Подозрительные признаки заявки, при наличии которых следует не отказывать сразу по причине обнаружения Мошенника

Пример: В настоящий момент в Черный список включаются автосалон, работодатель, физическое лицо (заявитель).
Если совпадение по работодателю и физическому лицу, то следует принять отрицательное решение.
Если совпадение по автосалону, то это не однозначный отказ, это дальнейшее рассмотрение, т.к. с автосалоном работаем, но он у Банка под пристальным вниманием,