Неустойка как способ исполнения обязательств

В доктрине выделяются также штрафная и компенсационная  функции

неустойки, которые  скорее представляют собой два своеобразных проявления обеспечительной функции, нежели самостоятельными  функциями неустойки. По мнению Гонгало Б. М. и Райхера В. К., всякая неустойка имеет штрафной характер, так как ее взыскание производится независимо от взыскания убытков. Наиболее ярко выраженный штрафной характер имеет кумулятивная (штрафная, совокупная) неустойка, которая подлежит выплате сверх полного возмещения убытков. Другие же виды неустойки – зачетная, исключительная и альтернативная – больше имеют компенсационный характер, так как их выплата в той или иной мере пересекается с возмещением убытков. По справедливому замечанию Малеина Н. С., «штрафной характер неустойки в полной мере проявляется лишь когда правонарушение не повлекло за собой никакого имущественного ущерба, когда же такой ущерб был, налицо компенсационная природа неустойки». Цивилистами выделяются и другие функции неустойки. Так, Новицкий И. Б. и Лунц Л. А. придают большое значение тому, что неустойка облегчает кредитору доказывание убытков, выделяя это положение в отдельную функцию. Лейст О. Э. говорит о сигнализационной функции неустойки, обращенной внутрь предприятия, на котором происходят систематические нарушения обязательств, влекущие за собой частую уплату неустоек⁴.

Глава 3.  Классификация неустойки

Согласно ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. При этом кредитор, требуя уплаты неустойки, не обязан доказывать причинение  ему убытков.

Выделяя две  разновидности неустойки (штраф  и пеню), закон не дает их понятий  и не определяет, в чем состоит  разница между ними. Поэтому следует  обратиться лишь к доктринальному толкованию данных терминов.

Считается, что штраф, как неустойка – это определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору за неисполнение или ненадлежащее исполнение своего обязательства в заранее установленном размере или в процентном отношении к стоимости предмета исполнения⁵; кроме того, штраф является однократно взыскиваемой суммой⁶.

Что касается пени, то ее определяют как денежную сумму, которую должник обязан уплатить кредитору в процентном отношении  к сумме просроченного платежа (невыполненного обязательства)⁷, и она исчисляется непрерывно, нарастающим итогом⁸. Однако в приведенных определениях все же не очень четко улавливается различие между этими терминами. Более того, нередка и в разных правовых актах, и в договорной практике одинаковые по своей сути санкции неустойки именуются произвольно то штрафом, то пеней, то просто неустойкой без расшифровки ее разновидностей. Вот несколько примеров.

№ 1. Между морским  торговым портом и акционерным обществом  бы заключен договор о погрузке портом на транспортные суда каменного угля, принадлежащего акционерному обществу. Одно из условий договора предусматривало уплату штрафа обществом за задержку платежей в размере 1% от платежей за каждые календарные сутки с момента предъявления груза к перевозе по момент внесения платежей.

№ 2. Между фирмой и обществом с ограниченной ответственностью был заключен договор мены муки на дизельное топливо. В случае несвоевременной  поставки товара виновная сторона согласно этому договору уплачивает пени в размере 0,5% в день от суммы недопоставленного товара.

№ 3. Между предприятием и научно-исследовательским институтом был заключен договор, согласно которому НИИ изготовляет и поставляет для предприятия научно-техническую  продукцию, а предприятие обязуется  произвести ее оплату поставкой природного газа и нефтепродуктов в течение двух недель после поставки институтом продукции. Договором в случае просрочки исполнения обязательства предусмотрена уплата неустойки в размере 1% от стоимости не поставленной продукции за каждый день просрочки ⁹. Как видно из этих примеров, разницы между неустойкой-штрафом, неустойкой-пеней и просто неустойкой без указания на ее разновидности практически не имеется.

В значении синонима термина «неустойка» законом  употреблены слова «штраф», «пеня». Штраф и пеня – это денежные суммы, взыскиваемые в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства. Различие состоит в том в способе исчисления и уплаты неустойки. Штраф – однократно взыскиваемая  неустойка, определяемая в твердой денежной сумме либо в процентах к определенной величине. Пеня – неустойка, взыскиваемая нарастающим итогом за каждый день просрочки с исполнением обязательства, например при просрочке с возвратом кредита. несвоевременной оплате арендных платежей, оплате поставленной продукции или товара и др.¹⁰

Разницу можно  выявить при классификации неустойки  по признаку ее соотношения с убытками. Так на основании ст. 394 ГК РФ гражданско-правовая доктрина выделяет четыре вида неустойки:

- зачетную (когда  она взыскивается в части, не покрытой возмещением убытков);

- исключительную (когда взыскивается исключительно  только неустойка, но не убытки);

- штрафную (когда  убытки могут быть взысканы  в полной сумме сверх неустойки);

- альтернативную (когда по выбору кредитора  могут быть взысканы либо убытки, либо неустойка).

Во всех случаях, когда вид неустойки не определен (в законе или в договоре), применяется  только зачетная неустойка (п. 1 ст. 394 ГК РФ). Она именуется зачетной потому, что взыскиваемая с должника сумма засчитывается в погашение убытков, которые возмещаются в размере, не покрытом неустойкой. Например, если взыскана неустойка в размере 3000 рублей, а убытки составили 7000 рублей, то должник обязан их возместить кредитору в размере 4000 рублей помимо выплаты неустойки (7000 – 3000 = 4000).

3.1.  Исключительная неустойка

Исключительная  неустойка именуется так потому, что она исключает взыскание  убытков. В приведенном выше примере  взыскание исключительной неустойки  выражается в сумме 3000 рублей. Целесообразность применения этой разновидности неустойки обычно объясняется тем обстоятельством, что она «дает контрагентам возможность, с одной стороны, быстро разрешать возникающие в связи с нарушением обязательства проблемы, а с другой, ориентирует и при согласовании размера неустойки на объективную оценку возможных убытков»¹¹. Примерно такое же объяснение давалось и цивилистами XIX в., хотя сам термин «исключительная неустойка» ими не использовался»: Например, лицо подряжает кого-либо на постройку здания к известному сроку, когда здание должно быть готово, иначе лицо подряжающее потерпит убытки; но какие, как велики они будут, - это нередко затруднительно определить. И чтобы не затрудняться впоследствии вычислением убытков, лицо подряжающее, выговаривает себе на случай неисправности должника определенную сумму в виде неустойки».¹²

3.2.  Штрафная неустойка

Штрафная неустойка предоставляет  кредитору возможность взыскать с неисправного должника и неустойку, и убытки в полном объеме. В приведенном  выше примере вся взысканная с  должника сумма составит 10000 рублей (7000 + 3000 = 10000). Эта разновидность неустойки потому и называется штрафной, что носит карательный характер (немецкое слово Strafe и переводится как наказание). По существу именно в этом случае неустойка и должна определяться не как пеня, а как штраф хотя, как уже отмечалось, понятия «штраф» и «пеня» иногда подменяют друг друга. В качестве примера штрафной неустойки можно указать на абзац 3 ст. 622 ГК РФ и п. 2 ст. 13 Закона РФ «О защите прав потребителей». В ст. 622 ГК РФ установлено следующее правило. В случае, когда за несвоевременный возврат арендованного имущества договором предусмотрена неустойка, убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки, если иное не предусмотрено договором. А п. 2 ст. 13 Закона РФ «О защите прав потребителей» говорит, что если иное не установлено законом, убытки, причиненные потребителю, подлежат возмещению в полной сумме сверх неустойки (пени), установленной законом или договором.

3.3.  Альтернативная неустойка

Альтернативная неустойка  предоставляет кредитору право  выбора вида взыскания с неисправного должника или собственно неустойки  или убытков.   

На практике альтернативная неустойка применяется  редко, так как с позиций кредитора  ее условия для него явно не выгодны.¹³

3.4. Договорная  и законная неустойки 

По основаниям установления неустойка бывает договорной или законной (т.е.  прямо предусмотренной  в том или ином законе).

В соответствии с п. 1 ст. 332 ГК РФ кредитор вправе требовать  уплаты неустойки, определенной законом (законной неустойки), независимо от того, предусмотрена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон.

Согласно п. 2 этой статьи размер законной неустойки  может быть увеличен соглашением  сторон, если закон этого не запрещает. Судебно-арбитражная практика рассматривает в данном контексте слово «закон» в широком толковании, понимая под ним  любой нормативный правовой акт. Если размер законной неустойки увеличивается соглашением сторон, такая неустойка из законной переходит в разряд договорных. По общему правилу, если закон, иной нормативный правовой акт, которым определена неустойка как законная, отменен, а в конкретном договоре сторон пункт о неустойке определен в том размере, как предписывал этот отмененный затем правовой акт, это является основанием для исключения такого пункта из договора.

Однако если на основании указанного нормативного правового акта в договор включен  пункт о неустойке, но ее размер согласно п. 2 ст. 332 ГК РФ увеличен (если закон  этого не запрещает), такая неустойка  признается не законной, а договорной; поэтому даже при отмене соответствующего нормативного акта пункт о неустойке в договоре остается действительным. для пояснения можно привести следующий пример из судебно-арбитражной практики.

Одно акционерное  общество обратилось в арбитражный суд с иском к энергоснабжающей организации об исключении из договора пункта, предусматривающего пеню за неуплату стоимости электроэнергии в размере 2 % от суммы неоплаты за каждый день просрочки. Арбитражный суд первой инстанции в удовлетворении исковых требований отказал по следующим мотивам.

Стороны данного  договора установили, что ответственность  за нарушение по оплате потребленной энергии применяется в размере, установленном Постановлением Правительства  РФ от 07.08.1992г. № 558 «О стабилизации финансового положения в электроэнергетике Российской Федерации». Арбитражный суд первой инстанции посчитал, что с момента включения в договор нормы об ответственности, содержащейся в данном нормативном правовом акте, она становится договорным условием. поэтому признание названного акта (постановления Правительства РФ № 558) не может служить основанием для исключения такого условия из договора.

Однако кассационная инстанция не согласилась с таким  решением суда первой инстанции и  отменила его, сославшись на следующее.

Неустойка, установленная  постановлением Правительства РФ от 07.08.1992г. № 558, выражена в императивной форме применялась независимо от того, включена ил она в договор  или нет  (п. 1 ст. 332 ГК РФ). А воспроизведение  такой неустойки в договоре не дает оснований считать ее договорной.  поскольку в договоре предусматривалась неустойка, которая воспроизводила норму закона. выраженную в императивной форме, а стороны ее размер в соответствии с п. 2 ст. 332 ГК РФ не увеличили. т.е. не придали неустойке договорной характер, такое условие при отмене нормативного акта может быть исключено из договора.¹⁴ Если бы стороны в договоре, воспользовавшись положением п. 2 ст. 332 ГК РФ, увеличили по соглашению размер неустойки, она перешла бы из разряда законных в договорную и тогда отмена нормативного правового акта не отменяла бы пункт договора о неустойке.

Условие договора об освобождении стороны (сторон) от уплат  неустойки, указанной в законе или  ином правовом акте, а равно об уменьшении размера такой неустойки является ничтожным.¹⁵

Применение  неустойки как способа обеспечения  надлежащего исполнения обязательств содержит некоторые нюансы (elegantia juris, как говорят юристы – юридическую тонкость), которые требуют внимательного учета многих юридических обстоятельств при заключении договоров. Так, одно юридическое лицо предоставило другому юридическому лицу аренду здания сроком на год. В договоре аренды был пункт о взыскании договорной неустойки за просрочку внесения арендных платежей. Тогда арендодатель потребовал уплаты неустойки, а поскольку арендатор отказался ее уплачивать. Возник спор и арендодатель обратился в арбитражный суд с соответствующим иском к арендатору о взыскании договорной неустойки за просрочку арендных платежей.

Арбитражный суд  отказал в исковых правопритязаниях, сославшись не следующее обстоятельство.

Согласно ст. 651 ГК РФ договор аренды здания или  сооружения, заключенный на срок не менее года, подлежит государственной  регистрации и считается заключенным  с момента такой регистрации. А между истцом и ответчиком по этому делу договор аренды здания был заключен сроком с 1 июня 2000г. по 31 мая 2001г., т.е. ровно на год. Однако государственная регистрация договора не была проведена. Поэтому он не может считаться заключенным и, следовательно, условие договора о неустойке не может быть применено.¹⁶

Существует  еще один правовой нюанс, который  необходимо учитывать при заключении договоров с юридическими лицами, созданными в форме унитарных  предприятий. Собственник имущества  данных юридических лиц несет субсидиарную ответственность по их обязательствам при недостаточности денежных средств или другого имущества, находящегося у них в хозяйственном ведении или оперативном управлении. В связи с этим согласно п. 2 ст. 330 ГК РФ кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, если должник не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства. Это положение для наглядности можно проиллюстрировать следующим примером.