Порядок регистрации и лицензирования банков

    3) несоответствие документов, поданных для регистрации и получения лицензии, требованиям законов и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов ЦБ, хотя в этом случае было бы вернее просто вернуть документы на доработку;

    4) несоответствие деловой репутации  «кандидатов на должности членов совета» квалификационным требованиям, установленным в федеральных законах и принимаемых в соответствии с ними нормативных актах Банка России, наличие у них судимости за совершение преступления в сфере экономики (о спорности данной нормы уже говорилось ранее).

Решенце отказать в регистрации и соответственно выдать лицензию сообщается учредителям  в письменной форме и должно быть мотивировано.

Получение лицензии

    После регистрации основным условием получения  лицензии остается 100-процентное сформирование УК в месячный срок и документальное подтверждение этого факта. В ст. 15 Закона «О банках и банковской деятельности» записано: «При предъявлении документов, подтверждающих оплату 100% объявленного уставного капитала кредитной организации, Банк России в трехдневный срок выдает кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций».

    Подтвердить тот факт, что УК фактически сформирован  полностью, можно в следующем  порядке (см. главу 7 Инструкции № 109).

    • В срок, не превышающий одного месяца с даты, когда, по данным банка, его УК оплачен полностью, он представляет в ТУ ЦБ документы, удостоверяющие полноту и правомерность оплаты (их перечень приводится в п. 7.2 Инструкции).

    • На основании документов, полученных от байка, создаваемого в форме ООО, ТУ ЦБ (его подразделение, занимающееся вопросами лицензирования) в срок, не превышающий 10 дней с даты их получения, направляет в центральный аппарат Банка России заключение о правомерности оплаты УК.

    • Банк, создаваемый в форме АО, в месячный срок направляет в Банк России документы для регистрации отчета об итогах 1-го выпуска акций. На основании тех же документов, что и в предыдущем случае, полученных от банка, создаваемого в форме АО, ТУ ЦБ (подразделение, занимающееся вопросами лицензирования) в срок, не превышающий 10 дней с даты их получения, проверяет правомерность оплаты УК и направляет свое заключение о возможности зарегистрировать отчет об итогах выпуска акций либо в подразделение, регистрирующее выпуски акций в данном ТУ, либо в выполняющий аналогичные функции департамент центрального аппарата Банка России.

    • После регистрации отчета об итогах выпуска акций указанный департамент  или соответствующее подразделение  ТУ ЦБ направляет копию письма о  регистрации отчета в ТУ ЦБ (подразделение, занимающееся вопросами лицензирования), после получения которого указанное подразделение направляет в центральный аппарат ЦБ заключение о правомерности оплаты УК нового банка.

    Подтверждение своевременной и правомерной  оплаты 100% УК является основанием для  выдачи банку лицензии на осуществление банковских операций. Получив заключение своего ТУ о правомерности оплаты всего УК, Банк России в течение трех рабочих дней принимает решение выдать новому банку лицензию и направляет территориальному учреждению два ее экземпляра. ТУ ЦБ выдает один экземпляр лицензии председателю совета банка или другому уполномоченному лицу, письменно подтверждающему получение указанного документа.