими по своим обязательствам и отдавать в залог либо совершать в отношении указанных активов другие действия с целью удовлетворения интересов третьих лиц.

              Ценные бумаги клиента, находящиеся на счету в Кастодиане, не могут быть подвергнуты аресту или каким-либо образом изъятия третьими лицами, кроме случаев, предусмотренных действующим законодательством Республики Казахстан.

              Приказы клиентов могут быть направлены на осуществление следующих действия:

- получение ценных бумаг;

- поставка ценных бумаг;

- оплата расходов клиентов;

- выплата денежных средств со счета клиента.

              Приказы должны быть составлены в письменном виде, заверены уполномоченными лицами и могут быть отданы посредством почты, телекса и электронной связи.

              Кастодиан не вправе принимать частичные поставки ценных бумаг на счет клиента без соответствующего распоряжения самого клиента.

              Ответственность за сохранность и учет ценных бумаг и денежных средств наступает с момента фактической передачи клиентом в Кастодиан указанных активов, что оформляется соответствующими документом.

              Для открытия счета в Кастодиане клиент обязан предоставить следующие документы в Кастодиан:

а) образцы подписей должностных лиц, уполномоченных подписывать письменные распоряжения от имени клиента подписи клиента (для физических лиц);

б) копии учредительных документов и изменений к ним;

в) решение исполнительных органов клиента о назначении Кастодиана.

              Кастодиан обязан предоставлять любую информацию клиенту или любую документацию аудитору клиента, касающуюся счетов клиента в Кастодиане.

              Клиенты кастодиана:

- пенсионные фонды;

- инвестиционные фонды;

- прочие клиенты (брокеры, управляющие портфелем юридических и физических лиц).

2. Кастодиальная деятельность «Народного банка»

 Кастодиан – профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий учет финансовых инструментов и денег клиентов и подтверждение прав по ним, хранение документарных финансовых инструментов клиентов с принятием на себя обязательств по их сохранности и иную деятельность в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан

Народный Банк одним из первых среди функционирующих в настоящее время банков-кастодианов получил лицензию на занятие кастодиальной деятельностью и, начиная с 1997 года, предоставляет своим клиентам кастодиальные услуги. 

Клиенты кастодиана:

                    пенсионные фонды;

                    инвестиционные фонды;

                    прочие клиенты (брокеры, управляющие портфелем юридических и физических лиц).

В целях реализации функций кастодиана, установленных законодательными актами, кастодиан:

1.                  осуществляет номинальное держание ценных бумаг, переданных на кастодиальное обслуживание;

2.                  обеспечивает учет и хранение денег, ценных бумаг и иных активов, переданных на кастодиальное обслуживание;

3.                  выполняет функции платежного агента по сделкам с ценными бумагами и иными активами, переданными на кастодиальное обслуживание;

4.                  получает доходы по ценным бумагам и иным активам, переданным на кастодиальное обслуживание, и зачисляет их на счета клиентов;

5.                  обеспечивает обособленное хранение и учет активов клиентов по отношению к собственным активам;

6.                  соблюдает технологию ведения счетов и учета ценных бумаг и иных активов клиентов, установленную законодательством Республики Казахстан;

7.                  осуществляет контроль за соответствием сделок с активами своих клиентов законодательству Республики Казахстан, в том числе целевое размещение (использование) пенсионных активов накопительных пенсионных фондов, активов инвестиционных фондов и активов специальной финансовой компании в порядке, установленном пунктом 11 настоящих Правил;

8.                  представляет отчетность клиентам о состоянии их счетов на регулярной основе и по первому требованию;

9.                  обеспечивает конфиденциальность информации об активах клиентов, находящихся на их счетах в системе внутреннего учета кастодиана и передает информацию клиентам по поручению эмитентов ценных бумаг и центрального депозитария;

10.             представляет запрашиваемую уполномоченным органом информацию;

11.             предоставляет услуги, предусмотренные договором по кастодиальному обслуживанию.

Для эффективной работы с активами институциональных и индивидуальных инвесторов на международных рынках, для расширения их инвестиционных возможностей,  АО «Народный Банк Казахстана» заключен договор на обслуживание и открыты кастодиальные счета в иностранном глобальном кастодиане.

Специалисты подразделения, предоставляющего кастодиальные услуги, имеют большой практический опыт работы, обладают высокими профессиональными навыками и знаниями, позволяющими оказывать услуги на высоком уровне.

Основным и определяющим аспектом стратегии АО «Народный Банк Казахстана» на рынке кастодиальных услуг является обеспечение максимально возможного снижения рисков инвесторов на рынке ценных бумаг, связанных с вопросами хранения их активов, а также своевременного расчета по сделкам с ценными бумагами и подтверждения прав собственности на них.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

              Таким образом, кастодиан – профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий учет финансовых инструментов и денег клиентов и подтверждение прав по ним, хранение документарных финансовых инструментов клиентов с принятием на себя обязательств по их сохранности и иную деятельность в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан. 
Клиентами Кастодиана могут являться физические и юридические лица, которые открывают счета для учета и хранения принадлежащих им ценных бумаг и иных активов. 
Представитель держателей облигаций — организация, действующая в интересах держателей облигаций на основании договора, заключенного с эмитентом, в процессе обращения инфраструктурных, а также ипотечных и иных обеспеченных облигаций на вторичном рынке ценных бумаг, выплаты вознаграждения по облигациям и их погашения. 
Клиентами Представителя держателей облигаций могут являться Эмитенты, выпускающие инфраструктурных, а также ипотечных и иных обеспеченных облигаций, а также Эмитенты выпускающие исламские ценные бумаги, за исключением акций.