Мошенничество (современные примеры мошенничества в различных сферах)

      При злоупотреблении доверием, как  и при обмане, складывается ситуация, когда собственник или иной владелец имущества, будучи введенным в заблуждение, сам передает имущество мошеннику, полагая, что для этого имеются законные основания. Этот акт внешне добровольной передачи имущества означает не просто фактический переход имущества в руки виновного, но и получение им определенных возможностей по использованию имущества или распоряжению им. Поэтому не является мошенничеством хищение чужого имущества, которое не было передано виновному, а было доверено ему, например, для временного присмотра. 
 

    Формы и средства мошеннического обмана 

    Большая часть мошеннических способов присвоения чужого имущества известна уже многие десятилетия. Формы и средства могут  быть самыми разнообразными.

      «Банковский ревизор» - кто-то, делающий вид, что он сотрудник банка, агент налоговой службы или иной сотрудник правоохранительного органа просит вашей помощи (лично или по телефону) для разоблачения нечестного банковского служащего. Для этой цели вы должны снять деньги со своего счета и передать их ему, чтобы он мог записать серийные номера или пометить банкноты. Вы это делаете и с тех пор никогда больше своих денег не видите.

      «Находка» - пара незнакомцев рассказывает вам, что они нашли крупную сумму денег или другие ценности. Они говорят, что разделят с вами свою находку, но она по каким-то причинам не делится на три равные части и если вы вложите некоторую долю, то можно будет легко разойтись. Вы отдаете им вашу наличность и больше не видите ни денег, ни «партнеров по счастливому бизнесу».

      «Пирамида» - кто-то предлагает вам вложить деньги в многообещающую компанию, которая выплачивает крупные дивиденды. Как правило, первоначальным инвесторам выплачивают за счет последующих, однако вскоре пыл инвесторов истощается и пирамида рушится.

      «Работа на дому» - объявление в газете обещает вам хороший доход за исполнение неквалифицированной работы на дому (например, раскладка материалов в конверты). Авторы этой махинации делают упор на легкий труд, удобство и высокую почасовую оплату. После того, как вы заплатите за рабочие материалы или за книгу с инструкциями, чтобы начать работу, вы вдруг осознаете, что для ваших услуг или продуктов, которые вы должны производить на дому, не существует рынка. Нанявшая вас фирма «терпит финансовый крах» и нет никаких способов вернуть ваши деньги.

      «Получение авансового платежа за дорогостоящую покупку» - вам предлагают сегодня внести некую часть платежа (обычно 20-30%) за дорогостоящую покупку, например, автомобиль, а остальную сумму можно вносить отдельными частями в течение длительного времени, но товар получите только тогда, когда внесете не менее 70% от его стоимости. Обычно к этому времени фирма успевает либо обанкротиться, либо просто исчезнуть.

      «Запланированное  банкротство» - лжебанкротство, незаконное расхищение товара, базирующееся на злоупотреблении кредитом, полученным легальным или мошенническим путем. Мошенническая операция состоит из закупки излишнего товара в кредит; продажи или другого способа сбыта приобретенного в кредит товара; утаивания выручек от сбыта товара; неуплаты кредиторам, и, наконец, подачи заявления о вынужденном банкротстве. Большинство запланированных банкротств встречается в сфере продажи товаров широкого потребления, пользующихся большим рыночным спросом, и которые могут быть приобретены или проданы в больших количествах, но не привлекая к этому большого внимания. В основе операции лежит сначала получение кредитов и затем злоупотребление ими. Для получения кредита мошенники используют фальшивые финансовые отчеты и подтасованные данные о платежах поставщиками. 
 
 
 
 
 
 
 
 

    Обстоятельства, квалифицирующие  мошенничество 

    Для мошенничества квалифицирующим  обстоятельством предусмотрено  причинение значительного ущерба гражданину.

      Квалифицированным признается мошенничество,  совершенное: а) группой лиц  по предварительному сговору; б) неоднократно; в) лицом с использованием своего служебного положения; г) с причинением значительного ущерба гражданину.

      К особо квалифицированному в  ч. 3 ст. 159 относится мошенничество,  совершенное: а) организованной  группой; б) в крупном размере;  в) лицом, ранее два или более раза судимым за хищение либо вымогательство.

      Остановимся более подробно на  некоторых обстоятельствах, квалифицирующих  мошенничество.

      Мошенничество, совершенное в  крупном размере – мошенничество,  причинившее ущерб в 500 и более  раз превышающее минимальный размер оплаты труда, установленный законодательством на момент совершения преступления.

      Если стоимость фактически не  достигает крупного размера, а  умысел виновного был направлен  именно на крупное мошенничество,  то содеянное квалифицируется как покушение на мошенничество в крупном размере. Крупный ущерб может быть причинен как одним лицом, так и группой лиц.

      Мошенничество признается совершенным  организованной группой, если  оно совершено устойчивой группой  лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступных действий, именуемых мошенничеством. Такая группа является устойчивым образованием, о чем могут свидетельствовать, например, такие признаки, как стабильность ее состава и организационных структур, сплоченность ее членов, постоянство форм и методов преступной деятельности, наличие руководящего звена, хорошая материальная база и т.д. 

      Деятельность каждого участника  группы независимо от выполняемой  им роли квалифицируется по  п. «б» ч. 3 ст. 158 УК РФ.

      Лицо, организовавшее преступную группу или ею руководившее, подлежит ответственности за все преступления, совершенные группой, если они охватывались его умыслом. Другие участники несут ответственность за преступления, в подготовке или совершении которых они участвовали. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

    Заключение 

    Судебная  практика свидетельствует о том, что неоднозначно решается вопрос о  правовой природе обмана и злоупотребления  доверием. Одни и те же действия квалифицируются  и как преступление – мошенничество, и как нарушение гражданско-правовых договоров.

      Определяющий признак, позволяющий  отграничить мошенничество от  нарушения гражданско-правовой обязанности, - намерение безвозмездно обратить  чужое имущество, находящееся  во владении виновного, в свою  собственность.

      Фактической предпосылкой, причиной неправомерного перехода имущества из владения или ведении собственника или иного уполномоченного лица в незаконное владение виновного является обман, выступающий способом мошеннического завладения имуществом.

      Мошеннический обман касается только тех фактических обстоятельств, которые порождают у собственника или законного владельца имущества иллюзию о наличии законных оснований для передачи имущества виновному. Иной обман, который служит средством не непосредственного завладения имуществом, а, например, облегчения доступа к нему, не является основанием для квалификации деяния как мошенничества.

      С помощью обмана коммерсанты  добиваются создания лжефирм,  открытия счетов в банках, предоставления  кредитов, в том числе на льготных условиях; получение по поддельным документам товаров; продажи не принадлежащего им имущества.

      Хотелось бы отметить, что мошенничество  проникло в очень многие сферы  деятельности человека. Особенно  часто встречаются мошеннические  преступления в частном предпринимательстве и в сфере функционирования транспорта. На объектах транспорта, например, встречаются как классические виды мошенничества, так и обусловленные особенностями «жизни на колесах» разновидности. Нередко мошеннику помогает сама жертва, страдающая излишней доверчивостью, граничащей порой с наивностью. Обманутый, сознавая собственную оплошность, а нередко и предосудительность своего поведения, предшествующего обману или злоупотреблению доверием, принимает на себя часть вины мошенника, а значит, не всегда спешит в милицию, чтобы сделать заявление.

      Многие способы присвоения чужого  имущества на Западе известны  уже многие десятилетия и наши  российские мошенники по сути  не придумали ничего нового.

      В наше время, когда Россию  прямо-таки захлестывает волна мошеннических преступлений и их разоблачений (правда, почему-то без серьезных судебных последствий для мошенников), проблема предупреждения мошенничества может решаться лишь при двух условиях.

      Первое – организации серьезных  (масштабных) научных исследований мошенничества и его специфических проявлений в России с ее особым российским менталитетом.

      Второе условие относится к  подготовке и переподготовке  кадров, способных успешно действовать  по правилам рыночной экономики. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

    Список  литературы: 

1. Конституция Российской Федерации. – М., 1999.
2. Уголовный кодекс Российской Федерации. – М., 1999.
3. Бюллетень Верховного Суда РФ. – 1997. – № 12. – С. 7-8.
4. Борзенков Г. Преступления против собственности // Человек и закон.–1998. – № 7. – С. 26-27.
5. Ветров Н.И. Уголовное право. Общая и особенная часть. – М.,1999. –С. 25-51.
6. Гаухман Л.Д., Максимов С.В. Уголовная ответственность за преступления в сфере экономики. – М., 1996.
7. Жариков Е. Мошенничество в бизнесе // Управление персоналом. –2000. – № 3. – С. 38-41.
8. Комментарий к КоАП / Под. ред. Веремеенко И. и др. – М., 1998. С.137.
9. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации с постатейными материалами и судебной практикой / Под общ. ред. С.И.Никулина. – М., 2000.
10. Косых С., Максимов С. Мошенничество на транспорте // Сов. юстиция.– 1990. – № 21. – С. 19.